中介公司的制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管準(zhǔn)則制定，同時(shí)參照集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)需求，旨在全面防控中介服務(wù)領(lǐng)域的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提升合規(guī)管理效能，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋中介服務(wù)全業(yè)務(wù)場(chǎng)景，包括但不限于業(yè)務(wù)承接、盡職調(diào)查、資源匹配、合同履行、利益沖突管理、信息披露等環(huán)節(jié)。第三條本制度中下列核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”指公司針對(duì)中介服務(wù)業(yè)務(wù)制定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置及持續(xù)改進(jìn)的系統(tǒng)性管理活動(dòng)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指中介服務(wù)過程中可能引發(fā)的法律糾紛、經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害或監(jiān)管處罰的不確定性事件，包括但不限于信息泄露風(fēng)險(xiǎn)、利益輸送風(fēng)險(xiǎn)、流程操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“XX合規(guī)”指公司中介服務(wù)業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部管理制度的程度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、透明。第四條XX專項(xiàng)管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則：（一）全面覆蓋：所有中介服務(wù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景均納入專項(xiàng)管理范圍，確保無死角、無盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各部門及崗位的專項(xiàng)管理責(zé)任，形成責(zé)任閉環(huán)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，優(yōu)先處理重大風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整管理策略。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估專項(xiàng)管理體系有效性，優(yōu)化流程機(jī)制，適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境變化。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為本公司XX專項(xiàng)管理第一責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理工作的總體策劃、資源保障及最終成效負(fù)總責(zé)；分管相關(guān)負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理制度的執(zhí)行監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)處置及考核評(píng)價(jià)。第六條設(shè)立XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門代表。領(lǐng)導(dǎo)小組職能包括：統(tǒng)籌全公司XX專項(xiàng)管理工作、協(xié)調(diào)跨部門協(xié)作、審批重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案、監(jiān)督評(píng)價(jià)專項(xiàng)管理成效。第七條設(shè)立XX專項(xiàng)管理辦公室（以下簡(jiǎn)稱“辦公室”），掛靠[牽頭部門名稱]，負(fù)責(zé)日常管理事務(wù)，具體職能包括：（一）制定、修訂XX專項(xiàng)管理制度及操作細(xì)則；（二）組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、評(píng)估及預(yù)警發(fā)布；（三）開展專項(xiàng)管理培訓(xùn)及宣貫；（四）監(jiān)督考核各部門專項(xiàng)管理落實(shí)情況。第八條牽頭部門職責(zé)：（一）牽頭制定XX專項(xiàng)管理制度及流程，確保與國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司戰(zhàn)略一致；（二）定期組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估，更新風(fēng)險(xiǎn)清單；（三）監(jiān)督各部門XX專項(xiàng)管理執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決跨部門問題；（四）向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)專項(xiàng)管理工作進(jìn)展及重大風(fēng)險(xiǎn)事件。第九條專責(zé)部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)審核，包括但不限于盡職調(diào)查流程、資源匹配標(biāo)準(zhǔn)、合同條款審查；（二）優(yōu)化XX專項(xiàng)管理流程，引入技術(shù)工具提升效率；（三）牽頭處置重大XX風(fēng)險(xiǎn)事件，制定應(yīng)急預(yù)案；（四）跟蹤行業(yè)動(dòng)態(tài)及監(jiān)管政策變化，及時(shí)提出管理建議。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）落實(shí)XX專項(xiàng)管理要求，開展本領(lǐng)域日常風(fēng)險(xiǎn)防控；（二）執(zhí)行盡職調(diào)查、利益沖突審查等關(guān)鍵操作規(guī)范；（三）及時(shí)上報(bào)XX風(fēng)險(xiǎn)事件及異常情況；（四）配合專項(xiàng)管理辦公室開展檢查、評(píng)估及改進(jìn)工作。