金融產(chǎn)品代銷合同協(xié)議鑒于委托人（以下簡稱“委托人”）擁有合法發(fā)行的金融產(chǎn)品，并希望授權(quán)受托人（以下簡稱“受托人”）代銷其金融產(chǎn)品；受托人愿意接受委托人的授權(quán)，代銷其指定的金融產(chǎn)品。雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，本著平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：1.“金融產(chǎn)品”指委托人合法發(fā)行并授權(quán)受托人代銷的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品（如人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等）、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、券商證券產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、融資租賃合同、小額貸款合同等。具體產(chǎn)品范圍詳見本協(xié)議附件一《代銷產(chǎn)品清單》，該清單經(jīng)雙方書面確認(rèn)后作為本協(xié)議不可分割的一部分。產(chǎn)品清單發(fā)生變更，需經(jīng)雙方書面補(bǔ)充協(xié)議確認(rèn)。2.“代銷”指受托人在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)，以委托人的名義或雙方約定的其他方式，為金融產(chǎn)品的銷售提供推廣、介紹、客戶咨詢、引導(dǎo)、資料準(zhǔn)備等輔助服務(wù)的行為，受托人并不成為金融產(chǎn)品的發(fā)行人、管理人或所有人，亦不承擔(dān)金融產(chǎn)品的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。3.“產(chǎn)品說明書”指委托人提供的、載明金融產(chǎn)品名稱、風(fēng)險(xiǎn)等級、投資期限、預(yù)期收益、費(fèi)用扣除、風(fēng)險(xiǎn)揭示等關(guān)鍵信息的正式文件。4.“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”指委托人提供的、旨在向客戶充分揭示所代銷金融產(chǎn)品特有風(fēng)險(xiǎn)的文件，應(yīng)包含本協(xié)議第十條約定的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容要求。5.“合格投資者”指符合中國證監(jiān)會、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及委托人規(guī)定的、具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且符合法律法規(guī)規(guī)定資格的自然人或法人。代銷非標(biāo)準(zhǔn)化或較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，受托人負(fù)有識別、核實(shí)客戶合格投資者身份的嚴(yán)格義務(wù)。6.“銷售文件”指本協(xié)議約定的，在代銷過程中向客戶提供的所有必要文件，包括但不限于客戶風(fēng)險(xiǎn)測評問卷、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、銷售確認(rèn)書、合格投資者承諾書（如適用）、客戶權(quán)益書等。7.“保密信息”指一方（披露方）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公開的，與披露方業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)、客戶信息等相關(guān)的，接收方知悉的任何信息，包括但不限于本協(xié)議項(xiàng)下的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶名單、產(chǎn)品信息、運(yùn)營數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。本協(xié)議終止后，保密信息的規(guī)定仍然有效。8.“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、法律法規(guī)或監(jiān)管政策的重大變化、政府行為、疫情等。第二條委托人權(quán)利與義務(wù)1.委托人保證其是所代銷金融產(chǎn)品的合法發(fā)行人或有權(quán)銷售方，保證其擁有合法的經(jīng)營資質(zhì)，且代銷產(chǎn)品本身符合所有適用的法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.委托人有權(quán)根據(jù)市場情況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，調(diào)整代銷產(chǎn)品范圍，但應(yīng)提前三十日書面通知受托人，并經(jīng)雙方確認(rèn)。新增產(chǎn)品需另行達(dá)成協(xié)議。3.委托人有權(quán)對受托人的代銷活動進(jìn)行必要的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理，確保其符合本協(xié)議約定及適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。4.委托人應(yīng)按照本協(xié)議約定，向受托人提供代銷所需的全部金融產(chǎn)品信息、銷售材料（包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、銷售流程指引、培訓(xùn)材料等），并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。5.委托人應(yīng)確保提供給受托人的產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等銷售文件內(nèi)容符合監(jiān)管要求，并定期更新。6.委托人應(yīng)按照本協(xié)議第七條的約定，按時(shí)、足額向受托人支付代銷傭金或費(fèi)用。7.委托人應(yīng)配合受托人開展產(chǎn)品知識培訓(xùn)和銷售技巧培訓(xùn)，提供必要的業(yè)務(wù)支持。8.委托人對因產(chǎn)品本身特性、市場變化、投資決策等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)最終責(zé)任。第三條受托人權(quán)利與義務(wù)1.受托人有權(quán)在授權(quán)范圍內(nèi)，依照本協(xié)議約定及委托人提供的銷售材料，開展金融產(chǎn)品的代銷活動。2.受托人應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，并擁有開展代銷業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、系統(tǒng)和技術(shù)支持。3.受托人應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及地方有關(guān)金融市場的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，以及反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）的要求，審慎開展代銷業(yè)務(wù)。