人行大集中統(tǒng)計(jì)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》及中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)集中管理的相關(guān)規(guī)定制定，同時(shí)參照集團(tuán)母公司《全面風(fēng)險(xiǎn)管理綱要》及公司《內(nèi)部控制基本規(guī)定》，旨在規(guī)范大集中系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、處理、應(yīng)用與監(jiān)督，防控統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，提升管理效能。結(jié)合企業(yè)信息化建設(shè)需求，本制度明確大集中統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)流程、組織架構(gòu)及責(zé)任體系，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信息安全風(fēng)險(xiǎn)。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋大集中系統(tǒng)涉及的所有業(yè)務(wù)場(chǎng)景，包括但不限于數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲(chǔ)、加工、報(bào)表生成、統(tǒng)計(jì)分析及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。所有參與大集中統(tǒng)計(jì)工作的人員均須遵守本制度規(guī)定，不得擅自變更流程或規(guī)避管控要求。第三條本制度下列核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”指針對(duì)大集中統(tǒng)計(jì)全流程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、管控及改進(jìn)活動(dòng)，包括制度建設(shè)、流程優(yōu)化、技術(shù)防護(hù)及責(zé)任落實(shí)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指因制度缺陷、操作失誤、系統(tǒng)漏洞或外部因素導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真、泄露或被篡改的風(fēng)險(xiǎn)，分為操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信息安全風(fēng)險(xiǎn)。（三）“XX合規(guī)”指大集中統(tǒng)計(jì)工作必須符合國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部管理規(guī)定，確保數(shù)據(jù)采集、處理、應(yīng)用各環(huán)節(jié)合法合規(guī)。第四條大集中統(tǒng)計(jì)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保所有統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景納入制度管控范圍，不留空白；（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各崗位的統(tǒng)計(jì)管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，實(shí)施差異化管控措施；（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估制度有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動(dòng)態(tài)優(yōu)化。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)大集中統(tǒng)計(jì)管理工作負(fù)總責(zé)，統(tǒng)籌決策資源，推動(dòng)制度落實(shí)；分管領(lǐng)導(dǎo)作為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核及重大風(fēng)險(xiǎn)處置。第六條成立大集中統(tǒng)計(jì)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，成員包括牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門代表，主要履行以下職能：（一）統(tǒng)籌規(guī)劃大集中統(tǒng)計(jì)管理體系，審議制度修訂；（二）協(xié)調(diào)跨部門重大事項(xiàng)，決策復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)處置方案；（三）定期聽取工作匯報(bào)，監(jiān)督評(píng)價(jià)管理成效。第七條設(shè)立大集中統(tǒng)計(jì)管理辦公室（以下簡(jiǎn)稱“辦公室”），掛靠XX部門，負(fù)責(zé)日常管理，主要職責(zé)包括：（一）起草、修訂及解釋本制度；（二）組織開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查及培訓(xùn)宣貫；（三）跟蹤制度執(zhí)行情況，提出優(yōu)化建議。第八條明確三類主體的職責(zé)分工：（一）牽頭部門職責(zé)：1.統(tǒng)籌大集中統(tǒng)計(jì)管理制度建設(shè)，協(xié)調(diào)跨部門資源；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估，制定管控措施；3.落實(shí)監(jiān)督考核，定期發(fā)布管理報(bào)告；4.推動(dòng)培訓(xùn)宣貫，提升全員合規(guī)意識(shí)。（二）專責(zé)部門職責(zé)：1.負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)審核，優(yōu)化流程設(shè)計(jì)；2.監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，處置技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；3.