2025年《基金從業(yè)資格》模擬試卷及答案考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（每題1分，共60題）1.下列關(guān)于基金管理人職責的表述中，正確的是（）。A.僅負責基金財產(chǎn)的投資管理B.僅負責基金份額的發(fā)售C.負責基金財產(chǎn)的投資管理、基金份額的發(fā)售以及基金運作過程中的其他職責D.由基金托管人負責所有基金運作事宜2.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件準備就緒，并報送中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。A.5日B.10日C.15日D.20日3.下列不屬于基金信息披露義務人的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金持有人4.基金合同是規(guī)定基金運作方式、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件。以下關(guān)于基金合同的說法中，錯誤的是（）。A.基金合同應當采用書面形式B.基金合同是基金募集申請的必備文件C.基金合同生效后，不得修改或者終止D.基金合同的內(nèi)容應當符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.無條件執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行D.視情況執(zhí)行6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人可以按照基金合同約定，在基金管理人辦理基金份額贖回B.基金管理人應當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項C.基金份額持有人提交贖回申請時，必須全額繳付贖回款項D.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有的基金份額余額，限制其贖回申請7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件。以下關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的說法中，錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品資料概要是給投資者快速了解基金信息的概要性文件B.基金產(chǎn)品資料概要應當包括基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準、風險因素等C.基金產(chǎn)品資料概要的格式由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定D.基金產(chǎn)品資料概要可以替代基金招募說明書8.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人人數(shù)的變動B.基金管理人、基金托管人的變更C.基金投資策略的變更D.基金管理人高級管理人員的變動9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變基金的投資方向B.基金托管人可以利用基金財產(chǎn)為自身利益進行交易C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%D.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于向他人提供貸款或擔保10.基金管理人應當建立健全（），明確基金投資決策、風險控制、合規(guī)管理等各項業(yè)務的職責權(quán)限、操作流程和風險控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.投資風險管理制度C.信息披露制度D.客戶服務制度11.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標的說法中，錯誤的是（）。A.確保基金資產(chǎn)的安全完整B.防止或及時發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)的行為C.提高基金運作效率D.最大化基金投資收益12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.立即報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.直接變更基金的投資運作方式C.要求基金管理人立即糾正D.通知基金份額持有人13.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為導向。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是14.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行（）次，培訓內(nèi)容應當包括法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)知識、銷售技能等。A.1次B.2次C.3次D.4次15.投資者適當性管理是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當（）。A.確保基金產(chǎn)品的風險等級與投資者的風險承受能力等級相匹配B.優(yōu)先銷售高收益的基金產(chǎn)品C.降低基金銷售費用D.擴大基金銷售規(guī)模16.下列關(guān)于基金銷售費用計提和支付的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%B.基金銷售費用應當明確計入基金份額持有人費用C.基金銷售費用的計提和支付應當符合基金合同的約定D.基金銷售費用應當在基金合同中詳細列明17.基金份額持有人大會應當每年召開（）次年會。A.1B.2C.3D.418.基金份額持有人大會不得就（）事項作出決定。A.基金擴募或者合并B.基金延長基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更換D.基金投資管理人報酬的調(diào)整19.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述中，錯誤的是（）。A.負責編制并披露基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.負責編制并披露基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告C.