2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.提議召開董事會(huì)

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

【答案】：A2、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C3、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說明據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷

B.甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)

C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會(huì)

D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會(huì)

【答案】：B4、（2017年真題）“必備投資者”應(yīng)同時(shí)滿足下列（）條件。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C5、(2016年)目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B6、估值條款約定股權(quán)投資基金作為投資人投入一定金額的資金可以在目標(biāo)公司中獲得的（）。

A.股票數(shù)量

B.利潤

C.收益額度

D.股權(quán)比例

【答案】：D7、負(fù)責(zé)制定股權(quán)投資基金信息披露指引的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院財(cái)政部

【答案】：B8、標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越（），波動(dòng)性和不可預(yù)測性越（）。

A.分散，大

B.分散，小

C.集中，大

D.集中，小

【答案】：A9、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是()

A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)

B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價(jià)

【答案】：B10、創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)的（）。

A.股權(quán)投資基金

B.指數(shù)化投資基金

C.契約型投資基金

D.公司制投資基金

【答案】：A11、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請登記，必須報(bào)送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D12、基金信息披露的（）對基金投資者來說非常重要，直接影響到投資者的決策行為。

A.時(shí)效性

B.真實(shí)性

C.準(zhǔn)確性

D.完整性

【答案】：A13、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無故撤銷

【答案】：D14、對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A15、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C16、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。

A.份額申購、金額贖回

B.已知價(jià)交易原則

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：C17、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售出的基金份額2000萬份。則基金份額凈值為（）。

A.1.15

B.2.15

C.1.05

D.2.05

【答案】：A18、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1年

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1個(gè)月

【答案】：B19、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

【答案】：B20、（2016年真題）在我國基金募集申請監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.專家評審會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D21、（）通常被認(rèn)為是股權(quán)投資基金最為理想的退出方式之一。

A.清算退出

B.上市轉(zhuǎn)讓退出

C.在場外交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓退出

D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：B22、(2017年)（）是投資協(xié)議中最重要的條款之一，因?yàn)樗苯佑绊懼罢l控制公司”和“當(dāng)公司被出售時(shí)，每個(gè)股東能夠獲得多少現(xiàn)金”這兩個(gè)問題。

A.估值條款

B.估值調(diào)整條款

C.董事會(huì)席位條款

D.保密條款

【答案】：A23、基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。

A.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/發(fā)行在外的基金總份額

B.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

D.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金總份額

【答案】：D24、（）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A.督察長

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A25、（2017年真題）某投資者投資一合伙制股權(quán)投資基金200萬元，基金期限2年，持有1年后該投資者希望把基金份額轉(zhuǎn)讓，下列說法正確的是（）。

A.受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人

B.受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人

C.受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人

D.受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人

【答案】：A26、投資后管理中，對處于擴(kuò)張階段的企業(yè)，（）不能反應(yīng)出企業(yè)的成長速度。

A.銷售増長率

B.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)

C.新擴(kuò)展市場區(qū)域

D.應(yīng)收賬款金額

【答案】：D27、下列關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型的表述，不正確的是（）。

A.分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過分銷指令辦理

B.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1

C.債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）為2~365天

D.債券借貸首期采用券費(fèi)對付結(jié)算方式，到期可采用券券對付、返券付費(fèi)解券和券費(fèi)對付結(jié)算方式中的任何一種

【答案】：D28、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

【答案】：B29、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.信息披露制度

C.投資管理制度

D.信息技術(shù)制度

【答案】：A30、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（）。

A.特別的注意義務(wù)

B.特別告知義務(wù)

C.特別風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)

D.細(xì)化分類和管理義務(wù)

【答案】：C31、根據(jù)（），可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

A.法律形式

B.投資對象

C.運(yùn)作方式

D.投資目標(biāo)

【答案】：B32、（2017年真題）在上市申報(bào)審核階段，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)對申請文件進(jìn)行內(nèi)部審核并出具保薦意見

B.中國證監(jiān)會(huì)是否收到申請文件不影響作出是否受理的決定

C.申請文件受理后，發(fā)行審核委員會(huì)審核前，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)將招股說明書（申報(bào)稿）在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)先披露

D.中國證監(jiān)會(huì)依據(jù)發(fā)行審核委員會(huì)的審核意見，對發(fā)行人的發(fā)行申請作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定

【答案】：B33、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

【答案】：B34、關(guān)于投資者適當(dāng)性匹配方法,以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A35、（2016年真題）下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.債券基金

B.貨幣市場基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B36、優(yōu)先股持有人比普通股持有人獲得的好處是（）

A.較高的回報(bào)

B.較低的風(fēng)險(xiǎn)

C.在公司優(yōu)先安排任職

D.優(yōu)先在股東會(huì)議時(shí)表決

【答案】：B37、（2017年真題）股權(quán)投資基金管理人聘請會(huì)計(jì)師為其審核內(nèi)部控制制度，發(fā)現(xiàn)缺少信息披露制度、基金財(cái)產(chǎn)托管制度，這違反了內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨(dú)立性、全面性

