反洗錢(qián)終極考試題

反洗錢(qián)部分（437道）

一、單項(xiàng)選擇題

L商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，

并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)

身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)

印件或影印件（B）。

A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù)B.將1000

美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.XXX轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到XXX賬戶(hù)D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

2.重新識(shí)別客戶(hù)身份后，對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)

（C）O

A.不必調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)

C.及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整

客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、

匯款人賬號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外

機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人

身份證明文件

4.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯

款人的賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外

機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格

執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀

行（A）o

A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.

應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱(chēng)

C.應(yīng)請(qǐng)求境外機(jī)構(gòu)彌補(bǔ)匯款人賬號(hào)D.應(yīng)請(qǐng)求境外機(jī)構(gòu)彌

補(bǔ)匯款人居處

5.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美以上的，銀行憑客戶(hù)本人

有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為小我辦理提取外幣

現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外

匯審報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客

戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的(D)措施，采

取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。

A.客戶(hù)回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證

7.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)資金往來(lái)存在可疑的，銀行

應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并(C)。

A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶(hù)可疑交

易行為D.拒絕交易

8.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保

存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取(C)

客戶(hù)身份識(shí)別措施。

A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的

9.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理

期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)(B)。

A.繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更

新資料D.有權(quán)上報(bào)生意業(yè)務(wù)

10.XXX設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑

交易報(bào)告。

A.XXX

11.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理

由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他運(yùn)法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易

或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(C)。

A.公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)閡C.XXX當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部

12.金融機(jī)構(gòu)判別該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打

擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(D)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)XXX當(dāng)?shù)?/p>

分支機(jī)構(gòu),以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵探工作。

A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部XXXD.當(dāng)?shù)毓?/p>

機(jī)關(guān)

13.(A)對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行

監(jiān)督、檢查。

A.XXX

C.公安機(jī)關(guān)D.XXX

14.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)

的，由(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額可疑報(bào)告。

XXX和銀行各自XXX和客戶(hù)各自D.銀行

1

15.客戶(hù)經(jīng)由過(guò)程在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生

的大額生意業(yè)務(wù)，由(D)報(bào)告。

A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的

銀行或者發(fā)卡行

16.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)報(bào)告。

A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的

銀行或者發(fā)卡行

17.客戶(hù)不經(jīng)由過(guò)程賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額生意業(yè)務(wù),

由(B)報(bào)告。

A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的

銀行或者發(fā)卡行

18.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，(A)依法

提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心

C.客戶(hù)D.第三方

19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，

銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)(B)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和

可疑交易報(bào)告。

A.銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定

的一個(gè)機(jī)構(gòu)

C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

20.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易

等值0美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌

換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)

當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.5萬(wàn),5OOOB,1O萬(wàn)/萬(wàn)C.20萬(wàn)/萬(wàn)D.50萬(wàn),5萬(wàn)

21.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬(wàn),2萬(wàn)B.50萬(wàn),5萬(wàn)C.100萬(wàn),10萬(wàn)D.200萬(wàn),20萬(wàn)

22.自然人銀行賬戶(hù)之間,以及自然人與法人、其他組織和

個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以

上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反

洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬(wàn),5萬(wàn)B.50萬(wàn),10萬(wàn)C.100萬(wàn),20萬(wàn)D.200萬(wàn),30萬(wàn)

23.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元

以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000B.5000C.D.

24.銀行對(duì)符合劃定條件的大額生意業(yè)務(wù)，如未發(fā)現(xiàn)該生意

業(yè)務(wù)可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于劃定條件的是（D）。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同

一銀行開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款

B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、XXX、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

D.個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

25.下列生意業(yè)務(wù)的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于

大額生意業(yè)務(wù)報(bào)告的范圍（D）

A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府存款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的生意業(yè)務(wù)

B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、XXX、郵政儲(chǔ)匯、政策

性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易

26.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九

條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金融的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)

