2025年合規(guī)題庫及答案(可下載)一、單選題（每題1分，共40分。每題只有一個(gè)正確答案，請將正確選項(xiàng)字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施加強(qiáng)型盡職調(diào)查的頻次不得低于（）。A.每季度一次??B.每半年一次??C.每年一次??D.每兩年一次答案：B2.2025年1月1日起施行的《個(gè)人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)合同應(yīng)當(dāng)在出境活動(dòng)開始前至少（）個(gè)工作日報(bào)送省級以上網(wǎng)信部門備案。A.5??B.10??C.15??D.30答案：C3.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在過去12個(gè)月內(nèi)進(jìn)行了47筆大額現(xiàn)金交易，累計(jì)金額2.3億元，且交易對手方分散在20余家不同銀行。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，該公司應(yīng)當(dāng)（）。A.僅報(bào)送大額交易報(bào)告??B.僅報(bào)送可疑交易報(bào)告??C.同時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告??D.無需報(bào)送答案：C4.2025版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》將“適當(dāng)性管理”擴(kuò)展至（）領(lǐng)域，首次把“金融營銷宣傳”納入評估范圍。A.私人銀行??B.互聯(lián)網(wǎng)存貸款??C.保險(xiǎn)代理??D.第三方支付答案：B5.按照《數(shù)據(jù)安全法》分級保護(hù)制度，國家核心數(shù)據(jù)實(shí)行（）保護(hù)。A.自主??B.嚴(yán)格??C.重點(diǎn)??D.核心答案：B6.某基金公司擬運(yùn)用算法推薦向客戶推送貨幣基金，根據(jù)2025年3月發(fā)布的《算法推薦合規(guī)指引》，必須在推送頁面顯著位置提供（）按鈕。A.一鍵贖回??B.關(guān)閉推薦??C.投訴舉報(bào)??D.風(fēng)險(xiǎn)測評答案：B7.《反不正當(dāng)競爭法》2025修訂草案新增“數(shù)據(jù)惡意不兼容”條款，認(rèn)定要件不包括（）。A.主觀惡意??B.排除限制競爭效果??C.消費(fèi)者損害??D.數(shù)據(jù)規(guī)模超過10TB答案：D8.根據(jù)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理辦法》，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者采購網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品或服務(wù)，影響國家安全的，應(yīng)當(dāng)通過（）審查。A.工信部??B.證監(jiān)會(huì)??C.國家網(wǎng)信辦??D.國家安全審查辦公室答案：D9.2025年7月起，銀行應(yīng)當(dāng)通過“個(gè)人養(yǎng)老金信息平臺”核驗(yàn)賬戶唯一性，該平臺的運(yùn)維主體是（）。A.人社部??B.銀保監(jiān)會(huì)??C.央行??D.社?；饡?huì)答案：A10.某保險(xiǎn)公司代理人B在微信群發(fā)布“保本保息”增額終身壽險(xiǎn)廣告，被監(jiān)管認(rèn)定為誤導(dǎo)宣傳，對其處罰依據(jù)的是（）。A.保險(xiǎn)法第116條??B.廣告法第55條??C.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第20條??D.民法典第500條答案：A11.《商業(yè)銀行資本管理辦法》2025版將個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重下調(diào)至（）。A.20%??B.30%??C.40%??D.50%答案：B12.根據(jù)《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2025年版）》，下列哪類項(xiàng)目被剔除出支持范圍（）。A.海上風(fēng)電??B.煤炭清潔利用??C.新能源汽車??D.裝配式建筑答案：B13.2025年央行試點(diǎn)“數(shù)字人民幣智能合約”的底層鏈為（）。A.以太坊??B.長安鏈??C.螞蟻鏈??D.工銀璽鏈答案：B14.某城商行因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》查詢個(gè)人信用報(bào)告，被央行處以頂格罰款，金額為（）萬元。A.50??B.100??C.200??D.500答案：C15.按照《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)披露并表管理報(bào)告。