《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理辦法》練習(xí)測試競賽試題庫200道（附答案）單選題1.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)避免什么？A、影響正常生產(chǎn)經(jīng)營活動B、所有影響C、僅財(cái)務(wù)影響D、無要求參考答案：A2.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門對高風(fēng)險(xiǎn)的從業(yè)機(jī)構(gòu)采取什么監(jiān)管措施？A、簡化監(jiān)管B、強(qiáng)化監(jiān)管C、相同監(jiān)管D、無監(jiān)管參考答案：B3.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)與同級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門建立什么機(jī)制？A、競爭機(jī)制B、工作溝通聯(lián)系機(jī)制C、獨(dú)立機(jī)制D、無機(jī)制參考答案：B4.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)與同級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門建立什么機(jī)制？A、工作溝通聯(lián)系機(jī)制B、競爭機(jī)制C、合作機(jī)制D、無機(jī)制參考答案：A5.違反《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律的，如何處理？A、依照有關(guān)法律處理B、依照《反洗錢法》處理C、僅警告D、無處罰參考答案：A6.違反《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律的，如何處理？A、依照《反洗錢法》處理B、依照有關(guān)法律處理C、僅警告D、無處罰參考答案：B7.如果客戶拒不配合提供身份證明材料，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)可以做什么？A、繼續(xù)服務(wù)B、拒絕銷售或服務(wù)，并提交可疑交易報(bào)告C、僅拒絕服務(wù)D、報(bào)告公安機(jī)關(guān)參考答案：B8.客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)保存多久？A、不少于5年B、不少于10年C、永久保存D、根據(jù)情況參考答案：B9.客戶身份資料和交易記錄的保存期不少于多少年？A、5年B、10年C、15年D、20年參考答案：B10.可疑交易報(bào)告的格式和填報(bào)要求由誰規(guī)定？A、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、公安部參考答案：C11.經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)名單所列對象，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做什么？A、繼續(xù)服務(wù)B、立即停止銷售或服務(wù)，并報(bào)告C、僅報(bào)告D、僅停止服務(wù)參考答案：B12.行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門的指導(dǎo)下承擔(dān)什么職責(zé)？A、僅制定自律規(guī)范B、僅識別風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢自律管理職責(zé)D、僅培訓(xùn)參考答案：C13.行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)部指導(dǎo)下，承擔(dān)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)，不包括哪項(xiàng)？A、制定從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢自律管理規(guī)范B、識別與評估房地產(chǎn)行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、對從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D、開展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢研究參考答案：C14.行業(yè)自律組織可以要求從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告什么？A、反洗錢工作情況B、僅財(cái)務(wù)情況C、僅業(yè)務(wù)情況D、無要求參考答案：A15.行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法應(yīng)予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告哪里？A、中國人民銀行B、住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門C、公安機(jī)關(guān)D、國務(wù)院參考答案：B16.行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法應(yīng)予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告哪里？A、所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門B、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、國務(wù)院參考答案：A17.行業(yè)自律組織對經(jīng)查實(shí)存在違法違規(guī)行為的從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員可以采取什么？A、自律懲戒措施B、行政處罰C、刑事處罰D、無措施參考答案：A18.行業(yè)自律組織對從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施什么？A、自律檢查B、僅監(jiān)督C、僅指導(dǎo)D、無權(quán)限參考答案：A19.根據(jù)本辦法，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)，并配合什么？A、僅中國人民銀行調(diào)查B、僅住房城鄉(xiāng)建設(shè)部調(diào)查C、中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)開展的反洗錢調(diào)查D、任何調(diào)查參考答案：C20.各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門實(shí)施監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)避免什么？A、對房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動的影響B(tài)、所有影響C、僅財(cái)務(wù)影響D、無要求參考答案：A21.各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門對房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況實(shí)施什么？A、監(jiān)督檢查B、僅指導(dǎo)C、僅管理D、無權(quán)限參考答案：A22.各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門、中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)行業(yè)自律組織相關(guān)工作人員違反本辦法的，如何？A、不追究B、依法追究法律責(zé)任C、僅內(nèi)部處理D、無規(guī)定參考答案：B23.