B.獨(dú)立性、相互制約、適時(shí)性

C.相互制約、獨(dú)立性

D.全面性、相互制約

【答案】：A38、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿

B.有效前沿又叫夏普有效前沿

C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方

D.有效前沿不在最小方差前沿上

【答案】：C39、(2016年)基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：A40、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.建立健全估值決策體系

B.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性

C.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序

D.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)

【答案】：D41、關(guān)于境內(nèi)上市及境外上市的主要市場，表述錯(cuò)誤的是（）

A.境外直接上市是指企業(yè)直接以國內(nèi)股份有限公司的名義向國外證券主管機(jī)構(gòu)申請發(fā)行股票（或其他衍生工具）

B.企業(yè)選擇境內(nèi)IPO上市，可選擇的市場包括主板、中小企業(yè)板及創(chuàng)業(yè)板

C.境外間接上市是指境內(nèi)公司通過境外特殊目的公司持有、控制境內(nèi)資產(chǎn)及股權(quán)，并以境內(nèi)公司的名義申請境外交易所上市交易

D.企業(yè)選擇境外IPO上市，可選擇的市場包括香港證券交易所、美國納斯達(dá)克證券交易所等

【答案】：C42、利率上行，導(dǎo)致債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于()風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A43、下列關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例如發(fā)生少量的變動(dòng)，并不意味著基金經(jīng)理一定進(jìn)行了增倉或減倉操作

B.通過對基金收入來源的分析，尤其是通過基金間收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況

C.對于股票基金及債券基金來說，費(fèi)用的高低對于基金凈值有著較大的影響

D.如果基金份額變動(dòng)較大，會(huì)對基金管理人的投資產(chǎn)生不利影響

【答案】：C44、基金跟蹤與評價(jià)的核心是（）。

A.對銷售業(yè)績的維護(hù)

B.對客戶關(guān)系的維護(hù)

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對客戶收益的維護(hù)

【答案】：C45、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：D46、當(dāng)服務(wù)機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)時(shí)，基金業(yè)協(xié)會(huì)對服務(wù)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人可采取的處罰措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D47、分析預(yù)期收益等價(jià)值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預(yù)測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。

A.基本分析法

B.層次分析法

C.技術(shù)分析法

D.行為分析法

【答案】：B48、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個(gè)月的收益

B.優(yōu)先級份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付

C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級份額投資者收益

D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％

【答案】：D49、(2016年)下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。

A.樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄

【答案】：D50、某中國內(nèi)地個(gè)人投資者在中國內(nèi)地和香港市場進(jìn)行基金投資活動(dòng)，取得的以下收入中不征收個(gè)人所得稅的是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C51、ETF的建倉期不超過（）。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：C52、關(guān)于私募基金管理人登記和私募基金的備案，表述正確的是（）

A.構(gòu)成對私募基金管理人投資能力的認(rèn)可

B.構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

C.屬于行政審批事項(xiàng)

D.不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】：D53、切點(diǎn)投資組合的特征不包括()。

A.切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合

B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合

C.切點(diǎn)投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)

D.切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合

【答案】：D54、關(guān)于股份有限公司在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的條件，下列選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。

A.最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元

B.依法設(shè)立存續(xù)滿2年，有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，存續(xù)時(shí)間可以從公司成立之日起計(jì)算

C.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

D.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

【答案】：A55、“自上而下”的層次分析法的第三步是()。

A.行業(yè)分析

B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

C.公司內(nèi)在價(jià)值與市場價(jià)格分析

D.經(jīng)濟(jì)周期分析

【答案】：C56、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

D.QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同

【答案】：D57、(2016年)（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B58、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；

B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；

C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利

D.不得將非公開信息泄露給他人。

【答案】：C59、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。

A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進(jìn)行干預(yù)

C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則

D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

【答案】：D60、下列關(guān)于公司型基金、合伙型基金、信托（契約）型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.只有公司型基金具有法人資格，合伙型基金、信托（契約）型基金都沒有法人資格

B.三種類型基金當(dāng)事人均承擔(dān)有限責(zé)任

C.公司型基金中，投資者購買基金公司的股份后成為該公司的股東

D.三種類型基金均可以由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作

【答案】：B61、證券投資基金的參與主體包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D.以上都是

【答案】：D62、當(dāng)境內(nèi)托管人委托境外托管人負(fù)責(zé)境外業(yè)務(wù)托管時(shí)，以下符合境外托管資格規(guī)定的是（）。

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度托管資產(chǎn)規(guī)模1500億美元

B.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.最近2年沒有收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本30億美元

【答案】：B63、豁免國有股轉(zhuǎn)持，一般按以下方式辦理，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A64、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺(tái)

