做市商相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等行業(yè)準(zhǔn)則及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理的統(tǒng)一要求，以及本公司為規(guī)范做市商相關(guān)業(yè)務(wù)、防控專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、提升管理效能的內(nèi)部需求，制定本制度。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、下屬各單位及全體員工，涵蓋做市商業(yè)務(wù)的立項(xiàng)審批、業(yè)務(wù)開(kāi)展、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、處置反饋等全流程管理，以及與做市商業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)安全、人員行為規(guī)范等范疇。第三條本制度中下列術(shù)語(yǔ)含義如下：（一）“做市商專(zhuān)項(xiàng)管理”指公司為規(guī)范做市商業(yè)務(wù)活動(dòng)、防控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)而建立的管理體系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)防控、監(jiān)督考核等要素。（二）“做市商專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”指在開(kāi)展做市商業(yè)務(wù)過(guò)程中可能引發(fā)的法律、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)、操作及聲譽(yù)等方面的潛在危害。（三）“做市商合規(guī)”指做市商業(yè)務(wù)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部制度的規(guī)定。第四條做市商專(zhuān)項(xiàng)管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋：確保做市商業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各層級(jí)納入專(zhuān)項(xiàng)管理范圍。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)組織、部門(mén)及崗位的專(zhuān)項(xiàng)管理職責(zé)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，強(qiáng)化前瞻性管理與動(dòng)態(tài)調(diào)整。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估專(zhuān)項(xiàng)管理有效性，優(yōu)化制度流程與技術(shù)手段。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)做市商專(zhuān)項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，主持決策層會(huì)議，審定重大風(fēng)險(xiǎn)防控策略；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)管理制度的組織落實(shí)、監(jiān)督考核及日常管理。第六條設(shè)立做市商專(zhuān)項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門(mén)、專(zhuān)責(zé)部門(mén)及業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)為：統(tǒng)籌做市商專(zhuān)項(xiàng)管理工作的頂層設(shè)計(jì)，協(xié)調(diào)跨部門(mén)協(xié)作，決策重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案，并定期聽(tīng)取專(zhuān)項(xiàng)管理進(jìn)展報(bào)告。第七條做市商專(zhuān)項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在[牽頭部門(mén)名稱(chēng)]，負(fù)責(zé)日常統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、會(huì)議組織、文件管理、信息匯總等工作。第八條牽頭部門(mén)（[牽頭部門(mén)名稱(chēng)]）職責(zé)：（一）牽頭制定、修訂做市商專(zhuān)項(xiàng)管理制度，并組織宣貫培訓(xùn)。（二）統(tǒng)籌開(kāi)展做市商專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與分類(lèi)管理。（三）監(jiān)督各部門(mén)、單位專(zhuān)項(xiàng)管理制度的執(zhí)行情況，組織開(kāi)展考核評(píng)價(jià)。（四）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)跟進(jìn)政策變化。第九條專(zhuān)責(zé)部門(mén)（[專(zhuān)責(zé)部門(mén)名稱(chēng)]）職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)做市商業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，包括業(yè)務(wù)流程、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等。（二）參與優(yōu)化做市商業(yè)務(wù)流程，推動(dòng)合規(guī)工具與系統(tǒng)的研發(fā)應(yīng)用。（三）牽頭處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。（四）定期分析做市商業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向領(lǐng)導(dǎo)小組提交分析報(bào)告。第十條業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位職責(zé)：（一）落實(shí)本公司做市商專(zhuān)項(xiàng)管理制度，細(xì)化本領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控措施。（二）開(kāi)展日常業(yè)務(wù)合規(guī)自查，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患與異常情況。（三）配合專(zhuān)責(zé)部門(mén)完成合規(guī)審核、流程優(yōu)化及風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（四）加強(qiáng)一線員工合規(guī)培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)操作符合制度要求。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確個(gè)人在專(zhuān)項(xiàng)管理中的權(quán)利義務(wù)。（二）嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)上報(bào)。（三）參與專(zhuān)項(xiàng)管理培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力。第三章專(zhuān)項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與盡職調(diào)查：做市商業(yè)務(wù)開(kāi)展前必須進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，包括但不限于對(duì)手方資質(zhì)審核、交易對(duì)手信用評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析等，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。禁止以不正當(dāng)利益換取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，嚴(yán)禁與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送。