負(fù)責(zé)制定房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定的部門是？A、中國人民銀行單獨(dú)B、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部單獨(dú)C、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會同中國人民銀行D、公安部參考答案：C24.房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時候完成客戶身份識別？A、簽訂房屋買賣合同后B、撮合客戶簽訂房屋買賣合同前的合理期限內(nèi)C、交易完成后D、無需識別參考答案：B25.房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)完成客戶身份識別的時間是什么？A、撮合客戶簽訂房屋買賣合同前的合理期限內(nèi)B、簽訂合同后C、交易完成后D、無要求參考答案：A26.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在什么時候完成客戶身份識別？A、銷售后B、簽訂房屋買賣合同前C、交易過程中D、任何時候參考答案：B27.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向客戶銷售房屋時，有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動，應(yīng)當(dāng)做什么？A、直接拒絕銷售B、了解客戶身份信息及其交易目的C、僅記錄交易D、報(bào)告公安機(jī)關(guān)參考答案：B28.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)完成客戶身份識別的時間是什么？A、簽訂房屋買賣合同前B、銷售過程中C、銷售后D、任何時候參考答案：A29.房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理遵循的原則是？A、平等原則B、基于風(fēng)險(xiǎn)原則C、強(qiáng)制原則D、自愿原則參考答案：B30.房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理的原則包括什么？A、基于風(fēng)險(xiǎn)原則B、平等原則C、強(qiáng)制原則D、自愿原則參考答案：A31.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)在內(nèi)部審計(jì)或檢查中應(yīng)當(dāng)包含什么內(nèi)容？A、僅財(cái)務(wù)內(nèi)容B、與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理需求相適應(yīng)的內(nèi)容C、僅業(yè)務(wù)內(nèi)容D、無要求參考答案：B32.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)依法處理客戶身份資料、交易及相關(guān)信息，受什么保護(hù)？A、法律保護(hù)B、僅政策保護(hù)C、無保護(hù)D、僅內(nèi)部保護(hù)參考答案：A33.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定什么負(fù)責(zé)反洗錢工作？A、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者人員B、僅內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、僅人員D、外部機(jī)構(gòu)參考答案：A34.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，并接受什么？A、僅反洗錢監(jiān)督管理B、僅自律管理C、反洗錢監(jiān)督管理和自律管理D、僅政府管理參考答案：C35.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向哪里提交可疑交易報(bào)告？A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部D、公安機(jī)關(guān)參考答案：B36.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過什么監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施？A、內(nèi)部審計(jì)或檢查B、僅內(nèi)部審計(jì)C、僅社會審計(jì)D、政府審計(jì)參考答案：A37.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合什么反洗錢社會宣傳？A、行業(yè)主管部門或自律組織B、僅行業(yè)主管部門C、僅自律組織D、公安機(jī)關(guān)參考答案：A38.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全什么制度？A、財(cái)務(wù)制度B、反洗錢內(nèi)部控制制度C、營銷制度D、人事制度參考答案：B39.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？A、反洗錢內(nèi)部控制制度B、財(cái)務(wù)制度C、營銷制度D、人事制度參考答案：A40.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些名單采取特別預(yù)防措施？A、所有客戶名單B、特定名單所列對象C、僅恐怖活動組織名單D、僅聯(lián)合國名單參考答案：B41.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)員工開展什么？A、反洗錢培訓(xùn)B、僅業(yè)務(wù)培訓(xùn)C、僅安全培訓(xùn)D、無要求參考答案：A42.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期識別和評估什么風(fēng)險(xiǎn)？A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B43.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施定期識別、評估本機(jī)構(gòu)面臨的什么風(fēng)險(xiǎn)？A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B44.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，由誰予以處罰？A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、所在地縣級以上地方人民政府房地產(chǎn)主管部門D、行業(yè)自律組織參考答案：C45.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，由誰處罰？A、所在地縣級以上地方人民政府房地產(chǎn)主管部門B、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、行業(yè)自律組織參考答案：A46.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的依據(jù)是什么？A、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶交易與洗錢等犯罪活動相關(guān)B、僅發(fā)現(xiàn)C、僅懷疑D、客戶要求參考答案：A47.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律規(guī)范的，由誰懲戒？A、住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門B、中國人民銀行C、房地產(chǎn)行業(yè)自律組織D、公安機(jī)關(guān)參考答案：C48.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律規(guī)范的，由誰懲戒？A、房地產(chǎn)行業(yè)自律組織B、住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門C、中國人民銀行D、公安機(jī)關(guān)參考答案：A49.