第十一條基層執(zhí)行崗職責(zé)：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，嚴(yán)格遵守XX專項(xiàng)操作規(guī)范；（二）主動(dòng)識(shí)別、上報(bào)業(yè)務(wù)過程中的XX風(fēng)險(xiǎn)隱患；（三）拒絕執(zhí)行違反XX專項(xiàng)管理制度的行為；（四）參與專項(xiàng)管理培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)及操作能力。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條盡職調(diào)查管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于：（一）對(duì)中介服務(wù)對(duì)象進(jìn)行充分背景核查，包括主體資格、信用記錄、關(guān)聯(lián)關(guān)系等；（二）采用多渠道驗(yàn)證信息真實(shí)性，避免過度依賴單一信息來源；（三）建立盡職調(diào)查檔案，明確記錄核查過程及結(jié)論。禁止性行為包括：（一）嚴(yán)禁因個(gè)人利益回避或選擇性開展盡職調(diào)查；（二）嚴(yán)禁偽造、篡改盡職調(diào)查材料；（三）嚴(yán)禁泄露盡職調(diào)查過程中獲取的商業(yè)秘密。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）中介服務(wù)對(duì)象虛假宣傳或欺詐行為的風(fēng)險(xiǎn)；（二）盡職調(diào)查材料滯后或失實(shí)導(dǎo)致的決策失誤。第十三條利益沖突管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）建立利益沖突申報(bào)機(jī)制，要求員工及第三方機(jī)構(gòu)及時(shí)申報(bào)潛在沖突；（二）制定利益沖突審查流程，由[指定部門]進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估；（三）對(duì)存在利益沖突的情形采取回避、披露或第三方監(jiān)督措施。禁止性行為包括：（一）嚴(yán)禁利用中介服務(wù)謀取不正當(dāng)利益；（二）嚴(yán)禁與中介服務(wù)對(duì)象惡意串通損害公司利益；（三）嚴(yán)禁接受中介服務(wù)對(duì)象的饋贈(zèng)或不當(dāng)利益。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）未及時(shí)申報(bào)的利益沖突導(dǎo)致的監(jiān)管處罰；（二）因利益沖突影響中介服務(wù)獨(dú)立性的風(fēng)險(xiǎn)。第十四條資源匹配管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）建立資源庫并定期更新，確保匹配服務(wù)的合規(guī)性；（二）采用客觀、透明的匹配標(biāo)準(zhǔn)，避免主觀臆斷；（三）對(duì)第三方資源進(jìn)行資質(zhì)審查及動(dòng)態(tài)評(píng)估。禁止性行為包括：（一）嚴(yán)禁因利益輸送選擇不合規(guī)資源；（二）嚴(yán)禁強(qiáng)制客戶接受指定資源或服務(wù)；（三）嚴(yán)禁利用資源匹配謀取私利。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）第三方資源質(zhì)量不達(dá)標(biāo)導(dǎo)致的客戶投訴；（二）資源匹配過程中的利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。第十五條合同履行管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）明確合同條款中的權(quán)利義務(wù)，確保無法律漏洞；（二）采用標(biāo)準(zhǔn)合同模板并定期審核更新；（三）建立合同履行監(jiān)控機(jī)制，跟蹤關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)度。禁止性行為包括：（一）未經(jīng)授權(quán)修改合同條款；（二）未按約定履行合同義務(wù)；（三）惡意拖延或拒絕履行合同。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）合同履行過程中的違約風(fēng)險(xiǎn)；（二）因合同條款模糊引發(fā)的爭(zhēng)議。第十六條信息安全與保密管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）建立客戶信息保護(hù)制度，明確保密責(zé)任；（二）采用加密技術(shù)及其他技術(shù)手段保障信息安全；（三）規(guī)范信息存儲(chǔ)、傳輸及銷毀流程。禁止性行為包括：（一）泄露中介服務(wù)過程中獲取的商業(yè)秘密；（二）非授權(quán)訪問或傳播客戶信息；（三）因操作不當(dāng)導(dǎo)致信息泄露。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）客戶信息泄露導(dǎo)致的法律糾紛；（二）信息系統(tǒng)安全防護(hù)不足的風(fēng)險(xiǎn)。第十七條費(fèi)用管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）建立中介服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式；（二）規(guī)范費(fèi)用審批流程，確保審批權(quán)限與金額匹配；（三）定期核銷費(fèi)用憑證，確保資金流向合法合規(guī)。禁止性行為包括：（一）違規(guī)收取或墊付中介服務(wù)費(fèi)用；（二）虛構(gòu)中介服務(wù)項(xiàng)目套取資金；（三）超出標(biāo)準(zhǔn)超額收取費(fèi)用。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）費(fèi)用合規(guī)性審查不嚴(yán)導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（二）中介服務(wù)費(fèi)用與實(shí)際服務(wù)不匹配的風(fēng)險(xiǎn)。第十八條異常行為監(jiān)控：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：（一）建立異常行為監(jiān)測(cè)模型，識(shí)別潛在違規(guī)操作；（二）定期開展內(nèi)部審計(jì)，核查中介服務(wù)全流程合規(guī)性；（三）對(duì)異常行為采取預(yù)警、調(diào)查或終止措施。禁止性行為包括：（一）明知存在違規(guī)仍放任不管；（二）掩蓋或篡改異常行為記錄；（三）對(duì)違規(guī)行為包庇縱容。