2025基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題答案考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個(gè)選項(xiàng)符合題意）1.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金托管人所有C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)2.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的簡稱是（）。A.CSRCB.SASACC.AMACD.CFA3.下列不屬于基金信息披露重要性的體現(xiàn)的是（）。A.滿足投資者了解基金投資情況的需要B.防止利益沖突和利益輸送C.提升基金管理人的經(jīng)營業(yè)績D.接受社會公眾的監(jiān)督4.基金募集信息披露文件不包括（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金投資策略報(bào)告D.基金驗(yàn)資報(bào)告5.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可以申購和贖回開放式基金份額B.基金份額持有人只能通過基金管理人或其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額C.基金份額的申購和贖回價(jià)格一般以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算D.申購和贖回費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)6.基金銷售適用性的核心是（）。A.基金產(chǎn)品的宣傳推廣B.基金銷售費(fèi)用的收取C.了解投資者和了解產(chǎn)品D.基金銷售渠道的拓展7.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保障基金財(cái)產(chǎn)的安全B.提高基金運(yùn)作效率C.防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.最大化基金投資收益8.基金從業(yè)人員的下列行為，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益B.泄露基金份額持有人的非公開信息C.遵守法律、行政法規(guī)和基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則D.接受利益相關(guān)方的不正當(dāng)利益9.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資對象主要包括短期國債、央行票據(jù)等B.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金C.流動性高，但收益率也高D.屬于凈值型基金10.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守（）的相關(guān)規(guī)定。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.證券發(fā)行所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.以上都是11.基金合同由（）依法簽訂。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人或基金托管人12.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)說明的事項(xiàng)不包括（）。A.基金投資目標(biāo)B.基金投資策略C.基金管理人的高級管理人員D.基金銷售費(fèi)用13.開放式基金的基金份額持有人可以在（）進(jìn)行基金份額的申購和贖回。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)（）。A.公開披露B.告知基金管理人C.妥善保存D.以上都是15.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容（）。A.真實(shí)、準(zhǔn)確B.完整、及時(shí)C.公平、公正D.可比、透明16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即停止基金投資運(yùn)作B.及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.要求基金管理人糾正D.以上都是17.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.參與基金份額持有人大會B.對基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立擁有所有權(quán)C.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益D.監(jiān)督基金管理人和基金托管人18.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在（）日內(nèi)對基金份額持有人的贖回申請進(jìn)行確認(rèn)。A.5B.7C.10D.1519.下列不屬于基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)20.基金從業(yè)人員的下列行為，違反了利益沖突防范原則的是（）。A.在執(zhí)行職務(wù)時(shí)，忠實(shí)于基金份額持有人利益B.未經(jīng)基金份額持有人許可，泄露其非公開信息C.在不同基金之間進(jìn)行利益輸送D.遵守基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則21.下列關(guān)于基金估值對象的描述，正確的是（）。A.基金持有的股票B.基金持有的債券C.基金持有的貨幣資金D.以上都是22.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，可以是（）。A.封閉式B.開放式C.混合式D.以上都是23.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容（）。A.應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響投資者決策的信息B.只披露對投資者決策有重大影響的信息C.披露信息應(yīng)全面、準(zhǔn)確D.披露信息應(yīng)簡明、易懂24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果經(jīng)基金托管人核對后，報(bào)中國證監(jiān)會備案，并按基金合同約定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.節(jié)假日25.基金份額持有人大會的表決機(jī)制一般為（）。A.按基金份額比例投票B.按人頭投票C.簡單多數(shù)D.以上都是26.基金管理人、基金托管人的（）對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。A.高級管理人員B.業(yè)務(wù)人員C.內(nèi)部控制部門D.以上都是27.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)B.基金托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)D.基金申購費(fèi)由基金管理人承擔(dān)28.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.規(guī)范運(yùn)作D.以上都是29.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.銷售管理30.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.基金管理人所在地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)31.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確B.披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、規(guī)范C.披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確D.披露的信息應(yīng)當(dāng)公平、公正32.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.以上都是33.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)B.董事會對公司運(yùn)營承擔(dān)最終責(zé)任C.監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)D.經(jīng)理層對董事會負(fù)責(zé)34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即拒絕執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.報(bào)告中國證監(jiān)會后執(zhí)行D.詢問基金份額持有人意見后執(zhí)行35.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2036.