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得從事什么活動？A、洗錢活動或?yàn)橄村X活動提供便利B、僅洗錢活動C、僅為洗錢活動提供便利D、任何違法活動參考答案：A50.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)向哪里提交報(bào)告？A、中國人民銀行B、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、公安機(jī)關(guān)參考答案：C51.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)對履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)當(dāng)如何處理？A、公開B、保密C、共享D、銷毀參考答案：B52.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄時，應(yīng)當(dāng)確保什么？A、完整、準(zhǔn)確B、僅完整C、僅準(zhǔn)確D、無需保存參考答案：A53.對于自然人客戶，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)什么？A、僅居民身份證B、居民身份證、護(hù)照或其他身份證明材料C、僅護(hù)照D、僅駕駛證參考答案：B54.對于客戶交易目的，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做什么？A、僅記錄B、詢問并記錄C、僅詢問D、無需關(guān)注參考答案：B55.對于法人和非法人組織，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別什么？A、法定代表人B、受益所有人C、股東D、員工參考答案：B56.對低風(fēng)險(xiǎn)的從業(yè)機(jī)構(gòu)可采取什么監(jiān)管措施？A、強(qiáng)化監(jiān)管B、簡化監(jiān)管C、相同監(jiān)管D、無監(jiān)管參考答案：B57.代理人代辦業(yè)務(wù)時，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)什么？A、僅代理人身份證明材料B、僅代理關(guān)系證明材料C、代理人身份證明材料和代理關(guān)系證明材料D、無需查驗(yàn)參考答案：C58.處罰依據(jù)是什么法律？A、《反恐怖主義法》B、《反洗錢法》C、《刑法》D、《房地產(chǎn)管理法》參考答案：B59.處罰依據(jù)是什么？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國反恐怖主義法》C、《刑法》D、《房地產(chǎn)管理法》參考答案：A60.承擔(dān)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)的行業(yè)自律組織包括什么？A、僅中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會B、僅中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會C、中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會和中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會D、所有協(xié)會參考答案：C61.本辦法自何時起施行？A、2025年9月1日B、2025年10月1日C、2026年9月1日D、2025年9月1日參考答案：A62.本辦法自何時起施行？A、2024年9月1日B、2025年9月1日C、2026年9月1日D、立即施行參考答案：B63.本辦法由誰解釋？A、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部單獨(dú)B、中國人民銀行單獨(dú)C、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會同中國人民銀行D、國務(wù)院參考答案：C64.本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的什么機(jī)構(gòu)？A、所有企業(yè)B、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、政府機(jī)構(gòu)參考答案：B65.《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理辦法》的制定目的是為了預(yù)防什么？A、洗錢B、恐怖融資C、洗錢和恐怖融資D、金融犯罪參考答案：C多選題1.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門可合理確定對不同類型或風(fēng)險(xiǎn)等級房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)的什么？A、監(jiān)督管理措施B、監(jiān)管頻率C、處罰力度D、培訓(xùn)要求參考答案：AB2.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以對不同類型從業(yè)機(jī)構(gòu)采取哪些監(jiān)管措施？A、對高風(fēng)險(xiǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)化監(jiān)管措施B、對低風(fēng)險(xiǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)采取簡化監(jiān)管措施C、相同監(jiān)管措施D、無監(jiān)管措施參考答案：AB3.制定《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理辦法》的依據(jù)包括哪些法律？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國反恐怖主義法》C、《中華人民共和國刑法》D、《中華人民共和國房地產(chǎn)管理法》參考答案：AB4.哪些工作人員違反本辦法有關(guān)規(guī)定，依法追究法律責(zé)任？A、各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門工作人員B、中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)工作人員C、房地產(chǎn)行業(yè)自律組織工作人員D、從業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員參考答案：ABC5.客戶拒不配合提供身份證明材料時，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)可以做什么？A、拒絕銷售房屋B、拒絕提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)C、提交可疑交易報(bào)告D、繼續(xù)服務(wù)參考答案：ABC6.可疑交易報(bào)告的什么由中國反洗錢監(jiān)測分析中心規(guī)定？A、格式B、填報(bào)要求C、內(nèi)容D、提交時間參考答案：AB7.經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)名單所列對象，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做什么？A、立即停止銷售房屋B、立即停止提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)C、依法向相關(guān)部門報(bào)告D、繼續(xù)服務(wù)參考答案：ABC8.行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門指導(dǎo)下，依法開展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理，其職責(zé)包括哪些？