PAGE金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計制度規(guī)范一、總則（一）目的為加強金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作，規(guī)范統(tǒng)計行為，提高統(tǒng)計質(zhì)量，充分發(fā)揮金融統(tǒng)計在金融管理和宏觀調(diào)控中的重要作用，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準，制定本制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度規(guī)范適用于公司/組織內(nèi)部涉及金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計的所有部門、崗位及人員。（三）基本原則1.真實性原則金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計應(yīng)如實反映金融業(yè)務(wù)活動的實際情況，確保數(shù)據(jù)的真實性和準確性。統(tǒng)計人員應(yīng)依據(jù)合法有效的原始資料進行統(tǒng)計，不得虛報、瞞報、拒報、遲報，不得偽造、篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)。2.準確性原則嚴格按照規(guī)定的統(tǒng)計口徑、范圍、方法和計算標準進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量。加強數(shù)據(jù)審核和校驗，減少統(tǒng)計誤差，保證數(shù)據(jù)的精確性。3.完整性原則全面涵蓋公司/組織所涉及的各類金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，包括但不限于資產(chǎn)負債、信貸業(yè)務(wù)、資金交易、金融市場等方面的數(shù)據(jù)，確保統(tǒng)計資料的完整性。4.及時性原則按照規(guī)定的時間要求及時報送金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表，不得延誤。建立高效的數(shù)據(jù)采集、整理和報送機制，確保統(tǒng)計信息能夠及時、準確地反映金融業(yè)務(wù)動態(tài)。二、統(tǒng)計機構(gòu)與人員（一）統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)置公司/組織應(yīng)設(shè)立專門的金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計機構(gòu)，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。統(tǒng)計機構(gòu)應(yīng)配備相應(yīng)的專業(yè)人員，明確職責分工，確保統(tǒng)計工作的順利開展。（二）統(tǒng)計人員職責1.數(shù)據(jù)采集負責收集、整理各類金融業(yè)務(wù)原始數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)來源的可靠性和完整性。按照規(guī)定的統(tǒng)計范圍和口徑，準確記錄和錄入相關(guān)數(shù)據(jù)信息。2.數(shù)據(jù)審核對采集到的數(shù)據(jù)進行嚴格審核，檢查數(shù)據(jù)的準確性、邏輯性和一致性。發(fā)現(xiàn)問題及時與相關(guān)部門或人員溝通核實，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。3.報表編制根據(jù)統(tǒng)計制度和要求，按時編制各類金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表。報表內(nèi)容應(yīng)清晰、準確、完整，數(shù)據(jù)之間的勾稽關(guān)系應(yīng)保持一致。4.數(shù)據(jù)分析運用統(tǒng)計方法和工具，對金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行深入分析，挖掘數(shù)據(jù)背后的信息和規(guī)律。為公司/組織的決策提供數(shù)據(jù)支持和參考依據(jù)。5.數(shù)據(jù)管理負責金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的存儲、保管和維護，確保數(shù)據(jù)的安全性和保密性。建立健全數(shù)據(jù)管理制度，規(guī)范數(shù)據(jù)的使用和共享流程。6.培訓與指導對公司/組織內(nèi)部其他部門涉及金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計的人員進行培訓和指導，提高統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)水平和數(shù)據(jù)質(zhì)量意識。（三）統(tǒng)計人員素質(zhì)要求1.專業(yè)知識具備扎實的金融、統(tǒng)計等相關(guān)專業(yè)知識，熟悉金融業(yè)務(wù)流程和統(tǒng)計方法。能夠熟練運用統(tǒng)計軟件和工具進行數(shù)據(jù)處理和分析。2.職業(yè)道德遵守統(tǒng)計職業(yè)道德規(guī)范，誠實守信，保守統(tǒng)計秘密。不得泄露在統(tǒng)計工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。3.責任心對統(tǒng)計工作認真負責，嚴謹細致，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性和及時性。積極主動地完成各項統(tǒng)計任務(wù)，為公司/組織的發(fā)展提供有力的數(shù)據(jù)支持。三、統(tǒng)計范圍與內(nèi)容（一）資產(chǎn)負債統(tǒng)計1.