PAGE規(guī)范銀行會(huì)議制度一、總則（一）目的為了加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，提高決策效率，確保信息及時(shí)準(zhǔn)確傳遞，規(guī)范銀行會(huì)議的組織、召開、記錄及后續(xù)跟進(jìn)等工作流程，特制定本會(huì)議制度。本制度旨在通過明確會(huì)議相關(guān)要求，保障銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，提升整體運(yùn)營管理水平，促進(jìn)銀行穩(wěn)健發(fā)展，更好地適應(yīng)金融市場(chǎng)的變化和監(jiān)管要求。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)、各部門，涵蓋銀行內(nèi)部各類正式會(huì)議，包括但不限于行務(wù)會(huì)議、業(yè)務(wù)分析會(huì)議、風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議、財(cái)務(wù)會(huì)議、人力資源會(huì)議等。（三）會(huì)議原則1.合法性原則：所有會(huì)議的組織與召開必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)以及金融監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，確保會(huì)議內(nèi)容合法合規(guī)，避免出現(xiàn)任何違法違規(guī)行為。2.高效性原則：會(huì)議應(yīng)注重實(shí)效，精簡(jiǎn)議程，提高決策效率，避免冗長(zhǎng)拖沓、形式主義的會(huì)議。確保會(huì)議能夠及時(shí)解決問題，推動(dòng)工作進(jìn)展，為銀行創(chuàng)造實(shí)際價(jià)值。3.準(zhǔn)確性原則：會(huì)議傳達(dá)的信息必須準(zhǔn)確無誤，數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，分析客觀公正。避免因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致決策失誤，影響銀行正常運(yùn)營。4.保密性原則：對(duì)于涉及銀行商業(yè)機(jī)密、客戶信息、戰(zhàn)略規(guī)劃等敏感內(nèi)容的會(huì)議，必須嚴(yán)格做好保密措施，防止信息泄露，維護(hù)銀行的利益和聲譽(yù)。二、會(huì)議分類及組織（一）行務(wù)會(huì)議1.定義：行務(wù)會(huì)議是銀行管理層研究決策重大事項(xiàng)、部署全行工作的重要會(huì)議。2.組織頻率：原則上每周召開一次，如有特殊情況可臨時(shí)增加會(huì)議次數(shù)。3.參會(huì)人員：總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門負(fù)責(zé)人，必要時(shí)可邀請(qǐng)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人參加。4.會(huì)議內(nèi)容：傳達(dá)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融監(jiān)管要求及行業(yè)動(dòng)態(tài)，分析其對(duì)銀行經(jīng)營的影響。審議銀行年度工作計(jì)劃、年度預(yù)算、重大投資項(xiàng)目、重要業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案等重大事項(xiàng)。聽取各部門、各分支機(jī)構(gòu)工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決工作中存在的問題，部署下一階段工作任務(wù)。5.會(huì)議組織：會(huì)議由辦公室負(fù)責(zé)組織，提前收集各部門、各分支機(jī)構(gòu)的匯報(bào)材料，整理會(huì)議議程，報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)審定。會(huì)議通知應(yīng)提前[X]個(gè)工作日發(fā)送至參會(huì)人員，明確會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程等信息。會(huì)議應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)記錄，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)審核后，及時(shí)發(fā)送至參會(huì)人員，并在銀行內(nèi)部網(wǎng)站公布。（二）業(yè)務(wù)分析會(huì)議1.定義：業(yè)務(wù)分析會(huì)議是針對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行分析、總結(jié)、評(píng)估，研究業(yè)務(wù)發(fā)展策略的會(huì)議。2.組織頻率：根據(jù)業(yè)務(wù)需要定期召開，如每月、每季度召開一次。3.參會(huì)人員：相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干，必要時(shí)可邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)人員參加。4.