2026年風險分析過程試題含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.在風險識別過程中，以下哪項方法最適用于識別新興技術帶來的潛在風險？A.德爾菲法B.檢查表法C.魚骨圖法D.SWOT分析法2.某制造企業(yè)采用定量風險分析時，最可能使用的工具是？A.概率-影響矩陣B.敏感性分析C.頭腦風暴法D.流程圖法3.在風險評估中，風險發(fā)生概率為“極低”，影響程度為“高”，該風險應被歸類為？A.重大風險B.一般風險C.低風險D.可接受風險4.某金融機構在進行風險應對規(guī)劃時，選擇“風險規(guī)避”策略，意味著？A.接受風險并加強監(jiān)控B.減少風險暴露并轉移風險C.完全停止相關業(yè)務D.增加風險預算5.以下哪項不屬于風險監(jiān)控的關鍵環(huán)節(jié)？A.定期審查風險清單B.更新風險應對措施C.調整風險優(yōu)先級D.評估員工績效6.某零售企業(yè)在數字化轉型中，采用“風險共擔”策略，最可能的做法是？A.與供應商簽訂長期合作協議B.引入第三方技術供應商C.增加內部技術團隊D.購買保險產品7.在風險分析過程中，以下哪項屬于“第二類風險”（已識別風險）？A.新興供應鏈中斷風險B.老舊設備故障風險C.法律法規(guī)變更風險D.員工操作失誤風險8.某科技公司使用“風險矩陣”進行定性評估，若風險發(fā)生概率為“中等”，影響程度為“中等”，該風險優(yōu)先級為？A.高B.中等C.低D.極低9.在風險應對計劃中，以下哪項屬于“風險減輕”措施？A.停止某項高風險業(yè)務B.購買保險轉移風險C.增加冗余系統D.承擔風險并加強監(jiān)控10.某跨國企業(yè)因匯率波動導致財務風險，最可能采用的風險應對措施是？A.調整產品定價B.收購當地企業(yè)C.購買匯率衍生品D.減少海外投資二、多選題（共5題，每題3分）1.以下哪些方法可用于風險識別？A.德爾菲法B.檢查表法C.事件樹分析D.流程圖法E.頭腦風暴法2.在風險評估中，以下哪些因素會影響風險優(yōu)先級？A.風險發(fā)生概率B.風險影響程度C.企業(yè)風險承受能力D.風險應對成本E.風險發(fā)生時間3.以下哪些屬于風險應對策略？A.風險規(guī)避B.風險減輕C.風險轉移D.風險接受E.風險自留4.在風險監(jiān)控過程中，以下哪些活動是必要的？A.定期審查風險清單B.更新風險應對措施C.監(jiān)控風險觸發(fā)指標D.評估員工風險意識E.調整風險優(yōu)先級5.某制造業(yè)企業(yè)面臨原材料價格波動風險，以下哪些應對措施可能有效？A.與供應商簽訂長期鎖價協議B.建立原材料庫存緩沖機制C.開發(fā)替代原材料D.增加進口渠道E.提高產品售價三、簡答題（共5題，每題4分）1.簡述風險分析過程的主要步驟。2.解釋“風險矩陣”在風險評估中的作用。3.某金融機構如何通過“風險轉移”策略管理信用風險？4.簡述風險監(jiān)控的重要性及其主要方法。5.某零售企業(yè)如何識別數字化轉型中的新興風險？四、案例分析題（共2題，每題10分）1.某醫(yī)藥企業(yè)計劃推出一款創(chuàng)新藥物，但面臨研發(fā)失敗、市場競爭和監(jiān)管審批等多重風險。請分析該企業(yè)應如何進行風險識別、評估和應對。2.某跨國科技公司因供應鏈中斷導致產品交付延遲，造成重大經濟損失。請分析該企業(yè)如何通過風險分析和應對措施避免類似事件再次發(fā)生。答案與解析一、單選題答案與解析1.答案：A解析：德爾菲法適用于識別新興技術帶來的不確定性風險，通過專家匿名評估，逐步收斂共識。檢查表法適用于成熟風險識別，魚骨圖法用于分析根本原因，SWOT分析法用于整體戰(zhàn)略評估。2.答案：B解析：定量風險分析常用敏感性分析、蒙特卡洛模擬等工具，通過數據量化風險影響。