各類資產(chǎn)統(tǒng)計包括現(xiàn)金及存放中央銀行款項、存放同業(yè)款項、貴金屬、拆出資金、交易性金融資產(chǎn)、衍生金融資產(chǎn)、買入返售金融資產(chǎn)、應(yīng)收利息、發(fā)放貸款及墊款、可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資、長期股權(quán)投資、投資性房地產(chǎn)、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、遞延所得稅資產(chǎn)等。2.各類負債統(tǒng)計包括向中央銀行借款、同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項、拆入資金、交易性金融負債、衍生金融負債、賣出回購金融資產(chǎn)款、吸收存款、應(yīng)付職工薪酬、應(yīng)交稅費、應(yīng)付利息、預(yù)計負債、應(yīng)付債券、遞延所得稅負債等。（二）信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計1.貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計涵蓋各項貸款的發(fā)放金額、余額、投向、期限、利率等信息。按貸款種類（如短期貸款、中期貸款、長期貸款、票據(jù)融資等）、行業(yè)分布、企業(yè)規(guī)模等維度進行統(tǒng)計分析。2.信用卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計統(tǒng)計信用卡發(fā)卡數(shù)量、授信額度、透支余額、交易筆數(shù)、交易金額等數(shù)據(jù)。分析信用卡業(yè)務(wù)的消費結(jié)構(gòu)、客戶群體特征等情況。（三）資金交易統(tǒng)計1.同業(yè)拆借統(tǒng)計記錄同業(yè)拆借的交易金額、期限、利率、交易對手等信息。分析同業(yè)拆借市場的資金供求狀況和利率走勢。2.債券交易統(tǒng)計包括債券買賣的品種、數(shù)量、金額、交易價格、持有期限等數(shù)據(jù)。對債券市場的交易活躍度、投資收益情況進行統(tǒng)計分析。3.外匯交易統(tǒng)計統(tǒng)計外匯買賣的幣種、金額、匯率、交易方向等信息。監(jiān)測外匯市場的匯率波動和資金流動情況。（四）金融市場統(tǒng)計1.股票市場統(tǒng)計收集上市公司的基本信息、股價走勢、成交量、市值等數(shù)據(jù)。分析股票市場的整體表現(xiàn)和行業(yè)板塊動態(tài)。2.基金市場統(tǒng)計統(tǒng)計各類基金的發(fā)行規(guī)模、份額、凈值、投資組合等情況。評估基金市場的發(fā)展趨勢和投資業(yè)績。四、統(tǒng)計方法與流程（一）統(tǒng)計方法1.定期統(tǒng)計按照規(guī)定的時間周期（如日、月、季、年）對金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計。定期統(tǒng)計有助于及時掌握金融業(yè)務(wù)的運行情況，為決策提供及時的數(shù)據(jù)支持。2.抽樣統(tǒng)計對于一些數(shù)據(jù)量較大、全面統(tǒng)計難度較高的情況，可采用抽樣統(tǒng)計方法。通過科學合理的抽樣設(shè)計，選取具有代表性的樣本進行統(tǒng)計分析，以推斷總體特征。3.專項統(tǒng)計根據(jù)公司/組織的特定需求或監(jiān)管要求，開展專項統(tǒng)計工作。專項統(tǒng)計針對特定的金融業(yè)務(wù)或問題進行深入調(diào)查和分析，提供針對性的統(tǒng)計信息。（二）統(tǒng)計流程1.數(shù)據(jù)采集各業(yè)務(wù)部門按照規(guī)定的格式和要求，定期向統(tǒng)計機構(gòu)報送金融業(yè)務(wù)原始數(shù)據(jù)。統(tǒng)計機構(gòu)對收集到的數(shù)據(jù)進行初步整理和審核，確保數(shù)據(jù)的完整性和準確性。2.數(shù)據(jù)錄入將審核通過的原始數(shù)據(jù)錄入統(tǒng)計系統(tǒng)。錄入過程中要嚴格按照數(shù)據(jù)標準和規(guī)范進行操作，確保數(shù)據(jù)錄入的準確性。3.數(shù)據(jù)審核與校驗運用統(tǒng)計軟件和工具對錄入的數(shù)據(jù)進行邏輯審核和校驗。檢查數(shù)據(jù)之間的勾稽關(guān)系是否正確，數(shù)據(jù)是否符合統(tǒng)計口徑和范圍要求。對審核中發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋給相關(guān)部門進行核實和修正。4.報表編制與生成根據(jù)統(tǒng)計制度和要求，利用經(jīng)過審核校驗的數(shù)據(jù)生成各類金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表。報表應(yīng)包括數(shù)據(jù)表格、圖表等形式，直觀反映金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)計信息。5.數(shù)據(jù)分析與報告對統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)進行深入分析，運用統(tǒng)計方法和模型挖掘數(shù)據(jù)背后的規(guī)律和趨勢。撰寫統(tǒng)計分析報告，為公司/組織的決策提供數(shù)據(jù)支持和建議。統(tǒng)計分析報告應(yīng)包括數(shù)據(jù)概述、分析方法、主要結(jié)論和建議等內(nèi)容。6.數(shù)據(jù)報送與存檔按照規(guī)定的時間和渠道，將統(tǒng)計報表和分析報告報送至相關(guān)部門和領(lǐng)導。同時，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進行存檔保管，以便日后查閱和參考。五、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制（一）質(zhì)量控制目標確保金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計的準確性、完整性、及時性和一致性，滿足公司/組織內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的要求。