《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》測試練習(xí)競賽考試題庫（附答案）單選題1.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理或提出建議。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A2.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)（）。A、直接處罰B、報告其上一級分支機(jī)構(gòu)C、忽略D、公開批評參考答案：B3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)重點加強(qiáng)對以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，除了（）。A、涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu)B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險較高的機(jī)構(gòu)C、所有金融機(jī)構(gòu)D、通過日常監(jiān)管、受理舉報投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)參考答案：C4.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和法人監(jiān)管原則。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、客戶為本D、利潤為本參考答案：B5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤金融機(jī)構(gòu)對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，對于未合理制定整改計劃或者未有效實施整改的，可以（）。A、忽略B、啟動執(zhí)法檢查或者進(jìn)一步采取其他監(jiān)管措施C、表揚(yáng)D、降低監(jiān)管要求參考答案：B6.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以向（）通報對金融機(jī)構(gòu)反洗錢和恐怖融資監(jiān)管情況。A、公眾B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其派出機(jī)構(gòu)C、媒體D、國際組織參考答案：B7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定程序，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。A、執(zhí)法檢查B、培訓(xùn)C、表彰D、處罰參考答案：A8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場風(fēng)險評估，應(yīng)當(dāng)至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評估的金融機(jī)構(gòu)。A、2B、5C、10D、15參考答案：B9.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開展反洗錢和恐怖融資檢查時，不能（）。A、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員B、查閱、復(fù)制文件、資料C、封存文件、資料D、修改金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)參考答案：D10.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管走訪，應(yīng)當(dāng)至少提前（）個工作日送達(dá)《反洗錢監(jiān)管通知書》。A、2B、5C、10D、15參考答案：B11.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。A、營銷活動B、執(zhí)法檢查C、培訓(xùn)D、表彰參考答案：B12.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估，是為了（）。A、增加收入B、及時、準(zhǔn)確掌握金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況C、懲罰金融機(jī)構(gòu)D、公開信息參考答案：B13.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十條的規(guī)定予以處分。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A14.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，按照（）的規(guī)定予以處分。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國反洗錢法》第三十條C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國刑法》參考答案：B15.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)依法實施行政處罰，或者在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)涉及金融機(jī)構(gòu)總部的重大問題、系統(tǒng)性缺陷的，應(yīng)當(dāng)及時將處罰決定或者監(jiān)管意見抄送（）。A、公眾B、中國人民銀行或者金融機(jī)構(gòu)總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、國際組織D、媒體參考答案：B16.針對識別的較高風(fēng)險情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取（）。A、簡化措施B、強(qiáng)化措施C、忽略D、報告客戶參考答案：B17.在開展現(xiàn)場風(fēng)險評估時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4參考答案：B18.在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和恐怖融資監(jiān)管情況。A、月度B、季度C、年度D、每日參考答案：C19.約見談話時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，談話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫《反洗錢約談記錄》并經(jīng)被談話人簽字確認(rèn)。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A20.約見談話時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4參考答案：B21.約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、反洗錢部門負(fù)責(zé)人B、本行（營業(yè)管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）C、任何工作人員D、金融機(jī)構(gòu)自身參考答案：B22.約見金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、反洗錢部門負(fù)責(zé)人B、本行（營業(yè)管理部）行長（主任）C、分管副行長（副主任）D、高級管理層參考答案：A23.現(xiàn)場風(fēng)險評估結(jié)束后，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制發(fā)（），將風(fēng)險評估結(jié)論和發(fā)現(xiàn)的問題反饋被評估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管提示函》B、《反洗錢監(jiān)管意見書》C、《反洗錢約談記錄》D、行政處罰決定參考答案：B24.談話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫（）并經(jīng)被談話人簽字確認(rèn)。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管通知書》C、《反洗錢約談記錄》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》參考答案：C25.如果金融機(jī)構(gòu)不能及時作出答復(fù)，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，可以（）。A、不答復(fù)B、在延長時限內(nèi)作出答復(fù)C、口頭答復(fù)D、忽略參考答案：B26.如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實施本辦法的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、忽略本辦法B、采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并向中國人民銀行報告C、僅遵守當(dāng)?shù)胤蒁、停止業(yè)務(wù)參考答案：B27.