為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正

確的理解是（D）。

A.應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

2

B.應(yīng)將某一客戶(hù)在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬

戶(hù)發(fā)生的生意業(yè)務(wù)累計(jì)計(jì)較

C.應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬

戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

D.應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)

發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

27.以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。

A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元

C.小我當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.小我當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元

28.下列哪類(lèi)大額生意業(yè)務(wù)，銀行可以不報(bào)告（D）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資

金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券謀劃?rùn)C(jī)構(gòu)經(jīng)由過(guò)程銀行頻繁大量拆借外匯資金

C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)由過(guò)程銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠

付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

29.XXX發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告

有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正

通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3B.5C.7D.10

30.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總

部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以

電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或無(wú)法通過(guò)

總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，

其報(bào)告方式由XXX另行確定。

A.3B.5C.7D.10

31.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額生意業(yè)務(wù)和可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告管

理辦法》劃定，可疑生意業(yè)務(wù)類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不

明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券生意業(yè)務(wù)”中的“長(zhǎng)期”

和“短期”是指(B)o

A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日

C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日

32.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提

交(C)報(bào)告。

A.大額交易B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D.綜合報(bào)

告

33.《金融機(jī)構(gòu)大額生意業(yè)務(wù)和可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告管理辦

法》劃定，“可疑生意業(yè)務(wù)發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指(D)。

A.構(gòu)成可疑生意業(yè)務(wù)的生意業(yè)務(wù)發(fā)生之日起計(jì)較

B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑生意業(yè)務(wù)之日起計(jì)較

XXX的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

34.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻

繁”是指（A）o

A.生意業(yè)務(wù)行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每

天發(fā)生接續(xù)3天以上

B.生意業(yè)務(wù)行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.生意業(yè)務(wù)行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.生意業(yè)務(wù)行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

35.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是（C）。

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資

金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量

小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)呈現(xiàn)大量資金收付

C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

36.按照《金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，

以下說(shuō)法正確的是（C）。

A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B.自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀

行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

3

D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

37.S市某餐廳于2006年在XXX開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該

餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等，一直以來(lái),

該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬

戶(hù)交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付

交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建

筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和

“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易

(C)O

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其謀劃

業(yè)務(wù)明明無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、

其他組織的匯款

C長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量

小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)呈現(xiàn)大量資金收付

D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一

次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

38.銀行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（B）o

A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向XXX上報(bào)

B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告XXX,而不必等到上報(bào)年

度報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

XXX“反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況“發(fā)生變化時(shí)（D）。

A.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告XXX,而不必等到上報(bào)年

度報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D.銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告XXX

40.XXX走訪銀行時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（B）人,

否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.1B.2C.3D.4

4LXXX約見(jiàn)銀行高級(jí)管理人員談話需（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)

行。

A.XXX反洗錢(qián)工作人員B.被約見(jiàn)人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門(mén)

負(fù)責(zé)人

42.原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為

進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是(A)的職責(zé)。

A.XXX

C.XXX各省會(huì)(首府)城市中心支行

43.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》中填報(bào)單位是指

(C)O

A.XXXB.金融機(jī)構(gòu)總部

C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承

擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

44.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》劃定，金融機(jī)構(gòu)未依照

劃定報(bào)送大額生意業(yè)務(wù)報(bào)告或者可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重

的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)外(A)罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其

他直接責(zé)任人員處()罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

45.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)

的是(D)o

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單

位和個(gè)人

46.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯睪的

(D)o

A.及時(shí)以書(shū)面形式向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告

B.及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人

C.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告

4

D.及時(shí)以書(shū)面形式向XXX當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

報(bào)告

47.以下說(shuō)法毛病的選項(xiàng)是(A)。

A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)

B.宣揚(yáng)方式靈活多樣

C.對(duì)中初級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣揚(yáng)可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律

法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管懲罰實(shí)例等

D.對(duì)于普通員工的宣揚(yáng)可包括印制員工宣揚(yáng)手冊(cè)、利用銀

行內(nèi)部辦公收集或信息收集、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣揚(yáng)

48.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為

（D）o

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)劃定》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額生意業(yè)務(wù)和可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告管

理辦法》

C.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保

存管理辦法》

49.下列不屬于洗錢(qián)特征的是（C）。

A.國(guó)際化B.隱蔽性C.單一化D.技術(shù)化

50.以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為的是（D）。

A.偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.

