2026年投資管理（管理規(guī)范）試題及答案

（考試時(shí)間：90分鐘滿(mǎn)分100分）班級(jí)______姓名______第I卷（選擇題共40分）答題要求：本卷共20小題，每小題2分，共40分。在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。1.以下關(guān)于投資管理規(guī)范中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法，正確的是（）A.只需要評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一次性的工作C.要對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估D.無(wú)需考慮風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施答案：C2.投資決策過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵考慮因素（）A.投資成本B.投資收益C.投資經(jīng)理的個(gè)人喜好D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：C3.投資組合的構(gòu)建原則不包括（）A.分散化B.集中投資C.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡D.流動(dòng)性答案：B4.對(duì)于投資項(xiàng)目的可行性研究，重點(diǎn)應(yīng)關(guān)注（）A.項(xiàng)目的創(chuàng)新性B.項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的顏值C.項(xiàng)目的市場(chǎng)前景和盈利能力D.項(xiàng)目的宣傳力度答案：C5.投資管理中的內(nèi)部控制主要目的是（）A.提高投資收益B.防止舞弊C.優(yōu)化投資流程D.以上都是答案：D6.以下哪種投資策略不屬于常見(jiàn)的主動(dòng)投資策略（）A.價(jià)值投資B.成長(zhǎng)投資C.指數(shù)投資D.事件驅(qū)動(dòng)投資答案：C7.投資風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)答案：C8.投資管理規(guī)范中對(duì)投資研究的要求是（）A.隨意進(jìn)行研究B.要有充分的依據(jù)和深度C.只參考?xì)v史數(shù)據(jù)D.無(wú)需考慮行業(yè)動(dòng)態(tài)答案：B9.以下關(guān)于投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的指標(biāo)，錯(cuò)誤的是（）A.夏普比率B.阿爾法系數(shù)C.市盈率D.特雷諾比率答案：C10.投資決策委員會(huì)的職責(zé)不包括（）A.制定投資策略方針B.審批重大投資項(xiàng)目C.執(zhí)行具體投資操作D.監(jiān)督投資運(yùn)作答案：C11.在投資管理中，資產(chǎn)配置的重要性體現(xiàn)在（）A.降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)B.提高投資收益穩(wěn)定性C.適應(yīng)市場(chǎng)變化D.以上都是答案：D12.以下哪種情況可能導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)增加（）A.投資分散化程度提高B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)向好C.過(guò)度集中投資D.嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C13.投資管理規(guī)范中對(duì)投資交易流程的要求是（）A.簡(jiǎn)化流程以提高效率B.保證流程的合規(guī)性和準(zhǔn)確性C.無(wú)需審核交易指令D.只關(guān)注交易速度答案：B14.關(guān)于投資與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，正確的是（）A.投資完全獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)B.投資促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.實(shí)體經(jīng)濟(jì)制約投資D.兩者相互影響答案：D15.投資管理中的合規(guī)審查主要針對(duì)（）A.投資決策B.交易行為C.信息披露D.以上都是答案：D16.以下哪種投資品種的流動(dòng)性相對(duì)較差（）A.股票B.債券C.房地產(chǎn)D.貨幣基金答案：C17.投資管理規(guī)范中對(duì)投資管理人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)要求不包括（）A.具備金融知識(shí)B.有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)C.需要良好的溝通能力D.顏值要高答案：D18.投資組合的再平衡是為了（）A.保持原投資比例B.適應(yīng)市場(chǎng)變化調(diào)整資產(chǎn)配置C.降低交易成本D.減少投資決策答案：B19.以下關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)管理文化的說(shuō)法，正確的是（）A.可有可無(wú)B.是投資管理的重要組成部分C.只針對(duì)高層管理人員D.與實(shí)際操作無(wú)關(guān)答案：B20.在投資管理中，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)因素的分析屬于（）A.基本面分析B.技術(shù)分析C.市場(chǎng)情緒分析D.以上都不是答案：A第II卷（非選擇題共60分）二、判斷題（每題2分，共10分）答題要求：判斷下列各題的正誤，正確的在括號(hào)內(nèi)打“√”，錯(cuò)誤的打“×”。1.投資管理的目標(biāo)就是追求最高的投資收益。（×）2.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，所以高風(fēng)險(xiǎn)投資一定能獲得高收益。（×）3.投資決策一旦做出，就不能再進(jìn)行調(diào)整。（×）4.內(nèi)部控制制度可以有效杜絕投資管理中的所有風(fēng)險(xiǎn)。（×）5.投資研究只需要關(guān)注當(dāng)前市場(chǎng)熱點(diǎn)。（×）三、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述投資管理規(guī)范中投資組合構(gòu)建的主要步驟。2.投資風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法有哪些？四、材料分析題（每題15分，共15分）材料：某投資公司在過(guò)去一年中，對(duì)多個(gè)行業(yè)進(jìn)行了投資。其中，在科技行業(yè)投資了5000萬(wàn)元，占總投資的30%；在金融行業(yè)投資了3000萬(wàn)元，占總投資的20%；在制造業(yè)投資了4000萬(wàn)元，占總投資的25%；在其他行業(yè)投資了3000萬(wàn)元，占總投資的25%。然而，過(guò)去一年科技行業(yè)整體表現(xiàn)不佳，該公司在