金融集團(tuán)適用本辦法第九條第四款、第十一條至第十三條的規(guī)定。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A28.金融集團(tuán)適用本辦法（）的規(guī)定。A、第一條B、第九條第四款、第十一條至第十三條C、所有條款D、僅附則參考答案：B29.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和恐怖融資信息方面應(yīng)當(dāng)依法提供信息并防止信息泄露。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A30.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和恐怖融資信息方面應(yīng)當(dāng)依法提供信息并防止（）。A、信息泄露B、信息共享C、信息加密D、信息刪除參考答案：A31.金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）。A、市場調(diào)研B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C、成本分析D、客戶滿意度調(diào)查參考答案：B32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起20個工作日內(nèi)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時作出答復(fù)的，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，可以（）。A、在延長時限內(nèi)作出答復(fù)B、不答復(fù)C、口頭答復(fù)D、忽略參考答案：A33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面制定統(tǒng)一的（），包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序。A、營銷策略B、反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排C、員工手冊D、財務(wù)制度參考答案：B34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、5B、10C、15D、20參考答案：B35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法；如果駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，應(yīng)當(dāng)（）。A、遵守其規(guī)定B、忽略本辦法C、執(zhí)行本辦法D、報告中國人民銀行參考答案：A36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行（）。A、當(dāng)?shù)胤葿、本辦法C、國際標(biāo)準(zhǔn)D、總部政策參考答案：B37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、普通員工B、高級管理人員C、外部顧問D、董事會主席參考答案：B38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，建立與（）相適應(yīng)的風(fēng)險管理機(jī)制。A、風(fēng)險狀況和經(jīng)營規(guī)模B、員工數(shù)量C、利潤水平D、客戶數(shù)量參考答案：A39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)（）。A、人力資源管理B、全面風(fēng)險管理體系C、營銷策略D、財務(wù)計劃參考答案：B40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和恐怖融資審計機(jī)制，審計的范圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)，審計報告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、中國人民銀行B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、高級管理層D、監(jiān)事會參考答案：B41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機(jī)制，審計報告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、中國人民銀行B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、高級管理層D、監(jiān)事會參考答案：B42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢配備（）的反洗錢崗位人員。A、最少B、充足C、臨時D、外部參考答案：B43.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對報送的反洗錢和反恐怖融資工作信息的（）負(fù)責(zé)。A、真實性、完整性、有效性B、及時性C、保密性D、公開性參考答案：A44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期審查和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和指標(biāo)體系。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等義務(wù)。A、廣告宣傳B、大額交易和可疑交易報告C、投資咨詢D、貸款審批參考答案：B46.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)（）相適應(yīng)。A、員工數(shù)量B、經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征C、利潤水平D、客戶數(shù)量參考答案：B47.金融機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處理；區(qū)別不同情形，建議國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法予以處理。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A48.金融機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》（）進(jìn)行處理。A、第二十條B、第三十一條、第三十二條C、第四十條D、第五十條參考答案：B49.金融機(jī)構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，應(yīng)當(dāng)自收到之日起（）個工作日內(nèi)作出書面答復(fù)。A、10B、20C、30D、40參考答案：B50.金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）。A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、證監(jiān)會參考答案：C51.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及反洗錢和恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的，應(yīng)當(dāng)（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。A、按規(guī)定及時B、每年C、不報告D、僅內(nèi)部報告參考答案：A52.金融機(jī)構(gòu)對中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A53.金融機(jī)構(gòu)對中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、忽略B、采納C、罰款D、公開參考答案：B54.監(jiān)管走訪時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示合法證件。A、1B、2C、3D、4參考答案：B55.監(jiān)管走訪時，必要時，可以制發(fā)（）。A、《反洗錢監(jiān)管意見書》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢約談記錄》D、行政處罰決定參考答案：A56.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取以下措施，除了（）。A、監(jiān)管提示B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、直接罰款參考答案：D57.非銀行支付機(jī)構(gòu)適用本辦法的（）。A、總則規(guī)定B、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理規(guī)定C、不適用D、僅適用法律責(zé)任參考答案：B58.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)（）。