A、制定從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢自律管理規(guī)范及工作指引B、識別與評估房地產(chǎn)行業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)D、協(xié)調(diào)組織從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告參考答案：ABCD9.行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)部授權(quán)下可以履行哪些職責(zé)？A、制定自律規(guī)范B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、自律懲戒D、行政處罰參考答案：ABC10.行業(yè)自律組織加強(qiáng)從業(yè)機(jī)構(gòu)入會資格審核時，關(guān)注哪些方面？A、從業(yè)機(jī)構(gòu)及其主要股東B、受益所有人C、高級管理人員D、是否涉及洗錢及相關(guān)犯罪活動參考答案：ABCD11.行業(yè)自律組織合理運(yùn)用自律管理措施包括哪些？A、要求從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況B、實(shí)施自律檢查C、提出改正意見D、處理投訴或舉報(bào)參考答案：ABCD12.行業(yè)自律組織對從業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行反洗錢自律管理的措施包括哪些？A、要求從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況B、對從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施自律檢查C、提出改正意見D、處理投訴或舉報(bào)參考答案：ABCD13.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶身份信息時，應(yīng)當(dāng)留存哪些材料？A、客戶身份證明材料的復(fù)印件B、客戶身份證明材料的影印件C、交易記錄D、合同參考答案：AB14.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶身份信息時，對于自然人客戶應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)?zāi)男┎牧希緼、居民身份證B、護(hù)照C、其他來源可靠、獨(dú)立的身份證明材料D、駕駛證參考答案：ABC15.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定什么負(fù)責(zé)反洗錢工作？A、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)B、人員C、外部機(jī)構(gòu)D、無指定參考答案：AB16.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過什么監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度？A、內(nèi)部審計(jì)B、內(nèi)部檢查C、社會審計(jì)D、政府審計(jì)參考答案：ABC17.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合誰做好反洗錢社會宣傳？A、行業(yè)主管部門B、自律組織C、公安機(jī)關(guān)D、中國人民銀行參考答案：AB18.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)，包括哪些？A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、識別客戶身份C、保存交易記錄D、提交可疑交易報(bào)告參考答案：ABCD19.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受哪些管理？A、反洗錢監(jiān)督管理B、自律管理C、僅政府管理D、無管理參考答案：AB20.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些名單采取特別預(yù)防措施？A、國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定并公告的恐怖活動組織和人員名單B、外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資定向金融制裁的組織和人員名單C、中國人民銀行認(rèn)定或會同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)的組織和人員名單D、所有客戶名單參考答案：ABC21.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)哪些人員開展反洗錢培訓(xùn)？A、管理人員B、員工C、僅高管D、無要求參考答案：AB22.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期識別和評估哪些風(fēng)險(xiǎn)？A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)參考答案：AB23.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參加誰舉辦的反洗錢培訓(xùn)？A、行業(yè)主管部門B、自律組織C、公安機(jī)關(guān)D、中國人民銀行參考答案：AB24.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法，可能受到哪些處理？A、行政處罰B、自律懲戒C、刑事處罰D、無處理參考答案：AB25.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得從事哪些活動？A、洗錢活動B、為洗錢活動提供便利C、正常業(yè)務(wù)活動D、反洗錢工作參考答案：AB26.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶交易與什么相關(guān)時應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告？A、洗錢B、恐怖融資C、其他犯罪活動D、正常交易參考答案：ABC27.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)對履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)當(dāng)保密，包括哪些信息？A、客戶身份資料B、交易信息C、反洗錢調(diào)查信息D、公開信息參考答案：ABC28.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)不得向哪些客戶銷售房屋或提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)？A、身份不明的客戶B、拒不配合提供身份證明材料的客戶C、所有客戶D、外國人參考答案：AB29.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)確保什么？A、完整B、準(zhǔn)確C、永久D、至少10年參考答案：ABD30.對于法人和非法人組織，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做什么？A、查驗(yàn)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明材料B、識別受益所有人C、留存身份證明材料復(fù)印件D、詢問并記錄交易目的參考答案：ABCD31.代理人代辦業(yè)務(wù)時，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)?zāi)男┎牧?？A、代理人身份證明材料B、代理關(guān)系證明材料C、客戶身份證明材料D、無需要參考答案：AB32.承擔(dān)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)的行業(yè)自律組織包括哪些？