4.受托人應(yīng)將本協(xié)議第一條第三款、第四款約定的產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等銷售文件，以清晰、準(zhǔn)確、全面的方式提供給客戶，確保客戶在充分理解產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)等級及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上做出投資決策。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)顯著、明確，客戶應(yīng)確認(rèn)已閱讀并理解。5.受托人必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別和盡職調(diào)查程序，對客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試，并妥善保管客戶身份資料和風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果。對于代銷合格投資者產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，受托人必須采取有效措施，確認(rèn)客戶具備合格投資者身份，并取得客戶相應(yīng)的書面承諾。6.受托人應(yīng)按照委托人規(guī)定的銷售流程，規(guī)范操作，確保銷售行為合規(guī)，不得夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假宣傳。7.受托人應(yīng)妥善保管客戶信息和從委托人獲取的產(chǎn)品信息、商業(yè)秘密，未經(jīng)委托人書面同意，不得向任何第三方泄露，并在本協(xié)議終止后按照約定處理或銷毀。8.受托人應(yīng)按照本協(xié)議第七條的約定，及時(shí)提交傭金/費(fèi)用結(jié)算申請，并有權(quán)按時(shí)收取傭金/費(fèi)用。9.受托人應(yīng)按照本協(xié)議約定的頻率和內(nèi)容，定期向委托人報(bào)告代銷業(yè)務(wù)情況，包括但不限于銷售量、銷售額、客戶結(jié)構(gòu)、客戶反饋、市場動態(tài)等。10.受托人對自身的銷售行為及其合規(guī)性負(fù)責(zé)，因受托人違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定而導(dǎo)致的任何損失或處罰，由受托人自行承擔(dān)。第四條代銷產(chǎn)品范圍與區(qū)域1.本協(xié)議項(xiàng)下的代銷產(chǎn)品范圍限于本協(xié)議附件一《代銷產(chǎn)品清單》中列明的產(chǎn)品。2.本協(xié)議項(xiàng)下的代銷區(qū)域?yàn)橹腥A人民共和國境內(nèi)（除特殊規(guī)定外），具體可包括線上渠道及受托人主要經(jīng)營所在地的線下區(qū)域。線上渠道的具體范圍由雙方另行明確。第五條銷售流程與客戶文件1.受托人應(yīng)建立并執(zhí)行符合法律法規(guī)和本協(xié)議約定的銷售服務(wù)流程，包括但不限于客戶接待、需求分析、產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)揭示、文件簽署、交易執(zhí)行、售后跟蹤等環(huán)節(jié)。2.銷售過程中涉及的所有關(guān)鍵文件（包括但不限于客戶風(fēng)險(xiǎn)測評問卷、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、銷售確認(rèn)書、合格投資者承諾書、客戶權(quán)益書等），應(yīng)由委托人提供標(biāo)準(zhǔn)版本，或由雙方協(xié)商確定內(nèi)容并聯(lián)合出具。受托人應(yīng)確保客戶正確理解并簽署所有必要的銷售文件。第六條傭金與費(fèi)用1.委托人同意向受托人支付代銷傭金。傭金比例/計(jì)算方式如下：[請?jiān)诖颂幘唧w約定傭金比例或計(jì)算方法，例如：按照代銷產(chǎn)品銷售額的X%支付；或根據(jù)產(chǎn)品類型設(shè)定不同比例；或階梯式比例等]。具體計(jì)算基數(shù)、支付時(shí)間節(jié)點(diǎn)、稅費(fèi)承擔(dān)等細(xì)節(jié)由雙方協(xié)商確定并在本協(xié)議中明確。2.[如有其他費(fèi)用，請?jiān)诖颂幖s定，例如：受托人開展市場推廣活動的費(fèi)用由委托人承擔(dān)，具體標(biāo)準(zhǔn)和審批流程另行約定；或培訓(xùn)費(fèi)由委托人提供，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為XX元/人/次等。]3.傭金/費(fèi)用的支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。受托人應(yīng)在每個(gè)結(jié)算周期結(jié)束后[具體天數(shù)，如：10個(gè)工作日]內(nèi)，向委托人提交傭金/費(fèi)用結(jié)算申請及相應(yīng)證明文件。委托人在收到申請后[具體天數(shù)，如：15個(gè)工作日]內(nèi)，將應(yīng)支付的傭金/費(fèi)用支付至受托人指定的銀行賬戶。賬戶信息如下：開戶行：[受托人開戶銀行名稱]戶名：[受托人賬戶全稱]賬號：[受托人銀行賬號]第七條合格投資者管理（如適用）若代銷產(chǎn)品屬于合格投資者產(chǎn)品，雙方同意：1.受托人應(yīng)建立嚴(yán)格的合格投資者識別、評估和驗(yàn)證流程，確保只有符合資格的投資者才能購買代銷產(chǎn)品。2.受托人應(yīng)向合格投資者充分揭示產(chǎn)品的非公開性、高風(fēng)險(xiǎn)性等特征，并取得合格投資者出具的書面承諾函。3.委托人應(yīng)向受托人提供合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)文件模板，并對受托人的合格投資者管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。第八條信息披露與風(fēng)險(xiǎn)揭示1.委托人負(fù)責(zé)確保提供給受托人的所有產(chǎn)品信息披露文件（尤其是產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書）真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并符合所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2.受托人必須以顯著、易懂的方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，確?？蛻舫浞掷斫馑徺I產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、投資期限、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律限制等。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)至少包括但不限于產(chǎn)品的固有風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律和政策風(fēng)險(xiǎn)等。