2025年螞蟻基金考試題庫及答案一、單項選擇題（每題1分，共20題）1.根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票型基金的股票資產占基金資產的比例下限為（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.關于貨幣市場基金的投資范圍，下列不符合規(guī)定的是（）。A.剩余期限在397天以內的債券B.期限在1年以內的同業(yè)存單C.可轉換債券D.期限在1年以內的中央銀行票據答案：C（解析：貨幣市場基金不得投資可轉換債券）3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：A（依據《證券投資基金法》第八十七條）4.開放式基金的申購贖回價格以（）為基礎計算。A.基金資產總值B.基金份額凈值C.基金份額累計凈值D.市場供求關系答案：B5.某基金合同約定“投資于股票、債券的比例不低于基金資產的80%，其中投資于股票的比例不低于60%”，該基金屬于（）。A.混合型基金B(yǎng).股票型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金答案：B（股票資產占比≥80%且股票占比≥60%，符合股票型基金定義）6.基金銷售機構在實施投資者適當性管理時，應遵循的核心原則是（）。A.風險匹配B.銷售至上C.利益最大化D.信息保密答案：A（《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定需將適當的產品銷售給適當的投資者）7.基金管理人的合規(guī)管理部門應獨立于（）。A.投資部門B.所有業(yè)務部門C.監(jiān)察稽核部門D.風險管理部門答案：B（合規(guī)管理需保持獨立性，避免利益沖突）8.關于基金信息披露，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應披露基金的投資目標、投資范圍B.基金招募說明書應披露基金份額的發(fā)售方式C.基金年度報告需經會計師事務所審計D.臨時報告可在事件發(fā)生后5個工作日內披露答案：D（臨時報告應在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內披露）9.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于（）。A.50萬元B.100萬元C.200萬元D.500萬元答案：B（《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定）10.基金托管人的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.辦理基金清算、交割事宜C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.復核基金資產凈值答案：A11.下列不屬于基金職業(yè)道德“客戶至上”要求的是（）。A.不得利用基金財產或職務之便牟取私利B.在執(zhí)業(yè)過程中優(yōu)先考慮客戶利益C.向客戶推薦高收益但高風險的產品D.公平對待所有客戶答案：C（需根據客戶風險承受能力推薦產品，而非盲目推薦高風險產品）12.開放式基金的登記業(yè)務由（）辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券登記結算有限責任公司D.基金管理人或其委托的其他機構答案：D（可由基金管理人自行辦理或委托其他機構）13.某基金的夏普比率為1.2，同期無風險收益率為2%，基金收益率為8%，則市場組合的風險溢價為（）。A.4%B.5%C.6%D.7%答案：B（夏普比率=（基金收益率-無風險收益率）/基金標準差，本題需反推市場風險溢價，但實際計算中夏普比率反映單位風險超額收益，此處假設市場組合標準差為1，則風險溢價=（8%-2%）/1.2=5%）14.基金銷售機構通過互聯網平臺宣傳基金時，下列行為合規(guī)的是（）。A.承諾“預期年化收益10%”B.展示基金過去3年的業(yè)績排名C.暗示某基金“穩(wěn)賺不賠”D.使用“最佳基金”等絕對化用語答案：B（其他選項涉及違規(guī)承諾收益或誤導性宣傳）15.根據《基金中基金（FOF）指引》，FOF持有單只基金的市值不得高于FOF資產凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B16.基金經理甲因個人原因需要休假1個月，其所在公司應（）。A.無需披露，由公司內部安排代任B.在公司官網發(fā)布臨時公告C.通過基金上市交易的證券交易所公告D.在基金合同約定的披露媒介上公告答案：D（需通過指定媒介披露基金經理變更信息）17.關于基金的風險等級劃分，下列說法正確的是（）。A.貨幣市場基金風險等級為R1B.股票型基金風險等級為R2C.債券型基金風險等級為R5D.混合偏股型基金風險等級為R1答案：A（通常R1為低風險，對應貨幣基金；R5為高風險，對應股票型或復雜衍生品基金）18.私募基金管理人未按規(guī)定備案基金產品，中國證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.責令改正B.暫停辦理相關業(yè)務C.沒收違法所得D.公開譴責答案：C（沒收違法所得屬于行政處罰，非監(jiān)管措施）19.基金的流動性風險不包括（）。A.開放式基金巨額贖回導致的變現風險B.封閉式基金到期清盤的流動性風險C.債券市場交易不活躍導致的買賣價差擴大D.基金經理投資決策失誤導致的凈值下跌答案：D（流動性風險與資產變現能力相關，投資決策失誤屬于市場風險或操作風險）20.個人投資者投資基金取得的股息紅利所得，持股期限超過1年的，暫免征收（）。A.個人所得稅B.增值稅C.印花稅D.資本利得稅答案：A（根據財稅〔2015〕101號文件）二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.對投資業(yè)績進行預測答案：ABCD（《證券投資基金法》規(guī)定禁止上述行為）2.基金銷售適用性管理制度應包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置的方法C.