B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者

C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式

【答案】：D65、基金投資人是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B66、下列關(guān)于美國存托憑證的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的

B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證

C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大

D.美國存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國證券市場上交易的存托憑證

【答案】：C67、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C68、貨幣市場的特點(diǎn)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C69、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務(wù)具有（）。

A.專業(yè)性

B.持續(xù)性

C.規(guī)范性

D.時(shí)效性

【答案】：D70、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A71、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。

A.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

B.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

C.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

【答案】：A72、股權(quán)投資基金在退出階段采用的變現(xiàn)方式不包括（）。

A.上市

B.清算

C.掛牌轉(zhuǎn)讓

D.注銷

【答案】：D73、關(guān)于從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的私募基金管理人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請成為會(huì)員

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后通過私募基金登記備案系統(tǒng)對基金進(jìn)行備案

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請牌照

【答案】：D74、一只固定利率債券的面值為100元，票面利率為5%，剩余期限為2年，每年付息一次。其市場價(jià)格為98.17元。則其到期收益率為（）。

A.5.00%

B.5.09%

C.5.68%

D.6.00%

【答案】：D75、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算)，則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D76、下列既屬于國外股權(quán)投資基金的募集對象，也屬于國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象的是（）。

A.養(yǎng)老基金

B.大學(xué)基金會(huì)

C.母基金

D.政府引導(dǎo)基金

【答案】：C77、募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（）等違法活動(dòng)。Ⅰ、為客戶代簽合同Ⅱ、侵占基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ、侵占客戶資金Ⅳ、利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C78、外幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國()設(shè)立,主要以()的基金。

A.境內(nèi)、外幣對中國境外的企業(yè)進(jìn)行投資

B.境內(nèi)、人民幣對中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資

C.境外、外幣對中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資

D.境外、人民幣對中國境外的企業(yè)進(jìn)行投資

【答案】：C79、私募基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過（）公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.網(wǎng)站

B.證監(jiān)會(huì)指定媒體

C.財(cái)經(jīng)類報(bào)刊

D.電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道

【答案】：A80、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

【答案】：D81、下列關(guān)于零息債券的說法，不正確的是()。

A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限

B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值

C.零息債券以面值為價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益

D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息債券風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會(huì)上升

【答案】：C82、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B83、基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A84、關(guān)于股權(quán)投資基金、說法正確的是（）

A.通常具有低風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的特點(diǎn)

B.主要投資于上市公司股票

C.在我國職能非公開募集

D.投資期限較短

【答案】：C85、TF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D86、投資后階段信息獲取的主要渠道包括（）。

A.I、II

B.I、III、Ⅳ

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III

【答案】：D87、（2018年真題）私募基金可以通過以下哪種方式進(jìn)行宣傳（）。

A.公開出版資料

B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

C.海報(bào)、戶外廣告

D.對特定客戶推送產(chǎn)品說明

【答案】：D88、下列費(fèi)用中，屬于基金費(fèi)用的是（）。

A.基金管理人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

B.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出

C.基金合同生效前的信息披露費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

【答案】：D89、股權(quán)投資基金產(chǎn)品的募集者可以是（）。

A.基金管理人

B.律師事務(wù)所

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：A90、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A91、通常，同時(shí)具備下列條件，除刑法另有規(guī)定的以外，即構(gòu)成“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”，即（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D92、標(biāo)的股票一般是發(fā)行公司自己的（）。

A.優(yōu)先股

B.后配股

C.藍(lán)籌股

D.普通股

【答案】：D93、（）是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員（和分銷認(rèn)購人）進(jìn)行承銷額度的過戶。

A.分銷業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)劵業(yè)務(wù)

C.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

D.買斷式回購業(yè)務(wù)

【答案】：A94、市場利率走低時(shí)，以下判斷正確的是()。

A.債券價(jià)格上升，再投資收益下降

B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬υ黾?，但再投資收益下降，兩者互相抵消

C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降

D.債券價(jià)格上升，再投資收益上升

【答案】：A95、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

【答案】：A96、（2016年真題）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.國家機(jī)密

D.內(nèi)幕信息

【答案】：C97、(2016年)據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。

A.基金會(huì)計(jì)、公司出納

B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理

C.人事經(jīng)理、客服坐席

D.資金清算、基金銷售

【答案】：D98、Brinson方法較為直觀、易理解，以下不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是（）。

A.資產(chǎn)配置

B.行業(yè)選擇

C.交叉效應(yīng)

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

【答案】：D99、（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.指數(shù)基金

【答案】：D100、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B101、關(guān)于期貨市場的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的存在條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.期貨和現(xiàn)貨市場之間不存在套利活動(dòng)

