《金融資產(chǎn)投資公司資本管理辦法（試行）》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫（附答案）單選題1.半年度信息披露時(shí)間為期末后多少個(gè)工作日內(nèi)？A、30B、60C、90D、120參考答案：B2.本辦法由誰負(fù)責(zé)解釋？A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、銀保監(jiān)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)參考答案：C3.本辦法自何時(shí)施行？A、公布之日B、印發(fā)之日C、2023年1月1日D、未指定參考答案：B4.表外項(xiàng)目信用轉(zhuǎn)換系數(shù)按照什么執(zhí)行？A、本辦法附件5B、附件1C、附件2D、附件3參考答案：A5.表外項(xiàng)目余額根據(jù)什么計(jì)算？A、信用轉(zhuǎn)換系數(shù)B、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C、資本要求D、所有以上參考答案：A6.并表范圍基于控制原則，控制定義不包括以下哪項(xiàng)？A、擁有權(quán)力B、享有可變回報(bào)C、影響回報(bào)金額D、擁有100%股權(quán)參考答案：D7.并表資本監(jiān)管范圍基于什么原則？A、法律形式B、實(shí)質(zhì)重于形式C、股權(quán)比例D、風(fēng)險(xiǎn)大小參考答案：B8.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算公式是什么？A、操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×10B、操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5C、操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×15D、操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×20參考答案：B9.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求采用什么方法計(jì)量？A、標(biāo)準(zhǔn)法B、基本指標(biāo)法C、高級(jí)計(jì)量法D、權(quán)重法參考答案：B10.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)量方法是什么？A、基本指標(biāo)法B、標(biāo)準(zhǔn)法C、高級(jí)計(jì)量法D、權(quán)重法參考答案：A11.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算公式中，n代表什么？A、過去三年中總收入為正的年數(shù)B、過去三年中每年正的總收入C、15%D、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重參考答案：A12.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算中，Gi代表什么？A、過去三年中每年正的總收入B、過去三年中總收入為正的年數(shù)C、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重D、資本要求參考答案：A13.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算中，總收入不包括以下哪項(xiàng)？A、投資收益B、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入C、利息凈收入D、資本公積參考答案：D14.超額損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的多少？A、1%B、1.25%C、1.5%D、2%參考答案：B15.除凈遞延所得稅資產(chǎn)外，其他依賴于未來盈利的凈遞延所得稅資產(chǎn)，超出核心一級(jí)資本凈額多少部分應(yīng)從核心一級(jí)資本中扣除？A、10%B、15%C、20%D、25%參考答案：A16.從核心一級(jí)資本中扣除的商譽(yù)是全額扣除嗎？A、是B、否C、部分扣除D、視情況而定參考答案：A17.從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目不包括以下哪項(xiàng)？A、商譽(yù)B、土地使用權(quán)C、其他無形資產(chǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備缺口參考答案：B18.大額少數(shù)資本投資是指金融資產(chǎn)投資公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資占該被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本多少以上？A、5%B、10%C、15%D、20%參考答案：B19.對(duì)于第二類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取什么監(jiān)管措施？A、限制股權(quán)投資B、與董事會(huì)進(jìn)行審慎性會(huì)談C、控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)D、限制重要資本性支出參考答案：B20.對(duì)于第三類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取什么監(jiān)管措施？A、限制分配紅利B、要求制定資本補(bǔ)充計(jì)劃C、增加監(jiān)督檢查頻率D、所有以上參考答案：D21.對(duì)于第一類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取什么監(jiān)管措施？A、限制分配紅利B、要求制定資本補(bǔ)充計(jì)劃C、增加監(jiān)督檢查頻率D、加強(qiáng)對(duì)資本充足水平下降原因的分析參考答案：D22.二級(jí)資本包括什么？A、其他一級(jí)資本工具B、超額損失準(zhǔn)備C、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D、未分配利潤(rùn)參考答案：B23.風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量中如何考慮？A、忽略B、直接扣除C、乘以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重D、部分扣除參考答案：C24.附屬非金融機(jī)構(gòu)可以不納入并表范圍的條件不包括以下哪項(xiàng)？A、金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重低于50%B、資產(chǎn)負(fù)債率低于70%C、不具有投融資功能D、盈利能力強(qiáng)參考答案：D25.杠桿率不得低于多少？A、4%B、5%C、6%D、8%參考答案：C26.杠桿率的計(jì)算公式中，分母包括什么？A、調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額B、表外項(xiàng)目余額C、兩者都包括D、兩者都不包括參考答案：C27.杠桿率低于最低監(jiān)管要求時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)可以要求什么？A、補(bǔ)充一級(jí)資本B、控制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C、降低資產(chǎn)規(guī)模D、所有以上參考答案：D28.