2026年全國基金從業(yè)資格考試科目一及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年全國基金從業(yè)資格考試科目一及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但可以不設(shè)置專門的合規(guī)部門。2.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金進(jìn)行投資。3.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。4.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。9.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集。10.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改基金合同內(nèi)容。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資策略2.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告？A.基金招募說明書B.基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金臨時(shí)報(bào)告3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接拒絕執(zhí)行B.向中國證監(jiān)會報(bào)告C.通知基金管理人糾正D.請求基金份額持有人大會決定4.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到多少萬元人民幣，基金方可成立？A.1000萬元B.2000萬元C.5000萬元D.1億元5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守哪項(xiàng)原則？A.公開透明B.客戶利益優(yōu)先C.收入最大化D.合規(guī)經(jīng)營6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.業(yè)績評估制度D.信息披露制度7.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，下列哪項(xiàng)正確？A.按基金份額比例投票B.一人一票制C.基金管理人決定D.中國證監(jiān)會指定8.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運(yùn)作方式，但可以調(diào)整基金業(yè)績比較基準(zhǔn)。9.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露？A.基金招募說明書B.基金季度報(bào)告C.基金合同變更公告D.基金凈值公告10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于適當(dāng)性管理的內(nèi)容？A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分C.投資顧問推薦制度D.基金業(yè)績排名三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資范圍E.基金托管人2.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.不及時(shí)披露E.投資建議3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下哪些屬于內(nèi)部控制的內(nèi)容？A.組織結(jié)構(gòu)控制B.業(yè)務(wù)流程控制C.信息系統(tǒng)控制D.風(fēng)險(xiǎn)管理控制E.合規(guī)管理控制4.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？A.公開透明B.客戶利益優(yōu)先C.合規(guī)經(jīng)營D.收入最大化E.投資者適當(dāng)性管理5.基金份額持有人大會的召集情形包括哪些？A.基金合同約定的情形B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議E.中國證監(jiān)會提議6.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.不及時(shí)披露E.投資建議7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.業(yè)績評估制度D.信息披露制度E.投資者適當(dāng)性管理8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，下列哪些正確？A.按基金份額比例投票B.一人一票制C.基金管理人決定D.中國證監(jiān)會指定E.代表基金份額30%以上的基金份額持有人提議9.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.不及時(shí)披露E.投資建議10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，以下哪些屬于適當(dāng)性管理的內(nèi)容？A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分C.投資顧問推薦制度D.基金業(yè)績排名E.基金銷售行為規(guī)范四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金合同中約定，基金投資范圍為股票、債券、貨幣市場工具等，但未明確約定股票投資比例?；鹉技陂g，部分投資者反映基金合同中的投資范圍不明確，要求基金管理人補(bǔ)充說明?；鸸芾砣宋从枥頃?，繼續(xù)募集基金。問題：1.該基金合同是否有效？為什么？2.基金管理人未理會投資者反映的行為是否合規(guī)？3.如基金投資比例未明確，可能產(chǎn)生哪些風(fēng)險(xiǎn)？案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只混合型基金時(shí)，宣傳該基金“過去三年收益率超過50%”，但未披露該基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，且投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為保守型。基金發(fā)行后，該基金凈值大幅下跌，部分投資者投訴該銷售機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)銷售。問題：1.該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？2.如投資者投訴，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？3.該案例反映了基金銷售中哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？案例三：某基金份額持有人大會擬就基金合同變更進(jìn)行表決，但僅通知了代表基金份額20%的基金份額持有人。部分基金份額持有人反映未收到通知，要求延期表決。基金管理人未予同意，仍按原計(jì)劃召開大會。問題：1.基金管理人召開大會的程序是否合規(guī)？2.如基金份額持有人要求延期，基金管理人應(yīng)如何處理？3.該案例反映了基金治理中哪些問題？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容。2.論述基金信息披露的必要性和基本原則，并分析其禁止行為。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的合規(guī)部門）2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×（基金份額持有人大會由基金管理人召集，但基金托管人可提案權(quán)）10.√解析：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)基金合規(guī)管理工作，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。9.基金份額持有人大會由基金管理人召集，但基金托管人有權(quán)提議召集。二、單選題1.D2.B3.C4.C5.B6.C7.A8.√（基金管理人可以調(diào)整基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，但需履行信息披露義務(wù)）9.C10.D解析：8.基金管理人可以調(diào)整基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，但需履行信息披露義務(wù)，確保投資者知情。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D3.A,B,C,D,E4.A,B,C,E5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,D,E8.A,E9.A,B,C,D10.A,B,C解析：8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，按基金份額比例投票和代表基金份額30%以上的基金份額持有人提議均正確。四、案例分析案例一：1.該基金合同無效?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)明確約定基金投資范圍，包括股票、債券、貨幣市場工具等的具體比例或限制，否則合同內(nèi)容不完整，無法生效。2.不合規(guī)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)及時(shí)回應(yīng)投資者的反映，補(bǔ)充完善基金合同內(nèi)容，確保信息披露的完整性和準(zhǔn)確性。3.可能產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。投資比例不明確可能導(dǎo)致基金運(yùn)作偏離預(yù)期，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)監(jiān)管處罰，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能影響投資者信心。案例二：1.不合規(guī)。銷售機(jī)構(gòu)未根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，違反了投資者適當(dāng)性管理原則。2.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)與投資者溝通，解釋基金風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者要求提供補(bǔ)償或解決方案。3.反映了基金銷售中的投資者適當(dāng)性管理、信息披露和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。案例三：1.不合規(guī)?；鸸芾砣宋赐ㄖ銐虮壤幕鸱蓊~持有人，程序不合法。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金份額持有人協(xié)商，決定是否延期召開大會，確保所有持有人知情。3.反映了基金治理中的程序合規(guī)、信息披露和持有人權(quán)益保護(hù)問題。五、論述題1.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容?；鸸芾砣藘?nèi)部控制制度是確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)、保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的重要機(jī)制。其重要性體現(xiàn)在：-確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；-降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，防止內(nèi)部欺詐；-提高運(yùn)營效率，優(yōu)化資源配置；-保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全和投資者利益。主要內(nèi)容包括：-組織結(jié)構(gòu)控制：明確各部門職責(zé)，建立權(quán)責(zé)分明的組織架構(gòu)；-業(yè)務(wù)流程控制：規(guī)范基金募集、投資、估值、信息披露等業(yè)務(wù)流程；-信息系統(tǒng)控制：確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定，防止數(shù)據(jù)泄露；-風(fēng)險(xiǎn)管理控制：建立風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對機(jī)制；-合規(guī)管理控制：確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.論述基金信息披露的必要性和基本原則，并分析其禁止行為?；鹦畔⑴兜谋匾栽谟冢?保障投資者知情權(quán)，促進(jìn)公平交易；-提高市場透明度，降低信息不對稱；-維護(hù)市場秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；-增強(qiáng)投資者信心，促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展?；驹瓌t包括：-真實(shí)性：披露信息必須真實(shí)準(zhǔn)確；-準(zhǔn)確性：披露信息必須清晰易懂；-完整性：披露信息必須全面，不得遺漏；-及時(shí)性：披露信息必須在法定期限內(nèi)；-公開透明：披露信息必須向所有投資者