會(huì)議內(nèi)容：分析各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，包括存款、貸款、中間業(yè)務(wù)收入等，找出業(yè)務(wù)發(fā)展中的亮點(diǎn)和存在的問題。研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況，評(píng)估業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，提出針對(duì)性的業(yè)務(wù)發(fā)展策略和措施。討論新產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)質(zhì)量提升。5.會(huì)議組織：由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織，提前確定會(huì)議主題和議程，收集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及分析報(bào)告等資料。會(huì)議通知應(yīng)提前[X]個(gè)工作日發(fā)送至參會(huì)人員，告知會(huì)議相關(guān)信息。會(huì)議記錄人員應(yīng)詳細(xì)記錄會(huì)議討論內(nèi)容和決策結(jié)果，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核后，發(fā)送至相關(guān)人員，并在部門內(nèi)部傳達(dá)。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議1.定義：風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議是針對(duì)銀行面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制，研究風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的會(huì)議。2.組織頻率：定期召開，如每周、每月召開一次風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況適時(shí)召開專題風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議。3.參會(huì)人員：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，必要時(shí)可邀請(qǐng)外部專家參加。4.會(huì)議內(nèi)容：分析當(dāng)前銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平和趨勢(shì)。審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度、政策和流程的執(zhí)行情況，檢查風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)效果。討論重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處置方案，研究制定風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營。5.會(huì)議組織：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織會(huì)議，提前準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并收集各部門、各分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)排查情況等資料。會(huì)議通知應(yīng)提前[X]個(gè)工作日發(fā)送至參會(huì)人員，明確會(huì)議重點(diǎn)議題。會(huì)議記錄應(yīng)詳細(xì)記錄風(fēng)險(xiǎn)狀況分析、風(fēng)險(xiǎn)防控措施討論等內(nèi)容，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人審核后，發(fā)送至參會(huì)人員及相關(guān)部門，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)防控措施的執(zhí)行情況。（四）財(cái)務(wù)會(huì)議1.定義：財(cái)務(wù)會(huì)議是研究銀行財(cái)務(wù)狀況、預(yù)算執(zhí)行、成本控制等財(cái)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)的會(huì)議。2.組織頻率：每月、每季度召開一次，年度終了召開年度財(cái)務(wù)總結(jié)會(huì)議。3.參會(huì)人員：財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員、各部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。4.會(huì)議內(nèi)容：分析銀行財(cái)務(wù)報(bào)表，匯報(bào)財(cái)務(wù)收支情況、利潤(rùn)水平、資產(chǎn)負(fù)債狀況等財(cái)務(wù)指標(biāo)。審議預(yù)算執(zhí)行情況，分析預(yù)算差異原因，提出改進(jìn)措施，確保年度預(yù)算目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。討論成本控制方案，研究降低運(yùn)營成本的途徑和方法，提高銀行盈利能力。