PAGE現(xiàn)金全額清分內(nèi)控制度一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范公司現(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)操作，確保現(xiàn)金收付的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，有效防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障公司及客戶資金安全。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的所有部門和崗位，包括但不限于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)管理部門、現(xiàn)金清分中心等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確?，F(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則對(duì)每一筆現(xiàn)金進(jìn)行準(zhǔn)確清分，保證現(xiàn)金真?zhèn)伪鎰e無(wú)誤、券別區(qū)分準(zhǔn)確、數(shù)量統(tǒng)計(jì)精確。3.完整性原則涵蓋公司所有現(xiàn)金收付環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金從收入到付出全過(guò)程的全額清分，不留死角。4.安全性原則在清分過(guò)程中，采取有效措施保障現(xiàn)金及清分設(shè)備、場(chǎng)地等的安全，防止現(xiàn)金丟失、被盜及其他安全事故發(fā)生。二、現(xiàn)金全額清分的定義與標(biāo)準(zhǔn)（一）定義現(xiàn)金全額清分是指對(duì)公司收入和付出的現(xiàn)金，逐張（枚）進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e、券別區(qū)分、數(shù)量統(tǒng)計(jì)，并按照人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整理、封裝的過(guò)程。（二）清分標(biāo)準(zhǔn)1.真?zhèn)伪鎰e采用先進(jìn)的現(xiàn)金鑒別設(shè)備，對(duì)每一張（枚）現(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)舞b別，確保收入現(xiàn)金無(wú)假幣混入，付出現(xiàn)金均為真幣。2.券別區(qū)分按照人民幣不同券別進(jìn)行準(zhǔn)確區(qū)分，如100元、50元、20元、10元、5元、1元、5角、1角等，保證不同券別現(xiàn)金分別整理、存放。3.整理要求紙幣應(yīng)平整、無(wú)折痕、無(wú)破損，按券別平鋪整理，每百?gòu)垶橐话眩褳橐焕?，捆扎牢固，封簽上注明券別、金額、封捆日期、封捆員姓名等信息。硬幣應(yīng)按面額分類，每50枚為一卷，十卷為一捆，同樣在封簽上注明相關(guān)信息。4.封裝要求紙幣封裝應(yīng)使用專用封裝袋，封裝袋應(yīng)完好無(wú)損，封口嚴(yán)密。硬幣封裝可采用專用紙盒或其他符合要求的封裝方式，確保封裝牢固，便于運(yùn)輸和保管。三、現(xiàn)金收入清分流程（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收款1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在受理客戶現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先引導(dǎo)客戶在現(xiàn)金繳存區(qū)域排隊(duì)等候。2.柜員收到客戶繳存的現(xiàn)金后，應(yīng)使用現(xiàn)金收款設(shè)備對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行初步清點(diǎn)，核對(duì)現(xiàn)金金額與客戶填寫的繳存金額是否一致。3.對(duì)于初步清點(diǎn)無(wú)誤的現(xiàn)金，柜員應(yīng)將其放入專門的現(xiàn)金暫存區(qū)域，并在現(xiàn)金繳存憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”章，注明繳存日期、金額、券別等信息。（二）現(xiàn)金繳存押運(yùn)1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和頻率，將暫存的現(xiàn)金繳存至金庫(kù)或現(xiàn)金清分中心。2.在現(xiàn)金繳存押運(yùn)過(guò)程中，必須確?，F(xiàn)金的安全，配備專門的押運(yùn)人員和押運(yùn)車輛，嚴(yán)格遵守押運(yùn)安全操作規(guī)程。3.押運(yùn)人員應(yīng)與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理現(xiàn)金交接手續(xù)，核對(duì)現(xiàn)金繳存憑證與現(xiàn)金實(shí)物的一致性，雙方在交接清單上簽字確認(rèn)。（三）金庫(kù)或現(xiàn)金清分中心收入清分1.金庫(kù)或現(xiàn)金清分中心在收到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金后，應(yīng)立即組織清分人員對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行全額清分。