以上都是

51.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)（B）。

A.客戶(hù)識(shí)別B.客戶(hù)身份失職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控

制

52.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中

哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（A）

A.信譽(yù)B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)

53.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，金融機(jī)

構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（C）

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

54.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，

XXX可以（A）

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

55.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生

的金融機(jī)構(gòu)，XXX可以（D）

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

56.根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為（B）

XXX小時(shí)B.48小時(shí)C二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日

57.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)

行，初次建立業(yè)務(wù)干系客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成工夫最遲不得

超過(guò)與客戶(hù)干系建立后（B）個(gè)工作日。

A.5B.10C.3D.15

58.現(xiàn)代意義上的法錢(qián)最早產(chǎn)生于（D）

A.法國(guó)B.英國(guó)C.意大利D.美國(guó)

59.1989年成立的（B）是目前全球最權(quán)威的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)

和反恐怖融資國(guó)際組織。

A.XXX

60.反洗錢(qián)的工作理念是（B）。

A.規(guī)則為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本C.信用為本

61.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（A）。

5

A.XXX監(jiān)督管理部門(mén)C.公安機(jī)關(guān)D.人民法院

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作順?biāo)扉_(kāi)展的根蒂根基是（A）。

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)B.客戶(hù)身份識(shí)別制度C.大額

生意業(yè)務(wù)和可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告制度

461.客戶(hù)身份識(shí)別的原則包括（E）

A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.以上都是

63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確定不同等級(jí)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核期限，

原則上低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限

時(shí)長(zhǎng)的（A）,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（）o

A.兩倍、半年B.兩倍、一年C.三倍、半年D.兩倍、三年

64.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,

金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（C）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次

復(fù)核。

A.一年B.三至C.五年D.七年

65.客戶(hù)身份資料和生意業(yè)務(wù)記錄保存的原則包括（E）。

A.完整原則B.真實(shí)原則C安全原則D.從嚴(yán)原則E.以上都

是

66.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)干系結(jié)束后、客戶(hù)生意業(yè)務(wù)信息

在生意業(yè)務(wù)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。

A.三年B.五色C.十年D.十五年

67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方

式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。

A.3B.5C.7D.10

68.金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣

（B）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。

A.5萬(wàn)元、1000美元B.1萬(wàn)元、1000美元C.5萬(wàn)元、1萬(wàn)

美元D.1萬(wàn)元、5000美元

69.切實(shí)履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的前提是有效、及時(shí)地識(shí)

別和發(fā)現(xiàn)（B）。

A.大額交易B.可疑交易C.可疑行為D.可疑客戶(hù)

70.在反洗錢(qián)的三項(xiàng)基本制度中，（A）處于最基礎(chǔ)的地位。

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

C.恐怖融資可疑生意業(yè)務(wù)報(bào)告制度D.客戶(hù)身份資料及生

意業(yè)務(wù)記錄保存制度

71.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（C）身

份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客戶(hù)

72.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（A）。

A.實(shí)際使用人B.名義使用人C.實(shí)際使用人和名義使用人

73.金融機(jī)構(gòu)為辦理劃定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若小我

的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)查對(duì)不

同等且能確切判別客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)（A）。

A.回絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)出C.