研究財(cái)務(wù)資源配置方案，優(yōu)化資金使用效率，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。5.會(huì)議組織：財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織會(huì)議，提前準(zhǔn)備財(cái)務(wù)報(bào)告、預(yù)算執(zhí)行情況分析等資料。會(huì)議通知應(yīng)提前[X]個(gè)工作日發(fā)送至參會(huì)人員，告知會(huì)議主要內(nèi)容。會(huì)議記錄應(yīng)準(zhǔn)確記錄財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、預(yù)算執(zhí)行情況討論、成本控制措施等內(nèi)容要點(diǎn)，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核后，發(fā)送至參會(huì)人員及相關(guān)部門，并監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行和成本控制措施的落實(shí)。（五）人力資源會(huì)議1.定義：人力資源會(huì)議是圍繞銀行人力資源管理工作，包括人員招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等方面進(jìn)行研究決策的會(huì)議。2.組織頻率：根據(jù)工作需要定期召開，如每月召開一次人力資源工作例會(huì)，重大人事決策事項(xiàng)隨時(shí)召開專題會(huì)議。3.參會(huì)人員：人力資源部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員、各部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)人力資源負(fù)責(zé)人。4.會(huì)議內(nèi)容：匯報(bào)人員招聘進(jìn)展情況，討論人員需求計(jì)劃，確保各部門、各分支機(jī)構(gòu)人員配備合理。分析員工培訓(xùn)效果，研究制定培訓(xùn)計(jì)劃，提升員工專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。審議績(jī)效考核方案執(zhí)行情況，討論績(jī)效結(jié)果應(yīng)用，激勵(lì)員工積極工作。研究薪酬福利政策調(diào)整方案，確保薪酬體系公平合理，具有競(jìng)爭(zhēng)力。5.會(huì)議組織：人力資源部門負(fù)責(zé)組織會(huì)議，提前收集人員招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等方面的相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告。會(huì)議通知應(yīng)提前[X]個(gè)工作日發(fā)送至參會(huì)人員，明確會(huì)議議題。會(huì)議記錄應(yīng)詳細(xì)記錄人力資源各項(xiàng)工作討論情況和決策結(jié)果，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)人力資源部門負(fù)責(zé)人審核后，發(fā)送至參會(huì)人員及相關(guān)部門，并跟蹤各項(xiàng)人力資源政策的執(zhí)行情況。三、會(huì)議流程（一）會(huì)議籌備1.確定會(huì)議主題和議程：根據(jù)銀行工作安排和實(shí)際需要，由會(huì)議組織部門提前確定會(huì)議主題和議程。議程應(yīng)明確會(huì)議目的、主要議題、討論順序及時(shí)間安排等，確保會(huì)議有序進(jìn)行。2.收集會(huì)議資料：會(huì)議組織部門應(yīng)提前通知參會(huì)人員準(zhǔn)備相關(guān)資料，并收集匯總各類匯報(bào)材料、數(shù)據(jù)報(bào)表、分析報(bào)告等資料，確保資料齊全、準(zhǔn)確，為會(huì)議討論提供充分依據(jù)。3.通知參會(huì)人員：按照確定的參會(huì)人員范圍，提前[X]個(gè)工作日發(fā)送會(huì)議通知。通知應(yīng)包括會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、主題、議程、需準(zhǔn)備的資料等信息，確保參會(huì)人員提前做好準(zhǔn)備。（二）會(huì)議簽到參會(huì)人員應(yīng)在會(huì)議開始前[X]分鐘到達(dá)會(huì)議地點(diǎn)簽到，簽到表應(yīng)記錄參會(huì)人員姓名、部門、職務(wù)等信息，以確認(rèn)參會(huì)人員是否按時(shí)出席會(huì)議。（三）會(huì)議召開1.主持人開場(chǎng)：會(huì)議主持人應(yīng)簡(jiǎn)要介紹會(huì)議目的、議程安排和參會(huì)人員，宣布會(huì)議開始。2.匯報(bào)與討論：按照會(huì)議議程，由相關(guān)人員進(jìn)行工作匯報(bào)或問題闡述，其他參會(huì)人員進(jìn)行討論發(fā)言。討論過程中應(yīng)充分發(fā)表意見，尊重他人觀點(diǎn)，避免出現(xiàn)爭(zhēng)吵或無序發(fā)言的情況。主持人應(yīng)把控會(huì)議節(jié)奏，引導(dǎo)討論圍繞主題進(jìn)行，確保討論深入、有效。3.決策與總結(jié)：對(duì)于會(huì)議討論的事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定和決策程序進(jìn)行決策。