PAGE金融崗位保密制度規(guī)范一、總則（一）制定目的本保密制度規(guī)范旨在加強公司金融崗位的保密管理，保護公司及客戶的商業(yè)秘密和敏感信息，維護公司的合法權益，確保金融業(yè)務的安全穩(wěn)健運行，促進公司的可持續(xù)發(fā)展。（二）適用范圍本制度適用于公司內所有從事金融崗位工作的員工，包括但不限于投資銀行、風險管理、財務分析、信貸審批等部門的人員。同時，對于涉及公司金融業(yè)務的外部合作伙伴、供應商、顧問等，在其與公司合作期間，也應遵守本制度的相關規(guī)定。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保保密工作在合法合規(guī)的框架內進行。2.預防為主原則：強化保密意識教育，完善保密措施，從源頭上防范保密風險，預防泄密事件的發(fā)生。3.全面覆蓋原則：涵蓋公司金融業(yè)務涉及的各個環(huán)節(jié)、各類信息以及所有相關人員，確保保密工作無死角。4.最小化原則：在確保履行工作職責和業(yè)務需求的前提下，嚴格限定知悉和接觸商業(yè)秘密及敏感信息的人員范圍，將信息的傳播和使用控制在最小必要限度內。5.動態(tài)管理原則：根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展、法律法規(guī)變化以及保密工作實際情況，及時對保密制度進行修訂和完善，確保制度的有效性和適應性。二、保密范圍（一）公司商業(yè)秘密1.財務信息公司財務報表、財務預算、成本核算數(shù)據(jù)、資金流動情況等。稅務籌劃方案、稅務申報資料以及與稅務相關的敏感信息。2.客戶信息客戶基本資料，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號碼、地址等。客戶金融交易記錄，如賬戶信息、交易明細、投資組合、信貸記錄等?？蛻麸L險評估報告、信用評級資料以及與客戶相關的其他敏感信息。3.業(yè)務信息金融產品設計方案、投資策略、交易模型、定價機制等。業(yè)務合同、協(xié)議文本、合作項目資料以及業(yè)務往來函件等。市場調研分析報告、行業(yè)動態(tài)研究資料以及公司內部業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結果等。4.技術信息公司自主研發(fā)的金融業(yè)務系統(tǒng)、軟件程序、算法模型等技術成果。網絡架構、服務器配置、數(shù)據(jù)存儲與傳輸方式等技術架構信息。技術研發(fā)過程中的實驗數(shù)據(jù)、技術文檔以及技術改進方案等。5.公司戰(zhàn)略規(guī)劃公司未來業(yè)務發(fā)展方向、戰(zhàn)略目標、市場拓展計劃等。尚未公開披露的重大投資決策、并購重組意向等戰(zhàn)略舉措相關信息。（二）敏感信息1.內部管理信息公司組織架構、人員編制、薪酬福利體系、績效考核方案等。內部管理流程、審批權限設置、工作流程規(guī)范以及內部控制制度等。涉及公司內部員工個人隱私的信息，如員工個人檔案、健康狀況、違紀記錄等，但應在法律允許的范圍內進行保密管理。2.第三方信息從第三方獲取的并負有保密義務的信息，如合作伙伴的商業(yè)秘密、供應商的技術資料、客戶要求保密的特定信息等。在與第三方合作過程中，因業(yè)務需要而共享的但需嚴格保密的信息，如聯(lián)合項目資料、共同研發(fā)成果等。3.其他敏感信息可能對公司聲譽、業(yè)務運營或市場形象產生重大影響的信息，如未公開的重大事件、負面信息、危機事件處理方案等。涉及國家秘密或國家安全的信息，如在特定情況下依法需要保密的相關內容，公司將嚴格按照國家法律法規(guī)和相關規(guī)定進行管理。三、保密措施（一）物理安全措施1.辦公區(qū)域安全對公司辦公場所進行合理規(guī)劃，設置專門的保密區(qū)域，如機要室、檔案室、核心業(yè)務處理區(qū)等，安裝門禁系統(tǒng)，限制無關人員進入。對保密區(qū)域的門窗、墻壁、天花板等進行加固，確保物理安全，防止未經授權的進入和信息泄露。在辦公區(qū)域內，對涉及保密信息的文件、資料、設備等進行妥善存放，設置專門的文件柜、保險柜等存儲設施，并采取必要的防盜、防火、防潮、防蟲等措施。