保險(xiǎn)私募基金相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)公司法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于私募投資基金管理的規(guī)定，以及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理的總體要求，結(jié)合本公司實(shí)際情況，為規(guī)范保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)運(yùn)作，有效防范專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，提升管理效能，特制定本制度。第二條本制度適用于本公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)全流程，包括但不限于基金募集、投資運(yùn)作、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審查等環(huán)節(jié)。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）XX專項(xiàng)管理：指公司針對(duì)保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置及持續(xù)改進(jìn)的系統(tǒng)性管理活動(dòng)。（二）XX風(fēng)險(xiǎn)：指在保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)中可能發(fā)生的法律、監(jiān)管、市場(chǎng)、操作及聲譽(yù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)事件。（三）XX合規(guī)：指公司及員工在保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度的行為標(biāo)準(zhǔn)。第四條保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保管理范圍覆蓋業(yè)務(wù)全流程及所有相關(guān)主體。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理人員及崗位的職責(zé)，確保責(zé)任落實(shí)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，優(yōu)先防范重大風(fēng)險(xiǎn)事件。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理有效性，優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)最終管理責(zé)任；分管相關(guān)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督落實(shí)。第六條公司設(shè)立保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項(xiàng)管理工作，研究決策重大事項(xiàng)，監(jiān)督評(píng)價(jià)管理成效。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由牽頭部門指定專人負(fù)責(zé)日常聯(lián)絡(luò)與事務(wù)處理。第七條公司指定【牽頭部門名稱】作為保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理的牽頭部門，主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)，確保制度體系完整、適用；（二）組織開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施；（三）監(jiān)督各部門專項(xiàng)管理要求落實(shí)情況，定期開展考核；（四）組織專項(xiàng)管理培訓(xùn)與宣貫，提升全員合規(guī)意識(shí)。第八條公司設(shè)立【專責(zé)部門名稱】作為保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理的專責(zé)部門，主要職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合規(guī)審核，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合監(jiān)管要求；（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；（三）協(xié)助處置專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，制定應(yīng)急預(yù)案。第九條公司各業(yè)務(wù)部門及下屬單位作為保險(xiǎn)私募基金專項(xiàng)管理的執(zhí)行主體，主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控；（二）及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患及重大事件，配合處置工作；（三）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保崗位操作合規(guī)。第十條公司各基層執(zhí)行崗位人員應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程，不得違規(guī)執(zhí)行指令；（二）主動(dòng)識(shí)別并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患，不得隱瞞不報(bào)；（三）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個(gè)人責(zé)任。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條基金募集環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于私募基金募集的規(guī)定，規(guī)范投資者盡職調(diào)查，確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金特性；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售，禁止向不合格投資者募集資金；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范投資者信息泄露、募集資金挪用等風(fēng)險(xiǎn)。第十二條投資運(yùn)作環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：遵循基金合同約定，規(guī)范投資決策流程，確保投資標(biāo)的符合監(jiān)管要求；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁違規(guī)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送，禁止使用非合規(guī)資金進(jìn)行投資；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范投資決策失誤、投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十三條信息披露環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：按照監(jiān)管要求，定期披露基金凈值、投資情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁延遲披露、虛假披露，禁止泄露未披露信息；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范信息披露延遲、內(nèi)容不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)。第十四條內(nèi)部控制環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范權(quán)限管理、資產(chǎn)保護(hù)、檔案管理等流程；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁越權(quán)操作、資產(chǎn)侵占，禁止篡改業(yè)務(wù)記錄；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范內(nèi)部控制失效、操作風(fēng)險(xiǎn)事件。第十五條合規(guī)審查環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合監(jiān)管要求；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁未經(jīng)審查實(shí)施業(yè)務(wù)，禁止規(guī)避合規(guī)審查；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范合規(guī)審查流于形式、審查覆蓋不足。第十六條風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置機(jī)制，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、處置不力，禁止推諉責(zé)任；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生、風(fēng)險(xiǎn)處置滯后。第十七條溝通協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立跨部門溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控、業(yè)務(wù)操作等協(xié)同高效；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁溝通不暢、責(zé)任不清，禁止推卸協(xié)作責(zé)任；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范因溝通不足導(dǎo)致的協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)。第十八條員工行為管理：（一）業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，規(guī)范行為舉止，確保員工行為符合合規(guī)要求；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁利用職務(wù)便利謀取私利，禁止泄露公司商業(yè)秘密；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范員工違規(guī)行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)變化，及時(shí)修訂專項(xiàng)管理制度，確保制度適用性；（二）每年開展制度評(píng)估，由牽頭部門組織相關(guān)部門提出修訂建議，領(lǐng)導(dǎo)小組審批后實(shí)施。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）定期開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，由專責(zé)部門牽頭，各部門配合，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（二）對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，明確防控措施；（三）建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)，動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)；（二）明確“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，對(duì)審查不合格事項(xiàng)，不得推進(jìn)；（三）專責(zé)部門負(fù)責(zé)審查工作，牽頭部門監(jiān)督審查質(zhì)量。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)事件，由業(yè)務(wù)部門及下屬單位按流程處置，專責(zé)部門監(jiān)督；（二）對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，由領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，分級(jí)處置，及時(shí)上報(bào)；（三）明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求，確保風(fēng)險(xiǎn)事件得到有效控制。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：（一）界定違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行問(wèn)責(zé)，包括經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分等；（二）將違規(guī)情況納入績(jī)效考核，影響部門及個(gè)人評(píng)優(yōu)；（三）對(duì)重大違規(guī)行為，依法依規(guī)移交相關(guān)部門處理。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）定期對(duì)專項(xiàng)管理體系有效性開展評(píng)估，由牽頭部門組織，專責(zé)部門及各部門配合；（二）評(píng)估內(nèi)容包括制度完整性、執(zhí)行有效性、風(fēng)險(xiǎn)防控成效等；（三）根據(jù)評(píng)估結(jié)果，優(yōu)化管理流程，堵塞漏洞。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)專項(xiàng)管理的推進(jìn)責(zé)任，定期召開專題會(huì)議，研究解決重大問(wèn)題；（二）建立專項(xiàng)管理責(zé)任制，將責(zé)任落實(shí)到具體崗位，確保責(zé)任落實(shí)到位。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門及個(gè)人年度考核，與績(jī)效、評(píng)優(yōu)掛鉤；（二）對(duì)專項(xiàng)管理成效突出的部門及個(gè)人，給予獎(jiǎng)勵(lì)；（三）對(duì)專項(xiàng)管理不合格的部門及個(gè)人，進(jìn)行約談或處罰。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級(jí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)，包括管理層合規(guī)履職培訓(xùn)、一線員工操作規(guī)范培訓(xùn)；（二）定期組織合規(guī)知識(shí)考試，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果；（三）通過(guò)內(nèi)部刊物、宣傳欄等渠道，加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。第二十八條信息化支撐：（一）通過(guò)系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化，提升管理效率；（二）建立風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控平臺(tái)，動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化；（三）利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性。第二十九條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，明確合規(guī)要求，規(guī)范員工行為；（二）組織簽訂合規(guī)承諾書，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)；（三）營(yíng)造全員合規(guī)氛圍，提升公司合規(guī)管理水平。第三十條報(bào)告制度：（一）明確