基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)難點(diǎn)突破試題及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)難點(diǎn)突破試題考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無(wú)需對(duì)持有人信息進(jìn)行保密。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠(chéng)實(shí)信用的原則，但可以適當(dāng)收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金。3.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即要求基金管理人糾正。5.開放式基金在每日收盤后才能確認(rèn)基金份額，封閉式基金則無(wú)需每日確認(rèn)份額。6.基金信息披露應(yīng)確保內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，但可以適當(dāng)延遲披露部分非關(guān)鍵信息。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)部控制制度可以由非專業(yè)人員制定。8.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但無(wú)需對(duì)建議的合規(guī)性負(fù)責(zé)。9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠按照基金合同約定申購(gòu)和贖回基金份額。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，但無(wú)需將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果告知基金份額持有人。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.公平原則B.公正原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.高收益原則3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施是？A.直接調(diào)整投資策略B.要求基金管理人糾正C.立即停止基金運(yùn)作D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告4.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.披露非公開重大信息D.及時(shí)披露基金凈值5.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，其核心目的是？A.提高基金收益B.規(guī)避基金風(fēng)險(xiǎn)C.增加基金規(guī)模D.降低運(yùn)營(yíng)成本6.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但需滿足的條件是？A.無(wú)需具備相關(guān)資質(zhì)B.具備基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格C.可以收取與投資業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬D.無(wú)需對(duì)建議的合規(guī)性負(fù)責(zé)7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠按照基金合同約定？A.申購(gòu)基金份額B.贖回基金份額C.參與基金分配D.提前終止基金8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)？A.僅用于內(nèi)部管理B.告知基金份額持有人C.披露給監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.無(wú)需對(duì)外披露9.下列哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人的權(quán)利？A.獲得基金份額的申購(gòu)和贖回B.參與基金分配C.對(duì)基金事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督D.要求基金管理人提供高收益10.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合？A.《公司法》B.《證券投資基金法》C.《證券法》D.《合同法》三、多選題（每題2分，共20分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？A.公平原則B.公正原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.高收益原則2.基金合同的主要內(nèi)容不包括？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括？A.要求基金管理人糾正B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.立即停止基金運(yùn)作D.直接調(diào)整投資策略4.基金信息披露的禁止行為包括？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.披露非公開重大信息D.及時(shí)披露基金凈值5.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，其核心內(nèi)容包括？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.投資管理D.內(nèi)部審計(jì)6.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但需滿足的條件包括？A.具備基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格B.無(wú)需對(duì)建議的合規(guī)性負(fù)責(zé)C.可以收取與投資業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬D.具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠按照基金合同約定？A.申購(gòu)基金份額B.贖回基金份額C.參與基金分配D.提前終止基金8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)？A.僅用于內(nèi)部管理B.告知基金份額持有人C.披露給監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.無(wú)需對(duì)外披露9.下列哪些屬于基金份額持有人的權(quán)利？A.獲得基金份額的申購(gòu)和贖回B.參與基金分配C.對(duì)基金事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督D.要求基金管理人提供高收益10.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合？A.《公司法》B.《證券投資基金法》C.《證券法》D.《合同法》四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金時(shí)，宣傳該基金“過(guò)去三年收益率高達(dá)30%，未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”，但未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及歷史業(yè)績(jī)的代表性?；鸱蓊~持有人張某在購(gòu)買該基金后，發(fā)現(xiàn)基金凈值大幅下跌，要求銷售機(jī)構(gòu)退還基金份額。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.張某可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其管理的某只基金存在投資運(yùn)作違反基金合同約定的情況，但未及時(shí)采取糾正措施，導(dǎo)致基金份額持有人遭受損失。問(wèn)題：1.該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？2.基金托管人在此情況下應(yīng)當(dāng)如何處理？案例三：某基金投資顧問(wèn)為某基金管理人提供投資建議，建議其加大某只股票的投資比例，但未告知該投資建議可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。該基金份額持有人因該投資建議遭受損失。問(wèn)題：1.該基金投資顧問(wèn)的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金份額持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金信息披露的違規(guī)行為及其危害，并提出相應(yīng)的防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)持有人信息進(jìn)行保密）2.×（基金銷售機(jī)構(gòu)不得收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金）3.√4.√5.×（開放式基金和封閉式基金均需每日確認(rèn)份額）6.×（基金信息披露應(yīng)及時(shí)披露非關(guān)鍵信息）7.×（內(nèi)部控制制度必須由專業(yè)人員制定）8.×（投資顧問(wèn)對(duì)建議的合規(guī)性負(fù)責(zé)）9.√10.×（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果需告知基金份額持有人）二、單選題1.D2.D3.B4.D5.B6.B7.A8.B9.D10.B三、多選題1.A,B,C2.D3.A,B4.A,B,C5.A,B,C,D6.A,D7.A,B8.B9.A,B,C10.B四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。該銷售機(jī)構(gòu)未披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及歷史業(yè)績(jī)的代表性，屬于誤導(dǎo)性宣傳。2.張某可以要求銷售機(jī)構(gòu)退還基金份額，或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。案例二：1.違規(guī)行為：未及時(shí)采取糾正措施。2.基金托管人應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。案例三：1.不合規(guī)。投資顧問(wèn)未告知投資建議可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。2.基金份額持有人可以要求投資顧問(wèn)賠償損失，或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。五、論述題1.基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容重要性：-規(guī)避基金風(fēng)險(xiǎn)，保障基金財(cái)產(chǎn)安全。-提高基金運(yùn)作效率，確保基金合規(guī)運(yùn)作。-保護(hù)基金份額持有人利益，增強(qiáng)投資者信心。主要內(nèi)容：-風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估和控制基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。-信息披露：確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。-投資管理：規(guī)范基金投資決策流程，確保投資運(yùn)作符合基金合同約定。-內(nèi)部審計(jì)：定期對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，確保合規(guī)性。2.基金信息披露的違規(guī)行為及其危害，并提出相應(yīng)的防范措施違規(guī)行為：-提供虛