2025年證券從業(yè)人員違規(guī)炒股自查報(bào)告為嚴(yán)格落實(shí)《證券法》《證券從業(yè)人員管理辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的通知》等監(jiān)管要求，切實(shí)強(qiáng)化從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)，防范利益沖突與道德風(fēng)險(xiǎn)，我司于2025年3月至6月組織開(kāi)展了全轄證券從業(yè)人員違規(guī)炒股專項(xiàng)自查工作。本次自查覆蓋公司總部及32家分支機(jī)構(gòu)，涉及投資顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)控、信息技術(shù)等12類崗位共1687名從業(yè)人員，重點(diǎn)圍繞從業(yè)人員本人及利害關(guān)系人證券賬戶開(kāi)立、交易行為合規(guī)性、內(nèi)部管控機(jī)制有效性等核心環(huán)節(jié)展開(kāi)，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、自查工作組織與實(shí)施本次自查嚴(yán)格遵循“全面覆蓋、重點(diǎn)核查、責(zé)任到人”原則，由公司合規(guī)總監(jiān)牽頭成立專項(xiàng)工作組，成員包括合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)部及各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員，明確“總部統(tǒng)籌+分支落地+系統(tǒng)篩查+人工復(fù)核”的三級(jí)核查機(jī)制。前期通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議、合規(guī)微課堂等形式，向全體從業(yè)人員重申《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中“禁止從業(yè)人員直接或化名、借他人名義持有、買賣股票”的核心要求，強(qiáng)調(diào)違規(guī)炒股可能引發(fā)的監(jiān)管處罰、行業(yè)禁入及法律責(zé)任，同步下發(fā)《從業(yè)人員及利害關(guān)系人證券賬戶自查申報(bào)表》，要求從業(yè)人員如實(shí)填報(bào)本人、配偶、父母、子女等利害關(guān)系人證券賬戶信息，承諾不存在代持、借用賬戶等情形。技術(shù)層面，依托公司集中交易系統(tǒng)與監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)數(shù)據(jù)對(duì)接功能，提取2023年1月至2025年6月期間所有從業(yè)人員及申報(bào)的利害關(guān)系人證券賬戶交易記錄，與公司承銷保薦項(xiàng)目、研究覆蓋股票、客戶持倉(cāng)信息等進(jìn)行交叉比對(duì)，重點(diǎn)篩查“敏感期交易”（如新股發(fā)行靜默期、重大資產(chǎn)重組停牌前后）、“反向交易”（與客戶委托方向高度趨同）、“異常盈利”（收益率顯著偏離市場(chǎng)均值）等可疑情形。人工復(fù)核階段，針對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的127條異常交易記錄，逐一調(diào)取客戶委托日志、電話錄音、微信聊天記錄等證據(jù)材料，結(jié)合從業(yè)人員崗位性質(zhì)（如投顧是否存在向客戶推薦相關(guān)股票行為）、賬戶資金來(lái)源（是否與從業(yè)人員薪酬、獎(jiǎng)金存在關(guān)聯(lián)）進(jìn)行綜合判定。二、自查重點(diǎn)內(nèi)容與核查情況（一）證券賬戶管理合規(guī)性本次共核查從業(yè)人員本人及申報(bào)的利害關(guān)系人證券賬戶2135個(gè)（其中從業(yè)人員本人賬戶0個(gè)，配偶賬戶892個(gè)，父母賬戶678個(gè)，子女賬戶565個(gè)），較2024年自查新增賬戶32個(gè)（主要為從業(yè)人員子女成年后獨(dú)立開(kāi)立賬戶）。經(jīng)比對(duì)中國(guó)結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)，所有申報(bào)賬戶均已在公司合規(guī)管理系統(tǒng)備案，不存在漏報(bào)、瞞報(bào)情形。但發(fā)現(xiàn)2名已離職從業(yè)人員未按規(guī)定在離職后3個(gè)月內(nèi)注銷證券賬戶（其中1人賬戶自2024年12月離職后至2025年3月仍有1筆基金交易記錄），相關(guān)賬戶已于自查期間完成注銷。（二）證券交易行為合規(guī)性通過(guò)系統(tǒng)篩查與人工復(fù)核，共分析交易記錄18.7萬(wàn)條，涉及滬、深、北交所股票及場(chǎng)內(nèi)基金。重點(diǎn)核查三類行為：一是從業(yè)人員本人直接交易，未發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員以自己名義開(kāi)立賬戶或通過(guò)手機(jī)、電腦終端直接下單的情況；二是利害關(guān)系人代持交易，發(fā)現(xiàn)3名從業(yè)人員配偶賬戶存在“資金來(lái)源異?！