杠桿率分子是什么？A、一級(jí)資本凈額B、核心一級(jí)資本凈額C、資本凈額D、總資本參考答案：A29.杠桿率計(jì)算中，一級(jí)資本凈額是分子嗎？A、是B、否C、有時(shí)是D、不確定參考答案：A30.根據(jù)本辦法，金融資產(chǎn)投資公司的資本充足率不得低于多少？A、5%B、6%C、8%D、10%參考答案：C31.核心一級(jí)資本不包括以下哪項(xiàng)？A、實(shí)收資本B、資本公積C、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D、其他一級(jí)資本工具參考答案：D32.核心一級(jí)資本充足率的最低要求是多少？A、5%B、6%C、8%D、10%參考答案：A33.金融資產(chǎn)投資公司采用什么方法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)？A、內(nèi)部評(píng)級(jí)法B、權(quán)重法C、標(biāo)準(zhǔn)法D、基本指標(biāo)法參考答案：B34.金融資產(chǎn)投資公司董事會(huì)承擔(dān)什么責(zé)任？A、日常經(jīng)營(yíng)管理B、資本管理的首要責(zé)任C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D、信息披露參考答案：B35.金融資產(chǎn)投資公司對(duì)未納入資本監(jiān)管范圍的金融機(jī)構(gòu)的小額少數(shù)資本投資，合計(jì)超出核心一級(jí)資本凈額多少部分應(yīng)從各級(jí)監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除？A、10%B、20%C、30%D、40%參考答案：C36.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)什么管理？A、附屬機(jī)構(gòu)資本管理B、員工管理C、客戶管理D、所有以上參考答案：A37.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)在年度結(jié)束后的多少個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送資本管理報(bào)告？A、2個(gè)月B、3個(gè)月C、4個(gè)月D、6個(gè)月參考答案：C38.金融資產(chǎn)投資公司擁有被投資機(jī)構(gòu)50%以下的表決權(quán)，但有權(quán)決定其財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策，應(yīng)如何處理？A、不納入并表范圍B、納入并表范圍C、部分納入D、視情況而定參考答案：B39.金融資產(chǎn)投資公司直接持有本公司發(fā)行的資本工具，應(yīng)如何處理？A、不扣除B、對(duì)應(yīng)扣除C、部分扣除D、視情況而定參考答案：B40.內(nèi)部資本充足評(píng)估程序不包括以下哪項(xiàng)？A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、資本規(guī)劃C、信息披露D、資本充足水平評(píng)估參考答案：C41.逆周期資本要求由什么資本滿足？A、核心一級(jí)資本B、其他一級(jí)資本C、二級(jí)資本D、總資本參考答案：A42.其他一級(jí)資本包括什么？A、實(shí)收資本B、資本公積C、其他一級(jí)資本工具D、超額損失準(zhǔn)備參考答案：C43.實(shí)收資本變化情況應(yīng)如何披露？A、及時(shí)披露B、每半年披露C、每年披露D、不披露參考答案：A44.實(shí)收資本的變化情況應(yīng)如何披露？A、每半年B、每年C、及時(shí)披露D、不披露參考答案：C45.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算公式是什么？A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×10B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×15D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×20參考答案：B46.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于什么？A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×10C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×15D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×20參考答案：A47.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求采用什么方法計(jì)量？A、權(quán)重法B、標(biāo)準(zhǔn)法C、基本指標(biāo)法D、內(nèi)部模型法參考答案：B48.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)量方法是什么？A、標(biāo)準(zhǔn)法B、權(quán)重法C、內(nèi)部模型法D、基本指標(biāo)法參考答案：A49.調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額扣減什么？A、一級(jí)資本扣減項(xiàng)B、二級(jí)資本扣減項(xiàng)C、減值準(zhǔn)備D、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具參考答案：A50.未在核心一級(jí)資本中扣除的大額少數(shù)資本投資和相應(yīng)的凈遞延所得稅資產(chǎn)，合計(jì)金額不得超過核心一級(jí)資本凈額的多少？A、30%B、35%C、40%D、45%參考答案：B51.信息披露頻率不包括以下哪項(xiàng)？A、臨時(shí)B、季度C、半年D、年度參考答案：B52.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量時(shí)，從資產(chǎn)賬面價(jià)值中扣除什么？A、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具B、減值準(zhǔn)備C、資本公積D、所有以上參考答案：B53.一級(jí)資本充足率的最低要求是多少？A、5%B、6%C、8%D、10%參考答案：B54.以下哪項(xiàng)被投資機(jī)構(gòu)可以不納入并表范圍？A、已關(guān)閉的機(jī)構(gòu)B、具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的多個(gè)機(jī)構(gòu)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重大的機(jī)構(gòu)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)重大的機(jī)構(gòu)參考答案：A55.銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)什么確定逆周期資本要求？A、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B、實(shí)際情況C、資本充足率D、杠桿率參考答案：B56.資本充足性相關(guān)指標(biāo)的計(jì)算范圍應(yīng)每年披露一次？A、是B、否參考答案：A57.資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本水平多少年目標(biāo)？