決策結(jié)果應(yīng)明確、清晰，記錄在案。會(huì)議結(jié)束前，主持人應(yīng)對(duì)會(huì)議進(jìn)行總結(jié)，強(qiáng)調(diào)會(huì)議重點(diǎn)內(nèi)容和決策事項(xiàng)，明確下一步工作要求和責(zé)任分工。（四）會(huì)議記錄1.記錄人員職責(zé)：會(huì)議應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)記錄，記錄人員應(yīng)具備良好的文字記錄能力和理解能力，能夠準(zhǔn)確、完整地記錄會(huì)議討論內(nèi)容和決策結(jié)果。2.記錄內(nèi)容要求：會(huì)議記錄應(yīng)包括會(huì)議基本信息（會(huì)議名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、主持人、參會(huì)人員等）、會(huì)議議程、匯報(bào)內(nèi)容、討論要點(diǎn)、決策結(jié)果、工作要求及責(zé)任分工等內(nèi)容。記錄應(yīng)使用規(guī)范的語言和格式，確保內(nèi)容清晰、準(zhǔn)確、有條理。3.記錄方式：會(huì)議記錄可采用紙質(zhì)記錄或電子記錄方式。紙質(zhì)記錄應(yīng)使用專用的會(huì)議記錄本，記錄字跡應(yīng)工整、清晰；電子記錄可使用電子文檔或?qū)ｉT的會(huì)議記錄軟件進(jìn)行記錄，記錄完成后應(yīng)及時(shí)保存?zhèn)浞?。（五）?huì)議紀(jì)要1.紀(jì)要撰寫：會(huì)議結(jié)束后，記錄人員應(yīng)及時(shí)整理會(huì)議記錄，撰寫會(huì)議紀(jì)要。會(huì)議紀(jì)要應(yīng)突出會(huì)議重點(diǎn)內(nèi)容和決策結(jié)果，語言簡(jiǎn)潔明了，避免冗長(zhǎng)和復(fù)雜的表述。紀(jì)要內(nèi)容應(yīng)經(jīng)會(huì)議主持人或相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核確認(rèn)。2.紀(jì)要發(fā)布：審核通過的會(huì)議紀(jì)要應(yīng)及時(shí)發(fā)送至參會(huì)人員，并根據(jù)會(huì)議內(nèi)容和要求，在銀行內(nèi)部網(wǎng)站、相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行公布，確保信息傳達(dá)及時(shí)準(zhǔn)確，便于相關(guān)人員了解會(huì)議精神和工作安排。（六）會(huì)議跟進(jìn)1.責(zé)任落實(shí)：對(duì)于會(huì)議決策事項(xiàng)，應(yīng)明確責(zé)任部門和責(zé)任人，確保決策事項(xiàng)得到有效執(zhí)行。責(zé)任部門和責(zé)任人應(yīng)按照會(huì)議要求制定具體的工作計(jì)劃和措施，并按時(shí)向相關(guān)部門匯報(bào)工作進(jìn)展情況。2.監(jiān)督檢查：相關(guān)部門應(yīng)對(duì)會(huì)議決策事項(xiàng)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。對(duì)于執(zhí)行不力或未按時(shí)完成任務(wù)的部門和責(zé)任人，應(yīng)按照銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問責(zé)。3.反饋調(diào)整：在會(huì)議決策事項(xiàng)執(zhí)行過程中，如發(fā)現(xiàn)實(shí)際情況與預(yù)期不符或出現(xiàn)新的問題，責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并提出調(diào)整建議。根據(jù)反饋情況，必要時(shí)可召開會(huì)議進(jìn)行研究討論，對(duì)決策進(jìn)行調(diào)整和完善。四、會(huì)議紀(jì)律（一）參會(huì)紀(jì)律1.參會(huì)人員應(yīng)按時(shí)出席會(huì)議，不得遲到、早退。如有特殊情況不能參加會(huì)議，應(yīng)提前向會(huì)議組織部門請(qǐng)假，并安排合適人員代為參會(huì)。2.參會(huì)人員應(yīng)認(rèn)真準(zhǔn)備會(huì)議資料，積極參與會(huì)議討論，不得無故缺席或中途退場(chǎng)。3.參會(huì)人員在會(huì)議期間應(yīng)將手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)狀態(tài)，不得隨意接聽電話或進(jìn)行與會(huì)議無關(guān)的其他活動(dòng)，保持會(huì)議秩序。（二）發(fā)言紀(jì)律1.參會(huì)人員發(fā)言應(yīng)圍繞會(huì)議主題，觀點(diǎn)明確，表達(dá)清晰，避免冗長(zhǎng)、模糊或無關(guān)的發(fā)言。2.尊重他人發(fā)言權(quán)利，不得打斷他人發(fā)言，如有不同意見，應(yīng)在他人發(fā)言結(jié)束后再進(jìn)行討論和交流。3.發(fā)言應(yīng)注重文明禮貌，不得使用侮辱性、攻擊性語言，營造良好的會(huì)議氛圍。（三）保密紀(jì)律1.對(duì)于會(huì)議涉及的商業(yè)機(jī)密、敏感信息等，參會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露給無關(guān)人員。未經(jīng)授權(quán)，不得擅自復(fù)