2.清分人員應(yīng)使用專業(yè)的現(xiàn)金清分設(shè)備，按照清分標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e、券別區(qū)分和整理封裝。3.在清分過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)假幣、殘損幣等不符合要求的現(xiàn)金，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，并做好記錄。4.清分完成后，清分人員應(yīng)將清分后的現(xiàn)金按照券別、金額分別存放，并填寫現(xiàn)金清分記錄，注明清分日期、清分人員、現(xiàn)金來(lái)源、清分結(jié)果等信息。四、現(xiàn)金付出清分流程（一）金庫(kù)或現(xiàn)金清分中心配款1.根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金需求計(jì)劃，金庫(kù)或現(xiàn)金清分中心按照券別、金額進(jìn)行配款。2.配款人員應(yīng)從已清分的現(xiàn)金中選取符合要求的現(xiàn)金，確保配款金額與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需求一致。3.在配款過(guò)程中，應(yīng)再次核對(duì)現(xiàn)金的真?zhèn)?、券別和數(shù)量，確保配款準(zhǔn)確無(wú)誤。（二）現(xiàn)金付出押運(yùn)1.將配好的現(xiàn)金交由押運(yùn)人員押運(yùn)至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。2.押運(yùn)人員在押運(yùn)過(guò)程中，同樣要嚴(yán)格遵守押運(yùn)安全操作規(guī)程，確?，F(xiàn)金安全。3.到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，押運(yùn)人員與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理現(xiàn)金交接手續(xù)，核對(duì)現(xiàn)金數(shù)量、券別與交接清單一致后，雙方簽字確認(rèn)。（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)付款1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員收到押運(yùn)人員送來(lái)的現(xiàn)金后，應(yīng)再次核對(duì)現(xiàn)金數(shù)量、券別與交接清單是否相符。2.對(duì)于核對(duì)無(wú)誤的現(xiàn)金，柜員應(yīng)按照客戶取款要求進(jìn)行付款操作，將現(xiàn)金交付給客戶，并在取款憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”章，注明付款日期、金額、券別等信息。五、現(xiàn)金清分設(shè)備管理（一）設(shè)備配置1.根據(jù)現(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)量和工作要求，合理配置先進(jìn)、可靠的現(xiàn)金清分設(shè)備，包括點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、清分機(jī)等。2.設(shè)備應(yīng)具備高精度的真?zhèn)舞b別、券別區(qū)分和計(jì)數(shù)功能，且符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范。（二）設(shè)備維護(hù)1.建立完善的現(xiàn)金清分設(shè)備維護(hù)管理制度，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔、保養(yǎng)和維修。2.安排專人負(fù)責(zé)設(shè)備維護(hù)工作，記錄設(shè)備維護(hù)情況，確保設(shè)備正常運(yùn)行。3.對(duì)于設(shè)備出現(xiàn)的故障，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系專業(yè)維修人員進(jìn)行維修，并做好維修記錄，跟蹤維修進(jìn)度和效果。（三）設(shè)備更新1.關(guān)注現(xiàn)金清分設(shè)備技術(shù)發(fā)展動(dòng)態(tài)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要和設(shè)備使用情況，適時(shí)對(duì)設(shè)備進(jìn)行更新?lián)Q代。2.在設(shè)備更新過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和技術(shù)評(píng)估，選擇性能優(yōu)良、性價(jià)比高的設(shè)備。3.新設(shè)備投入使用前，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的調(diào)試和驗(yàn)收，確保設(shè)備符合現(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)要求。六、現(xiàn)金清分人員管理（一）人員配備1.根據(jù)現(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)量，合理配備清分人員，確保清分工作順利開展。2.