鼻樾危ㄈ缳~戶啟動(dòng)資金為從業(yè)人員近3個(gè)月獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)賬，且交易標(biāo)的與從業(yè)人員服務(wù)的高凈值客戶持倉(cāng)高度重疊），經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，其中2名從業(yè)人員能夠提供配偶自主投資的證明材料（如證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、學(xué)習(xí)課程記錄），1名從業(yè)人員承認(rèn)曾向配偶推薦過(guò)相關(guān)股票，但未直接參與交易決策；三是短線交易與內(nèi)幕交易，針對(duì)公司2023年以來(lái)承銷的12個(gè)IPO項(xiàng)目、8個(gè)再融資項(xiàng)目，核查相關(guān)從業(yè)人員及利害關(guān)系人賬戶在項(xiàng)目輔導(dǎo)期至上市后6個(gè)月內(nèi)的交易記錄，發(fā)現(xiàn)1名投行部員工父親賬戶在某IPO項(xiàng)目過(guò)會(huì)當(dāng)日買入該股票5000股，買入時(shí)點(diǎn)與項(xiàng)目關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)高度重合，經(jīng)核實(shí)，該員工父親為退休教師，日常通過(guò)財(cái)經(jīng)新聞關(guān)注市場(chǎng)，買入行為系個(gè)人判斷，未發(fā)現(xiàn)利用內(nèi)幕信息的證據(jù)，但存在敏感期交易的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（三）內(nèi)部管控機(jī)制有效性從制度建設(shè)看，公司現(xiàn)行《從業(yè)人員證券賬戶管理辦法》《合規(guī)操作手冊(cè)》已明確“雙報(bào)備”（入職時(shí)報(bào)備、賬戶變更時(shí)報(bào)備）、“雙核查”（系統(tǒng)自動(dòng)核查、人工定期核查）要求，但存在部分條款滯后問(wèn)題，如未將“兄弟姐妹”“配偶父母”等近親屬納入利害關(guān)系人范圍，導(dǎo)致1名從業(yè)人員配偶父母賬戶未被納入核查范圍（該賬戶2025年1月有1筆股票交易記錄）；從執(zhí)行層面看，2023年以來(lái)共開(kāi)展4次專項(xiàng)合規(guī)檢查，但分支機(jī)構(gòu)存在“重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕合規(guī)檢查”傾向，某分公司2024年合規(guī)檢查記錄僅3份（應(yīng)每月1次），且未留存檢查底稿；從技術(shù)監(jiān)控看，現(xiàn)有系統(tǒng)僅能對(duì)“從業(yè)人員姓名”“身份證號(hào)”匹配的賬戶進(jìn)行預(yù)警，對(duì)“利害關(guān)系人”賬戶的關(guān)聯(lián)規(guī)則設(shè)置較為簡(jiǎn)單（僅匹配配偶身份證號(hào)），無(wú)法識(shí)別通過(guò)非直系親屬（如堂兄妹）代持的賬戶。三、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題（一）部分從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)問(wèn)卷調(diào)查顯示，仍有8.6%的從業(yè)人員對(duì)“利害關(guān)系人”范圍理解不準(zhǔn)確（如認(rèn)為僅包括配偶，不包括父母、子女），12.3%的從業(yè)人員未完整閱讀過(guò)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。個(gè)別新入職員工（尤其是95后員工）存在“炒股是個(gè)人自由”的錯(cuò)誤認(rèn)知，對(duì)“禁止從業(yè)人員間接參與股票交易”的規(guī)定理解不深，在填報(bào)利害關(guān)系人賬戶時(shí)存在“漏報(bào)”“簡(jiǎn)化報(bào)”現(xiàn)象（如僅填報(bào)主賬戶，未填報(bào)信用賬戶或基金賬戶）。（二）利害關(guān)系人賬戶監(jiān)控存在盲區(qū)現(xiàn)有監(jiān)控規(guī)則未覆蓋所有可能的利益關(guān)聯(lián)方，如未將“前配偶”“同居伴侶”等特殊關(guān)系人納入監(jiān)控范圍；對(duì)賬戶資金流水的穿透核查不足，僅關(guān)注“從業(yè)人員向利害關(guān)系人直接轉(zhuǎn)賬”，未核查“從業(yè)人員通過(guò)第三方賬戶間接轉(zhuǎn)賬”的情形；對(duì)交易行為的分析維度單一（主要關(guān)注交易時(shí)間與標(biāo)的，未結(jié)合從業(yè)人員崗位職責(zé)分析關(guān)聯(lián)性），導(dǎo)致部分可疑交易未被及時(shí)預(yù)警。（三）分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理存在執(zhí)行偏差部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員由營(yíng)銷主管兼任，存在“既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員、又當(dāng)裁判員”的角色沖突，對(duì)從業(yè)人員異常行為“不愿查、不敢查”；合規(guī)檢查形式化問(wèn)題突出，部分檢查記錄僅填寫“未發(fā)現(xiàn)異?！?