A、公開分享B、予以保密C、出售給第三方D、僅內(nèi)部使用參考答案：B59.本辦法自2021年8月1日起施行。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A60.本辦法自（）起施行。A、2020年1月1日B、2021年8月1日C、2022年1月1日D、2021年1月1日參考答案：B61.本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。A、正確B、錯誤C、部分正確D、不適用參考答案：A62.本辦法由（）負(fù)責(zé)解釋。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、銀保監(jiān)會D、證監(jiān)會參考答案：B63.本辦法適用于以下哪種機(jī)構(gòu)？A、只有商業(yè)銀行B、在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)C、所有企業(yè)D、僅證券公司參考答案：B64.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》的制定目的不包括以下哪一項？A、督促金融機(jī)構(gòu)有效履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)B、規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理行為C、增加金融機(jī)構(gòu)的稅收D、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)參考答案：C65.《反洗錢監(jiān)管通知書》對于約見談話，應(yīng)當(dāng)至少提前（）個工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)。A、2B、5C、10D、15參考答案：A多選題1.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)重點加強(qiáng)對以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理：（）A、涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu)B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險較高的機(jī)構(gòu)C、通過日常監(jiān)管、受理舉報投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)D、所有金融機(jī)構(gòu)參考答案：ABC2.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、風(fēng)險為本B、法人監(jiān)管C、規(guī)則為本D、客戶為本參考答案：AB3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤金融機(jī)構(gòu)對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，對于未合理制定整改計劃或者未有效實施整改的，可以（）。A、啟動執(zhí)法檢查B、進(jìn)一步采取其他監(jiān)管措施C、忽略D、表揚(yáng)參考答案：AB4.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以約見金融機(jī)構(gòu)（）進(jìn)行談話。A、董事B、監(jiān)事C、高級管理人員D、部門負(fù)責(zé)人參考答案：ABCD5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以向（）通報對金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。A、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、其派出機(jī)構(gòu)C、公眾D、媒體參考答案：AB6.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場風(fēng)險評估時，應(yīng)當(dāng)（）。A、提前5個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)B、要求被評估的金融機(jī)構(gòu)提供必要的資料數(shù)據(jù)C、現(xiàn)場采集評估需要的信息D、反洗錢工作人員不得少于2人，并出示合法證件參考答案：ABCD7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開展反洗錢和恐怖融資檢查時，可以（）。A、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員B、查閱、復(fù)制文件、資料C、封存文件、資料D、查驗金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息化、數(shù)字化管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的系統(tǒng)參考答案：ABCD8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管走訪，應(yīng)當(dāng)（）。A、提前5個工作日送達(dá)《反洗錢監(jiān)管通知書》B、情況特殊時，在進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場時送達(dá)C、反洗錢工作人員不得少于2人，并出示合法證件D、做好監(jiān)管走訪記錄參考答案：ABCD9.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估，是為了（）。A、及時、準(zhǔn)確掌握金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況B、結(jié)合國家、地區(qū)、行業(yè)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估情況C、采集金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資信息D、增加收入?yún)⒖即鸢福篈BC10.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)依法實施行政處罰，或者在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)涉及金融機(jī)構(gòu)總部的重大問題、系統(tǒng)性缺陷的，應(yīng)當(dāng)及時將（）抄送中國人民銀行或者金融機(jī)構(gòu)總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、處罰決定B、監(jiān)管意見C、表彰決定D、客戶信息參考答案：AB11.針對識別的風(fēng)險情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施包括（）。A、較高風(fēng)險采取強(qiáng)化措施B、較低風(fēng)險采取簡化措施C、超出風(fēng)險控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、所有風(fēng)險都中止交易參考答案：ABC12.約見談話前，應(yīng)當(dāng)填制（）。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管通知書》C、《反洗錢約談記錄》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》參考答案：AB13.約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、本行（營業(yè)管理部）行長（主任）B、分管副行長（副主任）C、反洗錢部門負(fù)責(zé)人D、任何工作人員參考答案：AB14.現(xiàn)場風(fēng)險評估結(jié)束后，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制發(fā)《反洗錢監(jiān)管意見書》，將（）反饋被評估的金融機(jī)構(gòu)。A、風(fēng)險評估結(jié)論B、發(fā)現(xiàn)的問題C、處罰決定D、表彰決定參考答案：AB15.審計應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性原則，全面覆蓋（）。A、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)B、控股附屬機(jī)構(gòu)C、僅總部D、僅國內(nèi)機(jī)構(gòu)參考答案：AB16.如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實施本辦法的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險B、向中國人民銀行報告C、忽略風(fēng)險D、停止業(yè)務(wù)參考答案：AB17.金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估？