法務(wù)部門(mén)合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板一、引言合同作為企業(yè)商事活動(dòng)的核心載體，其風(fēng)險(xiǎn)防控直接關(guān)系到企業(yè)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)與權(quán)益保障。本報(bào)告模板旨在為法務(wù)部門(mén)提供一套系統(tǒng)、規(guī)范的合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，助力法務(wù)人員從主體資質(zhì)、條款效力、履約可行性、合規(guī)性等維度全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)決策提供專業(yè)法律支撐。二、合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程（一）評(píng)估準(zhǔn)備階段法務(wù)部門(mén)需協(xié)同業(yè)務(wù)部門(mén)收集以下資料，確保評(píng)估基礎(chǔ)信息完整：合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）；交易對(duì)手主體資質(zhì)文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、特殊行業(yè)許可、信用報(bào)告）；交易背景說(shuō)明（如合作模式、既往交易記錄、行業(yè)監(jiān)管要求）；相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及政策文件（如涉金融、醫(yī)療等強(qiáng)監(jiān)管領(lǐng)域）。同時(shí)，需明確本次評(píng)估的核心目標(biāo)（如“審查合同是否符合合規(guī)要求”或“評(píng)估履約過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)”），確保評(píng)估方向清晰。（二）合同審查階段1.主體資格審查核查交易對(duì)手的法律主體身份（是否為合法存續(xù)的企業(yè)/組織/自然人）、經(jīng)營(yíng)范圍（是否覆蓋合同標(biāo)的）、特殊資質(zhì)（如建筑工程資質(zhì)、金融牌照）是否有效。需重點(diǎn)關(guān)注“空殼公司”“被吊銷(xiāo)執(zhí)照但未注銷(xiāo)”等主體的締約風(fēng)險(xiǎn)。2.條款合規(guī)性審查逐字審查合同條款是否符合《民法典》等法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如格式條款是否履行提示說(shuō)明義務(wù)、定金條款是否超過(guò)法定比例），同時(shí)結(jié)合行業(yè)規(guī)范（如房地產(chǎn)行業(yè)的預(yù)售合同備案要求）判斷條款效力。3.權(quán)利義務(wù)審查梳理雙方權(quán)利義務(wù)的對(duì)等性，重點(diǎn)關(guān)注付款條件、交付標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程、違約責(zé)任等核心條款是否清晰可執(zhí)行。例如，“驗(yàn)收合格后付款”需明確“合格”的判定標(biāo)準(zhǔn)與異議期限，避免履約爭(zhēng)議。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)級(jí)階段采用“風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率+影響程度”的二維評(píng)估法，量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：發(fā)生概率：結(jié)合交易對(duì)手信用記錄、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、合同履行周期等因素，判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（如“高/中/低”）；影響程度：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)若發(fā)生，將對(duì)企業(yè)造成的經(jīng)濟(jì)損失、商譽(yù)損害、合規(guī)責(zé)任等后果的嚴(yán)重程度。最終根據(jù)“概率×影響”的結(jié)果，將合同風(fēng)險(xiǎn)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)：需立即整改或終止交易；中風(fēng)險(xiǎn)：需優(yōu)化條款或增加風(fēng)控措施；低風(fēng)險(xiǎn)：可常規(guī)履行，持續(xù)關(guān)注。三、合同風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)及具體分析（一）合同主體風(fēng)險(xiǎn)1.資質(zhì)瑕疵風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手無(wú)相應(yīng)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)（如無(wú)建筑工程施工資質(zhì)卻簽訂工程承包合同），或資質(zhì)已過(guò)期/被吊銷(xiāo)，導(dǎo)致合同因“違反法律強(qiáng)制性規(guī)定”被認(rèn)定無(wú)效。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)企查查、裁判文書(shū)網(wǎng)等渠道核查發(fā)現(xiàn)，交易對(duì)手存在多起未了結(jié)訴訟、被執(zhí)行人記錄，或歷史交易中多次違約，履約能力存疑。3.