檢察院金融風險防范工作總結(jié)2023年以來，我院緊扣防范化解重大金融風險政治任務(wù)，立足“四大檢察”職能，聚焦非法集資、洗錢、證券期貨犯罪等重點領(lǐng)域，通過“辦案+治理+預(yù)防”一體化推進，全年共受理審查逮捕金融犯罪案件27件58人，審查起訴41件93人，監(jiān)督立案3件7人，制發(fā)社會治理類檢察建議12份，推動追贓挽損1.2億元，相關(guān)經(jīng)驗被省級檢察機關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)推廣，為維護區(qū)域金融安全提供了有力司法保障。在依法嚴懲金融犯罪方面，突出“快、準、實”辦案要求。針對涉眾型金融犯罪易引發(fā)群體事件的特點，建立“專班+專辦”機制，由分管副檢察長牽頭成立金融檢察辦案組，對涉案金額超5000萬元或被害人超200人的案件實行“一案一策”。如辦理某“虛擬貨幣理財”特大集資詐騙案時，提前15日介入偵查，引導(dǎo)公安機關(guān)調(diào)取電子交易記錄300余萬條，梳理資金流向圖譜42張，鎖定主犯轉(zhuǎn)移至境外的23個賬戶，最終查實涉案金額4.7億元，追贓挽損1.1億元，該案被列為全省檢察機關(guān)金融犯罪典型案例。同時，強化對洗錢犯罪的全鏈條打擊，建立“上游犯罪審查必查洗錢線索”機制，在辦理非法經(jīng)營地下錢莊案時，同步深挖上游電信詐騙資金通道，追加起訴洗錢犯罪嫌疑人5名，涉案金額8000余萬元，相關(guān)做法被寫入省院《洗錢犯罪檢察指引》。在推動金融領(lǐng)域溯源治理上，注重“治已病”與“防未病”結(jié)合。針對辦案中發(fā)現(xiàn)的金融機構(gòu)內(nèi)控漏洞，運用公益訴訟職能開展專項監(jiān)督。通過大數(shù)據(jù)篩查，發(fā)現(xiàn)某銀行存在32筆異常賬戶開戶未履行身份核查義務(wù)、8家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)退出后未及時注銷金融業(yè)務(wù)許可證等問題，向金融監(jiān)管部門發(fā)出訴前檢察建議，推動開展“金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營”專項整治，督促注銷無效金融牌照17張，整改賬戶管理漏洞5類。聯(lián)合人民銀行、證監(jiān)局建立“金融風險預(yù)警協(xié)作機制”，共享涉訴企業(yè)征信、資金異常流動等數(shù)據(jù)23類，通過模型分析預(yù)警高風險企業(yè)12家，其中3家在風險爆發(fā)前被納入重點監(jiān)管。針對養(yǎng)老領(lǐng)域“以房養(yǎng)老”“保健品投資”等新型詐騙，聯(lián)合民政、市場監(jiān)管部門開展專項整治，推動社區(qū)建立“金融風險信息員”制度，全年通過信息員上報線索排查潛在風險項目6個，避免老年群體損失2000余萬元。在深化金融法治宣傳方面，創(chuàng)新“精準滴灌”式普法模式。針對不同群體制定宣傳方案：對金融從業(yè)人員，聯(lián)合行業(yè)協(xié)會開展“以案釋規(guī)”培訓(xùn)12場，選取9起銀行員工參與洗錢、保險詐騙典型案例制作警示片，覆蓋機構(gòu)38家、人員1200余人；對企業(yè)經(jīng)營主體，在涉案企業(yè)合規(guī)改革中嵌入金融合規(guī)培訓(xùn)，為17家涉案企業(yè)制定“避免非法融資”“規(guī)范資金管理”等合規(guī)清單，推動企業(yè)完善財務(wù)內(nèi)控制度23項；對普通群眾，打造“金融檢察小課堂”品牌，通過“線上+線下”同步開展，利用短視頻平臺發(fā)布“識別非法集資十大套路”等普法視頻18期，播放量超500萬次，線下走進社區(qū)、農(nóng)村開展“守住錢袋子”宣講67場，覆蓋群眾3.2萬人次。特別是針對農(nóng)村地區(qū)“虛擬貨幣種植”“養(yǎng)老理財”等新型騙局，制作方言版反詐手冊5000份，聯(lián)合村委會開展“金融知識大集”，成功阻止3起針對農(nóng)村老人的詐騙行為，挽回損失130萬元。在提升金融檢察專業(yè)能力上，構(gòu)建“內(nèi)外聯(lián)動”素能培養(yǎng)體系。對內(nèi)成立金融檢察研究小組，選拔12名具有法律、會計、金融復(fù)合背景的檢察官加入，定期開展“模擬法庭”“案例研討”，全年組織專題學(xué)習24次，形成《金融犯罪證據(jù)審查要點》《涉眾型案件被害人權(quán)益保護指引》等實務(wù)指引3份。對外與財經(jīng)大學(xué)、金融監(jiān)管部門建立“專家咨詢庫”，聘請10名金融分析師、會計師擔任特邀檢察官助理，在辦理跨境證券犯罪、數(shù)字人民幣洗錢等新型案件時，邀請參與證據(jù)審查、法律論證，全年借助“外腦”解決專業(yè)問題21個。同時，推動科技賦能，自主研發(fā)“金融檢察數(shù)據(jù)研判平臺”，整合公安、銀行、市場監(jiān)管等11類數(shù)據(jù)，通過關(guān)鍵詞檢索、資金流向追蹤等功能，提高類案監(jiān)督效率，平臺上線以來已輔助辦理案件14件，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管漏洞5處。全年工作中，我們既積累了“辦案引領(lǐng)治理”的實踐經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)部分新型金融犯罪證