受托人應(yīng)保留客戶確認(rèn)已接收并理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的證據(jù)。3.對于可能影響客戶決策的重要信息，即使未在標(biāo)準(zhǔn)銷售文件中明確列出，受托人也應(yīng)主動、全面地進(jìn)行告知。第九條保密條款1.雙方同意對在本協(xié)議簽訂及履行過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)營信息等保密信息承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)。2.接收方僅能將保密信息用于履行本協(xié)議之目的，不得以任何方式披露、使用或允許第三方接觸該保密信息，除非：a)該保密信息已非因接收方過錯(cuò)而成為公開信息；b)接收方收到法院或政府機(jī)構(gòu)的要求披露該信息，且接收方已盡力通知披露方并給予其合理的補(bǔ)救時(shí)間；c)本協(xié)議根據(jù)本協(xié)議約定終止或被解除。3.本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[通常為]三（3）年。4.任何一方違反本保密條款，應(yīng)賠償因此給對方造成的全部損失。第十條違約責(zé)任1.若一方違反本協(xié)議的任何約定，給對方造成損失的，違約方應(yīng)賠償由此給對方直接造成的經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于直接損失和合理的間接損失。2.若委托人未能按時(shí)支付傭金/費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[通常為]萬分之五向受托人支付違約金。3.若受托人未能按照本協(xié)議約定履行其義務(wù)，特別是未能遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定關(guān)于銷售行為、客戶保護(hù)、合格投資者管理等方面的要求，導(dǎo)致委托人受到監(jiān)管處罰或承擔(dān)賠償責(zé)任，受托人應(yīng)全額賠償委托人因此遭受的損失。4.若任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)根據(jù)第九條約定承擔(dān)賠償責(zé)任。5.若因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，守約方有權(quán)單方解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十一條法律適用與爭議解決1.本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇一項(xiàng)并刪除另一項(xiàng)]種方式解決：a)向委托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。b)提交[具體仲裁委員會名稱，如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則在北京進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十二條合同期限與終止1.本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公司公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[具體年限，如：壹（1）年或貳（2）年]。2.協(xié)議期滿前[具體時(shí)間，如：一個(gè)月]，若雙方均未提出書面異議，本協(xié)議自動續(xù)展[具體年限，如：壹（1）年]，續(xù)展次數(shù)不限/或續(xù)展次數(shù)為壹（1）次。若需變更續(xù)展內(nèi)容，應(yīng)另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。3.除本協(xié)議另有約定外，發(fā)生下列情形之一時(shí)，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議：a)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[具體時(shí)間，如：十五（15）日]內(nèi)仍未糾正的；b)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序或被吊銷營業(yè)執(zhí)照、主要經(jīng)營資質(zhì)的；c)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的；d)出現(xiàn)法律法規(guī)或監(jiān)管政策重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。4.任何一方提前終止本協(xié)議的，應(yīng)提前[具體時(shí)間，如：三十（30）日]書面通知對方，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任（如有）。5.本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)在[具體時(shí)間，如：十五（15）日]內(nèi)完成以下工作：a)結(jié)清所有未付的款項(xiàng)（如傭金/費(fèi)用）；b)雙方合作期間產(chǎn)生的保密信息繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)；c)雙方各自保留與對方相關(guān)的客戶信息，但應(yīng)停止使用，并確保客戶信息安全；d)雙方就合作期間遺留事宜進(jìn)行清理和安排。第十三條不可抗力1.任何一方因不可抗力事件而無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)時(shí)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[具體時(shí)間，如：七（7）日]內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。2.雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除本協(xié)議。若不可抗力事件持續(xù)超過[具體時(shí)間，如：六十（60）日]，雙方均有權(quán)單方解除本協(xié)議。第十四條其他條款1.通知：與本協(xié)議有關(guān)的任何通知或通訊應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；以專人遞送或掛號信方式發(fā)送的，簽收日或寄出后[具體時(shí)間，如：三（3）日]視為送達(dá)。地址如有變更，應(yīng)提前[具體時(shí)間，如：七（7）日]書面通知對方。2.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。3.修改與補(bǔ)充：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書面簽署的補(bǔ)充協(xié)議后方能生效。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。4.轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本