負責基金份額的登記D.負責基金財產(chǎn)的托管20.基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有（）等行為。A.誤導性陳述B.虛假記載C.隱匿重要信息D.以上都是21.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的（）財產(chǎn)。A.內(nèi)部B.外部C.個人D.法定22.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權(quán)相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得相互抵銷。上述規(guī)定體現(xiàn)了基金財產(chǎn)管理原則中的（）。A.獨立性原則B.光明磊落原則C.公開透明原則D.投資風險原則23.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備（）年以上基金從業(yè)經(jīng)驗。A.1B.2C.3D.424.基金托管人由（）擔任。A.基金管理人B.經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認定的金融機構(gòu)C.基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行?；鹜泄苋宋窗凑找?guī)定履行職責的，應當承擔（）。A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是26.基金份額持有人可以將其持有的基金份額（）。A.轉(zhuǎn)讓給他人B.用以擔保C.抵押D.以上都是27.基金份額凈值是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格、基金份額申購價格和基金份額贖回價格的基礎。基金份額凈值由（）計算。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.基金份額持有人大會28.基金運作方式，是指基金的投資目標、投資范圍、投資策略和投資限制等。基金運作方式由（）在基金合同中規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會29.基金財產(chǎn)不得用于（）。A.買賣其他基金份額B.向他人貸款C.投資非上市流通股份D.以上都是30.基金管理人應當按照基金合同的約定，運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭?。ǎ?。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增長31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反基金合同約定的，應當（）。A.立即報告基金份額持有人B.要求基金管理人糾正C.調(diào)整基金的投資策略D.變更基金管理人32.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當向投資者提供（）等風險揭示書。A.基金產(chǎn)品風險等級B.基金投資風險特征C.基金銷售費用D.以上都是33.投資者簽署風險揭示書表明其（）。A.已了解基金的風險等級B.已具備相應的風險承受能力C.已簽署基金合同D.已完成基金份額認購34.基金管理人應當建立健全（），明確基金投資決策、風險控制、合規(guī)管理等各項業(yè)務的職責權(quán)限、操作流程和風險控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.投資風險管理制度C.信息披露制度D.客戶服務制度35.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.確保基金資產(chǎn)的安全完整B.防止或及時發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)的行為C.最大化基金投資收益D.提高基金運作效率36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.立即執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行D.視情況執(zhí)行37.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為導向。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是38.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行（）次，培訓內(nèi)容應當包括法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)知識、銷售技能等。A.1次B.2次C.3次D.4次39.投資者適當性管理是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當（）。A.確?；甬a(chǎn)品的風險等級與投資者的風險承受能力等級相匹配B.優(yōu)先銷售高收益的基金產(chǎn)品C.降低基金銷售費用D.擴大基金銷售規(guī)模40.下列關(guān)于基金銷售費用計提和支付的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%B.基金銷售費用應當明確計入基金份額持有人費用C.基金銷售費用的計提和支付應當符合基金合同的約定D.基金銷售費用應當在基金合同中詳細列明41.基金份額持有人大會應當每年召開（）次年會。A.1B.2C.3D.442.基金份額持有人大會不得就（）事項作出決定。A.基金擴募或者合并B.基金延長基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更換D.基金投資管理人報酬的調(diào)整43.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述中，錯誤的是（）。A.負責編制并披露基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.負責編制并披露基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告C.負責基金份額的登記D.負責基金財產(chǎn)的托管44.基金信息披露義務人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時，不得有（）等行為。A.誤導性陳述B.虛假記載C.隱匿重要信息D.以上都是45.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的（）財產(chǎn)。