PAGE券商公司內(nèi)部制度規(guī)范一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范券商公司內(nèi)部管理，確保公司運(yùn)營符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)客戶合法權(quán)益，提升公司整體競爭力。（二）適用范圍本制度適用于券商公司全體員工，包括總部及各分支機(jī)構(gòu)員工。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)范，確保公司運(yùn)營合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.客戶至上原則以客戶需求為導(dǎo)向，提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的服務(wù)，保護(hù)客戶隱私，維護(hù)客戶利益，樹立良好的市場形象。4.內(nèi)部控制原則構(gòu)建完善的內(nèi)部控制機(jī)制，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制衡，確保公司運(yùn)營有序、高效。5.穩(wěn)健經(jīng)營原則秉持穩(wěn)健經(jīng)營理念，注重業(yè)務(wù)發(fā)展的可持續(xù)性，合理配置資源，避免過度冒險(xiǎn)行為。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)券商公司應(yīng)建立健全科學(xué)合理的組織架構(gòu)，明確各層級、各部門之間的職責(zé)關(guān)系，確保公司運(yùn)營順暢。公司組織架構(gòu)一般包括決策層、管理層和執(zhí)行層。決策層負(fù)責(zé)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、重大決策等；管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司戰(zhàn)略，管理公司日常運(yùn)營；執(zhí)行層負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)操作和執(zhí)行。（二）職責(zé)分工1.董事會負(fù)責(zé)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。對公司增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議。決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，聘任或者解聘公司總經(jīng)理、董事會秘書，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎懲事項(xiàng)。制定公司的基本管理制度，聽取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作。2.監(jiān)事會檢查公司財(cái)務(wù)。對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟。發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時，可以聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。3.總經(jīng)理主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會決議。組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案。擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案。根據(jù)董事長提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎懲事項(xiàng)。聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。擬定公司的基本管理制度。制定公司的具體規(guī)章。提請董事會聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。列席董事會會議。公司章程和董事會授予的其他職權(quán)。4.各部門職責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶開發(fā)與維護(hù)，拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場。提供證券交易、代理買賣等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)。管理客戶賬戶，確保客戶交易安全、便捷。開展投資者教育活動，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識和投資能力。投資銀行部門負(fù)責(zé)策劃、組織和實(shí)施各類證券承銷業(yè)務(wù)。為企業(yè)提供改制、并購、重組等財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。協(xié)助企業(yè)制定融資方案，開展直接融資業(yè)務(wù)。維護(hù)與客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的良好關(guān)系。資產(chǎn)管理部門設(shè)計(jì)、開發(fā)和管理各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品。根據(jù)客戶需求提供個性化的資產(chǎn)配置方案。負(fù)責(zé)資產(chǎn)的投資運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。定期向客戶披露資產(chǎn)管理情況和業(yè)績報(bào)告。研究部門對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)動態(tài)、證券市場等進(jìn)行深入研究。撰寫研究報(bào)告，為公司投資決策提供專業(yè)支持。開展行業(yè)調(diào)研，提供行業(yè)發(fā)展趨勢分析和投資建議。組織內(nèi)部培訓(xùn)和研討活動，提升公司研究水平。風(fēng)險(xiǎn)管理部門建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。識別、評估和監(jiān)測各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施，對風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)警和報(bào)告。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施的執(zhí)行情況，確保公司風(fēng)險(xiǎn)可控。合規(guī)部門負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理工作，確保公司運(yùn)營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。審查公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程和合同，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育活動，提高員工合規(guī)意識。處理合規(guī)投訴和舉報(bào)，對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和整改。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理工作，編制財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告。進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整。管理公司資金，合理安排資金使用，提高資金使用效率。開展財(cái)務(wù)分析，為公司決策提供財(cái)務(wù)支持。負(fù)責(zé)稅務(wù)申報(bào)和繳納，處理稅務(wù)相關(guān)事務(wù)。人力資源部門制定公司人力資源規(guī)劃和招聘計(jì)劃，選拔和錄用優(yōu)秀人才。開展員工培訓(xùn)與發(fā)展工作，提升員工素質(zhì)和能力。制定薪酬福利政策，進(jìn)行績效考核和薪酬核算。管理員工勞動關(guān)系，處理勞動糾紛和人事檔案。組織企業(yè)文化建設(shè)活動，增強(qiáng)員工凝聚力和歸屬感。三、業(yè)務(wù)規(guī)范（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范1.客戶開戶嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對客戶身份進(jìn)行核實(shí)，確保開戶信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。向客戶充分揭示證券交易風(fēng)險(xiǎn)，明確告知客戶各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。規(guī)范開戶流程，確保開戶手續(xù)合規(guī)、便捷、高效。