A、中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會B、中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會C、地方有關(guān)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織D、所有協(xié)會參考答案：ABC33.本辦法由誰解釋？A、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、公安部參考答案：AB34.本辦法所稱房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)包括哪些？A、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)B、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)C、建筑公司D、物業(yè)公司參考答案：AB35.本辦法適用于哪些機(jī)構(gòu)？A、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)B、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)C、建筑公司D、物業(yè)公司參考答案：AB判斷題1.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)盡量減少對正常生產(chǎn)經(jīng)營活動的影響。A、正確B、錯誤參考答案：A2.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門對高風(fēng)險(xiǎn)的從業(yè)機(jī)構(gòu)采取簡化監(jiān)管措施。A、正確B、錯誤參考答案：B3.住房城鄉(xiāng)建設(shè)部單獨(dú)制定房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。A、正確B、錯誤參考答案：B4.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)與同級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門無需建立工作聯(lián)系機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：B5.中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會不承擔(dān)反洗錢自律管理職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：B6.違反自律規(guī)范的由行業(yè)自律組織懲戒。A、正確B、錯誤參考答案：A7.違反《中華人民共和國反恐怖主義法》的，依照有關(guān)法律處理。A、正確B、錯誤參考答案：A8.客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)保存不少于5年。A、正確B、錯誤參考答案：B9.客戶拒不配合提供身份證明材料時，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)可以拒絕服務(wù)并提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯誤參考答案：A10.可疑交易報(bào)告的格式和填報(bào)要求由中國反洗錢監(jiān)測分析中心規(guī)定。A、正確B、錯誤參考答案：A11.經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)名單所列對象，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止服務(wù)并報(bào)告。A、正確B、錯誤參考答案：A12.行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門指導(dǎo)下開展反洗錢自律管理。A、正確B、錯誤參考答案：A13.行業(yè)自律組織無需識別房地產(chǎn)行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯誤參考答案：B14.行業(yè)自律組織無需加強(qiáng)從業(yè)機(jī)構(gòu)入會資格審核。A、正確B、錯誤參考答案：B15.行業(yè)自律組織無需對從業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施自律檢查。A、正確B、錯誤參考答案：B16.行業(yè)自律組織可以制定從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢自律管理規(guī)范。A、正確B、錯誤參考答案：A17.行業(yè)自律組織可以要求從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況。A、正確B、錯誤參考答案：A18.行業(yè)自律組織可以協(xié)調(diào)組織從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯誤參考答案：A19.行業(yè)自律組織可以向從業(yè)機(jī)構(gòu)提出改正意見。A、正確B、錯誤參考答案：A20.行業(yè)自律組織可以開展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢研究、培訓(xùn)和宣傳。A、正確B、錯誤參考答案：A21.行業(yè)自律組織可以對違反本辦法的從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。A、正確B、錯誤參考答案：B22.行業(yè)自律組織可以對從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員采取自律懲戒措施。A、正確B、錯誤參考答案：A23.行業(yè)自律組織可以處理對從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的投訴或舉報(bào)。A、正確B、錯誤參考答案：A24.行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法應(yīng)予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門。A、正確B、錯誤參考答案：A25.各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門對房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況實(shí)施監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤參考答案：A26.房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在撮合客戶簽訂房屋買賣合同前的合理期限內(nèi)完成客戶身份識別。A、正確B、錯誤參考答案：A27.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在簽訂房屋買賣合同后完成客戶身份識別。A、正確B、錯誤參考答案：B28.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向客戶銷售房屋時，無需了解客戶身份信息。A、正確B、錯誤參考答案：B29.房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理遵循基于風(fēng)險(xiǎn)原則。A、正確B、錯誤參考答案：A30.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)只需接受反洗錢監(jiān)督管理，無需接受自律管理。A、正確B、錯誤參考答案：B31.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤參考答案：A32.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對特定名單所列對象采取特別預(yù)防措施。A、正確B、錯誤參考答案：A33.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)員工開展反洗錢培訓(xùn)。A、正確B、錯誤參考答案：A34.