B.期貨市場存在大批專業(yè)化信息收集和分析的投資者

C.通過期貨交易者對資產(chǎn)組合的調(diào)整，期貨價(jià)格能更好的反映未來市場的變化

D.研究表明期貨市場的交易者具有更好的信息，并能將信息傳遞給現(xiàn)貨市場的交易者

【答案】：A102、QFLP（合格境外有限合伙人制度）制度與QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）制度的區(qū)別在于，QFLP針對的是（），QFII針對的是（）。

A.股權(quán)投資基金；證券投資基金

B.股權(quán)投資基金；母基金

C.證券投資基金；股權(quán)投資基金

D.證券投資基金；母基金

【答案】：A103、保密條款是指除當(dāng)法律要求或/和遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)/權(quán)威機(jī)構(gòu)（視情況而定）的披露要求外，投資協(xié)議中規(guī)定投資方應(yīng)對投資中了解的目標(biāo)公司的（）和其他信息承擔(dān)保密義務(wù)，保證不將這些信息泄露給第三方。

A.內(nèi)幕信息

B.高管人數(shù)

C.商業(yè)秘密

D.發(fā)票報(bào)銷

【答案】：C104、關(guān)于投資者教育（保護(hù)），以下表述正確的是（）。

A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示是投資者保護(hù)的重要內(nèi)容

B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略

C.應(yīng)突出證券投資的重要性

D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時(shí)機(jī)

【答案】：A105、下列選項(xiàng)不屬于常用的貨幣市場工具的是()。

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.政府債券

C.同業(yè)拆借

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B106、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括()。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格與期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

B.期權(quán)的有效期

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率水平

D.權(quán)利金的波動(dòng)率

【答案】：D107、對于股權(quán)投資基金的信息披露，下列做法符合《私募股權(quán)投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是()

A.描述該私募投資基金產(chǎn)品屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，可能會(huì)因相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致投資者獲得不理想收益并損失本金

B.在過往歷史業(yè)績中隱瞞了大部分虧損的投資項(xiàng)目

C.在基金推介材料中附有同業(yè)機(jī)構(gòu)的祝賀詞

D.將該基金信息及認(rèn)購文件登載至其官網(wǎng)中

【答案】：A108、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.001

B.0.01

C.0.1

D.1

【答案】：A109、(2017年)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）發(fā)布《關(guān)于實(shí)行私募基金管理人分類公示制度的公告》，正式啟動(dòng)私募基金管理人分類公示制度。

A.2015年3月

B.2016年2月

C.2014年12月

D.2014年11月

【答案】：A110、以下不屬于法律盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容是（）。

A.公司的稅收及政府優(yōu)惠政策

B.公司全體成員情況

C.公司簽訂重大合同

D.公司涉及訴訟及仲裁

【答案】：B111、（）機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來中國資本市場投資。

A.QDII

B.QFII

C.基金互認(rèn)

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：B112、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)

B.管理費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.基金銷售費(fèi)用

【答案】：D113、下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是()。

A.持有價(jià)值500萬元房產(chǎn)的無收入的大學(xué)在校學(xué)生

B.社會(huì)保障基金

C.持有市值350萬元股票的某工廠流水線員工

D.凈資產(chǎn)1800萬元的單位投資者

【答案】：A114、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%

【答案】：B115、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

【答案】：D116、下列選項(xiàng)中，不屬于管理指標(biāo)的是（）。

A.公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)定位

B.股東關(guān)系與公司治理

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制情況

D.資金使用情況

【答案】：D117、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)，下來說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括姓名。

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)—辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：B118、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.資金來源和用途

D.募集方式

【答案】：D119、我國提供基金評價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括（）。

A.銀河證券

B.晨星公司

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.上海證券

【答案】：C120、以下公式正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：C121、（2017年真題）根據(jù)基金管理人進(jìn)行登記與備案的及時(shí)性原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人取得營業(yè)執(zhí)照后，在進(jìn)行基金的募集前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行登記

B.各類私募基金募集完畢后的20個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)對所募集的基金進(jìn)行備案

C.登記申請材料不完備或不符合規(guī)定的，基金管理人應(yīng)及時(shí)補(bǔ)正

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在完成工商變更登記后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)向基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行重大事項(xiàng)變更

【答案】：D122、我國修訂后的《合伙企業(yè)法》自（）起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，

A.2007年6月1日

B.2008年7月1日

C.1997年6月1日

D.2006年7月1日

【答案】：A123、（2020年真題）證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢、對證券進(jìn)行深入分析

B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益

C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金

【答案】：D124、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A125、企業(yè)上市申報(bào)審核階段的相關(guān)工作描述錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)反饋回復(fù)繼續(xù)審核，召開初審會(huì)，形成初審報(bào)告

B.發(fā)行人將招股說明書（申報(bào)稿）在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)披露的時(shí)間是發(fā)行人對證監(jiān)會(huì)反饋意見回復(fù)后

