委托理財協(xié)議（2025年風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)）鑒于委托人（以下簡稱“甲方”）希望將其合法持有的資金委托給受托人（以下簡稱“乙方”）進行管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)增值；乙方系依法設(shè)立并有效存續(xù)的證券公司/基金管理公司/其他合法金融機構(gòu)，具備相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)，愿意接受甲方的委托并按照本協(xié)議約定進行投資管理。為明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，達成以下協(xié)議：第一條委托理財標(biāo)的與范圍1.1甲方將其合法持有的，證明文件為[此處填寫資金來源證明文件名稱及編號]，資金總額為人民幣[具體金額]元（大寫：[金額大寫]整）或甲方在賬戶[此處填寫賬戶信息]中的全部可用資金（具體以乙方實際接收或確認(rèn)的為準(zhǔn)），作為本協(xié)議項下的委托理財資金（以下簡稱“本金”）。1.2乙方接受甲方的委托，按照本協(xié)議約定，對甲方提供的本金進行投資管理，投資范圍限于[此處詳細列明允許投資的資產(chǎn)類別，例如：股票、債券、貨幣市場工具、期貨、期權(quán)、基金、其他衍生品等；或具體列舉不允許投資的標(biāo)的]，投資策略為[此處簡述投資策略，例如：穩(wěn)健增值、長期增長、趨勢投資等]，投資目標(biāo)為[此處明確投資目標(biāo)，例如：爭取在預(yù)定期限內(nèi)實現(xiàn)不低于X%的年化收益率，或有效分散投資風(fēng)險等]。1.3除非本協(xié)議另有約定或經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將甲方的本金投資于協(xié)議約定的投資范圍之外的任何資產(chǎn)，或超出約定的投資策略和目標(biāo)進行操作。第二條乙方的投資管理職責(zé)與權(quán)限2.1乙方同意作為甲方的投資管理人，根據(jù)本協(xié)議約定及甲方的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，制定并執(zhí)行投資策略，管理甲方的本金，爭取實現(xiàn)投資目標(biāo)。2.2乙方的投資決策權(quán)限于本協(xié)議第一條約定的投資范圍和策略。乙方進行任何超出本協(xié)議約定范圍或策略的投資決策前，應(yīng)[此處明確授權(quán)要求，例如：事先獲得甲方書面授權(quán)；或事后及時告知甲方并說明理由，在特定條件下視為獲得授權(quán)等]。2.3乙方應(yīng)建立完善的投資研究、決策、執(zhí)行和風(fēng)險管理流程，確保投資管理行為的合規(guī)性、專業(yè)性和審慎性。乙方應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度，防范投資風(fēng)險。2.4乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和投資策略需要，調(diào)整投資組合，但調(diào)整方案應(yīng)符合本協(xié)議約定的投資范圍和策略，并應(yīng)[此處明確告知義務(wù)，例如：在調(diào)整后定期向甲方報告調(diào)整情況及原因]。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1知情權(quán)：甲方有權(quán)要求乙方定期（至少每[季度/月度]）提供投資報告，全面、準(zhǔn)確地反映投資組合的資產(chǎn)配置、投資運作、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險狀況、費用收取等情況。甲方有權(quán)隨時查閱乙方保存的相關(guān)投資記錄和憑證。3.1.2監(jiān)督權(quán)：甲方有權(quán)對乙方的投資管理活動進行監(jiān)督，包括但不限于對重大投資決策、風(fēng)險控制措施等提出質(zhì)詢。乙方應(yīng)在合理時間內(nèi)予以答復(fù)和說明。3.1.3收益權(quán)：甲方有權(quán)獲得乙方投資管理所產(chǎn)生的全部收益，扣除本協(xié)議約定的各項費用和業(yè)績報酬后，余額歸甲方所有。3.1.4提前終止權(quán)：在滿足本協(xié)議約定的提前終止條件下，甲方有權(quán)隨時書面通知乙方提前終止本協(xié)議，乙方應(yīng)在收到通知后[具體天數(shù)]日內(nèi)完成本協(xié)議項下投資的清算和資金返還工作。3.1.5要求賠償權(quán)：如乙方違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。3.1.6更換受托人：在滿足本協(xié)議約定的更換條件下，甲方有權(quán)選擇更換乙方。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1如實告知義務(wù)：甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的身份證明和資金來源證明文件，并保證其對本協(xié)議項下的權(quán)利義務(wù)的行使不構(gòu)成任何法律或合同上的障礙。3.2.2遵守協(xié)議義務(wù)：甲方應(yīng)遵守本協(xié)議的各項約定，不得要求乙方從事本協(xié)議禁止的投資活動。3.2.3按時支付費用義務(wù)：甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，按時足額向乙方支付管理費、托管費、業(yè)績報酬及其他應(yīng)付款項。3.2.4提供必要信息義務(wù)：甲方應(yīng)及時向乙方提供為進行投資管理所必需的信息和資料。