中止為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

74.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員少于(A)人或者未出示

(),金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

A.2、執(zhí)法證、檢查通知書(shū)B(niǎo).3、執(zhí)法證、檢查通知書(shū)C.2、

執(zhí)法證D.3、執(zhí)法證

XXX向XXX當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易，某服裝加

工公司法定代表XXX近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人

均為本公司員工，要求開(kāi)立XXX經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均

為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。

其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的

外匯各3000美元，合計(jì)美元，并均由XXX辦理結(jié)匯后存入

賬戶(hù)。XXX再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人

賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)XXX的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型

(B)o

A.短期內(nèi)不異收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且生意業(yè)

務(wù)金額接近大額生意業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和

結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操縱

C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資

金收付

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原則不明地突然啟用或者平常資金流量

小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

6

76.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)由過(guò)程第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保

第三方已經(jīng)采取符合本法請(qǐng)求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未

采取符合本法請(qǐng)求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（A）承擔(dān)未履

行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.金融機(jī)構(gòu)B.第三方C.客戶(hù)D.金融機(jī)構(gòu)和第三方

XXX反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)操作人員

應(yīng)于每個(gè)工作日（C）點(diǎn)前進(jìn)行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)處理。

A.9

A.半個(gè)月B.1個(gè)月

B.10

C.2個(gè)月

C.12D.16

78.洗錢(qián)系統(tǒng)登錄密碼要求（B）至少更換一次。

D.1季度

79.客戶(hù)在XXX開(kāi)立了信用卡，其在國(guó)內(nèi)房屋中介公司刷

卡消費(fèi)一次性達(dá)到70萬(wàn)元人民幣，收單行為XXX,則該筆交

易應(yīng)由（A）進(jìn)行報(bào)告。

A.XXX

A.02

B.XXX

80.業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)復(fù)核崗應(yīng)由（B）級(jí)以上人員擔(dān)任。

XXX

B.05C.06

81.非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)資金往來(lái)存在可疑的，銀

行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并（C）

A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止生意業(yè)務(wù)C.報(bào)告客戶(hù)可

疑生意業(yè)務(wù)行為D.回絕生意業(yè)務(wù)

82.為不在本系統(tǒng)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌

付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（A）以上的，應(yīng)當(dāng)

核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有

效身份證件復(fù)印件。

A.1萬(wàn)元B.2萬(wàn)元C.5萬(wàn)元D.10萬(wàn)元

83.因反洗錢(qián)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（B）

時(shí)。

二、多項(xiàng)選擇題

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.32小時(shí)D.16小時(shí)

1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一,

具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE）。

A.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制制度的認(rèn)識(shí)和立場(chǎng)E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理

內(nèi)部控制制度采取的措施

2.銀行建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）o

A.組織管理和工作流程B.賬戶(hù)監(jiān)控措施C.保密劃定D.資

料保存

3.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）。

A.檢查發(fā)現(xiàn)題目B.通報(bào)題目C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定

4.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE）。

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有處置反洗錢(qián)崗?fù)さ娜藛T才需求培訓(xùn)

C.反洗錢(qián)操縱人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，初級(jí)管理層不接觸具體

業(yè)務(wù)不需求培訓(xùn)

D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員

5.以下說(shuō)法正確的是（ABD）。

A.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍

B.銀行可考慮對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估

C.銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、

合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。

D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和

資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

6.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括

(ABCD)o

A.客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登

記證號(hào)碼

B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)

的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限

7

C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證

實(shí)文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限

D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文

件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限

7.客戶(hù)身份識(shí)別的含義(ABCD)o

A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B.了解客戶(hù)的生意業(yè)務(wù)目的

和生意業(yè)務(wù)性質(zhì)

8.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有(ABCDE)。

A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.差異性

9.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)干系時(shí)，應(yīng)當(dāng)

采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施包括（ABCD）。

A.充裕搜集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況

C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和

有效性

D.以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別

方面的職責(zé)

10.查對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件，對(duì)

于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。

C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況和謀劃狀況

11.客戶(hù)身份漢別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份

不明的客戶(hù)（ABCD）o

A.提供服務(wù)B.與其進(jìn)行生意業(yè)務(wù)C.開(kāi)立匿名賬戶(hù)D.開(kāi)立

假名賬戶(hù)

12.客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用

電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非柜

臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶(hù)身份

（ABC）o

A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段

C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序

13.客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀彳二應(yīng)

