2026年金融投資管理協(xié)議甲方（委托方）：[名稱]，[類型（如自然人/法人/其他組織）]，[法定代表人/負(fù)責(zé)人]，[注冊地址/身份證號]，[聯(lián)系方式]。乙方（受托方）：[名稱]，[持牌金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)編號]，[法定代表人]，[注冊地址]，[聯(lián)系方式]。鑒于：1.甲方擁有合法自主的資金，希望通過專業(yè)投資管理實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值；2.乙方具備金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的投資管理資質(zhì)及專業(yè)團(tuán)隊(duì)，能夠提供符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的投資管理服務(wù)；3.雙方本著平等自愿、誠實(shí)信用原則，就甲方委托乙方管理金融資產(chǎn)事宜達(dá)成協(xié)議，特訂立本協(xié)議。第一條委托事項(xiàng)1.1委托資產(chǎn)1.1.1幣種：[人民幣/美元/其他自由兌換貨幣]；1.1.2金額：[具體金額]（大寫：[大寫金額]）；1.1.3資金來源：甲方自有合法資金，甲方應(yīng)書面聲明資金來源合法性并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；1.1.4交付方式：甲方應(yīng)于本協(xié)議生效后[3]個工作日內(nèi)將資金劃至乙方書面指定的托管賬戶。1.2委托期限自[2026年1月1日]起至[2029年12月31日]止，共計(jì)[3]年。期滿前[30]日，雙方可協(xié)商書面續(xù)期，未續(xù)期則自動終止。第二條投資目標(biāo)與策略2.1投資目標(biāo)優(yōu)先控制風(fēng)險(xiǎn)，追求長期穩(wěn)健回報(bào)，年化復(fù)合收益率不低于[基準(zhǔn)利率，如“同期中國人民銀行公布的3年期定期存款利率”+X%]，最大回撤控制在[10%]以內(nèi)（具體以乙方書面確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估為準(zhǔn)）。2.2投資范圍與限制2.2.1允許投資標(biāo)的：（1）固定收益類：國債、地方政府債、政策性金融債、高信用等級企業(yè)債（AA+及以上）、貨幣市場工具、同業(yè)存單等；（2）權(quán)益類：滬深300成分股、中證500成分股、港股通標(biāo)的股票（總市值不低于[500億]人民幣）、公募基金（偏股型/混合型，成立滿[2]年）；（3）另類投資：私募證券投資基金（需備案）、REITs（基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域）等，合計(jì)占比不超過委托資產(chǎn)的[20%]；（4）現(xiàn)金及等價(jià)物：不低于委托資產(chǎn)的[5%]，以應(yīng)對贖回需求。2.2.2禁止投資標(biāo)的：（1）衍生品（除股指期貨、國債期貨用于對沖外）；（2）ST/*ST股票、退市整理期股票；（3）房地產(chǎn)、藝術(shù)品等非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)；（4）乙方關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券（除非經(jīng)甲方書面同意）；（5）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止投資的其他標(biāo)的。2.3資產(chǎn)配置比例（動態(tài)調(diào)整）固定收益類：[50%-70%]；權(quán)益類：[20%-40%]；另類投資：[0%-20%]；現(xiàn)金及等價(jià)物：[5%-10%]。乙方可根據(jù)市場波動單次調(diào)整比例不超過[5%]，累計(jì)調(diào)整超過[10%]需書面通知甲方。第三條管理權(quán)限與決策機(jī)制3.1乙方權(quán)限獨(dú)立進(jìn)行投資組合管理，包括但不限于證券買賣、調(diào)倉、申贖基金等；開立和管理甲方資產(chǎn)對應(yīng)的證券賬戶、資金賬戶（托管機(jī)構(gòu)為[XX銀行]，托管費(fèi)由乙方承擔(dān)）；代表甲方行使股東權(quán)利（如投票、分紅），但重大事項(xiàng)（如上市公司并購重組）需提前[3]個工作日書面告知甲方。3.2甲方權(quán)利查閱投資報(bào)告、賬戶交易記錄及托管機(jī)構(gòu)對賬單；對乙方投資策略提出建議（不具強(qiáng)制性，乙方需書面回應(yīng)）；單筆投資超過委托資產(chǎn)[10%]時，享有知情權(quán)并有權(quán)要求乙方提供專項(xiàng)說明。3.3決策程序乙方投資決策需通過投資決策委員會（由[3]名以上專業(yè)人士組成，其中獨(dú)立委員[1]名）審議；緊急情況下（如市場暴跌），投資經(jīng)理可先行處置，事后[24]小時內(nèi)書面報(bào)告甲方。第四條費(fèi)用與支付4.1管理費(fèi)按委托資產(chǎn)日均余額的[1.5%]/年收?。昊醇径阮A(yù)提，年度清算多退少補(bǔ)；支付時間為每季度末后[10]日內(nèi)，甲方劃至乙方指定賬戶。4.2業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為年化收益率超過[基準(zhǔn)利率+3%]的部分，分成比例為超額收益的[20%]；支付方式為每年[12月31日]后[15]日內(nèi)，根據(jù)年度審計(jì)結(jié)果一次性支付；“追索機(jī)制”：若當(dāng)年虧損，業(yè)績報(bào)酬抵扣至下一年度盈利后再計(jì)提。