2.設備管理對用于處理和存儲保密信息的計算機、服務器、存儲設備等硬件設施進行嚴格管理，設置開機密碼、訪問權限等安全防護措施。定期對設備進行維護保養(yǎng)和安全檢查，及時更新殺毒軟件、防火墻等安全防護軟件，確保設備的正常運行和信息安全。對于移動存儲設備，如U盤、移動硬盤等，嚴格限制其使用范圍，確需使用的，應進行加密處理，并建立使用登記制度，記錄使用人員、時間、用途等信息。在設備報廢、淘汰時，應按照公司相關規(guī)定進行數(shù)據(jù)清除和處理，確保存儲在設備中的保密信息不被泄露。（二）網絡安全措施1.網絡訪問控制建立公司內部網絡訪問權限管理制度，根據(jù)員工工作職責和業(yè)務需求，合理分配網絡訪問權限，嚴格限制對敏感信息系統(tǒng)的訪問。采用身份認證技術，如用戶名、密碼、數(shù)字證書、指紋識別等，確保只有授權人員能夠訪問公司網絡和相關信息系統(tǒng)。對外部網絡訪問進行嚴格管控，設置防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等安全防護設備，防止外部非法網絡攻擊和信息竊取。2.數(shù)據(jù)傳輸與存儲安全在公司內部網絡與外部網絡之間建立安全的數(shù)據(jù)傳輸通道，對傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸過程中的安全性。對于存儲在公司服務器或云端的數(shù)據(jù)，采用加密存儲技術，確保數(shù)據(jù)存儲的保密性和完整性。定期對公司網絡和信息系統(tǒng)進行安全審計，及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在的安全風險和漏洞，確保網絡安全環(huán)境的持續(xù)穩(wěn)定。（三）人員管理措施1.保密培訓與教育定期組織金融崗位員工參加保密培訓，培訓內容包括保密法律法規(guī)、公司保密制度、保密意識與技能等，提高員工的保密意識和業(yè)務水平。在新員工入職時，將保密培訓作為入職培訓的重要內容，使其了解公司保密制度和工作要求，簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務。根據(jù)不同崗位的工作特點和保密需求，開展針對性的保密培訓，如對涉及核心業(yè)務的崗位進行重點培訓，確保其掌握必要的保密知識和技能。2.保密協(xié)議簽訂公司與所有金融崗位員工簽訂保密協(xié)議，明確員工在保密方面的權利和義務，規(guī)定保密期限、違約責任等內容。在與外部合作伙伴、供應商、顧問等簽訂合作協(xié)議時，應明確保密條款，要求對方承擔保密責任，確保公司商業(yè)秘密和敏感信息得到有效保護。3.人員背景審查在招聘金融崗位員工時，嚴格進行背景審查，了解其工作經歷、信用記錄、違法違紀情況等，確保招聘人員具備良好的職業(yè)道德和保密意識。對于涉及公司核心業(yè)務和敏感信息的關鍵崗位人員，定期進行背景復查，防止因人員變動帶來的保密風險。4.離職管理在員工離職時，及時收回其工作證件、鑰匙等物品，清理其辦公區(qū)域，確保其不再接觸公司保密信息。對離職員工進行保密提醒，要求其遵守公司保密制度，不得泄露公司商業(yè)秘密和敏感信息。按照公司規(guī)定，對離職員工的工作交接情況進行監(jiān)督檢查，確保保密信息的交接完整、準確，防止信息遺漏或泄露。（四）文件與資料管理措施1.文件分類與標識對公司文件和資料進行分類管理，分為絕密、機密、秘密三個等級，并分別進行標識。絕密級文件為最重要的保密信息，如涉及公司核心商業(yè)秘密、重大戰(zhàn)略決策等；機密級文件為較為重要的保密信息，如重要客戶信息、關鍵業(yè)務數(shù)據(jù)等；秘密級文件為一般保密信息，如普通業(yè)務資料、內部管理文件等。在文件的首頁或顯著位置標注保密等級和保密期限，以便員工能夠清晰識別和妥善保管。2.文件借閱與審批建立嚴格的文件借閱制度，明確借閱流程和審批權限。員工因工作需要借閱保密文件時，應填寫借閱申請表，注明借閱目的、借閱期限等信息，經部門負責人審批后，到保密管理部門辦理借閱手續(xù)。