（ABCD）o

A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)小我隱私

C.妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息

D.妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的生意業(yè)務(wù)信息

14.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理干系的存在，在依照有

關(guān)請(qǐng)求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采

取哪些措施進(jìn)行識(shí)別（AC）。

A.查對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證實(shí)文件

B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書(shū)

C.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者

身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼

D.登記代理人地點(diǎn)工作單位和地址

15.對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶(hù)身份證明文件

包括（AB）o

A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份

證及使用人戶(hù)口簿

C.中國(guó)公民16歲以上出示戶(hù)口簿

D.16歲以下公民出示姑且身份證

16.境外對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文

件包括（ABCD）o

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行

證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、

法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

17.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等

方式建立業(yè)務(wù)干系的，若有代理人，需求提供的客戶(hù)身份證實(shí)

文件包括（AB）。

A.合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合

法有效的合同書(shū)D.代理人的天分證實(shí)

8

18.某國(guó)總統(tǒng)請(qǐng)求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

采取哪些客戶(hù)身份識(shí)別措施（ACDE）。

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)初級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告XXX

C.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

D.登記客戶(hù)身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影

印件

19.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的

客戶(hù)提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。

A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付

20.銀行應(yīng)對(duì)（AC）生意業(yè)務(wù)金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行

客戶(hù)身份識(shí)別。

A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值美元以上

21.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD）。

A.了解實(shí)際上控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際控制人

B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶(hù)身份基本信息

D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影

印件

22.商業(yè)銀行為客戶(hù)將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)

識(shí)別客戶(hù)身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。

A.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

B.登記客戶(hù)身份基本信息

C.留存有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件或影

印件

D.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

E.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和生意業(yè)務(wù)的實(shí)際受益人

23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別

主體為（ABCD）o

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)依照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)

型，請(qǐng)求客戶(hù)出具以下證實(shí)文件（ABCD）。

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代

碼證正本

B.不法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正

本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)

或體例委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)贊成其開(kāi)

戶(hù)的證實(shí)。

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員

會(huì)的批文或登記證書(shū)。

25.對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查

（ABCD）o

A.外匯資本賬戶(hù)的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限

額

B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶(hù)的收入是否為對(duì)公客戶(hù)轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有

資產(chǎn)收入的外匯

C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶(hù)的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途

D.B股專(zhuān)用賬戶(hù)收入為境外法人或自然人買(mǎi)賣(mài)股票收入的

外匯和境外匯入或攜入的外匯,支出為用于買(mǎi)賣(mài)股票

26.對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）。

A.受理并審核提交的書(shū)面委托和相關(guān)文件

B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景，客戶(hù)及生意業(yè)務(wù)對(duì)手情況的信

息進(jìn)行查對(duì)，兩者相同等的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)

C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶(hù)及其交易對(duì)手

27.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù),銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要

求客戶(hù)出具以下證明文件（ABCD）。

A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)

戶(hù)許可證

C.存款人因銀行借款需求，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其

他需求，應(yīng)出具有關(guān)證實(shí)

28.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型,要求客

戶(hù)出具以下證明文件（ABCD）。

A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件

9

B.基本存款開(kāi)戶(hù)許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、

住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

29.開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）。

A.留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文

件的復(fù)印件或影印件

B.了解相關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

C.了解客戶(hù)業(yè)務(wù)、主要生意業(yè)務(wù)對(duì)手及地點(diǎn)國(guó)風(fēng)險(xiǎn)

D.通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外

匯管理局進(jìn)行基本信息登記

E.登記的信息與實(shí)際信息不一致的,不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手

續(xù)

30.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（ABCD）°

A.要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶(hù)

身份證件或者其他身份證明文件;如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)

責(zé)人）為中國(guó)公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理，還應(yīng)出具合法有效授權(quán)書(shū)及代理人身份

證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)

信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的,可為其

開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)

31.開(kāi)立小我人民幣儲(chǔ)備賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意

以下幾點(diǎn)（ABCD）o

A.要求出具真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文

件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本

信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理干系的存在

C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者

身份證實(shí)文件的種類(lèi)、號(hào)碼

32.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)