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期識別和評估本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯誤參考答案：A35.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)無需指定負(fù)責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或人員。A、正確B、錯誤參考答案：B36.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)無需在內(nèi)部審計(jì)中包含洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。A、正確B、錯誤參考答案：B37.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)無需配合反洗錢社會宣傳。A、正確B、錯誤參考答案：B38.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法由中國人民銀行處罰。A、正確B、錯誤參考答案：B39.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)可以向身份不明的客戶銷售房屋。A、正確B、錯誤參考答案：B40.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員可以為洗錢活動提供便利。A、正確B、錯誤參考答案：B41.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交報(bào)告。A、正確B、錯誤參考答案：B42.房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)對履行反洗錢義務(wù)獲得的信息可以公開。A、正確B、錯誤參考答案：B43.對于自然人客戶，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)居民身份證、護(hù)照或其他身份證明材料。A、正確B、錯誤參考答案：A44.對于法人和非法人組織，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)無需識別受益所有人。A、正確B、錯誤參考答案：B45.對低風(fēng)險(xiǎn)的從業(yè)機(jī)構(gòu)可采取強(qiáng)化監(jiān)管措施。A、正確B、錯誤參考答案：B46.代理人代辦業(yè)務(wù)時，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)只需查驗(yàn)代理人身份證明材料。A、正確B、錯誤參考答案：B47.處罰依據(jù)是《中華人民共和國反洗錢法》。A、正確B、錯誤參考答案：A48.本辦法自2025年9月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A49.本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：A50.《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理辦法》僅預(yù)防洗錢活動。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)避免或者盡量減少對房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)正常（）的影響。答：生產(chǎn)經(jīng)營活動2.住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門對高風(fēng)險(xiǎn)的從業(yè)機(jī)構(gòu)采取（）的監(jiān)管措施。答：強(qiáng)化3.住房城鄉(xiāng)建設(shè)部（）中國人民銀行制定房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。答：會同4.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)與同級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門建立（）機(jī)制。答：工作溝通聯(lián)系5.中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會在（）的指導(dǎo)下，承擔(dān)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。答：住房城鄉(xiāng)建設(shè)部6.違反房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律規(guī)范的，由（）予以自律懲戒。答：房地產(chǎn)行業(yè)自律組織7.違反《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律的，依照（）處理。答：有關(guān)法律8.客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。答：十9.可疑交易報(bào)告的格式和填報(bào)要求由（）規(guī)定。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心10.經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)名單所列對象，應(yīng)當(dāng)立即停止向其銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并依法向（）報(bào)告。答：相關(guān)部門11.行業(yè)自律組織制定從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢自律管理規(guī)范及（）。答：工作指引12.行業(yè)自律組織指導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)及（）。答：自律規(guī)范13.行業(yè)自律組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)地方有關(guān)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織開展當(dāng)?shù)胤聪村X（）。答：自律管理工作14.行業(yè)自律組織要求從業(yè)機(jī)構(gòu)定期或者不定期報(bào)告（）工作情況。答：反洗錢15.行業(yè)自律組織協(xié)調(diào)組織從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送（）。答：可疑交易報(bào)告16.行業(yè)自律組織向住房城鄉(xiāng)建設(shè)部反映有關(guān)情況，提出（）。答：政策建議17.行業(yè)自律組織向風(fēng)險(xiǎn)較為突出的從業(yè)機(jī)構(gòu)提出（）。答：改正意見18.行業(yè)自律組織識別與評估房地產(chǎn)行業(yè)（）和（）風(fēng)險(xiǎn)。答：洗錢、恐怖融資19.行業(yè)自律組織開展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢研究、（）和（）。答：培訓(xùn)、宣傳20.行業(yè)自律組織加強(qiáng)從業(yè)機(jī)構(gòu)入會資格審核，關(guān)注從業(yè)機(jī)構(gòu)及其主要股東、（）、高級管理人員是否涉及洗錢及相關(guān)犯罪活動。答：受益所有人21.行業(yè)自律組織對違反本辦法和自律規(guī)范的從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行（）。答：懲戒22.行業(yè)自律組織對從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施（）。答：自律檢查23.行業(yè)自律組織對從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員實(shí)施反洗錢（）。答：自律管理24.行業(yè)自律組織處理