A.3??B.4??C.5??D.6答案：B16.2025年證監(jiān)會(huì)發(fā)布《上市公司可持續(xù)發(fā)展報(bào)告指引》，強(qiáng)制披露范圍首先覆蓋（）上市公司。A.上證50??B.科創(chuàng)50??C.滬深300??D.中證800答案：C17.根據(jù)《期貨和衍生品法》，境外期貨交易場所向境內(nèi)投資者提供直接接入服務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.商務(wù)部??B.證監(jiān)會(huì)??C.央行??D.外匯局答案：B18.銀行開展“個(gè)人信用卡溢繳款理財(cái)”業(yè)務(wù)，2025年被監(jiān)管叫停，核心風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.流動(dòng)性??B.信用??C.合規(guī)??D.聲譽(yù)答案：C19.《反洗錢法》修訂草案2025版新增“受益所有人”識別標(biāo)準(zhǔn)，公司客戶持股比例閾值由25%降至（）。A.20%??B.15%??C.10%??D.5%答案：C20.2025年銀保監(jiān)會(huì)明確，商業(yè)銀行發(fā)行無固定期限資本債券，贖回后資本水平仍應(yīng)不低于（）。A.8%??B.10.5%??C.12%??D.13.5%答案：B21.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，個(gè)人分拆購匯規(guī)避額度管理，外匯局對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理期限為（）年。A.1??B.2??C.3??D.5答案：B22.2025年《支付機(jī)構(gòu)條例》將支付賬戶分為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類，其中Ⅲ類賬戶年累計(jì)支付限額為（）萬元。A.5??B.10??C.20??D.30答案：C23.某信托公司開展“雪球”結(jié)構(gòu)化信托，因未設(shè)置止損線被出具罰單，依據(jù)的監(jiān)管文件是（）。A.資管新規(guī)??B.信托公司受托責(zé)任盡職指引??C.99號文??D.37號文答案：B24.2025年證監(jiān)會(huì)將“偽市值管理”納入操縱市場認(rèn)定，其主觀要件要求（）。A.故意??B.重大過失??C.一般過失??D.無過錯(cuò)答案：A25.根據(jù)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》，保險(xiǎn)資管公司自有資金投資單只集合資管計(jì)劃比例不得超過（）。A.10%??B.20%??C.30%??D.35%答案：B26.銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售私募理財(cái)產(chǎn)品，錄音錄像資料應(yīng)至少保存至產(chǎn)品終止后（）年。A.1??B.2??C.3??D.5答案：C27.2025年《金融廣告合規(guī)指南》要求，金融廣告中不得使用“國家級”“最高級”等用語，其法律依據(jù)是（）。A.廣告法第9條??B.反不正當(dāng)競爭法第8條??C.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第6條??D.民法典第143條答案：A28.根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》，下列指標(biāo)權(quán)重最高的是（）。A.規(guī)模??B.關(guān)聯(lián)度??C.可替代性??D.復(fù)雜性答案：A29.2025年央行對銀行開展“支付合規(guī)年”專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)排查“一機(jī)多戶”問題，其本質(zhì)是違反（）。A.銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法??B.支付機(jī)構(gòu)條例??C.反洗錢法??D.外匯管理?xiàng)l例答案：A30.某券商APP因未獲得用戶授權(quán)即讀取剪貼板，被認(rèn)定為侵害個(gè)人信息權(quán)益，處罰依據(jù)為（）。A.個(gè)人信息保護(hù)法第13條??B.網(wǎng)絡(luò)安全法第64條??C.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第29條??D.民法典第1033條答案：A31.2025年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》將“模型風(fēng)險(xiǎn)”納入操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，要求模型驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)與開發(fā)團(tuán)隊(duì)（）。