2026年銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品委托協(xié)議協(xié)議編號(hào)：[填寫協(xié)議編號(hào)]甲方（委托人/投資者）：姓名/名稱：[填寫客戶姓名/公司全稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]住所地：[填寫客戶住所地/公司注冊(cè)地址]聯(lián)系電話：[填寫客戶聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫客戶電子郵箱]乙方（受托人/銀行）：全稱：[填寫銀行法定全稱]住所地：[填寫銀行法定住所地]法定代表人/授權(quán)代表：[填寫法定代表人/授權(quán)代表姓名]聯(lián)系電話：[填寫銀行聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫銀行電子郵箱]甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平、誠信的原則，就甲方向乙方委托管理下列個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱“本產(chǎn)品”）事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.1“本產(chǎn)品”指由乙方發(fā)行的，產(chǎn)品名稱為“[填寫具體理財(cái)產(chǎn)品名稱]”（產(chǎn)品代碼：[填寫產(chǎn)品代碼]），產(chǎn)品性質(zhì)為[填寫產(chǎn)品性質(zhì)，如固定收益類、權(quán)益類、混合類、QDII等]，投資目標(biāo)為[填寫投資目標(biāo)]，目標(biāo)存續(xù)期限為[填寫目標(biāo)存續(xù)期限或到期日]的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。1.2“委托財(cái)產(chǎn)”指甲方委托乙方管理的資金，即本金為人民幣[填寫初始委托金額]元（大寫：[填寫大寫金額]）。1.3“受托人”指甲方委托乙方擔(dān)任本產(chǎn)品的管理人（或根據(jù)協(xié)議約定指其他受托人，如托管銀行等）。1.4“管理人”在本協(xié)議中指乙方（或根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)指產(chǎn)品的發(fā)行管理人）。1.5“托管人”在本協(xié)議中指[填寫托管銀行名稱]（如有）。1.6“產(chǎn)品凈值”指本產(chǎn)品每份份額在特定時(shí)間點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的單位價(jià)值。1.7“投資收益”指本產(chǎn)品投資所產(chǎn)生的各種收入，包括但不限于利息收入、證券買賣差價(jià)、存款利息、基金分紅等。1.8“費(fèi)用”指甲方為購買、持有、管理本產(chǎn)品或?qū)崿F(xiàn)其他與本產(chǎn)品相關(guān)的權(quán)利而向乙方支付的各種費(fèi)用，包括但不限于管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬、銷售服務(wù)費(fèi)、提前贖回費(fèi)等。1.9“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、法律法規(guī)的重大變化、政府行為、疫情及其防控措施等。1.10“通知”指本協(xié)議約定的一種或多種書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件）發(fā)出的告知。1.11“適當(dāng)性匹配”指乙方依據(jù)法律法規(guī)及內(nèi)部規(guī)定，評(píng)估甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，并推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的產(chǎn)品。第二條委托事項(xiàng)與產(chǎn)品信息2.1甲方自愿將其合法持有的資金，即人民幣[填寫初始委托金額]元（大寫：[填寫大寫金額]），委托乙方按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的規(guī)定，對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行投資管理。2.2甲方確認(rèn)已充分閱讀并理解本協(xié)議全部條款、本產(chǎn)品《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及其他相關(guān)文件的內(nèi)容，知悉本產(chǎn)品的投資方向、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為[填寫風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如R1、R2...]）以及可能存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。2.3甲方確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為[填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)]，乙方確認(rèn)已按照投資者適當(dāng)性管理要求，向甲方充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，并認(rèn)為本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。2.4甲方確認(rèn)其對(duì)本產(chǎn)品投資所產(chǎn)生的任何潛在損失（包括但不限于本金損失）已具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2.5本產(chǎn)品的投資范圍包括但不限于[根據(jù)產(chǎn)品說明書填寫，如：現(xiàn)金、銀行存款、國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股票、證券投資基金、衍生金融工具等]。2.6本產(chǎn)品的投資策略主要包括[根據(jù)產(chǎn)品說明書填寫，如：主要投資于高信用等級(jí)債券，輔助投資于權(quán)益類資產(chǎn)以增強(qiáng)收益；采取穩(wěn)健的投資策略，控制風(fēng)險(xiǎn)等]。