A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：C58.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算公式是什么？A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×10B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×15D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×20參考答案：B59.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于什么？A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×10C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×15D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×20參考答案：A多選題1.資本規(guī)劃應(yīng)考慮哪些因素？A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果B、壓力測(cè)試結(jié)果C、未來資本需求D、資本監(jiān)管要求E、資本可獲得性參考答案：ABCDE2.資本充足性監(jiān)管要求包括哪些？A、資本充足率B、杠桿率C、撥備覆蓋率D、流動(dòng)性比率參考答案：AB3.應(yīng)每年披露一次的信息包括哪些？A、資本充足性相關(guān)指標(biāo)的計(jì)算范圍B、信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額C、不良資產(chǎn)總額D、信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備E、信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合緩釋后風(fēng)險(xiǎn)暴露余額F、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況G、操作風(fēng)險(xiǎn)情況H、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況I、債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況參考答案：ABCDEFGHI4.應(yīng)每半年披露一次的信息包括哪些？A、核心一級(jí)資本凈額B、一級(jí)資本凈額C、資本凈額D、核心一級(jí)資本充足率E、一級(jí)資本充足率F、資本充足率G、杠桿率參考答案：ABCDEFG5.銀保監(jiān)會(huì)實(shí)施資本充足性監(jiān)督檢查的目的是什么？A、確保資本充分覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)B、促進(jìn)穩(wěn)健運(yùn)行C、提高盈利能力D、擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模參考答案：AB6.銀保監(jiān)會(huì)可以提出附加資本要求的情形包括哪些？A、根據(jù)功能定位和發(fā)展戰(zhàn)略B、根據(jù)特定資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)C、未建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平低E、監(jiān)督檢查結(jié)果參考答案：ABCDE7.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用計(jì)算方法涉及哪些？A、資產(chǎn)賬面價(jià)值B、減值準(zhǔn)備C、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具賬面價(jià)值D、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重參考答案：ABCD8.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量時(shí)，表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重考慮什么？A、資產(chǎn)賬面價(jià)值B、減值準(zhǔn)備C、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具D、資本公積參考答案：ABC9.信息披露應(yīng)確保什么？A、集中性B、可訪問性C、公開性D、保密性參考答案：ABC10.信息披露頻率包括哪些？A、臨時(shí)B、半年C、年度D、季度參考答案：ABC11.小額少數(shù)資本投資的定義包括哪些條件？A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資占實(shí)收資本10%以下B、可不納入資本監(jiān)管范圍C、投資占實(shí)收資本10%以上D、必須納入資本監(jiān)管范圍參考答案：AB12.損失準(zhǔn)備缺口定義是什么？A、實(shí)際計(jì)提的損失準(zhǔn)備低于不良資產(chǎn)余額的部分B、從核心一級(jí)資本中扣除C、從二級(jí)資本中扣除D、不扣除參考答案：AB13.其他一級(jí)資本包括哪些？A、其他一級(jí)資本工具B、其他一級(jí)資本工具溢價(jià)C、二級(jí)資本工具D、超額損失準(zhǔn)備參考答案：AB14.逆周期資本要求由什么決定？A、銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)實(shí)際情況B、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0-2.5%C、核心一級(jí)資本滿足D、其他一級(jí)資本滿足參考答案：ABC15.控制定義包括哪些要素？A、擁有對(duì)被投資方的權(quán)力B、通過參與被投資方的相關(guān)活動(dòng)而享有可變回報(bào)C、有能力運(yùn)用權(quán)力影響回報(bào)金額D、擁有100%股權(quán)參考答案：ABC16.可以不納入并表范圍的被投資機(jī)構(gòu)包括哪些？A、已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的機(jī)構(gòu)B、進(jìn)入清算程序的機(jī)構(gòu)C、決定在三年內(nèi)出售的機(jī)構(gòu)D、附屬非金融機(jī)構(gòu)符合特定條件參考答案：ABCD17.金融資產(chǎn)投資公司資本充足性狀況分類基于哪些資本充足率？A、資本充足率B、一級(jí)資本充足率C、核心一級(jí)資本充足率D、杠桿率參考答案：ABC18.金融資產(chǎn)投資公司資本充足率監(jiān)管指標(biāo)包括哪些？A、核心一級(jí)資本充足率B、一級(jí)資本充足率C、資本充足率D、杠桿率參考答案：ABC19.金融資產(chǎn)投資公司主要從事什么業(yè)務(wù)？A、銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)B、配套支持業(yè)務(wù)C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)參考答案：AB20.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立什么？A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、內(nèi)部資本充足性管理及評(píng)估程序C、信息披露制度D、資本規(guī)劃參考答案：AB21.