（二）質(zhì)量控制措施1.數(shù)據(jù)源頭控制加強對業(yè)務(wù)部門數(shù)據(jù)報送的管理，明確數(shù)據(jù)報送的責任人和要求。對原始數(shù)據(jù)的采集、記錄和傳遞過程進行規(guī)范，確保數(shù)據(jù)源頭的質(zhì)量。2.審核校驗機制建立嚴格的數(shù)據(jù)審核校驗流程，對數(shù)據(jù)的準確性、邏輯性和一致性進行多輪審核。運用統(tǒng)計軟件和工具進行自動化校驗，同時結(jié)合人工審核，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。3.數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控定期對金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的質(zhì)量進行監(jiān)控和評估。通過數(shù)據(jù)質(zhì)量指標的設(shè)定和分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題并采取相應(yīng)的措施進行改進。4.差錯處理機制對審核中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)差錯及時進行記錄和反饋。明確差錯處理的責任人和流程，要求相關(guān)部門在規(guī)定的時間內(nèi)進行核實和修正。對差錯處理情況進行跟蹤和復查，確保問題得到徹底解決。5.人員培訓與教育加強對統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量意識培訓，提高其業(yè)務(wù)水平和責任心。定期組織數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)的培訓和學習活動,使統(tǒng)計人員熟悉數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的要求和方法。六、數(shù)據(jù)安全與保密（一）數(shù)據(jù)安全管理1.數(shù)據(jù)存儲安全采用安全可靠的存儲設(shè)備和存儲方式，對金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行備份和存儲。建立數(shù)據(jù)存儲的訪問控制機制，限制未經(jīng)授權(quán)的人員訪問數(shù)據(jù)存儲系統(tǒng)。2.數(shù)據(jù)傳輸安全在數(shù)據(jù)傳輸過程中，采用加密技術(shù)對數(shù)據(jù)進行加密傳輸，防止數(shù)據(jù)在傳輸過程中被竊取或篡改。確保數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)的安全性，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。3.數(shù)據(jù)處理安全對數(shù)據(jù)處理過程進行嚴格的安全管理，確保數(shù)據(jù)處理環(huán)境的安全性。限制數(shù)據(jù)處理人員的操作權(quán)限，防止誤操作或惡意操作導致數(shù)據(jù)丟失或損壞。（二）數(shù)據(jù)保密措施1.保密制度建設(shè)制定完善的數(shù)據(jù)保密制度，明確數(shù)據(jù)保密的范圍、責任人和保密措施。對涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的數(shù)據(jù)進行嚴格保密管理。2.人員保密教育加強對統(tǒng)計人員和其他可能接觸到金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人員的保密教育，提高其保密意識。簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務(wù)，防止因人員疏忽導致數(shù)據(jù)泄露。3.數(shù)據(jù)訪問控制建立嚴格的數(shù)據(jù)訪問權(quán)限管理制度，根據(jù)人員的工作職責和業(yè)務(wù)需求，授予相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問權(quán)限。對數(shù)據(jù)訪問進行記錄和審計，防止非法訪問和數(shù)據(jù)濫用。4.數(shù)據(jù)共享管理在數(shù)據(jù)共享過程中，嚴格遵循保密規(guī)定，確保共享數(shù)據(jù)的安全性。對共享數(shù)據(jù)的范圍、用途和共享對象進行嚴格審批，防止數(shù)據(jù)泄露給無關(guān)人員。七、統(tǒng)計資料管理（一）資料分類與歸檔1.統(tǒng)計報表按照報表類型、時間周期等進行分類，定期歸檔保存。統(tǒng)計報表應(yīng)包括紙質(zhì)報表和電子文檔兩種形式，確保資料的完整性和可查閱性。2.統(tǒng)計分析報告根據(jù)報告的主題、內(nèi)容等進行分類歸檔。統(tǒng)計分析報告應(yīng)詳細記錄分析過程和結(jié)論，為公司/組織的決策提供重要參考依據(jù)。3.原始數(shù)據(jù)資料對采集到的金融業(yè)務(wù)原始數(shù)據(jù)資料進行整理和歸檔。原始數(shù)據(jù)資料應(yīng)包括業(yè)務(wù)憑證、交易記錄、合同協(xié)議等，作為統(tǒng)計數(shù)據(jù)的來源依據(jù)。（二）資料保管期限1.短期資料一些時效性較強的統(tǒng)計資料，如日報、周報等，保管期限為[X]年。2.中期資料月報、季報等統(tǒng)計資料的保管期限為[X]年。3.長期資料年報、重要的統(tǒng)計分析報告以及涉及公司/組織核心業(yè)務(wù)的原始數(shù)據(jù)資料等，保管期限為[X]年。（三）資料查閱與使用1.內(nèi)部查閱公司/組織內(nèi)部人員因工作需要查閱統(tǒng)計資料的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)相關(guān)部門負責人審批后，在指定地點查閱。查閱人員不得擅自復制、傳播統(tǒng)計資料。2.外部查閱因監(jiān)管要求或其他特殊原因需要