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品投資目標(biāo)。3.1.2有權(quán)了解本產(chǎn)品的運(yùn)作情況，包括但不限于產(chǎn)品凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等，并要求乙方定期向其提供相關(guān)報(bào)告。3.1.3有權(quán)在本產(chǎn)品存續(xù)期間，根據(jù)本協(xié)議約定及產(chǎn)品相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)贖回其持有的部分或全部份額。3.1.4有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定支付產(chǎn)品投資收益。3.1.5有權(quán)獲得因乙方違反本協(xié)議約定或存在過錯(cuò)而造成的損失的賠償。3.1.6有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議第十四條約定解決爭(zhēng)議。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1保證其委托財(cái)產(chǎn)來源合法，并有權(quán)合法支配。3.2.2按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，及時(shí)、足額向乙方支付委托財(cái)產(chǎn)及可能產(chǎn)生的費(fèi)用。3.2.3向乙方提供為管理本產(chǎn)品所必需的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料和信息。3.2.4遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及乙方的合理管理要求，不得利用持有的本產(chǎn)品份額進(jìn)行非法活動(dòng)或謀取不正當(dāng)利益。3.2.5不得干預(yù)乙方在授權(quán)范圍內(nèi)的正常投資運(yùn)作活動(dòng)。3.2.6未經(jīng)乙方同意，不得將持有的本產(chǎn)品份額出質(zhì)、擔(dān)?；蜣D(zhuǎn)讓給第三方。3.2.7獨(dú)立承擔(dān)因其投資決策或行為產(chǎn)生的所有責(zé)任。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：4.1.1有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定及時(shí)、足額支付委托財(cái)產(chǎn)及各項(xiàng)費(fèi)用。4.1.2有權(quán)按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，并自主進(jìn)行投資決策。4.1.3有權(quán)依照約定向甲方收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬等費(fèi)用。4.1.4有權(quán)要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的信息和資料。4.1.5有權(quán)依照本協(xié)議約定及法律法規(guī)規(guī)定，對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)控制。4.1.6有權(quán)在本協(xié)議約定的情形下終止本協(xié)議。4.1.7有權(quán)按照本協(xié)議第十四條約定解決爭(zhēng)議。4.2乙方的義務(wù)：4.2.1以甲方的利益為出發(fā)點(diǎn)，恪盡職守，謹(jǐn)慎、勤勉地履行受托職責(zé)，按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)。4.2.2依照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本協(xié)議約定，審慎進(jìn)行投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。4.2.3建立健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保委托財(cái)產(chǎn)的安全。4.2.4定期對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況進(jìn)行合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4.2.5按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，定期向甲方披露產(chǎn)品凈值、投資組合、運(yùn)作報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。4.2.6按照本協(xié)議約定及產(chǎn)品相關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地計(jì)算并支付甲方的投資收益。4.2.7妥善保管甲方的資料和相關(guān)信息，確保信息安全和保密。4.2.8未經(jīng)甲方事先書面同意，不得將委托財(cái)產(chǎn)用于本協(xié)議約定之外的目的。4.2.9如因乙方及其工作人員的違反本協(xié)議約定或重大過失，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2.10如發(fā)生影響本產(chǎn)品運(yùn)作的重大事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)告知甲方。第五條費(fèi)用與收益分配5.1甲方應(yīng)向乙方支付以下費(fèi)用：5.1.1管理費(fèi)：按[填寫費(fèi)率，如年率X%]計(jì)算，自產(chǎn)品成立之日起至產(chǎn)品終止之日止，按[填寫收取周期，如季付/年付]收取。5.1.2托管費(fèi)：按[填寫費(fèi)率，如每日凈值X‰]計(jì)算，由甲方承擔(dān)。5.1.3業(yè)績報(bào)酬：[根據(jù)產(chǎn)品類型說明，如：若產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)業(yè)績目標(biāo)，乙方可按超額收益的[填寫比例，如Y%]提取業(yè)績報(bào)酬]。5.1.4銷售服務(wù)費(fèi)：[如適用，說明費(fèi)率及收取條件]。