合同管理風險評估工具及合同模板一、適用場景與主體本工具及模板適用于各類企業(yè)、事業(yè)單位及社會組織的合同管理場景，覆蓋采購合同、服務合同、合作開發(fā)合同、租賃合同等常見類型。主要使用主體包括：企業(yè)法務部門、采購部門、項目執(zhí)行團隊、合同管理員及業(yè)務負責人，旨在通過標準化流程降低合同風險，保障交易安全。二、標準化操作流程（一）需求梳理與合同類型確定明確交易背景：梳理合同目的（如采購設備、委托服務、聯(lián)合開發(fā)等）、交易雙方主體性質（企業(yè)/事業(yè)單位/個體工商戶）、核心訴求（如交付標準、付款周期、知識產(chǎn)權歸屬等）。確定合同類型：根據(jù)交易性質選擇基礎模板（如《采購合同模板》《服務合同模板》），若涉及特殊場景（如跨境合作、項目），需在通用模板基礎上增加專項條款。（二）基礎信息收集與資質核驗收集對方主體信息：企業(yè)：營業(yè)執(zhí)照副本（復印件）、法定代表人證件號碼明、授權委托書（若由代理人簽署）、近一年度財務報表（可選，用于評估履約能力）；事業(yè)單位：法人登記證書、法定代表人證件號碼明；自然人：證件號碼復印件（若適用）。核驗資質有效性：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或官方渠道核查對方營業(yè)執(zhí)照是否在存續(xù)期內、是否存在經(jīng)營異常或嚴重違法記錄；涉及特殊行業(yè)的（如食品、醫(yī)療器械），需核驗相應許可證件。（三）合同風險評估（核心步驟）使用《合同風險評估表》（見第三部分工具模板），從以下維度逐項評估風險，記錄風險等級及應對措施：主體資格風險：對方是否具備簽約主體資格（如超越經(jīng)營范圍、無資質經(jīng)營）；條款合規(guī)風險：合同條款是否符合《民法典》《招標投標法》等法律法規(guī)，是否存在“霸王條款”；履約能力風險：對方財務狀況、技術能力、過往履約記錄（可要求提供類似項目合同或用戶評價）；商業(yè)條款風險：價格是否公允、付款條件是否合理（如預付款比例、質保金設置）、交付/驗收標準是否明確；爭議解決風險：管轄法院/仲裁機構約定是否明確、是否有利于己方（如優(yōu)先選擇己方所在地法院）。（四）合同模板選擇與條款調整選擇基礎模板：根據(jù)合同類型從模板庫中選取最接近的版本（如《采購合同模板》適用于貨物采購，《服務合同模板》適用于技術服務外包）。個性化條款調整：替換模板中的占位信息（如“[甲方全稱]”“[合同金額]”）；根據(jù)風險評估結果補充專項條款（如對方資質不足時增加“履約保證金條款”，知識產(chǎn)權復雜時增加“權利歸屬與侵權責任條款”）；刪除不適用條款（如模板中“保密條款”若不涉及商業(yè)秘密，可簡化或刪除）。（五）內部審核與跨部門確認法務審核：由法務部門重點審核條款合法性、爭議解決約定、違約責任合理性，形成《法務審核意見表》；業(yè)務部門確認：由采購/業(yè)務部門確認技術參數(shù)、交付周期、價格等商業(yè)條款與實際需求一致；財務部門確認：由財務部門審核付款方式、稅務處理、發(fā)票類型等財務條款是否符合公司制度。（六）合同簽署與歸檔簽署流程：雙方主體為企業(yè)的，需加蓋合同專用章或公章（非法人分支機構需加蓋總公司授權章）；自然人簽署的，需簽字并按捺手?。蝗艏s定“簽字并蓋章”，需同時完成簽字與蓋章流程。歸檔管理：簽署后3個工作日內，將合同正本（含附件、簽署頁、審核意見表）掃描存檔電子版，紙質版按“合同編號+年份”分類存放，歸檔材料需完整、清晰，可追溯。三、風險評估工具與合同模板（一）合同風險評估表示例評估維度評估項目風險等級（高/中/低）風險描述（示例）應對措施（示例）主體資格風險營業(yè)執(zhí)照有效性中對方營業(yè)執(zhí)照即將到期（30日內）要求對方先辦理執(zhí)照續(xù)期再簽約經(jīng)營范圍匹配度高對方超范圍經(jīng)營特殊品類（如食品銷售）拒絕簽約或要求對方取得專項許可證條款合規(guī)風險違約責任是否對等中僅約定乙方違約責任，未約定甲方違約責任補充甲方逾期付款、驗收不合格等違約條款爭議解決約定是否明確低約定“由