概率-影響矩陣為定性方法，頭腦風暴法用于風險識別，流程圖法用于流程分析。3.答案：A解析：根據風險矩陣，極低概率+高影響屬于“重大風險”，需優(yōu)先應對。一般風險為中等概率+中等影響，低風險為低概率+低影響。4.答案：C解析：風險規(guī)避意味著完全停止相關業(yè)務以消除風險，其他選項如轉移風險（購買保險）或減輕風險（增加冗余）均保留業(yè)務但降低風險。5.答案：D解析：評估員工績效屬于人力資源管理范疇，與風險監(jiān)控無直接關系。其他選項均為風險監(jiān)控核心活動。6.答案：B解析：風險共擔通常與第三方合作，如引入技術供應商分擔研發(fā)風險。其他選項如簽訂協議、增加內部團隊或購買保險均屬于企業(yè)單方承擔或轉移。7.答案：B解析：第二類風險指已識別風險，如老舊設備故障屬于常見風險。新興供應鏈風險、法律法規(guī)變更風險為第一類風險（未識別風險）。8.答案：B解析：中等概率+中等影響在風險矩陣中通常為“中等”優(yōu)先級，高優(yōu)先級需高概率+高影響或低概率+高影響。9.答案：C解析：增加冗余系統屬于風險減輕措施，其他選項如停止業(yè)務為規(guī)避，購買保險為轉移，加強監(jiān)控為接受。10.答案：C解析：匯率風險常用衍生品（如遠期合約）進行對沖，其他選項如調整定價、收購企業(yè)或減少投資均非直接風險應對措施。二、多選題答案與解析1.答案：A、B、D、E解析：德爾菲法、檢查表法、流程圖法和頭腦風暴法均用于風險識別。事件樹分析屬于風險評估和應對工具。2.答案：A、B、C、D解析：風險優(yōu)先級由概率、影響、企業(yè)承受能力和應對成本決定。風險發(fā)生時間雖影響決策，但非優(yōu)先級直接因素。3.答案：A、B、C、D、E解析：風險應對策略包括規(guī)避、減輕、轉移、接受和自留，均為常用方法。4.答案：A、B、C、E解析：風險監(jiān)控需定期審查風險清單、更新應對措施、監(jiān)控觸發(fā)指標和調整優(yōu)先級。評估員工績效不屬于監(jiān)控范疇。5.答案：A、B、C、D解析：鎖價協議、庫存緩沖、替代材料、增加渠道均為應對原材料價格波動措施。提高售價可能影響競爭力，非首選方案。三、簡答題答案與解析1.風險分析過程主要步驟-風險識別：識別潛在風險源，如市場變化、技術故障等。-風險評估：分析風險概率和影響程度，使用定性或定量方法。-風險應對規(guī)劃：制定規(guī)避、減輕、轉移或接受策略。-風險應對實施：執(zhí)行應對措施，如購買保險或建立冗余系統。-風險監(jiān)控：定期審查風險變化，調整應對計劃。2.風險矩陣的作用風險矩陣通過概率和影響程度二維圖示，量化風險優(yōu)先級，幫助企業(yè)聚焦高重要性風險。例如，高概率+高影響的風險需優(yōu)先應對。3.金融機構管理信用風險通過風險轉移策略，如向保險公司購買信用保險，或通過證券化轉移貸款風險。此外，可設置抵押或擔保條款減輕信用損失。4.風險監(jiān)控的重要性與方法重要性：確保風險應對措施有效，及時發(fā)現新風險。方法包括定期審計、觸發(fā)指標監(jiān)控（如股價波動）、情景分析等。5.零售企業(yè)識別數字化轉型風險通過頭腦風暴法、行業(yè)調研識別技術依賴、數據安全、用戶習慣改變等風險。結合流程圖分析潛在斷點，制定應對計劃。四、案例分析題答案與解析1.醫(yī)藥企業(yè)創(chuàng)新藥物風險分析-風險識別：研發(fā)失?。夹g瓶頸）、市場競爭（同類產品）、監(jiān)管審批（延遲或拒絕）。-風險評估：使用風險矩陣評估概率和影響，高優(yōu)先級為研發(fā)失敗和監(jiān)管風險。-應對措施：-研發(fā)風險：增加研發(fā)投入或合作研發(fā)。-市場風險：提前進行市場調研，差異化定位。-監(jiān)管風險：聘請專業(yè)律師團隊提前準備申報材料。2.科技公司供應鏈風險應