（）A、采用新技術(shù)B、開辦新業(yè)務(wù)C、提供新產(chǎn)品、新服務(wù)D、面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險發(fā)生顯著變化參考答案：ABCD18.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和反恐怖融資信息方面應(yīng)當(dāng)（）。A、依法提供信息B、防止信息泄露C、公開信息D、出售信息參考答案：AB19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括（）。A、開展客戶盡職調(diào)查B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理C、共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序D、營銷策略參考答案：ABC20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其（）。A、獨(dú)立開展工作B、充分獲取履職所需權(quán)限和資源C、直接向董事會報告D、不與其他部門溝通參考答案：AB21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、相關(guān)部門參考答案：ABCD22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系，覆蓋（）。A、各項業(yè)務(wù)活動B、管理流程C、人力資源D、財務(wù)審計參考答案：AB23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，建立與風(fēng)險狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的（）。A、風(fēng)險管理機(jī)制B、反洗錢信息系統(tǒng)C、部門并配備相應(yīng)人員D、營銷策略參考答案：ABC24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機(jī)制，通過（）等方式。A、內(nèi)部審計B、獨(dú)立審計C、外部咨詢D、客戶調(diào)查參考答案：AB25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關(guān)信息系統(tǒng)，并根據(jù)（）及時優(yōu)化升級。A、風(fēng)險狀況B、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化C、員工反饋D、客戶需求參考答案：AB26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，經(jīng)（）批準(zhǔn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策。A、董事會B、高級管理層C、監(jiān)事會D、普通員工參考答案：AB27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息，并對相關(guān)信息的（）負(fù)責(zé)。A、真實性B、完整性C、有效性D、及時性參考答案：ABC28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行以下義務(wù)：（）A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料和交易記錄保存C、大額交易和可疑交易報告D、投資咨詢參考答案：ABC29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，結(jié)合（）。A、本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況C、員工數(shù)量D、利潤水平參考答案：AB30.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估應(yīng)當(dāng)考慮哪些方面的風(fēng)險要素？（）A、客戶B、地域C、業(yè)務(wù)D、交易渠道參考答案：ABCD31.金融機(jī)構(gòu)存在洗錢和恐怖融資風(fēng)險隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以發(fā)出《反洗錢監(jiān)管提示函》，要求其（）。A、采取必要的管控措施B、督促其整改C、忽略問題D、停止業(yè)務(wù)參考答案：AB32.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┑却胧?。A、監(jiān)管提示B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、直接罰款參考答案：ABC33.發(fā)生下列哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告？（）A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的D、境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的參考答案：ABCD34.本辦法適用于以下哪些機(jī)構(gòu)？（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、非銀行支付機(jī)構(gòu)參考答案：ABCD35.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》的制定依據(jù)包括（）。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國刑法》參考答案：ABC判斷題1.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)只對涉及案件的機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點監(jiān)管。A、正確B、錯誤參考答案：B2.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險為本和法人監(jiān)管原則。A、正確B、錯誤參考答案：A3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)跟蹤金融機(jī)構(gòu)的整改情況。A、正確B、錯誤參考答案：A4.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤參考答案：A5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、正確B、錯誤參考答案：A6.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查。A、正確B、錯誤參考答案：A7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不需要對金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度進(jìn)行評價。A、正確B、錯誤參考答案：B8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不能向國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通報監(jiān)管情況。A、正確B、錯誤參考答案：B9.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不能查驗金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：B10.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)總部問題，不需要抄送。A、正確B、錯誤參考答案：B11.針對識別的較低風(fēng)險情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施。A、正確B、錯誤參考答案：B12.約見談話時，反洗錢工作人員可以為1人。A、正確B、錯誤參考答案：B13.約見談話可以約見金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人。A、正確B、錯誤參考答案：A14.現(xiàn)場檢查時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員。A、正確B、錯誤參考答案：A15.現(xiàn)場風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)提前2個工作日通知金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B16.現(xiàn)場風(fēng)險評估時，反洗錢工作人員不得少于2人。A、正確B、錯誤參考答案：A17.現(xiàn)場風(fēng)險評估結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)制發(fā)《反洗錢監(jiān)管意見書》。A、正確B、錯誤參考答案：A18.違反本辦法的工作人員按照《反洗錢法》第三十條處分。A、正確B、錯誤參考答案：A19.如果本辦法比當(dāng)?shù)胤筛鼑?yán)格，但當(dāng)?shù)胤山箤嵤鹑跈C(jī)構(gòu)可以不采取措施。A、正確B、錯誤參考答案：B20.