A.合并辦公??B.輪崗交流??C.職責(zé)分離??D.雙重領(lǐng)導(dǎo)答案：C32.根據(jù)《企業(yè)環(huán)境信息依法披露管理辦法》，下列企業(yè)被強(qiáng)制披露環(huán)境信息的是（）。A.上市公司??B.發(fā)債企業(yè)??C.重點(diǎn)排污單位??D.所有以上答案：D33.2025年銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《車險(xiǎn)合規(guī)銷售指引》，禁止代理人以“返現(xiàn)”形式給予投保人合同外利益，其性質(zhì)屬于（）。A.商業(yè)賄賂??B.不當(dāng)?shù)美??C.價(jià)格欺詐??D.違規(guī)返傭答案：D34.根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（）前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送基金持倉券種明細(xì)。A.9:00??B.11:30??C.15:30??D.17:00答案：C35.2025年《金融數(shù)據(jù)跨境傳輸安全指南》將“跨境”定義為數(shù)據(jù)離開（）。A.境內(nèi)數(shù)據(jù)中心??B.境內(nèi)運(yùn)營實(shí)體??C.境內(nèi)司法轄區(qū)??D.境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)邊界答案：C36.銀行開展“元宇宙營業(yè)廳”試點(diǎn)，客戶使用數(shù)字分身辦理業(yè)務(wù)，其身份核驗(yàn)仍需執(zhí)行（）級實(shí)名。A.Ⅰ??B.Ⅱ??C.Ⅲ??D.Ⅳ答案：B37.2025年證監(jiān)會(huì)將SPAC上市機(jī)制引入主板，要求發(fā)起人鎖定期為（）個(gè)月。A.6??B.12??C.18??D.24答案：D38.根據(jù)《保險(xiǎn)法》2025修正，保險(xiǎn)公司運(yùn)用保險(xiǎn)資金投資單一不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目賬面余額不得超過上季末總資產(chǎn)的（）。A.5%??B.10%??C.15%??D.20%答案：B39.2025年央行試點(diǎn)“碳減排支持工具”第三檔優(yōu)惠利率為（）。A.1.55%??B.1.75%??C.2.05%??D.2.25%答案：B40.銀行機(jī)構(gòu)因違反《金融消費(fèi)者投訴統(tǒng)計(jì)分類及編碼》標(biāo)準(zhǔn)，被央行通報(bào)并限期整改，整改報(bào)告應(yīng)在收到通報(bào)后（）個(gè)工作日內(nèi)提交。A.10??B.15??C.20??D.30答案：C二、多選題（每題2分，共30分。每題有兩個(gè)及以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）41.下列哪些行為構(gòu)成《刑法》第191條洗錢罪的上游犯罪（）。A.貪污賄賂??B.金融詐騙??C.走私??D.組織傳銷答案：A、B、C42.2025年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定的關(guān)聯(lián)自然人包括（）。A.董事??B.總行部門總經(jīng)理??C.主要自然人股東??D.監(jiān)事配偶答案：A、C、D43.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，國家建立數(shù)據(jù)分類分級保護(hù)制度，下列屬于“重要數(shù)據(jù)”特征的有（）。A.與國家安全相關(guān)??B.與國民經(jīng)濟(jì)命脈相關(guān)??C.與重大公共利益相關(guān)??D.涉及商業(yè)秘密答案：A、B、C44.2025年證監(jiān)會(huì)將下列哪些情形納入“重大違法強(qiáng)制退市”范疇（）。A.欺詐發(fā)行??B.年報(bào)造假持續(xù)三年??C.重大信息披露違法??D.占用資金30億元未歸還答案：A、B、C、D45.銀行開展“個(gè)人養(yǎng)老金”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.賬戶唯一性??B.產(chǎn)品合規(guī)性??C.信息隔離??D.自愿參加答案：A、B、C、D46.2025年《金融營銷宣傳管理辦法》禁止的行為有（）。A.未經(jīng)同意推送短信??B.使用“保本”表述??C.比較同行產(chǎn)品收益??D.以學(xué)術(shù)講座名義推銷保險(xiǎn)答案：A、B、D47.根據(jù)《期貨和衍生品法》，下列屬于衍生品的有（）。A.利率互換??B.場外期權(quán)??C.