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）次。A.1B.2C.3D.437.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違反基金合同，擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是38.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金托管人所有C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.工作日B.交易日C.周末D.節(jié)假日40.基金管理人、基金托管人的（）對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。A.高級管理人員B.業(yè)務(wù)人員C.內(nèi)部控制部門D.以上都是41.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得挪用基金財(cái)產(chǎn)B.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.不得違反基金合同約定的投資范圍和投資限制D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保42.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.規(guī)范運(yùn)作D.以上都是43.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.銷售管理44.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.基金管理人所在地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)45.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確B.披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、規(guī)范C.披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確D.披露的信息應(yīng)當(dāng)公平、公正46.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.以上都是47.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)B.董事會對公司運(yùn)營承擔(dān)最終責(zé)任C.監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)D.經(jīng)理層對董事會負(fù)責(zé)48.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即拒絕執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.報(bào)告中國證監(jiān)會后執(zhí)行D.詢問基金份額持有人意見后執(zhí)行49.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2050.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）次。A.1B.2C.3D.451.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違反基金合同，擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是52.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容（）。A.應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響投資者決策的信息B.只披露對投資者決策有重大影響的信息C.披露信息應(yīng)全面、準(zhǔn)確D.披露信息應(yīng)簡明、易懂53.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果經(jīng)基金托管人核對后，報(bào)中國證監(jiān)會備案，并按基金合同約定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.節(jié)假日54.基金份額持有人大會的表決機(jī)制一般為（）。A.按基金份額比例投票B.按人頭投票C.簡單多數(shù)D.以上都是55.基金管理人、基金托管人的（）對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。A.高級管理人員B.業(yè)務(wù)人員C.內(nèi)部控制部門D.以上都是56.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.以上都是57.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.規(guī)范運(yùn)作D.以上都是58.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.銷售管理59.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.基金管理人所在地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)60.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違反基金合同，擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（本部分共20題，每題1.5分，共30分。每題有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題意，全部選對得滿分，選錯(cuò)、少選或未選均不得分）61.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的有（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消62.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。A.對所有投資者進(jìn)行同等披露B.披露信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平C.不得對特定投資者進(jìn)行定向披露D.披露信息應(yīng)當(dāng)簡明、易懂63.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.銷售管理64.基金份額持有人大會的職權(quán)包括（）。A.決定基金擴(kuò)募、合并、分立、解算B.修改基金合同C.增加或者減少基金份額總額D.決定基金管理人、基金托管人的更換65.基金管理人、基金托管人的（）對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。A.高級管理人員B.業(yè)務(wù)人員C.內(nèi)部控制部門D.以上都是66.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.規(guī)范運(yùn)作D.以上都是67.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.以上都是68.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)B.董事會對公司運(yùn)營承擔(dān)最終責(zé)任C.監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)D.經(jīng)理層對董事會負(fù)責(zé)69.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即拒絕執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.報(bào)告中國證監(jiān)會后執(zhí)行D.詢問基金份額持有人意見后執(zhí)行70.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.2071.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）次。A.1B.2C.3D.472.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違反基金合同，擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是73.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容（）。A.應(yīng)當(dāng)披露所有可能影響投資者決策的信息B.只披露對投資者決策有重大影響的信息C.披露信息應(yīng)全面、準(zhǔn)確D.披露信息應(yīng)簡明、易懂74.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.工作日B.交易日C.周末D.節(jié)假日75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果經(jīng)基金托管人核對后，報(bào)中國證監(jiān)會備案，并按基金合同約定的方式披露。A.工作日B.交易日C.周末D.節(jié)假日76.基金份額持有人大會的表決機(jī)制一般為（）。