對投資者風險承受能力進行評估的方法D.對基金銷售人員的考核激勵制度答案：ABC（D屬于內部管理，非適用性制度核心）3.關于基金托管人，下列說法正確的有（）。A.由依法設立的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任B.與基金管理人不得為同一機構C.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督D.負責編制基金財務會計報告答案：ABC（基金管理人負責編制財務報告，托管人復核）4.貨幣市場基金的收益分配原則包括（）。A.每日進行收益分配B.份額凈值保持1元C.收益分配方式為現金分紅或紅利再投資D.每周披露一次收益公告答案：ABC（貨幣基金每日披露收益，非每周）5.私募基金的合格投資者包括（）。A.金融資產不低于300萬元的個人B.最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人C.凈資產不低于1000萬元的機構D.社會保障基金答案：ABCD（符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定）6.基金的合規(guī)風險包括（）。A.未遵守反洗錢規(guī)定B.違反基金合同約定的投資范圍C.泄露內幕信息D.基金經理離職未及時披露答案：ABCD（均屬于違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求的風險）7.關于ETF，下列說法正確的有（）。A.可在二級市場交易B.申購贖回采用一籃子股票C.每日披露申購贖回清單D.基金份額總額固定不變答案：ABC（ETF為開放式基金，份額可變動）8.基金職業(yè)道德的基本原則包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：ABCD（四大基本原則）9.基金管理人的內部控制應遵循（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：ABCD（內部控制五原則：健全、有效、獨立、相互制約、成本效益）10.關于基金的費用，下列由基金資產承擔的有（）。A.管理費B.托管費C.申購費D.贖回費答案：AB（申購費、贖回費通常由投資者直接承擔）三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金份額持有人大會可以采取現場方式或通訊方式召開。（）答案：√（《證券投資基金法》允許通訊方式）2.私募基金可以通過微信朋友圈向不特定對象宣傳推介。（）答案：×（私募基金需向特定對象宣傳）3.開放式基金的贖回費總額的25%應歸入基金財產。（）答案：√（對持有期少于7日的投資者收取的贖回費，100%歸入基金財產；其他情況部分歸入）4.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律時，應及時執(zhí)行并向監(jiān)管機構報告。（）答案：×（應拒絕執(zhí)行并報告）5.貨幣市場基金的收益公告包括每萬份基金收益和7日年化收益率。（）答案：√6.基金銷售機構可以對不同投資者適用不同的費率。（）答案：√（符合差異化費率規(guī)定）7.基金經理可以將其管理的基金與本人管理的其他基金進行利益輸送。（）答案：×（屬于禁止的不公平交易行為）8.基金的年度報告應在會計年度結束后3個月內披露。（）答案：×（應在60日內披露，即2個月內）9.個人投資者通過基金互認買賣香港基金份額取得的轉讓差價所得，暫免征收個人所得稅。（）答案：√（根據內地與香港基金互認稅收政策）10.基金的風險揭示書中應包含“基金過往業(yè)績不預示未來表現”的提示。（）答案：√（必須包含的風險提示內容）四、案例分析題（每題5分，共5題）案例1：2024年12月，某基金銷售公司在宣傳“XX成長混合基金”時，使用“本基金由明星基金經理管理，過去3年收益率超200%，今年必漲30%”的廣告語。同時，銷售人員向老年客戶李某（風險測評結果為C2保守型）推薦該基金（風險等級R3平衡型），稱“收益高，適合您養(yǎng)老”。問題：指出上述行為中的違規(guī)點。答案：①違規(guī)承諾收益：“今年必漲30%”屬于對未來業(yè)績的保證性承諾；②誤導性宣傳：“明星基金經理”“過去3年收益率超200%”未充分提示風險，可能誤導投資者；③適當性管理違規(guī)：向C2投資者推薦R3產品，違反風險匹配原則；④不當銷售：針對老年客戶強調“適合養(yǎng)老”，未充分說明高風險特征。案例2：某基金管理公司旗下“XX債券基金”的基金合同約定“投資于債券的比例不低于基金資產的80%”。2025年3月，基金經理為提升收益，將股票投資比例增至30%，且未披露該投資策略變更。問題：分析該行為的違法性。答案：①違反基金合同約定：未按合同規(guī)定的投資范圍運作，擅自提高股票投資比例；②未履行信息披露義務：投資策略重大變更需及時向投資者披露；③可能損害投資者權益：超出約定風險等級，導致投資者風險與預期不符；④違反《公開募集證券投資基金運作管理辦法》關于基金類別與投資比例的規(guī)定。案例3：2025年5月，投資者王某通過某銀行購買了一只混合型基金，支付申購費1.5%。3個月后，王某因急需用錢申請贖回，贖回費率為0.5%。贖回時基金份額凈值為1.2元，持有份額為10000份。問題：計算王某可贖回的金額（假設無其他費用）。答案：贖回總額=10000×1.2=12000元；贖回費用=12000×0.5%=60元；可贖回金額=12000-60=11940元。案例4：某私募基金管理人在未完成基金備案的情況下，向150名投資者募集資金2億元，其中部分投資者為未達到合格投資者標準的自然人（金融資產200萬元）。問題：指出該管理人的違規(guī)行為及可能的法律后果。答案：違規(guī)行為：①未按規(guī)定辦理基金備案；②向非合格投資者募集（金融資產200萬元低于100萬元標準）；③投資者人數超過200人（私募基金合格投資者不得超過200人）。法律后果：中國證監(jiān)會可責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下罰款。案例5：基金經理張某在管理“XX科技基金”期間，得知某重倉股公司將發(fā)布重大利