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)從相應(yīng)監(jiān)管資本中扣除的資本投資包括哪些？A、相互持有的各級(jí)資本工具B、虛增資本的各級(jí)資本投資C、持有本公司發(fā)行的各級(jí)資本工具D、對(duì)附屬機(jī)構(gòu)的資本投資（未并表時(shí)）參考答案：ABCD22.金融資產(chǎn)投資公司分類基于什么？A、資本充足率B、一級(jí)資本充足率C、核心一級(jí)資本充足率D、杠桿率參考答案：ABC23.金融資產(chǎn)投資公司董事會(huì)職責(zé)包括哪些？A、設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好和資本充足目標(biāo)B、審批內(nèi)部資本充足評(píng)估程序C、審批資本管理制度D、審批資本規(guī)劃E、審批資本信息披露政策參考答案：ABCDE24.金融資產(chǎn)投資公司定期報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？A、評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)B、評(píng)估實(shí)際持有資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)C、提出確保資本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的建議D、資本充足率計(jì)算參考答案：ABC25.計(jì)算資本充足率時(shí)，從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目包括哪些？A、商譽(yù)B、其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）C、由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延所得稅資產(chǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備缺口參考答案：ABCD26.核心一級(jí)資本包括哪些？A、實(shí)收資本B、資本公積C、盈余公積D、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備E、未分配利潤(rùn)參考答案：ABCDE27.杠桿率計(jì)算中，分母包括哪些？A、調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額B、表外項(xiàng)目余額C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)余額D、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)參考答案：AB28.杠桿率低于最低要求時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)可以要求什么？A、補(bǔ)充一級(jí)資本B、控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C、降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模D、提高風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重參考答案：ABC29.附屬非金融機(jī)構(gòu)可以不納入并表的條件包括哪些？A、金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重低于50%B、資產(chǎn)負(fù)債率低于70%C、不具有投融資功能D、盈利能力強(qiáng)參考答案：ABC30.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括哪些？A、信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)參考答案：ABCD31.二級(jí)資本包括哪些？A、二級(jí)資本工具B、二級(jí)資本工具溢價(jià)C、超額損失準(zhǔn)備D、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備參考答案：ABC32.對(duì)于第一類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取哪些監(jiān)管措施？A、分析資本充足水平下降原因B、制定資本充足性管理計(jì)劃C、提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力D、限制分配紅利參考答案：ABC33.對(duì)于第三類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取哪些監(jiān)管措施？A、限制分配紅利B、限制向董事、高級(jí)管理人員實(shí)施激勵(lì)C、限制股權(quán)投資或回購資本工具D、限制重要資本性支出E、要求控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)參考答案：ABCDE34.對(duì)于第二類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以采取哪些監(jiān)管措施？A、審慎性會(huì)談B、印發(fā)監(jiān)管意見書C、要求制定資本補(bǔ)充計(jì)劃D、增加監(jiān)督檢查頻率E、要求風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施參考答案：ABCDE35.對(duì)應(yīng)扣除是指什么？A、從相應(yīng)層級(jí)資本中一次性全額扣除B、如果某一級(jí)資本凈額小于應(yīng)扣除數(shù)額，缺口部分從更高一級(jí)資本扣除C、分次扣除D、不扣除參考答案：AB36.大額少數(shù)資本投資的定義包括哪些條件？A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資占實(shí)收資本10%以上B、可不納入資本監(jiān)管范圍C、投資占實(shí)收資本10%以下D、必須納入資本監(jiān)管范圍參考答案：AB37.超額損失準(zhǔn)備定義是什么？A、實(shí)際計(jì)提的損失準(zhǔn)備超過不良資產(chǎn)余額的部分B、可計(jì)入二級(jí)資本C、不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%D、必須計(jì)入核心一級(jí)資本參考答案：ABC38.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算中，總收入包括哪些？A、投資收益B、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入C、利息凈收入D、不良資產(chǎn)處置凈收入E、其他收入?yún)⒖即鸢福篈BCDE39.并表資本監(jiān)管范圍納入條件包括哪些？A、擁有50%以上表決權(quán)B、擁有50%以下表決權(quán)但有權(quán)決定財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策C、有權(quán)任免董事會(huì)多數(shù)成員D、在董事會(huì)擁有多數(shù)表決權(quán)參考答案：ABCD40.并表范圍確定時(shí)，考慮潛在表決權(quán)包括哪些？A、當(dāng)期可轉(zhuǎn)換公司債券B、當(dāng)期可執(zhí)行的認(rèn)股權(quán)證C、遠(yuǎn)期合約D、期權(quán)參考答案：AB41.本辦法適用于哪些機(jī)構(gòu)？