C.中國證監(jiān)會(huì)受理申請文件后，對發(fā)行人申請文件的合規(guī)性進(jìn)行初審

D.中國證監(jiān)會(huì)收到申請文件后作出是否受理的決定，未按要求制作申請文件的，不予受理

【答案】：B126、()是指一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動(dòng)提供給他方主管機(jī)構(gòu)。

A.自發(fā)性協(xié)助

B.相互提供信息

C.自發(fā)性監(jiān)管

D.自律監(jiān)管

【答案】：A127、關(guān)于證券投資基金“集合理財(cái)、專業(yè)管理”這一特點(diǎn)的具體體現(xiàn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

C.對證券市場進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析

D.使中小投資者能享受到專業(yè)的投資管理服務(wù)

【答案】：A128、()年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A129、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時(shí)，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金

B.從業(yè)人員丁在推介基金時(shí)沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測

C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料

D.從業(yè)人員丙動(dòng)員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級份額

【答案】：B130、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。

A.基金份額變動(dòng)情況；持有人結(jié)構(gòu)

B.基金分紅能力；持有人結(jié)構(gòu)

C.基金盈利能力；持有人結(jié)構(gòu)

D.基金份額變動(dòng)情況；基金盈利能力

【答案】：A131、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

【答案】：B132、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金銷售機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金管理人

【答案】：A133、以下可以視為合格投資者的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B134、從2008年9月起基金賣出股票按照（）的稅率征收證券交易印花稅。

A.4‰

B.1.5‰。

C.1‰

D.2.5‰

【答案】：C135、下列股票估值方法不屬于相對價(jià)值法的是（）。

A.市盈率模型

B.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

C.經(jīng)濟(jì)附加值模型

D.市銷率模型

【答案】：C136、低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。

A.流動(dòng)性較差

B.采取高杠桿模式運(yùn)作

C.估值難度大

D.成本高

【答案】：A137、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

【答案】：D138、股權(quán)投資基金管理人的主要職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A139、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

A.全部資產(chǎn)

B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債

C.凈資產(chǎn)

D.負(fù)債

【答案】：B140、（）即貨幣資金的融通。

A.融資

B.金融

C.理財(cái)

D.籌資

【答案】：B141、(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D142、從投資市場的角度看，股票基金不包括（）。

A.國內(nèi)股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.國際股票基金

【答案】：D143、（2021年真題）基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)，以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B144、在非法經(jīng)營罪中，股權(quán)投資基金可能涉及的行為有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B145、關(guān)于資本市場線，以下表述錯(cuò)誤的

A.資本市場線也叫資本配置線

B.資本市場線斜率總為正

C.資本市場線通過無風(fēng)險(xiǎn)

D.資本市場線是可達(dá)到的最優(yōu)的資源配置

【答案】：A146、股權(quán)投資母基金的作用不包括（）。

A.專業(yè)管理

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)模優(yōu)勢

D.收益穩(wěn)定

【答案】：D147、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.專業(yè)審慎

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.守法合規(guī)

【答案】：B148、清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起()內(nèi)通知債權(quán)人，并于()內(nèi)在報(bào)紙上公告。

A.30，60

B.10，60

C.20，60

D.15，60

【答案】：B149、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

A.內(nèi)部監(jiān)控制度

B.內(nèi)部管理機(jī)制

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.內(nèi)部檢查制度

【答案】：C150、有關(guān)現(xiàn)金流量表敘述不正確的有（）。

A.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制

B.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制

C.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

D.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。

【答案】：A151、個(gè)人投資者投資基金的稅收、含免征的稅收、包括（）。

A.個(gè)人所得稅

B.企業(yè)所得稅

C.增值稅

D.營業(yè)稅

【答案】：A152、（）是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。

A.實(shí)時(shí)處理

B.批量處理

C.當(dāng)面處理

D.集中處理

【答案】：A153、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A154、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是()。

A.基金份額發(fā)售的三日前

B.基金份額發(fā)售的五日前

C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日

D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前

【答案】：A155、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：C156、關(guān)于場內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.在共同對手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)收的證券或資金

B.根據(jù)中國結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場內(nèi)證券發(fā)行資金通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收

C.根據(jù)貨銀對付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券

D.根據(jù)分級結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收

【答案】：B157、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.召開時(shí)間

B.審議事項(xiàng)

C.會(huì)議形式

D.份額凈值

【答案】：D158、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A159、（2018年真題）基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、II、III

【答案】：A160、公司管理指標(biāo)有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C161、《上海試點(diǎn)辦法》要求注冊資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式；注冊資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起（）個(gè)月內(nèi)到位20%以上，余額在（）年內(nèi)全部到位。

A.3；1

B.3；2

C.6；1

D.6；2

【答案】：B162、關(guān)于跨境股權(quán)投資基金活動(dòng)，說法錯(cuò)誤的是（）

A.主要包括跨境設(shè)立股權(quán)投資基金以及股權(quán)投資基金的跨境投資兩類行為

B.外國基金管理人在中國境內(nèi)參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為稱為跨境設(shè)立股權(quán)投資基金

