主講人：覓覓時(shí)間：校園反洗錢主題學(xué)習(xí)活動(dòng)目錄反洗錢案例1洗錢和反洗錢2洗錢的手段和階段3洗錢的危害4保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢5反洗錢案例第一部分反洗錢案例洗錢是一種將非法所得合法化的行為，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。反洗錢案例20XX年6月初，澄碧湖派出所民警接到線索稱，轄區(qū)一高校內(nèi)有4名大學(xué)生銀行卡流水出現(xiàn)異常，可能涉嫌幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。警方介入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，胡某等4人均系該校學(xué)生，且還居住在同一寢室內(nèi)。他們都是通過一份在絡(luò)上找的“兼職”，成為了幫助絡(luò)詐騙分子“洗錢”的幫兇。警方查明，胡某等人在絡(luò)結(jié)識(shí)絡(luò)詐騙洗錢“下家”之后，通過對(duì)接轉(zhuǎn)賬具體細(xì)節(jié)、金額、賬號(hào)等，幫助對(duì)方用自己的銀行卡操作資金轉(zhuǎn)賬。其間，每筆賬對(duì)方按“千分之五”計(jì)算提成，雙方并不見面。截至案發(fā)，胡某“洗錢”銀行卡賬戶流水高達(dá)300多萬元，其他3名同學(xué)流水也在30萬元以上。反洗錢案例反洗錢案例“他們還是在校的大學(xué)生，因?yàn)樽约旱臒o知和貪念而毀了前程，非?？上А！鞭k案民警告訴記者，胡某等人存在僥幸心理，覺得自己只是提供銀行卡，沒有參與實(shí)際轉(zhuǎn)賬操作，便不涉嫌違法。實(shí)際上，他們已涉嫌觸犯了幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，如今等待他們的是法律的制裁。目前，該案還在辦理中。20XX年11月，福建兩名高校在校學(xué)生，因涉嫌幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被執(zhí)行逮捕。這兩名學(xué)生在上看到收購、租賃銀行卡廣告后，因貪小便宜，將自己的銀行卡出租給對(duì)方，為了千余元的蠅頭小利，最終面臨刑事追責(zé)。洗錢和反洗錢第二部分洗錢和反洗錢洗錢是一種將非法所得合法化的行為，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢和反洗錢洗錢和反洗錢什么是洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪主要是指“清洗”毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪；貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪；金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益將構(gòu)成洗錢罪。反洗錢的概念《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。洗錢的手段第三部分洗錢的手段洗錢是一種將非法所得合法化的行為，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢的手段洗錢的手段通過各種手段控制批量銀行賬戶和第三方支付賬戶，分散轉(zhuǎn)移贓款；通過投資房地產(chǎn)、有價(jià)證券、礦產(chǎn)股權(quán)等方式洗錢；01利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現(xiàn)金賄賂，直接使用或隱蔽保存；02購置流動(dòng)性強(qiáng)且價(jià)值高的商品，利用買賣古董、字畫等高價(jià)值藝術(shù)品洗錢；利用虛擬貨幣交易洗錢；03通過虛假貿(mào)易、地下錢莊、跨境攜帶現(xiàn)金、分拆購匯等向境外轉(zhuǎn)移贓款；匿名存款或買入無記名有價(jià)證券；04帶有集資性質(zhì)的P2P理財(cái)；進(jìn)行顯失公平的貿(mào)易；05注冊(cè)皮包公司虛擬貿(mào)易、利用地下錢莊和民間貸款轉(zhuǎn)移犯罪收入等方式洗錢。06洗錢的階段洗錢的階段放置階段把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，利用的媒介主要是金融機(jī)構(gòu)，也有部分非金融機(jī)構(gòu)；離析階段通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪收入的來源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性質(zhì)變得模糊，最終把犯罪收入清洗為合法收入；歸并階段清洗后的資金被轉(zhuǎn)移至與犯罪組織和個(gè)人無明顯聯(lián)系的合法組織或個(gè)人的賬戶內(nèi)，分散的資金被重新聚攏起來，以合法的形式加以使用。洗錢的危害第四部分洗錢的危害洗錢是一種將非法所得合法化的行為，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢的危害洗錢的危害1洗錢本身是一種犯罪行為，為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。2洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)的安全造成巨大損失。洗錢活動(dòng)削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。3洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法收入表面合法化，破壞了資源的合理配置。4洗錢活動(dòng)破壞了資源的合理配置，客觀上干擾了國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長。洗錢的危害洗錢的危害洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國家聲譽(yù)。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。大量的資本流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。合法經(jīng)營是金融機(jī)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)和保持穩(wěn)健經(jīng)營的前提。金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)。還會(huì)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢第五部分保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢洗錢是一種將非法所得合法化的行為，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗餞義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。選擇安金可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)：主動(dòng)出示身份證件；填寫真實(shí)身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份確認(rèn)；回答金融機(jī)構(gòu)的合理提問。不要出租或出借身份證件避免他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；或成為他人進(jìn)行非法集資、洗錢等非法活動(dòng)的“幫兇”，成為他人金融詐騙的替罪羊；誠信狀況受到合理懷疑，在信用記錄中留下污點(diǎn)。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。勇于舉報(bào)，維護(hù)社會(huì)公平正義為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。勇于舉報(bào)，維護(hù)社會(huì)公平正義為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢為防止他人假借個(gè)人名義從事非法活動(dòng)，以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)配合金融機(jī)構(gòu)做好以下工作：1在開立賬戶、大額現(xiàn)金存取、替他人或者他人替自己辦理金融業(yè)務(wù)、辦理一次性金融