2025年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)試題及答案單選題1.關(guān)于基金與股票、債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的是一種信托關(guān)系B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.股票和債券的投資風(fēng)險大于基金D.股票和債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品答案：C解析：一般情況下，股票的投資風(fēng)險大于基金，債券的投資風(fēng)險通常小于基金。所以C表述錯誤。股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份，并據(jù)以獲取股息和紅利的憑證，反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金是一種受益憑證，反映的是一種信托關(guān)系。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。2.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。并沒有投入較少、回報較高這一特點(diǎn)，投資回報是不確定的，與投入多少也沒有必然的這種對應(yīng)關(guān)系。3.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.主動型基金和被動型基金答案：A解析：根據(jù)基金的資金來源和用途不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。開放式基金和封閉式基金是根據(jù)運(yùn)作方式不同來劃分的；契約型基金和公司型基金是按照法律形式的不同來分類的；主動型基金和被動型基金是根據(jù)投資理念的不同來區(qū)分的。4.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，而封閉式基金的份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變B.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響C.封閉式基金可隨時進(jìn)行申購和贖回D.開放式基金的流動性較強(qiáng)，而封閉式基金的流動性較弱答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。所以C選項(xiàng)表述錯誤。開放式基金的份額不固定，可隨時進(jìn)行申購和贖回，買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響，流動性較強(qiáng)；封閉式基金份額固定，在存續(xù)期內(nèi)不能進(jìn)行申購和贖回，只能在二級市場交易，流動性相對較弱。5.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格答案：C解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)；B選項(xiàng)執(zhí)行投資指令辦理資金往來等通常也是基金托管人在一定程度上配合完成的工作；D選項(xiàng)計算并公告基金資產(chǎn)凈值等是基金管理人的職責(zé)之一，但不是最主要職責(zé)。6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育答案：C解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A選項(xiàng)審慎對投資者進(jìn)行調(diào)查是了解投資者風(fēng)險承受能力等情況的手段；B選項(xiàng)對投資風(fēng)險進(jìn)行評價是為了更好匹配產(chǎn)品與投資者；D選項(xiàng)對投資者進(jìn)行投資知識教育也是基金銷售過程中的工作，但不是核心重點(diǎn)。核心重點(diǎn)是根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售合適產(chǎn)品。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于禁止行為。8.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等權(quán)利。而查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料違反了信息披露相關(guān)規(guī)定，不是基金份額持有人的權(quán)利，基金信息應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行公開披露。9.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?；鸫N機(jī)構(gòu)不是基金合同的當(dāng)事人，它主要是受基金管理人委托從事基金銷售活動。10.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.信息披露文件應(yīng)當(dāng)以中文文本為準(zhǔn)，在中文文本的前提下，可以同時提供外文文本D.以上都是答案：D解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)；托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書；信息披露文件應(yīng)當(dāng)以中文文本為準(zhǔn)，在中文文本的前提下，可以同時提供外文文本。所以A、B、C表述均正確，答案選D。組合型選擇題11.以下屬于公募基金特征的有（）。Ⅰ.面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣Ⅱ.投資金額要求低，適宜中小投資者參與Ⅲ.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管Ⅳ.投資門檻較高A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。它面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，投資金額要求低，適宜中小投資者參與，同時必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而投資門檻較高是私募基金的特點(diǎn)，所以Ⅳ不符合公募基金特征，答案選A。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，即當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益；全面性原則，即基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的重要組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；客觀性原則，即基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施；及時性原則，即基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時更新。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確，答案選D。13.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系Ⅱ.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理Ⅲ.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)Ⅳ.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均是合規(guī)管理目標(biāo)，答案選D。14.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等情形。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合要求，答案選D。15.基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確，答案選D。判斷題16.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。（）答案：錯誤解析：開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系影響。而封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。17.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤解析：基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，必須保證基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，以維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。18.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資者適用不同費(fèi)率。（）答案：正確解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)不同投資者的類型、交易金額等因素，對不同投資者適用不同費(fèi)率，這是符合市場規(guī)則和銷售策略的。例如，對于大額投資者可以給予一定的費(fèi)率優(yōu)惠。19.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露。（