注（ABC）o

A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)B.異常開(kāi)戶(hù)

D.一般存款賬戶(hù)

33.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在考核小我身份證件后，回絕為該客戶(hù)辦

理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括(ABC)o

A.無(wú)法判別身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶(hù)的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片

有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)查對(duì)不同等

C.能確切判別客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件

D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件

34.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體(ABCD)。

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)司理C.謀劃部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

35.銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)。

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)

核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”

B.境內(nèi)小我左外直接投資是否符合有關(guān)劃定并辦理境外投

資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有

關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外小我采辦境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

36.審核對(duì)公貸款客戶(hù)真實(shí)身份的方式有(ABC)。

A.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記等證明文件和資料

B.到工商管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信

息和資料

C.登門(mén)拜訪客戶(hù)、實(shí)地查看D.電話核實(shí)

XXX在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些

工作(ABCD)o

10

A.核實(shí)存款客戶(hù)真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)

并報(bào)告客戶(hù)可疑生意業(yè)務(wù)

38.銀行在為客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)核實(shí)客戶(hù)的真實(shí)身份,

需求采取哪些措施(ABCD)?

A.考核相關(guān)證實(shí)文件和資料B.到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份

信息和資料

C.實(shí)地查看D.了解客戶(hù)是否存在違反外匯管理政策、逃

套匯、走私等行為

XXX對(duì)存款小我客戶(hù)的身份識(shí)別中，要經(jīng)由過(guò)程了解

(ABCD)，考核小我客戶(hù)的存款目的和性質(zhì)。

A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄

40.網(wǎng)上銀行客戶(hù)受理行負(fù)責(zé)審查客戶(hù)的注冊(cè)資格及提供

資料的(BC)。

A.簡(jiǎn)潔性B,真實(shí)性C完整性D.必要性

41.個(gè)人客戶(hù)辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)

(ABCD)o

A.考核小我客戶(hù)有效身份證件和客戶(hù)提交的電子銀行申請(qǐng)

B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶(hù)憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性

C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料與身份證件進(jìn)行一致

性驗(yàn)證

D.通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼

42.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(ABC)。

A.匯款人的姓名或者名稱(chēng)B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人

的姓名、住所D.匯款銀行的地址

43.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)的客戶(hù)來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)

(ABCD)o

A.及時(shí)提示客戶(hù)出示有效身份證件B.對(duì)客戶(hù)的有效身份

證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻

次和金額等是否符合其身份背景

44.對(duì)小我存款賬戶(hù)單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取,

銀行應(yīng)(ABD)。

A.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件

B.假如身份證，則經(jīng)由過(guò)程聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付

C如為代辦,可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D.如為代辦,應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相

關(guān)信息系統(tǒng)中登記(AB)等信息。

A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人的姓名、住所

C.匯款銀行的名稱(chēng)和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位

46.對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)干系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)

別要點(diǎn)有(ABCD)。

A.開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)查對(duì)賬戶(hù)余額,收回各種重要空白票

據(jù)及結(jié)算憑據(jù)和開(kāi)戶(hù)登記證

B.若該賬戶(hù)為一向關(guān)注的賬戶(hù)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)

戶(hù)的同時(shí),向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可

疑生意業(yè)務(wù)持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算就

寢賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自收回通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)

戶(hù)手續(xù)，過(guò)期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)

D.對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，請(qǐng)求客戶(hù)彌補(bǔ)完

整;對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份或者其他身份證實(shí)文件已過(guò)有效期

的,請(qǐng)求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證實(shí)證件

47.下列哪類(lèi)情況呈現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？(ABD)

A.客戶(hù)行為異常B.客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑

C.客戶(hù)提前銷(xiāo)戶(hù)D.先前獲得的客戶(hù)身份資料存在疑點(diǎn)

48.銀行在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情

況？(ABCD)

A.客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶(hù)辦理結(jié)算情況C.客戶(hù)買(mǎi)