參與風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查，提出改進(jìn)建議。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：1.落實(shí)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保數(shù)據(jù)源頭質(zhì)量；2.開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，及時(shí)上報(bào)異常情況；3.配合專項(xiàng)檢查，落實(shí)整改要求。第九條基層執(zhí)行崗須履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確自身職責(zé)；（二）按照操作手冊(cè)執(zhí)行統(tǒng)計(jì)任務(wù)，嚴(yán)禁擅自變更流程；（三）發(fā)現(xiàn)異常情況或潛在風(fēng)險(xiǎn)，立即上報(bào)主管及辦公室；（四）參與合規(guī)培訓(xùn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及處置方法。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條數(shù)據(jù)采集環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格遵循“誰提供、誰負(fù)責(zé)”原則，確保采集數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性；禁止采集禁止類信息，如個(gè)人敏感信息等；2.禁止性行為：嚴(yán)禁虛構(gòu)、篡改或非法獲取統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，不得泄露商業(yè)秘密或客戶隱私；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)數(shù)據(jù)源校驗(yàn)，防止錯(cuò)誤數(shù)據(jù)錄入，建立異常數(shù)據(jù)監(jiān)控機(jī)制。第十一條數(shù)據(jù)傳輸環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：采用加密傳輸協(xié)議（如TLS），確保傳輸過程安全；設(shè)置訪問權(quán)限，禁止非授權(quán)傳輸；2.禁止性行為：嚴(yán)禁通過個(gè)人設(shè)備或公共網(wǎng)絡(luò)傳輸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，禁止未經(jīng)脫敏的敏感信息傳輸；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：建立傳輸日志，記錄操作人、時(shí)間及數(shù)據(jù)量，定期審計(jì)傳輸行為。第十二條數(shù)據(jù)存儲(chǔ)環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：存儲(chǔ)介質(zhì)須符合安全等級(jí)要求，定期備份關(guān)鍵數(shù)據(jù)，設(shè)置物理隔離與邏輯隔離；2.禁止性行為：嚴(yán)禁擅自刪除或覆蓋歷史數(shù)據(jù)，禁止未授權(quán)訪問存儲(chǔ)系統(tǒng)；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：實(shí)施數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)，定期進(jìn)行存儲(chǔ)設(shè)備安全檢查。第十三條數(shù)據(jù)處理環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：采用標(biāo)準(zhǔn)化處理規(guī)則，避免人工干預(yù)；建立版本管理機(jī)制，確保算法合規(guī)；2.禁止性行為：嚴(yán)禁使用未經(jīng)審批的計(jì)算模型，禁止擅自修改處理邏輯；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：建立處理日志，記錄操作步驟及參數(shù)，定期驗(yàn)證處理結(jié)果。第十四條報(bào)表生成與分發(fā)環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：報(bào)表模板須經(jīng)審批，分發(fā)范圍受限，禁止非授權(quán)擴(kuò)散；定期開展報(bào)表簽核；2.禁止性行為：嚴(yán)禁未經(jīng)審批對(duì)外提供統(tǒng)計(jì)報(bào)表，禁止篡改報(bào)表內(nèi)容；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：實(shí)施數(shù)據(jù)水印，記錄查閱人及時(shí)間，確保報(bào)表完整性。第十五條統(tǒng)計(jì)分析環(huán)節(jié)管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：分析結(jié)論須基于真實(shí)數(shù)據(jù)，避免過度解讀；涉及敏感數(shù)據(jù)時(shí)需脫敏處理；2.禁止性行為：嚴(yán)禁利用分析結(jié)果謀取私利，禁止泄露分析模型及參數(shù)；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：建立分析報(bào)告審批流程，明確脫敏標(biāo)準(zhǔn)。第十六條權(quán)限管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：遵循“最小權(quán)限”原則，定期審核訪問權(quán)限；禁止越權(quán)操作；2.禁止性行為：嚴(yán)禁共享賬號(hào)或密碼，禁止未經(jīng)審批的權(quán)限調(diào)整；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：實(shí)施權(quán)限分級(jí)管理，建立變更追溯機(jī)制。第十七條系統(tǒng)安全管控：1.