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成任意一方起訴”修改為“協(xié)商不成，提交甲方所在地人民法院訴訟”履約能力風險財務狀況（資產(chǎn)負債率）高對方資產(chǎn)負債率＞80%，可能資金鏈斷裂要求提供銀行保函或增加第三方擔保過往履約記錄（逾期率）中對方近3年合同逾期率＞15%縮短付款周期或增加履約保證金商業(yè)條款風險預付款比例高預付款比例＞50%，己方回款風險高調整為30%預付款+70%到貨款驗收標準低僅約定“符合行業(yè)標準”，未明確具體參數(shù)補充技術參數(shù)表作為附件，明確驗收流程（二）合同模板（通用以《采購合同》為例）采購合同合同編號：[]采字第[]號甲方（采購方）：[全稱]法定代表人：[姓名]統(tǒng)一社會信用代碼：[]地址：[]聯(lián)系人：[姓名]，聯(lián)系方式：[]乙方（供應方）：[全稱]法定代表人：[姓名]統(tǒng)一社會信用代碼：[]地址：[]聯(lián)系人：[姓名]，聯(lián)系方式：]鑒于條款：甲方向乙方采購[]（貨物/服務），根據(jù)《_________民法典》及相關法律法規(guī)，雙方平等協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條合同標的1.1貨物名稱/服務內容：[]（詳見附件1《貨物清單》/《服務范圍》）1.2規(guī)格型號/服務標準：[]（詳見附件2《技術參數(shù)》）1.3數(shù)量/服務期限：[]（單位：[]），服務期限自[]年[]月[]日至[]年[]月[]日第二條價格與支付2.1合同總價（含稅）：人民幣[]元（大寫：[]）2.2支付方式：（1）預付款：合同簽訂后[]個工作日內，甲方向乙方支付合同總價的[]%，即[]元；（2）到貨款：貨物送達甲方指定地點并驗收合格后[]個工作日內，支付至合同總價的[]%，即[]元；（3）質保金：剩余[]%即[]元作為質保金，質保期滿無質量問題后[]個工作日內無息支付。2.3乙方賬戶信息：開戶行：[]賬戶名：[]賬號：[]第三條交付與驗收3.1交付時間：乙方應于[]年[]月[]日前將貨物/服務交付至甲方指定地點：[]3.2驗收標準：（1）貨物：符合附件2《技術參數(shù)》及國家[]標準（標準號：[]）；（2）服務：完成附件1《服務范圍》約定內容，甲方出具《驗收合格證明》。3.3驗收流程：貨物送達后[]個工作日內，甲方組織驗收；驗收不合格的，乙方應在[]日內更換或整改，相關費用由乙方承擔。第四條雙方權利義務4.1甲方義務：按時支付款項，提供驗收配合；4.2乙方義務：保證貨物/服務符合約定標準，提供質保期[]個月，質保期內免費維修。第五條違約責任5.1甲方逾期付款：每逾期1日，按應付金額的[]‰支付違約金；5.2乙方逾期交付：每逾期1日，按合同總價的[]‰支付違約金；逾期超過[]日的，甲方有權解除合同；5.3貨物/服務質量問題：乙方應在[]日內免費更換或修復，否則甲方有權要求賠償損失。第六條爭議解決本合同履行過程中發(fā)生爭議，雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交甲方所在地人民法院訴訟解決。第七條其他約定7.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效；7.2本合同附件與本合同具有同等法律效力；7.3本合同一式[]份，甲方執(zhí)[]份，乙方執(zhí)[]份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：法定代表人/授權代表（簽字）：日期：[]年[]月[]日乙方（蓋章）：法定代表人/授權代表（簽字）：日期：[]年[]月[]日四、關鍵風險提示動態(tài)更新合規(guī)要求：法律法規(guī)（如《民法典》合同編司法解釋）及行業(yè)監(jiān)管政策（如數(shù)據(jù)安全、個人信息保護）可能調整，需每半年更新模板及評估標準，保證條款有效性。履約過程風險跟蹤：合同簽署后，需持續(xù)跟蹤對方履約情況（如貨物交付進度、服務質量），發(fā)覺風險及時啟動應對措施（如發(fā)函催告、暫停付款）。溝通留痕管理：與對方的溝通記錄（如郵件、會