4.3其他費(fèi)用交易傭金、印花稅、托管費(fèi)等按實(shí)際發(fā)生額由甲方承擔(dān)，乙方以書面形式列示明細(xì)；乙方不得收取未書面列明的隱性費(fèi)用。第五條信息披露與報(bào)告5.1定期報(bào)告月度報(bào)告：每月后[5]日內(nèi)提供，內(nèi)容包括資產(chǎn)凈值、持倉明細(xì)、收益分析、市場展望；季度報(bào)告：每季度后[15]日內(nèi)提供，增加投資策略調(diào)整說明、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如夏普比率、波動率）；年度報(bào)告：每年[4月30]日前提供，需經(jīng)第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)（如[XX會計(jì)師事務(wù)所]）審計(jì)。5.2臨時報(bào)告發(fā)生以下事項(xiàng)時，乙方應(yīng)在[24]小時內(nèi)書面通知甲方：單日虧損超過委托資產(chǎn)[3%]或累計(jì)虧損超過[8%]；投資標(biāo)的出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)（如債券違約、股票停牌）；乙方主要投資經(jīng)理變更、重大合規(guī)事件。5.3查詢方式甲方可通過乙方官網(wǎng)、APP或書面申請查閱報(bào)告，乙方應(yīng)提供便捷查詢渠道。第六條風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與免責(zé)6.1風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)甲方知曉并確認(rèn)金融投資存在市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等，自愿承擔(dān)委托資產(chǎn)可能產(chǎn)生的本金損失；乙方不保證本金安全或最低收益，僅承諾勤勉盡責(zé)履行管理義務(wù)。6.2免責(zé)情形因不可抗力（如地震、戰(zhàn)爭、政策突變）導(dǎo)致的損失；因甲方指令錯誤（如臨時追加/贖回資金）導(dǎo)致的損失；因市場非正常波動（如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）導(dǎo)致的超出乙方合理預(yù)期的損失；乙方已盡到風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，且投資決策符合協(xié)議約定的范圍和比例。6.3乙方責(zé)任例外若乙方違反投資范圍、比例限制或未盡到審慎義務(wù)導(dǎo)致的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任（以管理費(fèi)總額為上限）。第七條保密條款雙方應(yīng)對在合作中獲取的對方商業(yè)秘密（如甲方資產(chǎn)狀況、乙方投資策略、客戶信息）嚴(yán)格保密，未經(jīng)書面同意不得向第三方披露；保密義務(wù)不因協(xié)議終止而失效，持續(xù)有效期為[協(xié)議終止后5年]。第八條協(xié)議變更、終止與清算8.1變更協(xié)議內(nèi)容需經(jīng)雙方書面同意，任何單方修改無效。8.2終止情形委托期限屆滿未續(xù)期；雙方協(xié)商一致；甲方提前終止（需提前[30]日書面通知，乙方有權(quán)收取[3個月]管理費(fèi)作為補(bǔ)償）；乙方喪失資質(zhì)或破產(chǎn)。8.3清算終止后[15]日內(nèi)，乙方完成資產(chǎn)變現(xiàn)（除現(xiàn)金外，其他資產(chǎn)按終止日市場公允價(jià)值估值），扣除相關(guān)費(fèi)用后，將剩余資金劃至甲方指定賬戶，并提供清算報(bào)告。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約未按時交付資金：每逾期一日，按應(yīng)付金額的[0.05%]支付違約金；提供虛假資金信息：乙方有權(quán)解除協(xié)議，賠償乙方損失。9.2乙方違約違反投資范圍/比例：每發(fā)生一次，按管理費(fèi)的[10%]支付違約金；情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求賠償；未按時提供報(bào)告：每逾期一日，按管理費(fèi)的[1%]支付違約金；泄露甲方信息：賠償甲方直接損失，并支付[10萬元]違約金。第十條爭議解決協(xié)商解決：爭議發(fā)生后[30]日內(nèi)，友好協(xié)商；協(xié)商不成的，提交[XX仲裁委員會]按其規(guī)則仲裁，裁決為終局，對雙方均有約束力；若選擇訴訟，由乙方所在地人民法院管轄。第十一條其他條款11.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律（不含港澳臺地區(qū)法律）。11.2通知送達(dá)雙方聯(lián)系方式變更需提前[7]日書面通知，通知以郵寄（掛號信）、電子郵件（雙方確認(rèn)的郵箱）或傳真為準(zhǔn)，發(fā)送后[3]日視為送達(dá)。11.3完整協(xié)議本協(xié)議構(gòu)成雙方完整合意，取代此前所有口頭或書面約定。11.4可分割性若部分條款無效，不影響其他條款效力。11.5補(bǔ)充協(xié)議未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十二條簽署頁甲