A、金融資產(chǎn)投資公司B、其附屬機(jī)構(gòu)組成的集團(tuán)C、商業(yè)銀行D、證券公司參考答案：AB判斷題1.半年度信息披露時(shí)間為期末后30個(gè)工作日內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B2.本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A3.本辦法自公布之日起施行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B4.表外項(xiàng)目余額根據(jù)信用轉(zhuǎn)換系數(shù)計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.并表資本監(jiān)管范圍基于法律形式原則。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求乘以12.5。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A7.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B8.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算中，n是過去三年中每年正的總收入。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B9.超額損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A10.從核心一級(jí)資本中扣除的凈遞延所得稅資產(chǎn)是由經(jīng)營(yíng)虧損引起的。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.大額少數(shù)資本投資是指占被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本10%及以上的投資。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A12.第二類金融資產(chǎn)投資公司是任意一項(xiàng)資本充足率未達(dá)到附加資本要求。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A13.第三類金融資產(chǎn)投資公司是任意一項(xiàng)資本充足率未達(dá)到最低資本要求。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A14.第一類金融資產(chǎn)投資公司是資本充足率均達(dá)到各級(jí)資本要求的公司。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A15.對(duì)應(yīng)扣除是指一次性全額扣除。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A16.對(duì)于第二類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以限制分配紅利。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B17.二級(jí)資本包括超額損失準(zhǔn)備。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A18.風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量中不考慮。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B19.附屬非金融機(jī)構(gòu)金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重低于50%可以不納入并表范圍。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A20.杠桿率不得低于6%。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.杠桿率低于最低要求時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)可以要求補(bǔ)充一級(jí)資本。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A22.杠桿率計(jì)算中，表外項(xiàng)目包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B23.核心一級(jí)資本包括其他一級(jí)資本工具。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B24.核心一級(jí)資本充足率不得低于6%。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B25.金融資產(chǎn)投資公司董事會(huì)承擔(dān)資本管理的首要責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A26.金融資產(chǎn)投資公司對(duì)附屬機(jī)構(gòu)資本管理沒有要求。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B27.金融資產(chǎn)投資公司相互持有的各級(jí)資本工具應(yīng)從監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A28.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)在年度結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A29.金融資產(chǎn)投資公司資本充足率不得低于8%。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A30.逆周期資本要求由二級(jí)資本滿足。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B31.其他一級(jí)資本包括二級(jí)資本工具。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B32.商譽(yù)應(yīng)從核心一級(jí)資本中全額扣除。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A33.實(shí)收資本變化情況應(yīng)及時(shí)披露。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A34.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求乘以10。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B35.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A36.損失準(zhǔn)備缺口是指實(shí)際計(jì)提的損失準(zhǔn)備低于不良資產(chǎn)余額的部分。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A37.調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額扣減一級(jí)資本扣減項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A38.土地使用權(quán)應(yīng)從核心一級(jí)資本中扣除。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B39.