業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：定期進(jìn)行漏洞掃描，及時(shí)修復(fù)系統(tǒng)缺陷；采用多因素認(rèn)證，防范未授權(quán)訪問；2.禁止性行為：嚴(yán)禁使用過期軟件，禁止禁用安全防護(hù)功能；3.重點(diǎn)防控點(diǎn)：建立入侵檢測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控異常行為。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：1.每年聯(lián)合牽頭部門、專責(zé)部門及業(yè)務(wù)部門開展制度評(píng)估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整或風(fēng)險(xiǎn)事件修訂制度；2.重大變更須提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并組織全員培訓(xùn)；3.辦公室負(fù)責(zé)建立制度版本庫，確保存檔完整。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：1.每季度開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，形成風(fēng)險(xiǎn)清單，按“操作風(fēng)險(xiǎn)-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)-信息安全風(fēng)險(xiǎn)”分類評(píng)估；2.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)制定整改計(jì)劃，辦公室跟蹤落實(shí)；3.發(fā)布預(yù)警通知時(shí)須明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、影響范圍及應(yīng)對(duì)措施。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：1.將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)包括：數(shù)據(jù)采集前、傳輸中、存儲(chǔ)時(shí)、處理后及報(bào)表分發(fā)前；2.未經(jīng)合規(guī)審查的統(tǒng)計(jì)活動(dòng)一律不得實(shí)施，違規(guī)操作按制度處罰；3.辦公室負(fù)責(zé)建立審查臺(tái)賬，定期通報(bào)審查結(jié)果。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：1.一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)解決；2.確立應(yīng)急流程，包括數(shù)據(jù)恢復(fù)、系統(tǒng)隔離、責(zé)任追究等步驟；3.上級(jí)單位發(fā)現(xiàn)處置不當(dāng)時(shí)，有權(quán)介入調(diào)查并監(jiān)督整改。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：1.違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)：包括違規(guī)操作、泄露數(shù)據(jù)、瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)等，輕者通報(bào)批評(píng)，重者解除勞動(dòng)合同；2.聯(lián)動(dòng)績效考核，違規(guī)者年度評(píng)優(yōu)取消資格；3.涉及違法行為的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十三條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：1.每半年對(duì)制度有效性開展評(píng)估，重點(diǎn)考核風(fēng)險(xiǎn)控制率、整改完成率等指標(biāo)；2.評(píng)估結(jié)果作為制度優(yōu)化依據(jù)，形成閉環(huán)管理；3.辦公室負(fù)責(zé)出具評(píng)估報(bào)告，提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障：1.各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)須定期聽取專項(xiàng)匯報(bào)，解決重大問題；2.牽頭部門牽頭建立跨部門協(xié)作機(jī)制，確保制度落地。第二十五條考核激勵(lì)機(jī)制：1.將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門年度考核，權(quán)重不低于X%；2.對(duì)突出貢獻(xiàn)者給予獎(jiǎng)勵(lì)，違規(guī)行為實(shí)行一票否決；3.建立合規(guī)積分體系，積分與晉升掛鉤。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：1.每年開展全員合規(guī)培訓(xùn)，新員工必須考核合格；2.制作宣傳手冊(cè)，發(fā)布典型案例，強(qiáng)化意識(shí)；3.鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為，建立匿名舉報(bào)渠道。第二十七條信息化支撐：1.開發(fā)合規(guī)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；2.建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控平臺(tái)，自動(dòng)識(shí)別異常數(shù)據(jù)；3.辦公室牽頭推進(jìn)系統(tǒng)建設(shè)，專責(zé)部門負(fù)責(zé)運(yùn)維。第二十八條文化建設(shè)：1.定期發(fā)布合規(guī)倡議書，簽訂全員承諾書；2.設(shè)立合規(guī)文化角，展示優(yōu)秀案例；3.將合規(guī)納入新員工入職培訓(xùn)，強(qiáng)化思想認(rèn)同。第二十九條報(bào)告制度：1.風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)：須在X小時(shí)內(nèi)提交初步報(bào)告，3日內(nèi)完成詳細(xì)報(bào)