C.外國投資者在中國境內(nèi)參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為稱為股權(quán)投資基金的跨境投資

D.設(shè)立于中國境內(nèi)的股權(quán)投資基金投資于境外企業(yè)的行為稱為股權(quán)投資基金的跨境投資

【答案】：C163、如果非公開募集基金的累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C164、股權(quán)投資基金收益分配方式中,按基金分配時(shí)可分配資金首先用于返還全體投資者的出資本金,相比較而言,按單一項(xiàng)目分配（）

A.主要滿足了被投資企業(yè)的利益,因?yàn)榭梢垣@得更多的增值服務(wù)

B.主要滿足了合理稅收的要求,因?yàn)榭梢越档驼w稅務(wù)水平

C.主要滿足了基金管理人的利益,因?yàn)樵黾恿斯芾砣藛T的流動(dòng)性

D.主要滿足了基金投資人的利益,因?yàn)槊客顺鲆还P資金就進(jìn)行分配

【答案】：D165、（2016年真題）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

D.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力

【答案】：B166、基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。

A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額

B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額

C.期末基金資產(chǎn)組合

D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)

【答案】：C167、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金

B.公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求

C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活

D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

【答案】：D168、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A169、關(guān)于合伙型基金所得稅稅負(fù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.合伙企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得采取“先稅后分”的原則

B.如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）為自然人，計(jì)繳個(gè)人所得稅

C.合伙人為公司時(shí)，均作為企業(yè)所得稅應(yīng)稅收入，計(jì)繳企業(yè)所得稅

D.如果合伙人本身為合伙企業(yè)，按照“先分后稅”的原則

【答案】：A170、如擬采用委托募集方式募集基金管理人應(yīng)與銷售機(jī)構(gòu)以書面形式簽署基（）。

A.反洗錢協(xié)議

B.基金委托銷售協(xié)議

C.基金銷售與反洗錢協(xié)議

D.基金銷售協(xié)議

【答案】：D171、一般來說，其他條件不變時(shí)，銷售利潤率越高越好；但當(dāng)其他條件可變時(shí)，銷售利潤率低也并不總是壞事，因?yàn)槿绻傮w銷售收入規(guī)模很大，還是能夠取得不錯(cuò)的凈利潤總額，薄利多銷就是這個(gè)道理。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C172、關(guān)于金融市場監(jiān)管的外部性問題說法正確的是（）

A.監(jiān)控成本過大帶來經(jīng)營壓力弓I發(fā)的外部性問題

B.過于重視規(guī)范化帶來的發(fā)展問題

C.金融產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)性較弱帶來的協(xié)調(diào)問題

D.追求自身利益帶來的忽視風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的外部性問題

【答案】：D173、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。

A.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

C.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

D.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

【答案】：C174、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。

A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)

B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無力償還，又無法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)

C.所投資企業(yè)經(jīng)營太差，達(dá)不到IP0的條件，且沒有買家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益、而且繼續(xù)經(jīng)營只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破產(chǎn)清算

D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢，具有良好的發(fā)展?jié)摿?/p>

【答案】：D175、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購買基金須謹(jǐn)慎

C.在產(chǎn)品申購期購買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的

D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

【答案】：C176、下列關(guān)于基金份額的分拆合并，敘述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

B.基金份額的分拆有利于基金持續(xù)營銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.當(dāng)基金的凈值過高時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值

D.分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并

【答案】：C177、對于股權(quán)投資機(jī)構(gòu)而言，在企業(yè)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營的情況下，（）采用清算價(jià)值法。

A.偶爾

B.不會(huì)

C.輔助

D.一定

【答案】：B178、(2017年)下列屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。

A.推薦基金產(chǎn)品

B.分析市場趨勢

C.個(gè)人資產(chǎn)配置

D.優(yōu)選基金經(jīng)理

【答案】：C179、—般來說，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D180、在下列金融衍生工具中，哪類金融工具交易者的風(fēng)險(xiǎn)與收益是不對稱的（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.互換合約

【答案】：C181、采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的（）

A.真實(shí)性

B.合規(guī)性

C.審慎性

D.有效性

【答案】：D182、2017年10月，我國財(cái)政部在香港向外國投資者發(fā)行了20億元以美元標(biāo)價(jià)的主債券，對該債券最恰當(dāng)?shù)臍w類是（）

A.城投債券

B.政府債券

C.公司債券

D.金融債券

【答案】：B183、(2017年)創(chuàng)業(yè)投資基金通過注資的形式對（）的增量股權(quán)進(jìn)行投資，從而為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金。

A.未上市成長企業(yè)

B.已上市成長企業(yè)

C.未上市成熟企業(yè)

D.未上市小企業(yè)

【答案】：A184、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率是資金投資于某項(xiàng)（）的投資對象而獲得收益率。