賣(mài)外匯情況D.客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況

49.客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份,有關(guān)信

息包括(ABCDE)。

A.姓名或者名稱(chēng)B.身份證件或者身份證明文件種類(lèi)

C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人

50.銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的(ACD)存在疑點(diǎn)的,

應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性

11

51.銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD)o

A.對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的,須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)

B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的,在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)

手信息

C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)查對(duì)代理人的有效身份證件，

有效身份證件如為身份證,應(yīng)經(jīng)由過(guò)程聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息

體系進(jìn)行核查

D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存

52.人民幣貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABC)o

C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí),由其他單位或他人代庖分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查

存款是否被挪用

D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀

53.外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ACD)o

B.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人

代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性

C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清

D.銷(xiāo)戶(hù)后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存

54.銀行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括

(ACD)o

A.由XXX總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，XXX可以建議

有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。

55.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)包括(ACD)o

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地?fù)慰乇緳C(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程度

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

56.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括(BC)。

A.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下

提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求

57.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須

有相應(yīng)的(ABCD)支持。

A.管理制度和工作制度B.分類(lèi)參數(shù)體系C.評(píng)估計(jì)量體系

D.系統(tǒng)控制體系

58.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括(ABCD)。

A.全面性B.定性與定量相聯(lián)合C.持續(xù)性D.保密性

59.銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考

慮和分析客戶(hù)的(ABCD)等各類(lèi)因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。

A.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目的D.交易特征

60.為確保客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)

(BD)o

A.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶(hù)

洗錢(qián)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理

12

C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D.根據(jù)影響因

素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

61.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接干系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

C.需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)

避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

62.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)通常包括(ABCD)。

A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶(hù)因素

63.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素

平日包括但不限于(ABCD)。

A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等國(guó)際反洗錢(qián)組織成員國(guó)

或其公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)

B.被XXX、XXX海外資產(chǎn)控制辦公室(OPAC)等列入制

裁名單的國(guó)家或地區(qū)

C.毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)

D.欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

64.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是

正確的(ABC)?

A.客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)

B.小我客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、

地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、謀劃規(guī)模、

謀劃范圍、所處行業(yè)、信譽(yù)評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D.被XXX、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考

因素

65.以下哪些小我因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考

因素(ABCD)o

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被XXX、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(hù)

66.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考

因素(ACD)

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)

67.銀行客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括

但不限于(ABCD)o

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)

記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)

68.對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括

(ABCD)o

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證

明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對(duì)一般類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金生意業(yè)務(wù)進(jìn)行考

核，并根據(jù)考核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及

時(shí)做出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

D.一般類(lèi)客戶(hù)及其金融生意業(yè)務(wù)活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周

期內(nèi)呈現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型失職調(diào)查措施，

重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑生意業(yè)務(wù)

69.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況

采取如下加強(qiáng)型措施(ABD)o

B.定期對(duì)其身份信息及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)

高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率

D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及金融生意業(yè)務(wù)活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期

內(nèi)呈現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面

13

評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時(shí)

報(bào)告可疑生意業(yè)務(wù)

70.對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括(BCD)。

A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查

措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦

理

B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)

的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易

狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整

客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)

再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

71.客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。

A.真實(shí)原則B.完整原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則

72.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取

款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的(ABC)以及有

關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)

務(wù)函和其他資料。

A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議

73.以下說(shuō)法正確的是(ACD)o

A.銀行應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信

息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的各種記錄和資

料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或記錄的,

應(yīng)按最短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重

的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的致使洗錢(qián)

后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許

可證

74.以下關(guān)于客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)

法錯(cuò)誤的有(BC)。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相聯(lián)合的方式進(jìn)行保

存

B.體系數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、生意業(yè)務(wù)信息等內(nèi)

容備份到另一體系數(shù)據(jù)庫(kù)中

C.反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱

D.應(yīng)銷(xiāo)毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

75.以下說(shuō)法正確的有(ABD)。

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、目子

保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、

防蛀、防火

C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)

D.借閱檔案要按劃定辦理登記手續(xù)