A.按基金份額比例投票B.按人頭投票C.簡單多數(shù)D.以上都是77.基金管理人、基金托管人的（）對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。A.高級管理人員B.業(yè)務(wù)人員C.內(nèi)部控制部門D.以上都是78.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.以上都是79.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.規(guī)范運(yùn)作D.以上都是80.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.銷售管理三、判斷題（本部分共15題，每題1分，共15分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）81.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。（）82.基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。（）83.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。（）84.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）85.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開1次。（）86.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。（）87.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)原則。（）88.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。（）89.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。（）90.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確。（）91.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果經(jīng)基金托管人核對后，報(bào)中國證監(jiān)會備案，并按基金合同約定的方式披露。（）92.基金份額持有人大會的表決機(jī)制一般為按基金份額比例投票。（）93.基金管理人、基金托管人的高級管理人員對所管理的基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。（）94.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同的規(guī)定。（）95.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期不少于5年。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.C4.D5.D6.C7.D8.C9.C10.C11.B12.C13.D14.D15.A16.D17.B18.B19.A20.C21.D22.D23.C24.A25.A26.D27.A28.D29.A30.B31.C32.D33.C34.A35.B36.A37.D38.C39.A40.D41.C42.D43.A44.B45.C46.D47.C48.A49.B50.A51.D52.C53.A54.A55.D56.D57.D58.A59.B60.D二、多項(xiàng)選擇題61.ACD62.ABC63.AB64.ABCD65.D66.D67.D68.ABD69.A70.B71.A72.D73.AC74.A75.A76.A77.D78.D79.D80.A三、判斷題81.√82.√83.×84.×85.√86.√87.√88.√89.√90.√91.√92.√93.√94.√95.√解析一、單項(xiàng)選擇題1.C基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，歸基金所有。2.C中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的簡稱是AMAC。3.C信息披露的重要性體現(xiàn)在滿足投資者了解需求、接受社會監(jiān)督、防止利益沖突等方面。4.D基金募集信息披露文件包括基金合同、招募說明書、基金托管協(xié)議等，驗(yàn)資報(bào)告不屬于此列。5.D基金申購和贖回費(fèi)用由投資者承擔(dān)。6.C基金銷售適用性的核心是了解投資者和了解產(chǎn)品。7.D基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金財(cái)產(chǎn)安全、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率，最大化收益不是其直接目標(biāo)。8.C基金從業(yè)人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和自律規(guī)則，忠實(shí)于基金份額持有人利益。9.C貨幣市場基金流動性高，收益率也相對較低。10.CQDII基金投資境外證券需遵守證券發(fā)行所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。11.B基金合同由基金管理人依法簽訂。12.C基金招募說明書應(yīng)說明基金投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)等，但不一定包含管理人員的詳細(xì)信息。13.D開放式基金份額持有人可在基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)申購贖回。14.D風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)告知投資者、保存并公開披露。15.A準(zhǔn)確性原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確。16.D基金托管人應(yīng)采取相應(yīng)措施，包括停止、報(bào)告、要求糾正等。17.B基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)擁有的是財(cái)產(chǎn)權(quán)，而非所有權(quán)。18.B基金管理人應(yīng)在7日內(nèi)確認(rèn)贖回申請。19.A市場風(fēng)險(xiǎn)屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，其他三項(xiàng)均為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。20.C接受利益輸送違反了利益沖突防范原則。21.D估值對象包括基金持有的各類資產(chǎn)。22.D基金運(yùn)作方式可以是封閉式、開放式或混合式。23.C完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。24.A基金凈值計(jì)算和披露通常按工作日進(jìn)行。25.A基金份額持有人大會至少每年召開1次。26.D高級管理人員、業(yè)務(wù)人員、內(nèi)部控制部門都對基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管職責(zé)。27.A基金銷售費(fèi)用由投資者承擔(dān)。28.D基金銷售應(yīng)遵循客戶適當(dāng)、公開透明、規(guī)范運(yùn)作等原則。29.A內(nèi)部控制制度是基金管理人防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。30.B基金投資顧問機(jī)構(gòu)需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。31.C及時(shí)性原則要求信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確。32.D基金投資需遵守所有相關(guān)法規(guī)規(guī)定。33.C監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)，董事會對股東大會負(fù)責(zé)。34.A基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)立即拒絕執(zhí)行。35.B銷售行為記錄保存期不少于10年。36.A基金份額持有人大會至少每年召開1次。37.D以上行為均違反了基金從業(yè)人員的義務(wù)。38.C基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。39.A基金凈值計(jì)算通常在工作日進(jìn)行。40.D同第26題解析。41.C違反合同約定的投資范圍和限制屬于禁止行為。42.D以上原則均應(yīng)遵循。43.A內(nèi)部控制制度是基金管理人防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。44.B同第30題解析。45.C及時(shí)性原則要求信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確。46.D同第32題解析。47.C監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)，董事會對股東大會負(fù)責(zé)。48.A同第34題解析。49.B同第35題解析。50.A同第36題解析。51.D以上行為均違反了基金從業(yè)人