對于絕密級文件，原則上不允許借閱，確需借閱的，須經公司高層領導批準。在借閱文件時，應嚴格登記借閱人員姓名、部門、借閱時間、歸還時間等信息，確保文件的去向可追溯。3.文件復印與掃描限制對保密文件進行復印和掃描，確需復印或掃描的，應填寫申請單，注明復印或掃描的份數(shù)、用途等信息，經部門負責人審批后，到指定地點進行操作。在復印或掃描保密文件時，應采取必要的保密措施，如對復印件進行標識、對掃描文件進行加密存儲等，防止文件被非法復制或傳播。4.文件銷毀對于已失去保存價值的保密文件和資料，應按照公司規(guī)定進行銷毀處理。銷毀前，應填寫銷毀申請表，經部門負責人和保密管理部門審核后，選擇安全可靠的銷毀方式，如粉碎、焚燒等。在銷毀過程中，應安排專人負責監(jiān)督，確保文件和資料被徹底銷毀，防止信息殘留。銷毀完成后，應填寫銷毀記錄，注明銷毀時間、地點、文件名稱、數(shù)量等信息，并由監(jiān)督人員簽字確認。四、保密監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機構與職責1.公司保密委員會成立公司保密委員會，由公司高層領導擔任主任，各部門負責人為成員。保密委員會負責全面領導公司的保密工作，制定保密工作方針和政策，審議重大保密事項，監(jiān)督保密制度的執(zhí)行情況。定期召開保密委員會會議，研究分析公司保密工作形勢，解決保密工作中存在的問題，部署下一階段的保密工作任務。2.保密管理部門設立專門的保密管理部門，負責公司保密工作的日常管理和監(jiān)督檢查。保密管理部門應配備專業(yè)的保密管理人員，負責制定和完善保密制度、開展保密培訓教育、進行保密監(jiān)督檢查、處理保密違規(guī)事件等工作。定期向保密委員會匯報公司保密工作情況，提出改進保密工作的建議和措施，為公司保密決策提供依據(jù)。（二）監(jiān)督檢查方式1.定期檢查保密管理部門定期對公司各部門的保密工作進行檢查，檢查內容包括保密制度執(zhí)行情況、文件資料管理、人員管理、網絡安全等方面。檢查周期為每季度一次，檢查結束后應形成檢查報告，通報檢查結果。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改，并跟蹤整改情況，確保問題得到徹底解決。2.不定期抽查保密管理部門不定期對公司重點部門、關鍵崗位的保密工作進行抽查，重點檢查保密措施的落實情況、敏感信息的管理情況等。抽查方式可以采取現(xiàn)場檢查、查閱資料、人員訪談等多種形式。對于抽查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應立即進行制止，并按照公司保密制度進行嚴肅處理。3.專項檢查根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展、法律法規(guī)變化以及保密工作實際需要，適時開展專項保密檢查。專項檢查可以針對特定的業(yè)務領域、特定的保密事項或特定的時間段進行，深入排查保密風險，確保保密工作的針對性和有效性。專項檢查結束后，應形成專項檢查報告，提出改進措施和建議，并督促相關部門認真落實。（三）違規(guī)處理1.違規(guī)行為界定明確界定員工在保密工作中的違規(guī)行為，包括但不限于故意泄露公司商業(yè)秘密和敏感信息、未經授權訪問或使用保密信息、違反保密制度規(guī)定的文件資料管理和人員管理要求等。對于因疏忽大意導致保密信息泄露的行為，也應視情節(jié)輕重認定為違規(guī)行為。2.處理措施對于違反保密制度的員工，公司將視情節(jié)輕重給予相應的處理措施，包括警告、罰款、降職、辭退等。同時，要求其承擔因違規(guī)行為給公司造成的經濟損失。對于因違規(guī)行為導致公司商業(yè)秘密泄露或給公司造成重大損失的，公司將依法追究其法律責任。在處理違規(guī)事件時，應嚴格按照公司規(guī)定的程序進行，確保處理結果的公正、公平、公開。同時，應及時通報違規(guī)事件處理情況，起到警示作用，防止類似事件再次發(fā)生。五、附則（一）解釋權歸屬本保密制度規(guī)范由公司保密管理部門負責解釋。在執(zhí)行過程中，如遇有未盡事宜或對制度條款的理