2026春招：證券經(jīng)紀(jì)人題目及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的主要功能不包括（）A.籌資功能B.定價(jià)功能C.保值功能D.資本配置功能2.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.收益的穩(wěn)定性3.股票價(jià)格指數(shù)期貨的出現(xiàn)主要是為了規(guī)避（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.委托代理5.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.證券公司不賺取買賣差價(jià)B.證券公司不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司可以適當(dāng)挪用客戶的交易結(jié)算資金D.證券公司以代理人的身份從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6.我國(guó)證券交易所的組織形式是（）A.公司制B.會(huì)員制C.合伙制D.合作制7.證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的活動(dòng)是（）A.為客戶提供投資建議B.代理客戶進(jìn)行證券交易C.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告D.與客戶約定分享投資收益8.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于（）萬(wàn)元。A.1000B.2000C.3000D.50009.下列屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是10.證券投資的基本分析法主要分析的是（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.行業(yè)前景C.公司的經(jīng)營(yíng)狀況D.以上都是多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反（）等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律、行政法規(guī)B.監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件C.行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則D.公司內(nèi)部規(guī)章制度3.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性4.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券5.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明6.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，協(xié)議應(yīng)包括（）內(nèi)容。A.雙方姓名、住所、聯(lián)系方式B.證券交易方式C.爭(zhēng)議解決方式D.違約責(zé)任7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則8.證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有（）行為。A.向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況B.委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)C.為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷鸇.為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)9.下列屬于金融衍生工具的有（）A.期貨合約B.期權(quán)合約C.互換合約D.遠(yuǎn)期合約10.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策判斷題（每題2分，共10題）1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。（）2.證券經(jīng)紀(jì)人可以接受多家證券公司的委托開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）3.股票價(jià)格的波動(dòng)是股票投資風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源之一。（）4.債券的收益是固定的，不存在風(fēng)險(xiǎn)。（）5.證券投資基金是一種間接投資工具。（）6.證券公司可以將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)。（）7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）8.證券經(jīng)紀(jì)人可以向客戶承諾投資收益。（）9.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)。（）10.宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)股票價(jià)格的影響是根本性的、全局性的和長(zhǎng)期性的。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)。答：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)指證券公司接受客戶委托，代理買賣證券。特點(diǎn)有業(yè)務(wù)對(duì)象廣泛性，可交易多種證券；證券經(jīng)紀(jì)商具中介性，連接買賣雙方；客戶指令具權(quán)威性，需按指令操作；客戶資料具保密性，保護(hù)客戶隱私。2.證券經(jīng)紀(jì)人的禁止性行為有哪些？答：禁止代理客戶進(jìn)行證券交易；禁止為客戶提供投資建議；不得與客戶約定分享投資收益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；不能向客戶承諾投資收益；不可挪用客戶資金或證券；不得委托他人代理其招攬客戶和服務(wù)；不得為客戶融資提供中介等便利。3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。答：能保護(hù)投資者合法權(quán)益，增強(qiáng)投資信心；維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序，保障交易正常進(jìn)行；促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，合理配置資源；有效防范和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。4.簡(jiǎn)述債券與股票的區(qū)別。答：權(quán)利不同，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。收益不同，債券收益固定，股票收益不確定。風(fēng)險(xiǎn)不同，債券風(fēng)險(xiǎn)較小，股票風(fēng)險(xiǎn)較大。期限不同，債券有到期日，股票無(wú)期限。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券經(jīng)紀(jì)人在客戶開發(fā)和維護(hù)中應(yīng)注意的問(wèn)題。答：開發(fā)時(shí)要合法合規(guī)，用正當(dāng)手段吸引客戶，了解客戶需求與風(fēng)險(xiǎn)承受力精準(zhǔn)推薦。維護(hù)時(shí)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，及時(shí)傳遞信息，解答疑問(wèn)。建立良好信任關(guān)系，不虛假承諾收益，保護(hù)客戶隱私與資金安全。2.分析當(dāng)前證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的影響。答：當(dāng)前證券市場(chǎng)向數(shù)字化、國(guó)際化發(fā)展。數(shù)字化使業(yè)務(wù)線上化，經(jīng)紀(jì)人需提升線上服務(wù)能力；國(guó)際化帶來(lái)更多品種與業(yè)務(wù)，要求經(jīng)紀(jì)人拓展知識(shí)。但競(jìng)爭(zhēng)也加劇，需不斷學(xué)習(xí)提升專業(yè)與服務(wù)水平，以適應(yīng)變化。3.探討如何提高證券經(jīng)紀(jì)人的專業(yè)素養(yǎng)。答：加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，掌握證券、金融、法律等知識(shí)。參加培訓(xùn)與考試，獲取相關(guān)資格證書。積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)務(wù)中總結(jié)技巧。關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析行情走勢(shì)。注重職業(yè)道德培養(yǎng)，誠(chéng)信、公正對(duì)待客戶。4.論述證券經(jīng)紀(jì)人在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用。答：經(jīng)紀(jì)人可向客戶普及風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力，合理推薦產(chǎn)品，避免過(guò)度冒險(xiǎn)。及時(shí)傳遞信息，讓客戶掌握市場(chǎng)變化調(diào)整投資。發(fā)現(xiàn)異常交易報(bào)告公司，協(xié)助防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。答案單項(xiàng)選擇題答案1.C2.D3.C4.C5.C6.B7.