5.1.5提前贖回費(fèi)：甲方在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)的[提前贖回天數(shù)]內(nèi)贖回份額的，應(yīng)支付提前贖回費(fèi)，費(fèi)率為[填寫費(fèi)率或金額]。5.1.6其他費(fèi)用：[如適用，列出其他可能發(fā)生的費(fèi)用及承擔(dān)方]。5.2費(fèi)用支付：上述費(fèi)用由乙方在[填寫具體時(shí)間，如每個(gè)費(fèi)用周期結(jié)束后]從甲方應(yīng)得的本產(chǎn)品收益中優(yōu)先扣除，或由甲方在[填寫具體時(shí)間]前直接向乙方支付。5.3收益分配：本產(chǎn)品的投資收益，在扣除各項(xiàng)費(fèi)用及相關(guān)稅費(fèi)后，由乙方在產(chǎn)品每個(gè)[填寫分配周期，如期末/期末后指定日期]按照各份額持有人持有的份額比例進(jìn)行分配。5.4產(chǎn)品清算：本產(chǎn)品到期清算時(shí)，首先支付托管費(fèi)等必要費(fèi)用，然后按照份額比例向甲方分配剩余財(cái)產(chǎn)（包括本金和收益）。第六條履約期限6.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。6.2本協(xié)議的履行期限為本產(chǎn)品自[填寫產(chǎn)品成立日期]成立之日起至本產(chǎn)品到期日[填寫產(chǎn)品到期日]止。6.3若產(chǎn)品未在約定日期到期，則根據(jù)產(chǎn)品合同或監(jiān)管規(guī)定處理。第七條提前終止與清算7.1出現(xiàn)以下情況之一，本協(xié)議可提前終止：7.1.1甲方申請(qǐng)?zhí)崆摆H回全部或部分份額，且乙方同意。7.1.2乙方因故宣布終止管理本產(chǎn)品。7.1.3本產(chǎn)品達(dá)到預(yù)定規(guī)?；蚱谙?，根據(jù)產(chǎn)品合同約定終止。7.1.4發(fā)生重大違約事件，守約方根據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定解除本協(xié)議。7.1.5發(fā)生不可抗力事件，且不可抗力事件持續(xù)[填寫天數(shù)]以上。7.1.6監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令終止。7.1.7法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。7.2提前終止或產(chǎn)品到期時(shí)的清算事宜，按照本產(chǎn)品《產(chǎn)品合同》及相關(guān)文件的約定執(zhí)行。第八條信息披露與報(bào)告8.1乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及本產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，定期（至少[填寫頻率，如每月/每季]）向甲方披露以下信息：8.1.1本產(chǎn)品最新單位凈值。8.1.2本產(chǎn)品投資組合報(bào)告，包括主要投資品種及其占比等。8.1.3本產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告，包括本期業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、重大事項(xiàng)等。8.1.4本產(chǎn)品財(cái)務(wù)報(bào)告（如適用）。8.1.5其他法律法規(guī)或本協(xié)議約定的信息披露內(nèi)容。8.2披露方式：乙方通過[填寫披露方式，如：郵寄、銀行渠道、官方網(wǎng)站、手機(jī)APP等]向甲方披露上述信息。8.3甲方確認(rèn)已了解并同意接收上述信息披露。第九條違約責(zé)任9.1任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.2若甲方未按約定支付委托財(cái)產(chǎn)或費(fèi)用，乙方有權(quán)采取[填寫措施，如：暫停管理、追繳欠款、終止協(xié)議]等措施，并有權(quán)就因此造成的損失向甲方追償。9.3若乙方違反本協(xié)議約定，未按約定管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，或未履行信息披露義務(wù)，或給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求乙方糾正，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額不超過實(shí)際損失。9.4若因乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定給甲方造成損失的，甲方除要求賠償損失外，還有權(quán)要求乙方支付相當(dāng)于損失[填寫倍數(shù)，如1-3倍]的違約金。9.5任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條不可抗力10.1因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。10.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[填寫天數(shù)]內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。10.3雙方應(yīng)盡力采取措施，減少不可抗力造成的損失。第十一條爭(zhēng)議解決11.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[填寫仲裁委員會(huì)名稱]申請(qǐng)仲裁，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為[填寫仲裁地點(diǎn)]。11.3【或選擇訴訟條款】：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條法律適用與通知12.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。12.2雙方在本協(xié)議履行過程中產(chǎn)生的通知、文件等均應(yīng)按以下地址送達(dá)：甲方：[填寫甲方最終送達(dá)地址]乙方：[填寫乙方最終送達(dá)地址]12.3任何一方變更上述地址，應(yīng)提前[填寫天數(shù)]以書面形式通知對(duì)方。否則，按原地址送達(dá)即視為有效送達(dá)。第十三條協(xié)議的完整性與修改13.1本協(xié)議構(gòu)