A.低風(fēng)險(xiǎn)

B.高風(fēng)險(xiǎn)

C.沒有風(fēng)險(xiǎn)

D.以上三種均有可能

【答案】：C185、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。

A.金額認(rèn)購

B.基金份額認(rèn)購

C.股票份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購

【答案】：A186、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。

A.組織機(jī)制

B.運(yùn)用管理方法

C.實(shí)施操作程序與控制措施

D.以上都是

【答案】：D187、銀行A因急需1000萬元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購協(xié)議，10天后將債券回購，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購的價(jià)格為（）萬元。

A.1002

B.1001

C.1003

D.1000

【答案】：B188、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。

A.簡化管理

B.降低成本

C.風(fēng)險(xiǎn)較小

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

【答案】：C189、下列關(guān)于股票基金持股集中度說法正確的是（）。

A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少

B.持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越分散，風(fēng)險(xiǎn)越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標(biāo)，可以對股票基金的風(fēng)格暴露進(jìn)行分析

D.基金持股平均市值的計(jì)算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法

【答案】：C190、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是（）。

A.投資

B.保險(xiǎn)

C.貨幣儲(chǔ)蓄

D.股票

【答案】：C191、共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔(dān)心交易對手的（）有利于増強(qiáng)投資信心和活躍市場交易

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C192、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：C193、下列關(guān)于QDII機(jī)制的意義，說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D194、（）是基金管理人的戰(zhàn)略管理職責(zé)?；鸸芾砣送ㄟ^充分的溝通與信息披露，向基金投資者詳盡地展示基金的經(jīng)營情況和發(fā)展前景，從而增加基金投資者對基金與管理人的了解以及投資者與管理人之間的相互聯(lián)系。

A.基金權(quán)益登記

B.基金估值核算

C.基金投資者關(guān)系管理

D.基金信息披露

【答案】：C195、已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的（），將被基金業(yè)協(xié)會(huì)列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.月度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.季度財(cái)務(wù)報(bào)告

C.半年度財(cái)務(wù)報(bào)告

D.年度財(cái)務(wù)報(bào)告

【答案】：D196、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。

A.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活

B.私募基金的法律形式均為有限合伙型

C.只能向特定投資者募集資金

D.對投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求

【答案】：C197、對投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C198、關(guān)于管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.全面性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級人員，并涵蓋資金募集、投資研究、投資運(yùn)作、運(yùn)營保障合信息披露等主要環(huán)節(jié)

B.獨(dú)立性原則：組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約

C.執(zhí)行有效原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行

D.成本效益原則：以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況

【答案】：B199、是指項(xiàng)目投資退出的資金先返還至基金投資者，當(dāng)投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門檻收益率（如有）向基金投資者分配門檻收益。上述步驟完成后，基金管理人才參與基金的收益分配。（）。

A.基金管理人的業(yè)績報(bào)酬

B.瀑布式的收益分配體系

C.追趕機(jī)制

D.回?fù)軝C(jī)制

【答案】：B200、法律盡職調(diào)查更多的是定位于（）。

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

B.投資決策輔助

C.收益發(fā)現(xiàn)

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

【答案】：D201、某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15.若無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為（）。

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】：D202、關(guān)于計(jì)算VAR值的蒙特卡洛模擬法，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.蒙特卡洛模擬法計(jì)算量較大

B.蒙特卡洛模擬法的局限性是VAR計(jì)算所選用的歷史樣本期間非常重要

C.蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險(xiǎn)因子變動(dòng)的過程

D.蒙特卡洛模擬法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VAR值方法

【答案】：B203、（2020年真題）對于股權(quán)投資基金，以下屬于增值稅納稅范圍的是（）

A.回購方式退出收益

B.上市后股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出收益

C.并購方式退出收益

D.項(xiàng)目股息

【答案】：B204、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C205、關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。

A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

【答案】：C206、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

A.英國倫敦

B.美國紐約

C.加拿大多倫多

D.美國納斯達(dá)克

【答案】：C207、按（），可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。

A.運(yùn)作方式

B.投資對象

C.募集方式

D.投資風(fēng)格

【答案】：A208、我國基金信息披露制度體系不包括（）。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國家法律

【答案】：A209、基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】：D210、下列關(guān)于母基金主要業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.一級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集時(shí)對基金進(jìn)行投資，成為基金投資者

B.二級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集設(shè)立完成后，對存續(xù)基金或其投資組合公司進(jìn)行投資

C.直接投資是母基金的本源業(yè)務(wù)

D.直接投資是指母基金直接進(jìn)行股權(quán)投資

【答案】：C211、(2016年)下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回（退出）活動(dòng)不屬于募集行為

C.基金份額（權(quán)益）的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額（權(quán)益）的認(rèn)/申購（認(rèn)繳）屬于募集行為

