保險代理人進級制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險代理人管理辦法》等行業(yè)法律法規(guī)，參照集團母公司關(guān)于代理人隊伍管理的指導意見，結(jié)合公司內(nèi)部控制與風險管理需求制定。為規(guī)范保險代理人進級管理，提升代理人隊伍專業(yè)素養(yǎng)與合規(guī)水平，防控進級過程中的專項風險，特制定本制度。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬單位及全體保險代理人。代理人進級管理覆蓋代理人招募、培訓考核、業(yè)績評定、晉升評級、退出管理等全流程場景。第三條本制度下列術(shù)語含義：（一）XX專項管理：指公司針對代理人進級管理全過程實施的合規(guī)監(jiān)督、風險防控與績效考核體系，涵蓋進級標準制定、過程監(jiān)控、結(jié)果評價等環(huán)節(jié)。（二）XX風險：指在代理人進級管理中可能出現(xiàn)的合規(guī)風險、操作風險、道德風險等，包括但不限于標準執(zhí)行偏差、業(yè)績造假、客戶投訴等情形。（三）XX合規(guī)：指代理人進級管理活動符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保進級過程公平、透明、可追溯。第四條專項管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋：覆蓋進級管理各環(huán)節(jié)、各層級、各業(yè)務(wù)線，確保無死角、無盲區(qū)。（二）責任到人：明確各層級管理者的主體責任與執(zhí)行者的崗位責任，建立責任追溯機制。（三）風險導向：以風險防控為核心，將合規(guī)要求嵌入進級管理全流程。（四）持續(xù)改進：定期評估管理效果，動態(tài)優(yōu)化制度流程與標準。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人對公司代理人進級管理負總責，承擔第一責任；分管人力資源、業(yè)務(wù)發(fā)展的領(lǐng)導承擔直接責任，負責統(tǒng)籌推進與監(jiān)督落實。第六條設(shè)立代理人進級管理領(lǐng)導小組，成員包括公司主要負責人、分管領(lǐng)導及人力資源部、業(yè)務(wù)部、合規(guī)部等部門負責人。領(lǐng)導小組職責為：（一）統(tǒng)籌規(guī)劃代理人進級管理制度，審批進級標準與流程。（二）協(xié)調(diào)跨部門協(xié)作，解決進級管理中的重大問題。（三）監(jiān)督評價進級管理成效，定期向決策層報告。第七條成立由人力資源部牽頭、業(yè)務(wù)部配合的專項管理辦公室，職能包括：（一）制定與修訂進級管理細則，開展制度宣貫。（二）組織進級考核與評審，管理進級檔案。（三）定期分析進級數(shù)據(jù)，提出優(yōu)化建議。第八條明確以下三類主體職責：（一）人力資源部作為牽頭部門，負責統(tǒng)籌進級管理制度的制定與執(zhí)行，組織業(yè)務(wù)培訓與合規(guī)宣導。（二）業(yè)務(wù)部作為專責部門，負責制定進級業(yè)績標準，審核進級申請，優(yōu)化進級流程。（三）各分支機構(gòu)作為業(yè)務(wù)部門，負責落實進級要求，開展日?？己伺c風險排查。第九條代理人作為基層執(zhí)行崗，承擔以下責任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，嚴格遵守進級標準。（二）主動上報異常情況，配合風險調(diào)查。（三）定期學習進級制度，提升合規(guī)意識。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十條制定分層級進級標準，明確各等級的業(yè)績指標、專業(yè)能力、合規(guī)記錄等要求。標準需經(jīng)領(lǐng)導小組審議通過后發(fā)布，每年修訂一次。第十一條實施進級申請全流程審查，包括：（一）業(yè)績考核：以真實業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，禁止虛構(gòu)業(yè)績。（二）能力測評：通過筆試、實操考核，確保專業(yè)達標。（三）合規(guī)審查：重點排查客戶投訴、監(jiān)管處罰等負面記錄。第十二條禁止以下行為：（一）偽造進級材料，如業(yè)績數(shù)據(jù)、培訓記錄等。（二）通過利益輸送獲取進級資格，如賄賂審批人員。（三）惡意競爭，如詆毀同級代理人。第十三條重點防控以下風險：（一）數(shù)據(jù)造假風險：建立多維度業(yè)績核查機制，結(jié)合客戶回訪數(shù)據(jù)驗證真實性。（二）標準執(zhí)行風險：定期抽查分支機構(gòu)進級執(zhí)行情況，確保標準統(tǒng)一。（三）道德風險：對違規(guī)進級行為實施“一票否決”，終身禁入高級別。第十四條進級評定實行分級授權(quán)制度，高級別進級需經(jīng)領(lǐng)導小組審批。第十五條建立進級試用期制度，試用期內(nèi)不達標者取消進級資格，并約談?wù)?。第四章專項管理運行機制第十六條制度動態(tài)更新機制：每年六月前結(jié)合監(jiān)管政策調(diào)整、業(yè)務(wù)發(fā)展需求修訂制度，通過公司內(nèi)部公告發(fā)布。第十七條風險識別預警機制：每季度開展進級風險排查，風險等級分為三級（一般、重大、緊急），由專項管理辦公室發(fā)布預警。第十八條合規(guī)審查嵌入以下節(jié)點：（一）進級申請時：合規(guī)部同步審核，未經(jīng)審查不得提交評審。（二）進級公示期：接受全員監(jiān)督，舉報線索由專項管理辦公室核查。（三）進級結(jié)果后：開展合規(guī)回訪，收集客戶反饋。第十九條風險應對流程：（一）一般風險：由分支機構(gòu)自行處置，報專項管理辦公室備案。（二）重大風險：啟動應急程序，成立專項小組協(xié)同處理。（三）緊急風險：第一時間上報領(lǐng)導小組，暫停進級活動直至風險解除。第二十條責任追究標準：（一）違規(guī)進級：取消資格并處罰金，情節(jié)嚴重者解除勞動合同。（二）管理失職：對審批人員實施降級或免職，并追究連帶責任。第二十一條評估改進機制：每年十二月開展制度有效性評估，通過問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方式收集反饋，次年三月前提交改進方案。第五章專項管理保障措施第二十二條組織保障：各級管理者簽訂進級管理責任書，明確“一崗雙責”。第二十三條考核激勵機制：將進級合規(guī)率納入部門績效考核，優(yōu)秀案例予以表彰。第二十四條培訓宣傳機制：（一）管理層：每半年開展合規(guī)履職培訓，重點學習監(jiān)管政策。（二）代理人：新進級代理人需完成合規(guī)在線考試，合格后方可上崗。第二十五條信息化支撐：開發(fā)進級管理平臺，實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動采集、風險智能預警。第二十六條文化建設(shè)：編制《代理人進級合規(guī)手冊》，要求代理人簽署承諾書。第二十七條報告制度：（一）風險事件：每月五日前上報上月風險處置情況。（二）年度報告：每年二月十五日前提交年度管理總結(jié)及改進計劃。