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按季度報告境外分支機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管情況。A、正確B、錯誤參考答案：B21.金融集團(tuán)不適用本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B22.金融機(jī)構(gòu)制定主要反洗錢內(nèi)部控制制度時，不需要向中國人民銀行報告。A、正確B、錯誤參考答案：B23.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和恐怖融資信息時，可以隨意泄露信息。A、正確B、錯誤參考答案：B24.金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤參考答案：A25.金融機(jī)構(gòu)有權(quán)對監(jiān)管提出申辯。A、正確B、錯誤參考答案：A26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排。A、正確B、錯誤參考答案：A27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度。A、正確B、錯誤參考答案：A28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命一名高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、正確B、錯誤參考答案：A29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：A30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系。A、正確B、錯誤參考答案：A31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善反洗錢和反恐怖融資相關(guān)信息系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：A32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對報送的反洗錢和恐怖融資工作信息的真實性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：A33.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起15個工作日內(nèi)報送。A、正確B、錯誤參考答案：B34.金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，由中國人民銀行縣支行直接處罰。A、正確B、錯誤參考答案：B35.金融機(jī)構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，應(yīng)當(dāng)在30個工作日內(nèi)答復(fù)。A、正確B、錯誤參考答案：B36.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)只需遵守當(dāng)?shù)胤桑恍枰獔?zhí)行本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B37.金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資審計不需要覆蓋境外分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B38.金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗位人員的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德不需要符合要求。A、正確B、錯誤參考答案：B39.金融機(jī)構(gòu)不需要設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、正確B、錯誤參考答案：B40.金融機(jī)構(gòu)不需要履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B41.金融機(jī)構(gòu)不需要建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤參考答案：B42.監(jiān)管走訪應(yīng)當(dāng)提前10個工作日通知。A、正確B、錯誤參考答案：B43.監(jiān)管走訪時，不需要出示合法證件。A、正確B、錯誤參考答案：B44.監(jiān)管提示、約見談話、監(jiān)管走訪是中國人民銀行可以采取的監(jiān)管措施。A、正確B、錯誤參考答案：A45.非銀行支付機(jī)構(gòu)不適用本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B46.對于未有效整改的金融機(jī)構(gòu)，可以啟動執(zhí)法檢查。A、正確B、錯誤參考答案：A47.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以對外提供。A、正確B、錯誤參考答案：B48.本辦法自2021年8月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A49.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》僅適用于商業(yè)銀行。A、正確B、錯誤參考答案：B50.《反洗錢監(jiān)管提示函》需要反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。A、正確B、錯誤參考答案：A填空題1.自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的時間是審定之日起（）個工作日內(nèi)。答：102.重點監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括涉及（）和（）案件的機(jī)構(gòu)。答：洗錢、恐怖融資3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和（）原則。答：風(fēng)險為本、法人監(jiān)管4.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度的（）情況和（）情況進(jìn)行評價。答：建立健全、執(zhí)行5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以向（）通報監(jiān)管情況。答：國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)6.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)開展（）。答：執(zhí)法檢查7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)開展（），以掌握洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況。答：風(fēng)險評估8.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將處罰決定（）中國人民銀行或者金融機(jī)構(gòu)總部所在地分支機(jī)構(gòu)。答：抄送9.針對識別的較高風(fēng)險情形，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。答：強(qiáng)化10.針對識別的較低風(fēng)險情形，可以采取（）措施。答：簡化11.約見談話應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日送達(dá)《反洗錢監(jiān)管通知書》。答：212.約見談話時，應(yīng)當(dāng)填寫《（）》并經(jīng)被談話人（）確認(rèn)。答：反洗錢約談記錄、簽字13.現(xiàn)場檢查時，可以（）金融機(jī)構(gòu)工作人員，（）、（）文件、資料。答：詢問、查閱、復(fù)制14.現(xiàn)場風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。答：515.現(xiàn)場風(fēng)險評估時，反洗錢工作人員不得少于（）人。答：216.現(xiàn)場風(fēng)險評估結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)制發(fā)《（）》。答：反洗錢監(jiān)管意見書17.審計應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。答：獨(dú)立性18.審計報告應(yīng)當(dāng)向（）或者其授權(quán)的專門委員會提交。答：董事會19.如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但當(dāng)?shù)胤山箤嵤?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)模ǎ４穑貉a(bǔ)充措施20.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）報告境外分支機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管情況。答：年度21.金融機(jī)構(gòu)在共享和