2026年廈門市基金從業(yè)資格考試試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年廈門市基金從業(yè)資格考試試題考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應當建立健全基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進行保密。2.證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，凈資產不低于2億元人民幣。3.基金合同應當明確基金運作方式，但無需載明基金投資的基本策略。4.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循公平、公正、誠實信用的原則。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)的，應當拒絕執(zhí)行。6.基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息。7.基金管理人應當建立健全風險管理制度，但無需定期進行風險評估。8.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據(jù)基金投資人的風險承受能力，向其推薦合適的基金產品。9.基金份額持有人大會應當由基金份額持有人通過現(xiàn)場方式召開。10.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，不得兼任基金銷售機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內容？A.基金運作方式B.基金投資目標C.基金管理人報酬D.基金持有人大會規(guī)則2.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循的原則不包括？A.公平原則B.公正原則C.誠實信用原則D.高收益原則3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)的，應當？A.執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行C.修改指令后執(zhí)行D.向監(jiān)管機構報告4.基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，其核心原則是？A.完整性B.準確性C.及時性D.真實性5.基金管理人應當建立健全風險管理制度，其核心要素不包括？A.風險評估B.風險控制C.風險預警D.高收益目標6.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據(jù)基金投資人的？A.風險承受能力B.財富水平C.投資經驗D.年齡7.基金份額持有人大會應當由基金份額持有人通過何種方式召開？A.現(xiàn)場方式B.網絡方式C.郵寄方式D.以上均可8.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，可以兼任基金銷售機構的？A.董事B.監(jiān)事C.高級管理人員D.以上均不可9.基金合同應當明確基金運作方式，其核心要素不包括？A.基金投資范圍B.基金運作費用C.基金管理人職責D.基金收益分配方式10.基金管理人應當建立健全基金份額持有人信息管理制度，其核心要素不包括？A.信息收集B.信息使用C.信息保密D.信息公開三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金合同的主要內容包括哪些？A.基金運作方式B.基金投資目標C.基金管理人報酬D.基金持有人大會規(guī)則2.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循的原則包括哪些？A.公平原則B.公正原則C.誠實信用原則D.高收益原則3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)的，應當采取哪些措施？A.執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行C.修改指令后執(zhí)行D.向監(jiān)管機構報告4.基金信息披露義務人應當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，其核心原則包括哪些？A.完整性B.準確性C.及時性D.真實性5.基金管理人應當建立健全風險管理制度，其核心要素包括哪些？A.風險評估B.風險控制C.風險預警D.高收益目標6.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據(jù)基金投資人的哪些因素進行推薦？A.風險承受能力B.財富水平C.投資經驗D.年齡7.基金份額持有人大會應當由基金份額持有人通過哪些方式召開？A.現(xiàn)場方式B.網絡方式C.郵寄方式D.以上均可8.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，可以兼任基金銷售機構的哪些職位？A.董事B.監(jiān)事C.高級管理人員D.以上均不可9.基金合同應當明確基金運作方式，其核心要素包括哪些？A.基金投資范圍B.基金運作費用C.基金管理人職責D.基金收益分配方式10.基金管理人應當建立健全基金份額持有人信息管理制度，其核心要素包括哪些？A.信息收集B.信息使用C.信息保密D.