金融法自考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.下列不屬于金融法調(diào)整對象的是（）A.金融監(jiān)管關(guān)系B.金融交易關(guān)系C.金融犯罪關(guān)系D.金融調(diào)控關(guān)系2.中國人民銀行的性質(zhì)是（）A.國家機(jī)關(guān)B.企業(yè)法人C.事業(yè)單位D.社會團(tuán)體3.設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）人民幣。A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元4.下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用合作社C.證券公司D.郵政儲蓄銀行5.票據(jù)的付款人在票據(jù)上簽章承諾負(fù)擔(dān)支付票面金額的義務(wù)后，即成為（）A.出票人B.背書人C.承兌人D.保證人6.保險合同是（）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.投保人B.被保險人C.受益人D.保單持有人7.下列屬于資本市場的是（）A.同業(yè)拆借市場B.票據(jù)市場C.股票市場D.回購協(xié)議市場8.金融租賃公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.國家外匯管理局9.下列關(guān)于外匯的表述，錯誤的是（）A.外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)B.我國的外匯包括外國貨幣、外幣支付憑證、外幣有價證券等C.外匯只能用于國際結(jié)算，不能在國內(nèi)流通D.外匯的買賣價格即匯率10.下列不屬于金融違法行為的是（）A.非法吸收公眾存款B.內(nèi)幕交易C.正常的銀行貸款業(yè)務(wù)D.操縱證券市場二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.金融法的基本原則包括（）A.穩(wěn)定貨幣與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長相結(jié)合原則B.保護(hù)投資者利益原則C.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則D.合法合規(guī)原則2.中國人民銀行的職責(zé)包括（）A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通B.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場C.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場D.經(jīng)理國庫3.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有（）A.安全性原則B.流動性原則C.效益性原則D.公平性原則4.票據(jù)的特征有（）A.設(shè)權(quán)證券B.要式證券C.文義證券D.無因證券5.保險合同的當(dāng)事人包括（）A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人6.證券市場的主體包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)7.金融監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定B.保護(hù)存款人和投資者的利益C.促進(jìn)金融市場的公平競爭D.提高金融效率8.信托的設(shè)立要件包括（）A.有合法的信托目的B.有確定的信托財產(chǎn)C.信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)D.采取書面形式設(shè)立信托9.外匯管理的內(nèi)容包括（）A.經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理B.資本項(xiàng)目外匯管理C.外匯市場管理D.人民幣匯率管理10.金融犯罪的種類包括（）A.破壞金融管理秩序罪B.金融詐騙罪C.貪污罪D.挪用公款罪三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。（）2.中國人民銀行可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款。（）3.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格。（）4.票據(jù)的背書人在背書時可以附加條件。（）5.保險合同是射幸合同。（）6.證券發(fā)行市場又稱為二級市場。（）7.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。（）8.信托財產(chǎn)具有獨(dú)立性。（）9.外匯管理只針對境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人，不涉及境外機(jī)構(gòu)和個人。（）10.金融違法行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任。（）四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述金融法的調(diào)整對象。金融法調(diào)整金融監(jiān)管關(guān)系、金融交易關(guān)系和金融調(diào)控關(guān)系。金融監(jiān)管關(guān)系是監(jiān)管部門與金融機(jī)構(gòu)間的監(jiān)管與被監(jiān)管關(guān)系；金融交易關(guān)系是金融主體間的交易關(guān)系；金融調(diào)控關(guān)系是國家對金融市場宏觀調(diào)控形成的關(guān)系。2.簡述商業(yè)銀行的設(shè)立條件。設(shè)立商業(yè)銀行需有符合規(guī)定的章程；有符合規(guī)定的注冊資本最低限額；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。3.簡述保險合同的特征。保險合同具有射幸性，結(jié)果不確定；是雙務(wù)有償合同，雙方互負(fù)義務(wù)且有對價；是要式合同，需采用書面形式；是最大誠信合同，雙方應(yīng)如實(shí)告知等；是附和合同，條款多由保險人預(yù)先擬定。4.簡述金融監(jiān)管的主要內(nèi)容。金融監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，審查金融機(jī)構(gòu)設(shè)立等；業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管，監(jiān)督業(yè)務(wù)活動合規(guī)性；市場退出監(jiān)管，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)終止程序；還涉及對金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的持續(xù)監(jiān)管。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管相互影響。金融創(chuàng)新能提升金融效率、豐富產(chǎn)品，但也會帶來新風(fēng)險。合理的金融監(jiān)管能為創(chuàng)新提供穩(wěn)定環(huán)境，防范風(fēng)險；而過度監(jiān)管會抑制創(chuàng)新活力。應(yīng)在鼓勵創(chuàng)新的同時，完善監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)兩者動態(tài)平衡。2.分析商業(yè)銀行的風(fēng)險管理策略。商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略包括風(fēng)險預(yù)防，如嚴(yán)格審查貸款申請；風(fēng)險分散，通過多元化業(yè)務(wù)分散風(fēng)險；風(fēng)險轉(zhuǎn)移，如利用保險等工具；風(fēng)險補(bǔ)償，提取準(zhǔn)備金等。要綜合運(yùn)用這些策略，平衡風(fēng)險與收益，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營。3.探討證券市場信息披露制度的重要性。信息披露制度能保障投資者知情權(quán)，使其做出合理決策；增強(qiáng)市場透明度，減少信息不對稱，防止內(nèi)幕交易等違法行為；有助于提高證券市場效率，促進(jìn)資源合理配置；維護(hù)市場公平公正，增強(qiáng)投資者對市場的信心。4.談?wù)勎覈鈪R管理體制改革的方向。改革方向包括逐步推進(jìn)人民幣國際化，提升其在國際貨幣體系中的地位；進(jìn)一步放寬資本項(xiàng)目管制，促進(jìn)跨境資本合理流動；完善外匯市場機(jī)制，增強(qiáng)市場的價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險管理功能；加強(qiáng)國際合作，共同應(yīng)對全球金融風(fēng)險。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.A3.C4.C5.C6.A7.C8.B