第四條風(fēng)險揭示與風(fēng)險承受能力評估4.1乙方應(yīng)在本協(xié)議簽署前，向甲方充分揭示本協(xié)議項下的投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險。乙方應(yīng)確保甲方充分理解并自愿承擔(dān)上述風(fēng)險。4.2乙方應(yīng)在本協(xié)議簽署前，對甲方的風(fēng)險承受能力進行客觀評估，并形成書面評估報告交甲方確認(rèn)。評估報告應(yīng)包括評估方法、評估結(jié)果及相應(yīng)的風(fēng)險提示。乙方應(yīng)根據(jù)評估結(jié)果，建議適合甲方的投資范圍和策略，并確保其提供的投資管理服務(wù)與甲方的風(fēng)險承受能力相匹配。4.3甲方確認(rèn)已充分了解本協(xié)議項下的投資風(fēng)險，并確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級為[此處填寫評估結(jié)果，例如：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型]，愿意接受乙方提供的相應(yīng)風(fēng)險等級的投資管理服務(wù)。第五條費用與收益分配5.1乙方向甲方收取以下費用：5.1.1管理費：按[費率計算方式，例如：年費率/月費率]計算，費率[具體百分比或金額]，于[支付頻率，例如：每季度/每月]結(jié)束后[具體天數(shù)]日內(nèi)收取。5.1.2托管費：按[費率計算方式，例如：年費率/日費率]計算，費率[具體百分比或金額]，由[甲方/乙方]支付給[托管機構(gòu)名稱]。5.1.3業(yè)績報酬/超額收益分享：當(dāng)本協(xié)議項下投資組合的累計收益率（或凈值增長率）超過[此處填寫業(yè)績比較基準(zhǔn)，例如：特定指數(shù)/雙方約定的固定收益率]時，乙方可根據(jù)[此處約定計算方式，例如：約定比例/超額收益的一定比例]從甲方獲取業(yè)績報酬。5.1.4其他費用：包括但不限于交易傭金、印花稅、咨詢費等，由[甲方/乙方]承擔(dān)。5.2收益分配：在本協(xié)議約定的各項費用和業(yè)績報酬扣除后，甲方應(yīng)得的凈收益將按照[具體分配方式，例如：按本金比例/協(xié)議約定的其他方式]進行分配。分配時間和方式為[具體說明]。第六條信息披露與報告6.1乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報告。首次報告應(yīng)在本協(xié)議生效后[具體天數(shù)]日內(nèi)提供，后續(xù)報告應(yīng)在每個報告期結(jié)束后[具體天數(shù)，例如：15個工作日]內(nèi)提供。6.2投資報告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：報告期內(nèi)投資組合的市值和凈值、資產(chǎn)配置情況（按類別、個券等明細）、主要投資交易明細、累計收益表現(xiàn)（與業(yè)績比較基準(zhǔn)對比）、主要風(fēng)險暴露、費用明細、投資策略執(zhí)行情況、下一報告期投資展望等。6.3除定期報告外，發(fā)生以下重大事項時，乙方應(yīng)在事件發(fā)生后[具體天數(shù)]日內(nèi)及時通知甲方：6.3.1投資組合發(fā)生重大變動，可能影響投資目標(biāo)和風(fēng)險狀況的；6.3.2投資組合凈值出現(xiàn)大幅下跌或潛在的重大損失風(fēng)險的；6.3.3乙方發(fā)生影響其正常經(jīng)營或投資管理能力的重大事件的；6.3.4法律法規(guī)、監(jiān)管政策發(fā)生重大變化，可能影響投資管理或甲方權(quán)益的；6.3.5其他乙方認(rèn)為可能對甲方權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事件。第七條風(fēng)險控制特別條款7.1壓力測試與情景分析：乙方應(yīng)至少每[年度/半年度]對本協(xié)議項下的投資組合進行一次全面的壓力測試和至少一次極端市場情景分析，評估在市場劇烈波動等不利情況下投資組合的潛在損失。乙方應(yīng)在測試或分析完成后[具體天數(shù)]日內(nèi)將報告摘要或關(guān)鍵結(jié)論提供給甲方。7.2風(fēng)險限額管理：乙方應(yīng)設(shè)定并嚴(yán)格執(zhí)行以下風(fēng)險限額：7.2.1單一證券持倉比例上限為[具體百分比]；7.2.2同一行業(yè)或板塊投資比例上限為[具體百分比]；7.2.3投資組合最大回撤限制為[具體百分比]；7.2.4[根據(jù)需要增加其他具體限額，例如：杠桿率、特定衍生品頭寸限制等]。如出現(xiàn)超出風(fēng)險限額的情形，乙方應(yīng)立即采取必要的調(diào)整措施，并及時向甲方報告。7.3關(guān)聯(lián)交易與利益沖突管理：乙方及其關(guān)聯(lián)方不得利用其市場地位或信息優(yōu)勢損害甲方的利益。如乙方需進行可能涉及關(guān)聯(lián)交易的決策，應(yīng)事先向甲方披露關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易細節(jié)，并確保交易條件公平合理。乙方應(yīng)建立并維護有效的利益沖突識別、評估和管理機制。7.4內(nèi)部控制與合規(guī)審查：乙方應(yīng)建立并持續(xù)完善覆蓋投資管理全流程的內(nèi)部控制體系，確保其投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險管理、信息披露等各環(huán)節(jié)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。乙方應(yīng)定期接受內(nèi)外部機構(gòu)的合規(guī)審查，并將審查結(jié)果告知甲方。7.5關(guān)鍵人員管理：涉及投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險管理等核心崗位的關(guān)鍵人員發(fā)生變動時，乙方應(yīng)立即通知甲方，并確保工作交接平穩(wěn)有序，風(fēng)險得到有效控制。