【答案】：B212、(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。

A.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同

C.QDII基金變更境外托管人無需進(jìn)行披露

D.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報(bào)告中予以說明

【答案】：A213、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A214、（2017年真題）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B215、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.35‰

B.0.5‰

C.0.75‰

D.0.8‰

【答案】：C216、（）是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D217、投資備忘錄的內(nèi)容不包括（）。

A.投資達(dá)成的條件

B.適當(dāng)性條款

C.保密條款

D.排他性條款

【答案】：B218、當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。

A.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個(gè)人的利益

B.優(yōu)先滿足股東的利益

C.優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益

D.優(yōu)先滿足客戶的利益

【答案】：D219、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B220、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。

A.基金管理公司

B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.以上都是

【答案】：D221、自行募集機(jī)構(gòu)是指基金管理人直接募集其管理的基金，受托募集機(jī)構(gòu)是指（）。

A.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)代為募集基

B.基金管理人

C.第三方合作機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A222、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.是否具有股權(quán)性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

【答案】：D223、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.股票

B.存托憑證

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.認(rèn)股權(quán)證

【答案】：B224、下列關(guān)于基金清算與基金收益分配的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信托（契約）型股權(quán)投資基金先支付清算費(fèi)用及其他應(yīng)支付的費(fèi)用后，剩余基金資產(chǎn)按照平均額向基金投資者進(jìn)行分配

B.公司型股權(quán)投資基金在支付清算費(fèi)用和職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、法定補(bǔ)償金以及繳納所欠稅款、清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，向基金投資者進(jìn)行分配

C.合伙型股權(quán)投資基金在支付清算費(fèi)用和職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、法定補(bǔ)償金以及繳納所欠稅款、清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，向基金投資者進(jìn)行分配

D.信托（契約）型股權(quán)投資基金先支付清算費(fèi)用及其他應(yīng)支付的費(fèi)用后，剩余基金資產(chǎn)按照基金合同的約定向基金投資者進(jìn)行分配

【答案】：A225、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

【答案】：D226、下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容()

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值

【答案】：A227、關(guān)于我國的證券交易所，以下描述正確的是（）

A.我國的證券交易所都采用的是公司制

B.我國證券交易所的總經(jīng)理是由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免

C.我國的證券交易所的設(shè)立是由證監(jiān)會(huì)決定

D.我國證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是董事會(huì)

【答案】：B228、（2017年真題）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人不得少于200人

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金合同期限為5年以上

D.基金募集金額不得低于2億元人民幣

【答案】：A229、基金管理人委托外包機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，（）。

A.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任完全轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

B.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任部分轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

C.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任不因外包而免除

D.基金管理人將不承擔(dān)任何責(zé)任

【答案】：C230、有效前沿上不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合是（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)證券

B.最優(yōu)證券組合

C.切點(diǎn)投資組合

D.任意風(fēng)險(xiǎn)證券組合

【答案】：C231、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的減資，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A232、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

【答案】：B233、已知某債券久期為5.5，市場利率是10％，則修正的麥考利久期為（）。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】：B234、根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》的相關(guān)規(guī)定，有限合伙企業(yè)由（）合伙人設(shè)立。

A.1個(gè)以上50個(gè)以下

B.2個(gè)以上50個(gè)以下

C.10個(gè)以上50個(gè)以下

D.50個(gè)以上100個(gè)以下

【答案】：B235、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D236、―般根據(jù)基金在過去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，根據(jù)計(jì)算結(jié)果對基金給予（）。

A.業(yè)績歸因

B.業(yè)績計(jì)算

C.星級評定

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

【答案】：C237、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B238、以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)

B.貨幣市場證券主要是短期性、高流動(dòng)性證券，例如銀行拆借市場、票據(jù)承兌市場、回購市場等交易的債券

C.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息

D.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期

【答案】：A239、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。

A.方差

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.分位數(shù)

D.相關(guān)系數(shù)

【答案】：D240、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B241、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在（）兩個(gè)方面。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化

B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化

C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化

D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化

【答案】：A242、（2021年真題）關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金的權(quán)益登記，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資者持有的基金份額全部退出后，就不再是基金合同的當(dāng)事人

B.基金管理人可以自行辦理基金權(quán)益登記事項(xiàng)，也可以委托有資質(zhì)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理，后者情況下管理人不再承擔(dān)權(quán)益登記相關(guān)的職責(zé)

C.退出金額由權(quán)益登記機(jī)構(gòu)根據(jù)最終確定的退出價(jià)格計(jì)算

D.投資人退出和基金的份額轉(zhuǎn)讓均會(huì)涉及基金權(quán)益登記

【答案】：B243、（2019年真題）基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B.云端備份并且長期保存

C.異地備份并且永久保存

D.異地備份并且長期保存

【答案】：D244、下列不屬于股票型ETF分類的是（）

A.全球指數(shù)ETF

B.抽樣復(fù)制型ETF