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）中介服務(wù)過程中的權(quán)錢交易風(fēng)險(xiǎn)；（二）異常行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的滯后風(fēng)險(xiǎn)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）每年至少開展一次專項(xiàng)管理制度評(píng)估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)修訂；（二）重大監(jiān)管政策發(fā)布后一個(gè)月內(nèi)完成制度銜接工作；（三）辦公室負(fù)責(zé)收集內(nèi)外部反饋，提出修訂建議并推動(dòng)落地。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）每月開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景；（二）采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣對(duì)排查結(jié)果進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，發(fā)布預(yù)警通知；（三）建立風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬，動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)度。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將XX專項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)）必須經(jīng)過合規(guī)審核；（二）未經(jīng)合規(guī)審查的XX業(yè)務(wù)不得實(shí)施，并由專責(zé)部門出具書面意見；（三）建立審查檔案，明確記錄審查過程及結(jié)論。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由辦公室統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；（二）制定XX風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案，明確上報(bào)流程、處置措施及責(zé)任部門；（三）定期開展應(yīng)急演練，檢驗(yàn)預(yù)案有效性。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)：1.未經(jīng)盡職調(diào)查承接業(yè)務(wù)，處X萬元以下罰款；導(dǎo)致?lián)p失的，追究賠償責(zé)任；2.利益沖突未申報(bào)或處理不當(dāng)，處X萬元以上Y萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同；3.信息泄露導(dǎo)致客戶投訴，處X萬元以上Y萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)；（二）處罰執(zhí)行：由辦公室發(fā)起，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后執(zhí)行，并納入績(jī)效考核；（三）對(duì)屢次違規(guī)者采取降級(jí)、調(diào)崗或解除勞動(dòng)合同等措施。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每季度對(duì)XX專項(xiàng)管理體系有效性進(jìn)行評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注制度執(zhí)行率、風(fēng)險(xiǎn)處置效果等指標(biāo)；（二）評(píng)估結(jié)果作為制度優(yōu)化依據(jù)，并由辦公室制定改進(jìn)計(jì)劃；（三）年度評(píng)估報(bào)告提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)履行XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，定期聽取匯報(bào)并解決重大問題；（二）設(shè)立專項(xiàng)管理專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，保障制度運(yùn)行及培訓(xùn)需求；（三）辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各部門專項(xiàng)管理事務(wù)。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將XX專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門年度考核，考核權(quán)重不低于X%；（二）對(duì)專項(xiàng)管理優(yōu)秀部門及個(gè)人予以評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)；（三）違規(guī)行為直接扣除績(jī)效獎(jiǎng)金，并計(jì)入個(gè)人誠(chéng)信檔案。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級(jí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范；（二）每月發(fā)布XX合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)，通報(bào)典型案例及風(fēng)險(xiǎn)提示；（三）定期組織合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，提升全員意識(shí)。第二十八條信息化支撐：（一）開發(fā)XX專項(xiàng)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；（二）通過系統(tǒng)記錄盡職調(diào)查、利益沖突審查等關(guān)鍵操作，確?？勺匪荩唬ㄈ┮?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)保障信息存儲(chǔ)安全。第二十九條文化建設(shè)：（一）發(fā)布XX合規(guī)手冊(cè)，明確行為規(guī)范及紅線；（二）組織簽署合規(guī)承諾書，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)；（三）設(shè)立合規(guī)文化宣傳欄，營(yíng)造全員參與氛圍。第三十條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)：重大風(fēng)險(xiǎn)須在X小時(shí)內(nèi)上報(bào)辦公室，經(jīng)審批后同步至領(lǐng)導(dǎo)小組；（二）年度管理情況報(bào)告：每年X