A.內(nèi)部B.外部C.個人D.法定46.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權(quán)相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得相互抵銷。上述規(guī)定體現(xiàn)了基金財產(chǎn)管理原則中的（）。A.獨立性原則B.光明磊落原則C.公開透明原則D.投資風險原則47.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備（）年以上基金從業(yè)經(jīng)驗。A.1B.2C.3D.448.基金托管人由（）擔任。A.基金管理人B.經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認定的金融機構(gòu)C.基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會49.基金份額持有人可以將其持有的基金份額（）。A.轉(zhuǎn)讓給他人B.用以擔保C.抵押D.以上都是50.基金份額凈值是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格、基金份額申購價格和基金份額贖回價格的基礎?；鸱蓊~凈值由（）計算。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.基金份額持有人大會51.基金運作方式，是指基金的投資目標、投資范圍、投資策略和投資限制等?；疬\作方式由（）在基金合同中規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會52.基金財產(chǎn)不得用于（）。A.買賣其他基金份額B.向他人貸款C.投資非上市流通股份D.以上都是53.基金管理人應當按照基金合同的約定，運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取（）。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增長54.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反基金合同約定的，應當（）。A.立即報告基金份額持有人B.要求基金管理人糾正C.調(diào)整基金的投資策略D.變更基金管理人55.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當向投資者提供（）等風險揭示書。A.基金產(chǎn)品風險等級B.基金投資風險特征C.基金銷售費用D.以上都是56.投資者簽署風險揭示書表明其（）。A.已了解基金的風險等級B.已具備相應的風險承受能力C.已簽署基金合同D.已完成基金份額認購57.基金管理人應當建立健全（），明確基金投資決策、風險控制、合規(guī)管理等各項業(yè)務的職責權(quán)限、操作流程和風險控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.投資風險管理制度C.信息披露制度D.客戶服務制度58.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整B.防止或及時發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)的行為C.最大化基金投資收益D.提高基金運作效率59.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.立即執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行D.視情況執(zhí)行60.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為導向。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是二、多項選擇題（每題2分，共20題，多選、少選、錯選均不得分）61.下列關(guān)于基金管理人的表述中，正確的有（）。A.負責基金財產(chǎn)的投資管理B.負責基金份額的發(fā)售C.負責基金財產(chǎn)的保管D.負責基金運作過程中的其他職責62.基金合同應當包括（）等內(nèi)容。A.基金運作方式B.基金當事人的權(quán)利義務C.基金持有人大會D.基金財產(chǎn)的清算方式63.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.拒絕執(zhí)行B.要求基金管理人糾正C.立即報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.通知基金份額持有人64.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。A.基金信息披露義務人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時B.基金信息披露義務人不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金信息披露義務人應當公平對待所有投資者D.基金信息披露義務人應當及時更新基金信息65.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的（）財產(chǎn)。A.個人B.法定C.內(nèi)部D.外部66.基金管理人應當建立健全（），明確基金投資決策、風險控制、合規(guī)管理等各項業(yè)務的職責權(quán)限、操作流程和風險控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.投資風險管理制度C.信息披露制度D.客戶服務制度67.基金份額持有人大會不得就（）事項作出決定。A.基金擴募或者合并B.基金延長基金合同期限C.基金管理人、基金托管人的更換D.基金投資管理人報酬的調(diào)整68.基金管理人應當建立健全（），明確基金投資決策、風險控制、合規(guī)管理等各項業(yè)務的職責權(quán)限、操作流程和風險控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.投資風險管理制度C.信息披露制度D.客戶服務制度69.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的有（）。A.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%B.基金銷售費用應當明確計入基金份額持有人費用C.基金銷售費用的計提和支付應當符合基金合同的約定D.基金銷售費用應當在基金合同中詳細列明70.