標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約??D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議答案：A、B、D48.2025年銀保監(jiān)會(huì)將“影子銀行”風(fēng)險(xiǎn)分為四類，包括（）。A.信用中介??B.流動(dòng)性中介??C.期限轉(zhuǎn)換??D.高杠桿答案：A、B、C、D49.銀行機(jī)構(gòu)在反洗錢客戶身份識別中，對“受益所有人”的核實(shí)手段可包括（）。A.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)??B.公司章程??C.股東名冊??D.訪談?dòng)涗洿鸢福篈、B、C、D50.2025年《綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》要求保險(xiǎn)公司建立綠色保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度，統(tǒng)計(jì)維度包括（）。A.保費(fèi)收入??B.賠付支出??C.風(fēng)險(xiǎn)保障金額??D.碳減排量答案：A、B、C、D51.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)包括（）。A.事件分級??B.報(bào)告路徑??C.災(zāi)備切換??D.輿情管理答案：A、B、C、D52.2025年央行對支付機(jī)構(gòu)實(shí)施“分級分類”監(jiān)管，評級要素包括（）。A.合規(guī)經(jīng)營??B.技術(shù)安全??C.客戶權(quán)益保護(hù)??D.反洗錢答案：A、B、C、D53.銀行開展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度有（）。A.投資者適當(dāng)性??B.資金閉環(huán)??C.額度監(jiān)控??D.匯率風(fēng)險(xiǎn)對沖答案：A、B、C54.2025年《金融控股公司并表監(jiān)管辦法》規(guī)定，并表范圍包括（）。A.持牌金融機(jī)構(gòu)??B.非持牌但實(shí)質(zhì)控制的機(jī)構(gòu)??C.結(jié)構(gòu)化主體??D.合營企業(yè)答案：A、B、C55.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，下列屬于“不當(dāng)銷售”行為的有（）。A.代客操作風(fēng)險(xiǎn)測評??B.隱瞞產(chǎn)品虧損歷史??C.擅自修改客戶資料??D.承諾最低收益答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共15分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）56.2025年《反洗錢法》修訂后，將“虛擬貨幣”納入反洗錢監(jiān)管范圍。（）答案：√57.銀行可以將反洗錢協(xié)查信息直接告知被調(diào)查客戶，以便客戶配合。（）答案：×58.2025年起，保險(xiǎn)公司開展健康管理服務(wù)，其分?jǐn)偝杀静坏贸^保費(fèi)20%。（）答案：√59.根據(jù)《期貨和衍生品法》，衍生品交易必須集中清算，不得場外交易。（）答案：×60.2025年央行試點(diǎn)“數(shù)字人民幣”硬錢包，可匿名不記名，金額上限為1000元。（）答案：√61.銀行機(jī)構(gòu)可以將客戶消費(fèi)貸款資金用于購買股票、基金。（）答案：×62.2025年銀保監(jiān)會(huì)將“睡眠保單”納入消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考核，要求清理率不低于90%。（）答案：√63.根據(jù)《證券法》，上市公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間每年轉(zhuǎn)讓股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的25%。（）答案：√64.2025年《金融數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》規(guī)定，數(shù)據(jù)出境后保存期限不得少于3年。（）答案：√65.銀行開展“元宇宙”虛擬營業(yè)廳，無需再執(zhí)行客戶身份識別義務(wù)。（）答案：×66.2025年證監(jiān)會(huì)允許SPAC上市后立即進(jìn)行配股融資，無需等待并購交易完成。（）答案：×67.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司可以將保險(xiǎn)資金存入境外銀行，但需經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）答案：√68.2025年《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》首次將“核電”納入支持范圍。（）答案：×69.銀行機(jī)構(gòu)因系統(tǒng)升級導(dǎo)致客戶資金延遲到