履約能力風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手注冊(cè)資本與合同標(biāo)的規(guī)模不匹配，或財(cái)務(wù)報(bào)表顯示其資產(chǎn)負(fù)債率過(guò)高，可能因資金鏈斷裂無(wú)法履行合同義務(wù)。（二）合同條款風(fēng)險(xiǎn)1.核心條款缺失/模糊：合同未約定付款期限、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、爭(zhēng)議解決方式等關(guān)鍵內(nèi)容，或表述模糊（如“合理期限內(nèi)付款”未定義“合理”），導(dǎo)致履約過(guò)程中雙方對(duì)權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生分歧。2.格式條款風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)作為提供方的格式合同中，存在排除對(duì)方主要權(quán)利、加重對(duì)方責(zé)任的條款（如“甲方單方解除合同無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任”），且未履行提示說(shuō)明義務(wù)，面臨條款被認(rèn)定無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)。3.擔(dān)保條款漏洞：合同約定的擔(dān)保方式（如保證、抵押）不符合法律要求（如抵押物未辦理登記），或擔(dān)保人無(wú)擔(dān)保能力（如關(guān)聯(lián)公司為母公司擔(dān)保但自身負(fù)債過(guò)高），導(dǎo)致?lián)o(wú)法實(shí)現(xiàn)。（三）合同履行風(fēng)險(xiǎn)1.履約能力動(dòng)態(tài)變化：合同履行周期內(nèi)，交易對(duì)手因經(jīng)營(yíng)不善、股權(quán)變更、重大訴訟等原因，履約能力顯著下降（如供應(yīng)商突然被列入失信名單）。2.不可抗力應(yīng)對(duì)缺失：合同未約定不可抗力的定義、通知方式、損失分擔(dān)規(guī)則，若發(fā)生自然災(zāi)害、政策調(diào)整等不可抗力事件，雙方可能因責(zé)任劃分產(chǎn)生糾紛。3.違約救濟(jì)不足：違約責(zé)任條款僅約定“承擔(dān)違約責(zé)任”，未明確違約金計(jì)算方式、損失賠償范圍，或未約定解約權(quán)行使條件，導(dǎo)致企業(yè)維權(quán)時(shí)舉證難、索賠難。（四）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)1.法律政策變化：合同簽訂后，國(guó)家出臺(tái)新的行業(yè)政策（如環(huán)保新規(guī)、數(shù)據(jù)安全法），導(dǎo)致合同標(biāo)的（如某類(lèi)化工產(chǎn)品）被禁止生產(chǎn)/銷(xiāo)售，合同無(wú)法繼續(xù)履行。2.行業(yè)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：金融、醫(yī)療等強(qiáng)監(jiān)管行業(yè)中，合同內(nèi)容違反監(jiān)管要求（如P2P平臺(tái)違規(guī)承諾保本保息），面臨被監(jiān)管部門(mén)處罰或合同無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論與應(yīng)對(duì)建議（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論綜合上述分析，本次評(píng)估的合同存在以下風(fēng)險(xiǎn)特征：高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：[列舉高風(fēng)險(xiǎn)條款/主體問(wèn)題，如“交易對(duì)手無(wú)建筑工程資質(zhì)，合同效力存疑”]中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：[如“付款條款未明確賬期，可能導(dǎo)致資金占用”]低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：[如“爭(zhēng)議解決條款約定清晰，風(fēng)險(xiǎn)可控”]建議將合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為：□高風(fēng)險(xiǎn)□中風(fēng)險(xiǎn)□低風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議1.高風(fēng)險(xiǎn)合同立即暫停簽約流程，要求業(yè)務(wù)部門(mén)重新篩選交易對(duì)手；若交易必要，需通過(guò)補(bǔ)充協(xié)議增加擔(dān)保（如母公司連帶責(zé)任保證）、縮短付款周期、明確解約觸發(fā)條件等風(fēng)控措施。2.中風(fēng)險(xiǎn)合同針對(duì)模糊條款，修訂為“驗(yàn)收合格后10個(gè)工作日內(nèi)支付全款”“違約金按未付款項(xiàng)的日萬(wàn)分之五計(jì)算”等明確表述；要求交易對(duì)手提供近期審計(jì)報(bào)告、無(wú)涉訴承諾函，定期跟蹤其經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)。3.低風(fēng)險(xiǎn)合同納入常規(guī)合同管理體系，由業(yè)務(wù)部門(mén)在履約過(guò)程中關(guān)注關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如交貨期、驗(yàn)收期）；每季度匯總同類(lèi)合同的履約數(shù)據(jù)，優(yōu)化合同模板（如將爭(zhēng)議解決條款統(tǒng)一約定為“原告方所在地法院管轄”）。五、附件（可選）1.合同文本及附件掃描件；2.交易對(duì)手主體資質(zhì)文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)等）；