第十三條業(yè)務(wù)流程規(guī)范：做市商業(yè)務(wù)流程必須符合“申請(qǐng)-審批-執(zhí)行-監(jiān)控-歸檔”的閉環(huán)管理要求，重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議。禁止未經(jīng)審批擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)，禁止繞過(guò)合規(guī)審核環(huán)節(jié)。第十四條風(fēng)險(xiǎn)限額管理：根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括單筆交易限額、集中度限額、敞口限額等，超出限額的業(yè)務(wù)必須經(jīng)專(zhuān)項(xiàng)審批。重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，定期復(fù)核限額設(shè)置的合理性。第十五條交易對(duì)手管理：建立做市商業(yè)務(wù)交易對(duì)手黑名單制度，禁止與列入名單的對(duì)手方開(kāi)展業(yè)務(wù)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)手方實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注。定期更新黑名單，并確保名單的保密性。第十六條內(nèi)部交易管控：嚴(yán)格禁止利用內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息開(kāi)展做市商業(yè)務(wù)，禁止通過(guò)虛假交易、自買(mǎi)自賣(mài)等手段規(guī)避監(jiān)管。內(nèi)部交易需通過(guò)專(zhuān)用系統(tǒng)記錄，并接受專(zhuān)責(zé)部門(mén)的抽查審核。第十七條風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施：做市商業(yè)務(wù)必須配套風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，包括但不限于保證金制度、止損機(jī)制、對(duì)沖策略等，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。禁止無(wú)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第十八條信息披露與報(bào)告：做市商業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)變化、處置情況等必須及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，并按規(guī)定對(duì)外披露。禁止隱匿、篡改、延遲報(bào)送信息披露材料。第十九條案件處置與追溯：發(fā)生做市商業(yè)務(wù)相關(guān)案件時(shí)，必須啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，查明原因，追究責(zé)任，并完善制度漏洞。重大案件需向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，并形成處置報(bào)告。第四章專(zhuān)項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：牽頭部門(mén)每年至少組織一次專(zhuān)項(xiàng)管理制度評(píng)估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)案例等及時(shí)修訂制度。修訂后的制度需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并同步更新培訓(xùn)材料。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：專(zhuān)責(zé)部門(mén)每季度至少開(kāi)展一次專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，采用定量分析與定性評(píng)估相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)（一般級(jí)、重大級(jí)），并發(fā)布預(yù)警通知。第二十二條合規(guī)審查機(jī)制：做市商業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)必須嵌入合規(guī)審查環(huán)節(jié)，實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則。專(zhuān)責(zé)部門(mén)負(fù)責(zé)審查合規(guī)性，牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督審查執(zhí)行。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需啟動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議決策，明確應(yīng)急流程、責(zé)任分工及上報(bào)要求。處置過(guò)程中需保持信息透明，并定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)進(jìn)展。第二十四條責(zé)任追究機(jī)制：根據(jù)違規(guī)情形、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、影響程度等因素，設(shè)定分級(jí)處罰標(biāo)準(zhǔn)，包括經(jīng)濟(jì)處罰、績(jī)效扣減、紀(jì)律處分等，并聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核、評(píng)優(yōu)評(píng)先。第二十五條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：每年末開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)管理有效性評(píng)估，包括制度完整性、執(zhí)行一致性、風(fēng)險(xiǎn)防控成效等維度，評(píng)估結(jié)果作為制度優(yōu)化的依據(jù)。第五章專(zhuān)項(xiàng)管理保障措施第二十六條組織保障：各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部必須履行專(zhuān)項(xiàng)管理推進(jìn)責(zé)任，將做市商業(yè)務(wù)納入年度工作計(jì)劃，并定期檢查落實(shí)情況。牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)建立專(zhuān)項(xiàng)管理責(zé)任清單，明確各部門(mén)、崗位的具體任務(wù)。第二十七條考核激勵(lì)機(jī)制：將做市商業(yè)務(wù)合規(guī)情況納入部門(mén)年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)評(píng)先掛鉤。對(duì)專(zhuān)項(xiàng)管理表現(xiàn)突出的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)失職瀆職行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第二十八條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：分層級(jí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，管理層側(cè)重合規(guī)履職要求，一線員工側(cè)重操作規(guī)范與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。每年至少組織兩次培訓(xùn)，并納入員工任職資格認(rèn)證體系。第二十九條信息化支撐：依托信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)做市商業(yè)務(wù)的流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控及數(shù)據(jù)智能分析，通過(guò)系統(tǒng)工具固化合規(guī)要求，減少人為干預(yù)。第三十條文化建設(shè)：定期發(fā)布做市商合規(guī)手冊(cè)，開(kāi)展合規(guī)主題宣傳活動(dòng)，組織簽訂合規(guī)承諾書(shū)，營(yíng)造“人人講合規(guī)、事事守底線”的文化氛圍。第三十一條報(bào)告制度：每月底提交做市商業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，每年提交專(zhuān)項(xiàng)管