2.交易委托建立健全交易委托管理制度，保障客戶交易指令的準(zhǔn)確、及時執(zhí)行。加強(qiáng)對交易系統(tǒng)的維護(hù)和管理，確保交易系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。對異常交易行為進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，及時采取措施防范市場操縱等違法違規(guī)行為。3.客戶服務(wù)建立完善的客戶服務(wù)體系，為客戶提供及時、有效的咨詢和投訴處理服務(wù)。定期對客戶進(jìn)行回訪和滿意度調(diào)查，了解客戶需求，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。加強(qiáng)投資者教育，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識和投資知識水平。（二）投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)范1.項(xiàng)目承攬與承做遵循公平、公正、公開原則，積極拓展投資銀行業(yè)務(wù)項(xiàng)目。對項(xiàng)目進(jìn)行充分盡職調(diào)查，確保項(xiàng)目質(zhì)量和合規(guī)性。嚴(yán)格按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司內(nèi)部流程開展項(xiàng)目承做工作，保證項(xiàng)目文件制作規(guī)范、準(zhǔn)確。2.證券承銷制定科學(xué)合理的承銷方案，根據(jù)市場情況和項(xiàng)目特點(diǎn)確定承銷方式和價格。加強(qiáng)承銷過程中的信息披露管理，確保投資者充分了解發(fā)行證券的相關(guān)信息。嚴(yán)格遵守承銷業(yè)務(wù)的時間安排和操作流程，確保承銷工作順利完成。3.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)為客戶提供專業(yè)、全面的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，協(xié)助客戶制定合理的發(fā)展戰(zhàn)略和財(cái)務(wù)規(guī)劃。在并購、重組等業(yè)務(wù)中，充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，保障交易的合法合規(guī)和順利實(shí)施。對財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目進(jìn)行全程跟蹤和管理，及時解決項(xiàng)目中出現(xiàn)的問題。（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)與發(fā)行根據(jù)市場需求和客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)計(jì)多樣化的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。對產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評估和收益測算，確保產(chǎn)品設(shè)計(jì)合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行產(chǎn)品發(fā)行，履行相關(guān)備案和披露程序。2.投資運(yùn)作建立健全投資決策機(jī)制，明確投資決策流程和權(quán)限。加強(qiáng)對投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理配置資產(chǎn)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。定期對投資業(yè)績進(jìn)行評估和分析，及時調(diào)整投資策略。3.客戶資產(chǎn)管理為客戶提供個性化的資產(chǎn)管理服務(wù)，根據(jù)客戶需求制定投資計(jì)劃。定期向客戶披露資產(chǎn)管理情況和業(yè)績報(bào)告，確?？蛻糁闄?quán)。妥善處理客戶資產(chǎn)管理中的各類問題和糾紛，維護(hù)客戶合法權(quán)益。四、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)管理體系1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估建立風(fēng)險(xiǎn)識別機(jī)制，全面識別公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。運(yùn)用科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評估方法，對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)狀況變化。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或接近預(yù)警閾值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等。將風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)到具體業(yè)務(wù)流程和崗位，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（二）內(nèi)部控制制度1.內(nèi)部控制環(huán)境營造良好的內(nèi)部控制文化，使全體員工充分認(rèn)識內(nèi)部控制的重要性。明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，建立健全崗位責(zé)任制。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，確保內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。2.業(yè)務(wù)流程控制對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和優(yōu)化，明確業(yè)務(wù)操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。在業(yè)務(wù)流程中設(shè)置必要的審批環(huán)節(jié)和制衡機(jī)制，防止錯誤和舞弊行為發(fā)生。3.信息系統(tǒng)控制建立安全可靠的信息系統(tǒng)，保障公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、完整和安全。加強(qiáng)信息系統(tǒng)的維護(hù)和管理，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描和安全評估。對信息系統(tǒng)的訪問進(jìn)行嚴(yán)格權(quán)限管理，防止信息泄露。五、員工行為規(guī)范（一）職業(yè)道德1.誠實(shí)守信員工應(yīng)秉持誠實(shí)守信原則，如實(shí)提供信息，履行承諾，不得隱瞞或虛報(bào)重要事項(xiàng)。2.勤勉盡責(zé)認(rèn)真履行工作職責(zé)，積極主動地完成各項(xiàng)任務(wù)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。3.廉潔自律嚴(yán)禁接受不正當(dāng)利益，不得利用職務(wù)之便謀取私利，做到清正廉潔。（二）合規(guī)操作1.遵守法律法規(guī)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定以及公司內(nèi)部制度，確保自身行為合法合規(guī)。2.規(guī)范業(yè)務(wù)操作按照公司制定的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范開展工作，不得擅自簡化或變更操作程序。3.防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，識別和防范業(yè)務(wù)操作中的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時報(bào)告和處理違規(guī)行為。（三）保密義務(wù)1.客戶信息保密妥善保管客戶信息，不得泄露客戶隱私，保障客戶信息安全。2.公司機(jī)密保護(hù)對公司商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等予以嚴(yán)格保密，不得向無關(guān)人員透露。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)定期開展內(nèi)部審計(jì)工作，對公司財(cái)務(wù)收支、業(yè)務(wù)運(yùn)營、內(nèi)部控制等進(jìn)行全面審計(jì)。2.合規(guī)檢查合規(guī)部門定期對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。3.風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部門對公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和評估，監(jiān)督風(fēng)