76.生意業(yè)務(wù)報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的

機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)謀劃過(guò)程中經(jīng)辦的()或()報(bào)告給XXX的制度。

(BD)

A.全部金融生意業(yè)務(wù)信息B.超過(guò)劃定金額以上金融生意

業(yè)務(wù)信息

C.劃定金額以下的金融生意業(yè)務(wù)信息D.有洗錢(qián)嫌疑的金

融生意業(yè)務(wù)信息

77.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包

括。和0兩類(lèi)。(AB)

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C現(xiàn)金流量報(bào)告D.資產(chǎn)

負(fù)債報(bào)告

78.可疑生意業(yè)務(wù)特征包括(ABC)。

A.在生意業(yè)務(wù)金額、頻次、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.

生意業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符

C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D.交易超過(guò)規(guī)定金額

79.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體

現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？(ABCD)

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑生意業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保

存保管理辦法》

14

80.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及反洗錢(qián)規(guī)章

規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其

中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(ABCD)。

A.XXX及XXX

C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D.政策性銀行

81.對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？

(BC)

A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)

B.除利用技術(shù)手段篩選后,還應(yīng)審查交易背景、目的和性

質(zhì)

C對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的生意業(yè)務(wù)，不克不及作為可

疑生意業(yè)務(wù)上報(bào)

D對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的交易

或客戶(hù)，也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)

82.請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情況？(AB)

某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面

包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)

以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生，交易規(guī)

律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)

賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很

小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額

27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900.00元，轉(zhuǎn)賬付

出109筆，金額17,692,620.00元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。

在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800.00元的交易多達(dá)59筆。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其謀劃

業(yè)務(wù)明明無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期收取法人、其他組

織的匯款

C.沒(méi)有一般原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資

金收付

D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一

次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

83.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2007年6月I日

以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算

賬戶(hù)，6月5日，A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別

向其他10個(gè)賬戶(hù)各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金,

6月11日，該客戶(hù)又將所有其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并存入本

人賬戶(hù)，并將賬戶(hù)中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀

行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，請(qǐng)問(wèn)A客戶(hù)的交易行為

符合以下哪些可疑交易類(lèi)型？（CD）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)

業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、

其他組織的匯款

C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一

次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

84.XX商行謀劃范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)

資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該賬戶(hù)資金收支總額約在200萬(wàn)元，但

該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來(lái)

自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將

550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠；5月30日該商行收到來(lái)自XXX

轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4日、8日、11日該商行分別支取

現(xiàn)金3筆，共支取10。萬(wàn)元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)

出資金4筆，共七900萬(wàn)元，請(qǐng)問(wèn)XX商行的生意業(yè)務(wù)符合以

下哪些可疑生意業(yè)務(wù)類(lèi)型？（ACE）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,

與客身份、財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其謀劃

業(yè)務(wù)明明無(wú)關(guān)的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量

資金收付

E平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付

85.2006年2月，在XXX發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為XXX,

經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金

形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從

2006年2月10日到2月19日，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)

1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不

15

同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)

農(nóng)副產(chǎn)品的公司。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米,

工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。

請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀

況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其謀劃

業(yè)務(wù)明明無(wú)關(guān)的匯款

C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為

86.某私人賬戶(hù)在足球聯(lián)賽時(shí)代突然生意業(yè)務(wù)活躍，短期

內(nèi)款項(xiàng)分別經(jīng)由過(guò)程網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款

項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又請(qǐng)求銀行人員將現(xiàn)金存入

其他多個(gè)賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的生意業(yè)務(wù)有哪些可疑點(diǎn)？（AB）

A.客戶(hù)交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門(mén)監(jiān)管

B.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)原因不明地突然啟用或平常資金流量小的

賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.單位客戶(hù)短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)

的匯款或自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易

87.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)

范圍是項(xiàng)目投資咨詢(xún)、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介

服務(wù)。該賬戶(hù)2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)

1.26億元,主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然

后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元,B證券營(yíng)業(yè)部

5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶(hù)的交

易行為符合以下哪種可疑交易？（A