清分人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉現(xiàn)金全額清分業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（二）培訓(xùn)與考核1.定期組織清分人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括現(xiàn)金真?zhèn)舞b別技術(shù)、清分設(shè)備操作技能、職業(yè)道德等方面的培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)緊密結(jié)合實(shí)際工作需求，不斷更新和完善，提高清分人員的業(yè)務(wù)水平和操作能力。3.建立清分人員考核機(jī)制，對(duì)清分人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)技能、清分質(zhì)量等進(jìn)行定期考核。4.考核結(jié)果應(yīng)與清分人員的薪酬、晉升等掛鉤，激勵(lì)清分人員不斷提高工作質(zhì)量和效率。（三）監(jiān)督與管理1.加強(qiáng)對(duì)清分人員的日常監(jiān)督管理，規(guī)范清分人員的操作行為，確保清分工作嚴(yán)格按照制度要求進(jìn)行。2.建立清分人員工作檔案，記錄清分人員的培訓(xùn)、考核、工作失誤等情況，為人員管理提供依據(jù)。3.對(duì)于違反現(xiàn)金全額清分制度規(guī)定、工作失誤造成嚴(yán)重后果的清分人員，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。七、現(xiàn)金清分質(zhì)量監(jiān)控（一）內(nèi)部監(jiān)督1.在現(xiàn)金全額清分過(guò)程中設(shè)置內(nèi)部監(jiān)督環(huán)節(jié)，由專人對(duì)清分工作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督。2.監(jiān)督人員應(yīng)檢查清分人員的操作是否符合規(guī)范，清分設(shè)備是否正常運(yùn)行，清分結(jié)果是否準(zhǔn)確無(wú)誤。3.對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)督促清分人員進(jìn)行整改，并做好記錄。（二）定期抽檢1.金庫(kù)管理部門或現(xiàn)金清分中心應(yīng)定期對(duì)已清分的現(xiàn)金進(jìn)行抽檢，檢查清分質(zhì)量是否符合標(biāo)準(zhǔn)。2.抽檢比例應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況合理確定，確保能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)清分工作中存在的問(wèn)題。3.對(duì)于抽檢中發(fā)現(xiàn)的不符合清分標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金，應(yīng)追溯清分過(guò)程，查明原因，采取相應(yīng)的糾正措施。（三）客戶反饋處理1.關(guān)注客戶對(duì)現(xiàn)金質(zhì)量的反饋意見(jiàn)，建立客戶反饋處理機(jī)制。2.對(duì)于客戶提出的現(xiàn)金質(zhì)量問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，如確屬公司清分工作失誤，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行處理，并向客戶道歉。3.將客戶反饋處理情況進(jìn)行記錄和分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)現(xiàn)金全額清分工作質(zhì)量。八、現(xiàn)金清分差錯(cuò)處理（一）差錯(cuò)界定明確現(xiàn)金清分差錯(cuò)的界定標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于假幣誤收誤付、券別混淆、金額差錯(cuò)、數(shù)量不符等情況。（二）差錯(cuò)報(bào)告與登記1.清分人員在發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金清分差錯(cuò)后，應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)主管部門，并填寫現(xiàn)金清分差錯(cuò)報(bào)告表，詳細(xì)記錄差錯(cuò)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、涉及金額、券別以及差錯(cuò)情況等信息。2.上級(jí)主管部門收到差錯(cuò)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記，建立差錯(cuò)臺(tái)賬，跟蹤差錯(cuò)處理進(jìn)度。（三）差錯(cuò)調(diào)查與處理1.組織專人對(duì)現(xiàn)金清分差錯(cuò)進(jìn)行調(diào)查，查明差錯(cuò)原因，分清責(zé)任。2.根據(jù)差錯(cuò)原因和責(zé)任認(rèn)定情況，按照公司相關(guān)規(guī)定對(duì)差錯(cuò)責(zé)任人進(jìn)行處理，如扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、給予紀(jì)律處分等。3.對(duì)于因差錯(cuò)給公司或客戶造成損