信息公開四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金銷售機構在銷售一只股票型基金時，向投資者宣傳該基金“過去三年收益率高達30%，無風險”，但未告知該基金的風險等級和投資策略。投資者張某在不知情的情況下購買了該基金，后因市場波動，該基金凈值下跌20%。張某要求銷售機構賠償損失。問題：1.該基金銷售機構的行為是否合規(guī)？為什么？2.投資者張某的損失應由誰承擔？案例二：某基金管理人擬發(fā)行一只QDII基金，投資于海外市場，但未在基金合同中明確風險揭示內容。部分投資者購買后因匯率波動和海外市場風險導致?lián)p失。問題：1.該基金管理人是否需要承擔法律責任？為什么？2.基金合同中應當明確哪些風險揭示內容？案例三：某基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)時，未拒絕執(zhí)行，而是修改指令后執(zhí)行，導致基金份額持有人利益受損。問題：1.該基金托管人的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金托管人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令時應當如何處理？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述基金信息披露的必要性和基本原則。2.論述基金銷售適用性的重要性和實施方法。---標準答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應當對持有人信息進行保密。）2.√3.×（基金合同應當載明基金投資的基本策略。）4.√5.√6.√7.×（基金管理人應當定期進行風險評估。）8.√9.×（基金份額持有人大會可以通過現(xiàn)場、網絡或郵寄方式召開。）10.√解析：1.基金管理人應當對持有人信息進行保密，以保護投資者隱私。7.基金管理人應當定期進行風險評估，以識別和防范風險。9.基金份額持有人大會可以通過多種方式召開，以方便持有人參與。二、單選題1.D2.D3.B4.D5.D6.A7.D8.D9.C10.D解析：1.基金合同的主要內容不包括基金持有人大會規(guī)則。6.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據(jù)基金投資人的風險承受能力進行推薦。9.基金合同應當明確基金管理人職責。10.基金管理人應當建立健全基金份額持有人信息管理制度，其核心要素不包括信息公開。三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C3.B,D4.A,B,C,D5.A,B,C6.A,B,C7.A,B,C,D8.D9.A,B,C,D10.A,B,C,D解析：3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)的，應當拒絕執(zhí)行并向監(jiān)管機構報告。8.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，不得兼任基金銷售機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。該銷售機構未充分揭示基金風險，違反了基金銷售適用性原則。2.銷售機構和基金管理人共同承擔。銷售機構未充分揭示風險，基金管理人未履行告知義務。解析：1.基金銷售機構應當充分揭示基金風險，否則將承擔法律責任。2.銷售機構和基金管理人共同承擔，因銷售機構未充分揭示風險，基金管理人未履行告知義務。案例二：1.需要承擔法律責任。該基金管理人未在基金合同中明確風險揭示內容，違反了相關法規(guī)。2.基金合同中應當明確風險揭示內容，包括市場風險、匯率風險、流動性風險等。解析：1.基金管理人未在基金合同中明確風險揭示內容，將承擔法律責任。2.基金合同中應當明確風險揭示內容，以保護投資者利益。案例三：1.不合規(guī)?；鹜泄苋宋淳芙^執(zhí)行違規(guī)指令，違反了基金托管職責。2.基金托管人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令時應當拒絕執(zhí)行，并向監(jiān)管機構報告。解析：1.基金托管人未拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，違反了基金托管職責。2.基金托管人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令時應當拒絕執(zhí)行，并向監(jiān)管機構報告。五、論述題1.論述基金信息披露的必要性和基本原則?；鹦畔⑴兜谋匾栽谟冢?保護投資者利益，確保投資者在知情的情況下做出投資決策。-維護市場公平，防止信息不對稱導致的市場操縱行為。-提高市場透明度，促進市場健康發(fā)展?；鹦畔⑴兜幕驹瓌t包括：-真實性：披露的信息必須真實、準確，不得虛假陳述。-準確性：披露的信息必須準確無誤，不得誤導投資者。-完整性：披露的信息必須全面，不得遺漏重要信息。-及時性：披露的信息必須及時，不得延遲披露。解析：基金信息披露是保護投資者利益、維護市場公平、提高市場透明度的關鍵措施。信息披露的基本原則確保了信息的真實、準確、完整和及時，以保護投資者利益。2.論述基金銷售適用性的重要性和實施方法?；痄N售適用性的重要性在于：-保護投資者利益，確保投資者購買適合其風險承受能力的基金產品。-維護市場公平，防止銷售機構誤導投資者。-促進市場健康發(fā)展，提高基金銷售行業(yè)的規(guī)范化水平。