7.6數(shù)據(jù)安全與隱私保護：乙方應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，確保甲方個人信息和交易數(shù)據(jù)的安全，防止泄露、篡改或丟失。7.7退出機制：發(fā)生以下情形之一時，甲方有權(quán)立即書面通知乙方提前終止本協(xié)議：7.7.1乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；7.7.2乙方投資管理能力或合規(guī)狀況發(fā)生重大負面變化，可能損害甲方利益的；7.7.3乙方未能有效遵守本協(xié)議約定的風(fēng)險限額，且未在合理期限內(nèi)糾正的；7.7.4乙方發(fā)生重大財務(wù)困難或破產(chǎn)等影響其履約能力的情形；7.7.5出現(xiàn)本協(xié)議第六條第6.3款所述的重大風(fēng)險事件，乙方未及時有效處置或通知甲方的。7.8清算安排：本協(xié)議提前終止時，乙方應(yīng)在收到甲方終止通知后[具體天數(shù)]日內(nèi)，對甲方的本金及應(yīng)得收益進行清算。清算方式為[具體說明，例如：按照終止時投資組合的市值進行資產(chǎn)變現(xiàn)返還；或按照協(xié)議約定進行估值結(jié)算等]。乙方應(yīng)將清算后的本金及甲方應(yīng)得收益在[具體天數(shù)]日內(nèi)返還給甲方。清算過程中產(chǎn)生的費用由[甲方/乙方]承擔(dān)。第八條不可抗力8.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整、系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。8.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議部分或全部義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第九條協(xié)議的變更、解除與終止9.1本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。9.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面變更本協(xié)議內(nèi)容。9.3出現(xiàn)以下情形之一，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議：9.3.1一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[具體天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的；9.3.2一方進入破產(chǎn)、清算、解散程序的；9.3.3出現(xiàn)本協(xié)議第七條第7.7款所述情形的；9.3.4法律法規(guī)規(guī)定可以解除協(xié)議的其他情形。9.4本協(xié)議因期限屆滿而自然終止，或經(jīng)雙方協(xié)商一致終止，或根據(jù)本協(xié)議約定解除的，均視為終止。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)]日內(nèi)完成善后事宜，包括投資組合的清算、資金返還、費用結(jié)算等。第十條違約責(zé)任10.1任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償范圍包括直接損失和合理的間接損失。10.2如乙方違反投資范圍、策略或風(fēng)險限額等約定進行投資，給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求乙方賠償全部損失，并有權(quán)要求乙方退還已收取的管理費和業(yè)績報酬。10.3如甲方未按時支付應(yīng)付款項，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的[具體百分比]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)]日，乙方有權(quán)暫停投資操作或解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部應(yīng)付未付款項及違約金。10.4因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，不承擔(dān)違約責(zé)任。第十一條爭議解決11.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇一種]種方式解決：（1）向[具體仲裁委員會名稱]申請仲裁，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（2）向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條法律適用與管轄12.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。12.2本協(xié)議的管轄法院為[選擇一個，例如：乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院。（如選擇仲裁，則此條應(yīng)相應(yīng)修改為仲裁條款內(nèi)容，并刪除本條后半句）。第十三條通知與送達13.1雙方在本協(xié)議首頁載明的地址、電話、傳真、電子郵箱等為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知對方。13.2任何一方根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知，可通過書面（包括信函、傳真、電子郵件）、專人遞送、公告等方式