小額少數(shù)資本投資是指占被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本10%以下的投資。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A40.信息披露頻率包括臨時(shí)、半年和年度。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A41.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量采用權(quán)重法。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A42.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量時(shí)，不從資產(chǎn)賬面價(jià)值中扣除減值準(zhǔn)備。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B43.一級(jí)資本充足率不得低于6%。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A44.已關(guān)閉的機(jī)構(gòu)可以不納入并表范圍。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.銀保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情況提出附加資本要求。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A46.擁有50%以下表決權(quán)但有權(quán)決定財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策的被投資機(jī)構(gòu)應(yīng)納入并表范圍。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A47.資本充足性相關(guān)指標(biāo)的計(jì)算范圍應(yīng)每半年披露一次。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B48.資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本水平五年目標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本要求乘以12.5。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A50.總收入包括投資收益、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入等。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A填空題1.半年度信息披露時(shí)間為期末后（）個(gè)工作日內(nèi)。答：602.本辦法由（）負(fù)責(zé)解釋。答：銀保監(jiān)會(huì)3.本辦法自（）之日起施行。答：印發(fā)4.并表資本監(jiān)管范圍基于（）原則。答：實(shí)質(zhì)重于形式5.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×（）。答：12.56.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求采用（）法計(jì)量。答：基本指標(biāo)7.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算公式中，K_{BIA}=\frac{\sum_{i=1}^{n}G_i}{n}×（）。答：15%8.操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求計(jì)算中，總收入包括投資收益、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、利息凈收入、不良資產(chǎn)處置凈收入和（）。答：其他收入9.超額損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。答：1.25%10.除凈遞延所得稅資產(chǎn)外，其他依賴于未來盈利的凈遞延所得稅資產(chǎn)，超出本公司核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從核心一級(jí)資本中扣除。答：10%11.從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目包括商譽(yù)、其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）、由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延所得稅資產(chǎn)和（）。答：信用風(fēng)險(xiǎn)類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備缺口12.大額少數(shù)資本投資是指金融資產(chǎn)投資公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資占該被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本（）及以上。答：10%13.第二類金融資產(chǎn)投資公司是資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均不低于（）要求和逆周期資本要求，但任意一項(xiàng)未達(dá)到附加資本要求。答：最低資本14.第三類金融資產(chǎn)投資公司是資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到（）要求和逆周期資本要求。答：最低資本15.第一類金融資產(chǎn)投資公司是資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到（）要求。答：本辦法規(guī)定的各級(jí)資本16.對(duì)應(yīng)扣除是指從金融資產(chǎn)投資公司自身相應(yīng)層級(jí)資本中一次性（）扣除。答：全額17.對(duì)于第二類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以與其（）、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談。答：董事會(huì)18.對(duì)于第三類金融資產(chǎn)投資公司，銀保監(jiān)會(huì)可以限制其分配（）和其他收入。答：紅利19.二級(jí)資本包括二級(jí)資本工具、二級(jí)資本工具溢價(jià)和（）。答：超額損失準(zhǔn)備20.風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量中，其賬面價(jià)值乘以（）。答：風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重21.附屬非金融機(jī)構(gòu)金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重低于（）可以不納入并表范圍。答：50%22.杠桿率=一級(jí)資本凈額/(調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額+（）)×100%。答：表外項(xiàng)目余額23.杠桿率不得低于（）。答：6%24.杠桿率低于最低監(jiān)管要求時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)可以要求金融資產(chǎn)投資公司在限定期限內(nèi)補(bǔ)充（）資本。答