，未附具體核查數(shù)據(jù)（如未注明核查了多少個(gè)賬戶、多少條交易記錄）；對(duì)離職人員的賬戶跟蹤管理不到位，未建立“離職即鎖定”的系統(tǒng)控制機(jī)制，導(dǎo)致離職人員賬戶在脫管期間仍可進(jìn)行交易。四、整改措施與落實(shí)情況針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，公司已于2025年7月制定《違規(guī)炒股專項(xiàng)整改方案》，明確“1個(gè)月內(nèi)完成問(wèn)題賬戶清理、3個(gè)月內(nèi)完善監(jiān)控系統(tǒng)、6個(gè)月內(nèi)建立長(zhǎng)效機(jī)制”的整改目標(biāo)，具體措施如下：（一）強(qiáng)化從業(yè)人員合規(guī)教育一是修訂《新員工合規(guī)培訓(xùn)手冊(cè)》，將“證券從業(yè)人員禁止行為”作為必修模塊，增加“利害關(guān)系人范圍解讀”“典型案例分析”等內(nèi)容，2025年7月起已對(duì)42名新入職員工開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)；二是開(kāi)展“合規(guī)月”活動(dòng)，通過(guò)線上測(cè)試（覆蓋率100%）、線下辯論賽、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等形式，重點(diǎn)強(qiáng)化“間接參與股票交易”“敏感期交易”等易錯(cuò)點(diǎn)的理解，截至8月底已完成兩輪全員測(cè)試，平均分由整改前的82分提升至95分；三是建立“合規(guī)積分制”，將賬戶報(bào)備及時(shí)性、合規(guī)培訓(xùn)參與度等納入積分考核，積分低于閾值的從業(yè)人員暫停晉升資格并接受一對(duì)一輔導(dǎo)，目前已對(duì)12名積分不足人員啟動(dòng)輔導(dǎo)程序。（二）完善賬戶與交易監(jiān)控體系一是擴(kuò)展利害關(guān)系人定義范圍，將“配偶父母”“子女配偶”“前配偶”等納入監(jiān)控，更新合規(guī)管理系統(tǒng)關(guān)聯(lián)規(guī)則，同步要求從業(yè)人員在入職、婚姻狀況變更、親屬關(guān)系變化時(shí)24小時(shí)內(nèi)報(bào)備；二是升級(jí)交易監(jiān)控系統(tǒng)，增加“資金流水穿透分析”功能，通過(guò)大數(shù)據(jù)模型識(shí)別“從業(yè)人員→第三方賬戶→利害關(guān)系人賬戶”的間接轉(zhuǎn)賬路徑，對(duì)單筆轉(zhuǎn)賬超過(guò)1萬(wàn)元或月度累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元的交易自動(dòng)預(yù)警；三是建立“交易行為關(guān)聯(lián)性分析”模型，將從業(yè)人員服務(wù)的客戶、研究覆蓋的標(biāo)的、參與的項(xiàng)目等信息與利害關(guān)系人交易記錄進(jìn)行交叉比對(duì)，對(duì)“交易標(biāo)的重合度超過(guò)30%”“交易時(shí)點(diǎn)與項(xiàng)目關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)間隔小于5個(gè)交易日”等情形自動(dòng)觸發(fā)人工復(fù)核。（三）壓實(shí)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理責(zé)任一是明確分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員“專職專崗”要求，2025年9月底前完成全轄32家分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員崗位分離，禁止由營(yíng)銷、業(yè)務(wù)部門人員兼任；二是制定《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查操作指南》，細(xì)化檢查流程（包括賬戶核查數(shù)量、交易記錄抽樣比例、證據(jù)留存要求等），要求檢查報(bào)告必須附具體數(shù)據(jù)（如“本次檢查覆蓋XX名從業(yè)人員，核查XX個(gè)賬戶，分析XX條交易記錄”），并由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；三是建立“離職人員賬戶動(dòng)態(tài)管理”機(jī)制，從業(yè)人員離職后系統(tǒng)自動(dòng)鎖定其本人及已報(bào)備的利害關(guān)系人賬戶交易權(quán)限（僅保留賣出功能），直至賬戶注銷或完成合規(guī)核查，目前已對(duì)2023年以來(lái)離職的213名從業(yè)人員賬戶完成鎖定。五、后續(xù)工作方向本次自查暴露了公司在從業(yè)人員行為管理中的短板，后續(xù)將重點(diǎn)從三方面鞏固整改成果：一是推動(dòng)制度“廢改立”，2025年10月底前修訂《從業(yè)人員證券賬戶管理辦法》，明確“全口徑報(bào)備”“全周期監(jiān)控”要求；二是加強(qiáng)科技賦能，引入AI智能監(jiān)控系統(tǒng)，通過(guò)自然語(yǔ)言處理技術(shù)分析從業(yè)人員與客戶的聊天記錄，識(shí)別“推薦股票”“代客理財(cái)”等違規(guī)表述；三是強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)