投資者適當性管理是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當（）。A.確?；甬a(chǎn)品的風險等級與投資者的風險承受能力等級相匹配B.優(yōu)先銷售高收益的基金產(chǎn)品C.降低基金銷售費用D.擴大基金銷售規(guī)模71.基金信息披露義務人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時，不得有（）等行為。A.誤導性陳述B.虛假記載C.隱匿重要信息D.以上都是72.基金財產(chǎn)不得用于（）。A.買賣其他基金份額B.向他人貸款C.投資非上市流通股份D.以上都是73.基金管理人應當按照基金合同的約定，運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取（）。A.最高收益B.合理收益C.最大安全D.最快增長74.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反基金合同約定的，應當（）。A.立即報告基金份額持有人B.要求基金管理人糾正C.調(diào)整基金的投資策略D.變更基金管理人75.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當向投資者提供（）等風險揭示書。A.基金產(chǎn)品風險等級B.基金投資風險特征C.基金銷售費用D.以上都是76.投資者簽署風險揭示書表明其（）。A.已了解基金的風險等級B.已具備相應的風險承受能力C.已簽署基金合同D.已完成基金份額認購77.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）。A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整B.防止或及時發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)的行為C.提高基金運作效率D.最大化基金投資收益78.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.立即執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行D.視情況執(zhí)行79.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為導向。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是80.基金份額持有人可以將其持有的基金份額（）。A.轉(zhuǎn)讓給他人B.用以擔保C.抵押D.以上都是---試卷答案一、單項選擇題1.C解析：基金管理人職責廣泛，包括投資管理、份額發(fā)售及運作中的其他職責。2.C解析：基金募集文件報送協(xié)會備案的最短時限為15日。3.D解析：基金持有人不是基金信息披露的法定義務人。4.C解析：基金合同生效后，如需修改或終止，需按法定程序進行審批。5.C解析：基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行違反法律法規(guī)的投資指令。6.C解析：基金份額持有人提交贖回申請時，無需一次性全額繳付贖回款項。7.D解析：基金產(chǎn)品資料概要不能替代基金招募說明書，后者更全面。8.A解析：基金份額持有人人數(shù)的變動不屬于基金信息披露的重大事件。9.D解析：A、B、C選項所述行為均屬于基金投資禁止行為。10.A解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人確?；鹨?guī)范運作的基礎。11.D解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標是確?；鸢踩?、合規(guī)、高效，而非最大化收益。12.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應首先要求基金管理人糾正。13.D解析：基金銷售機構(gòu)應堅持客戶利益優(yōu)先的原則。14.B解析：基金銷售人員培訓至少每年進行2次。15.A解析：投資者適當性管理核心在于匹配基金風險等級與投資者風險承受能力。16.A解析：基金銷售費用總額一般不超過基金資產(chǎn)凈值的2%。17.A解析：基金份額持有人大會每年召開1次年會。18.A解析：基金擴募或合并屬于重大事項，需召開持有人大會決定。19.C解析：基金份額登記由基金管理人負責。20.D解析：以上行為均屬于基金信息披露中禁止的行為。21.C解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的個人財產(chǎn)。22.A解析：該規(guī)定體現(xiàn)了基金財產(chǎn)管理的獨立性原則。23.C解析：基金管理人高級管理人員需具備3年以上基金從業(yè)經(jīng)驗。24.B解析：基金托管人由經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認定的金融機構(gòu)擔任。25.B解析：基金托管人未盡職，需承擔相應的民事責任。26.A解析：基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。27.A解析：基金份額凈值由基金管理人負責計算。28.A解析：基金運作方式由基金管理人規(guī)定并在基金合同中載明。29.D解析：以上行為均屬于基金財產(chǎn)禁止用途。30.B解析：基金管理人應爭取合理收益，而非盲目追求最高收益。31.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)，應要求基金管理人糾正。32.D解析：以上內(nèi)容均應包含在風險揭示書中。33.A解析：簽署風險揭示書表示投資者已了解基金風險等級。34.A解析：基金管理人應建立健全內(nèi)部控制制度。35.C解析：最大化基金投資收益不屬于基金管理人內(nèi)部控制的目標。36.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行。37.D解析：以上原則均應遵循。38.B解析：基金銷售人員培訓至少每年進行2次。39.A解析：投資者適當性管理的核心是風險匹配。40.A解析：基金銷售費用總額一般不超過基金資產(chǎn)凈值的2%。41.A解析：基金份額持有人大會每年召開1次年會。42.A解析：基金擴募或合并屬于重大事項，需召開持有人大會決定。43.C解析：基金份額登記由基金管理人負責，非托管人。44.D解析：以上行為均屬于基金信息披露中禁止的行為。45.C解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、托管人的個人財產(chǎn)。46.A解析：該規(guī)定體現(xiàn)了基金財產(chǎn)管理的獨立性原則。47.C解析：基金管理