第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)壽險(xiǎn)公司人員管理，提高壽險(xiǎn)服務(wù)水平，促進(jìn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我國(guó)境內(nèi)所有壽險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。第三條本制度所稱壽險(xiǎn)人員，是指壽險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)從事壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)等工作的人員。第四條壽險(xiǎn)人員分類管理制度遵循以下原則：（一）公平、公正、公開(kāi)原則；（二）分級(jí)分類、動(dòng)態(tài)管理原則；（三）激勵(lì)與約束并重原則；（四）權(quán)責(zé)一致、協(xié)同發(fā)展原則。第二章分類標(biāo)準(zhǔn)第五條壽險(xiǎn)人員分為以下幾類：（一）管理人員：包括公司高層管理人員、部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等；（二）業(yè)務(wù)人員：包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人等；（三）客服人員：包括客戶服務(wù)代表、理賠人員、售后服務(wù)人員等；（四）內(nèi)勤人員：包括財(cái)務(wù)人員、人力資源人員、行政人員等。第六條各類壽險(xiǎn)人員應(yīng)具備以下基本條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）遵守國(guó)家法律法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德；（三）具備一定的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能；（四）身心健康，能勝任本職工作。第三章分類管理第七條管理人員分類管理：（一）公司高層管理人員：負(fù)責(zé)公司整體戰(zhàn)略規(guī)劃、決策和執(zhí)行；（二）部門負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)發(fā)展、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、內(nèi)部管理等；（三）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、內(nèi)部管理等。第八條業(yè)務(wù)人員分類管理：（一）保險(xiǎn)代理人：負(fù)責(zé)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、客戶關(guān)系維護(hù)、售后服務(wù)等工作；（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：負(fù)責(zé)為客戶量身定制壽險(xiǎn)產(chǎn)品，提供專業(yè)保險(xiǎn)咨詢和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（三）保險(xiǎn)公估人：負(fù)責(zé)保險(xiǎn)事故的查勘、鑒定、理賠等工作。第九條客服人員分類管理：（一）客戶服務(wù)代表：負(fù)責(zé)客戶咨詢、投訴處理、售后服務(wù)等工作；（二）理賠人員：負(fù)責(zé)保險(xiǎn)事故的理賠調(diào)查、審核、賠付等工作；（三）售后服務(wù)人員：負(fù)責(zé)客戶售后服務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)等工作。第十條內(nèi)勤人員分類管理：（一）財(cái)務(wù)人員：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)核算、預(yù)算管理、資金運(yùn)作等工作；（二）人力資源人員：負(fù)責(zé)公司人員招聘、培訓(xùn)、薪酬福利、勞動(dòng)關(guān)系等工作；（三）行政人員：負(fù)責(zé)公司行政事務(wù)、后勤保障、辦公用品采購(gòu)等工作。第四章激勵(lì)與約束機(jī)制第十一條壽險(xiǎn)人員分類管理制度應(yīng)建立激勵(lì)與約束機(jī)制，確保各項(xiàng)制度得到有效執(zhí)行。第十二條激勵(lì)機(jī)制：（一）薪酬激勵(lì)：根據(jù)壽險(xiǎn)人員分類和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，制定相應(yīng)的薪酬制度，激勵(lì)員工努力工作；（二）晉升激勵(lì)：設(shè)立晉升通道，為優(yōu)秀員工提供晉升機(jī)會(huì)，激發(fā)員工工作積極性；（三）培訓(xùn)激勵(lì)：為員工提供各類培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。第十三條約束機(jī)制：（一）考核制度：對(duì)壽險(xiǎn)人員進(jìn)行定期考核，考核結(jié)果與薪酬、晉升等掛鉤；（二）獎(jiǎng)懲制度：對(duì)違反規(guī)章制度、業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的員工，依法依規(guī)進(jìn)行處罰；（三）監(jiān)督制度：設(shè)立監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)壽險(xiǎn)人員分類管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第五章實(shí)施與監(jiān)督第十四條壽險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)本制度制定具體實(shí)施方案，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限。第十五條壽險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全監(jiān)督機(jī)制，對(duì)壽險(xiǎn)人員分類管理制度實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十六條壽險(xiǎn)公司應(yīng)定期對(duì)壽險(xiǎn)人員分類管理制度進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行調(diào)整和完善。第六章附則第十七條本制度由壽險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)解釋。第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。本制度未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第2篇一、總則為加強(qiáng)壽險(xiǎn)人員管理，提高壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)質(zhì)量，保障公司利益，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。二、分類原則1.按照業(yè)務(wù)能力、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、職業(yè)道德、服務(wù)態(tài)度等方面進(jìn)行分類。2.分類應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則。3.分類應(yīng)與公司發(fā)展戰(zhàn)略相結(jié)合，有利于激發(fā)壽險(xiǎn)人員積極性。三、分類標(biāo)準(zhǔn)1.新人分類（1）初級(jí)壽險(xiǎn)人員：入職3個(gè)月以內(nèi)，未取得任何壽險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)。（2）中級(jí)壽險(xiǎn)人員：入職3-6個(gè)月，取得壽險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)。（3）高級(jí)壽險(xiǎn)人員：入職6個(gè)月以上，取得壽險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)，具備一定的業(yè)務(wù)能力和業(yè)績(jī)。2.老人分類（1）資深壽險(xiǎn)人員：具備5年以上壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績(jī)優(yōu)秀，具備較高的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德。（2）資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)：具備10年以上壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績(jī)卓越，具備豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，具備較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)管理能力。3.特殊分類（1）優(yōu)秀壽險(xiǎn)人員：在業(yè)務(wù)、服務(wù)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面表現(xiàn)突出，為公司創(chuàng)造顯著效益。（2）優(yōu)秀壽險(xiǎn)顧問(wèn)：在業(yè)務(wù)、服務(wù)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面表現(xiàn)卓越，具備較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)管理能力，為公司創(chuàng)造顯著效益。四、分類管理措施1.新人培養(yǎng)（1）制定新人培訓(xùn)計(jì)劃，包括業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)道德、服務(wù)態(tài)度等方面的培訓(xùn)。（2）安排導(dǎo)師，對(duì)新入職的壽險(xiǎn)人員進(jìn)行一對(duì)一輔導(dǎo)。（3）定期組織新人考核，確保新人快速成長(zhǎng)。2.老人激勵(lì)（1）設(shè)立晉升機(jī)制，鼓勵(lì)壽險(xiǎn)人員不斷提升自身能力。（2）對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀的壽險(xiǎn)人員給予物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。（3）組織優(yōu)秀壽險(xiǎn)人員參加各類培訓(xùn)，提升綜合素質(zhì)。3.特殊管理（1）對(duì)優(yōu)秀壽險(xiǎn)人員，公司給予重點(diǎn)關(guān)注，提供更多發(fā)展機(jī)會(huì)。（2）對(duì)優(yōu)秀壽險(xiǎn)顧問(wèn)，公司給予更高的薪酬待遇和晉升空間。（3）建立優(yōu)秀壽險(xiǎn)人員檔案，定期跟蹤其發(fā)展情況。五、考核與評(píng)價(jià)1.考核內(nèi)容（1）業(yè)務(wù)能力：壽險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)知識(shí)掌握程度、業(yè)績(jī)完成情況。（2）職業(yè)道德：壽險(xiǎn)人員誠(chéng)信、敬業(yè)、責(zé)任等方面的表現(xiàn)。（3）服務(wù)態(tài)度：壽險(xiǎn)人員與客戶溝通、解決問(wèn)題的能力。2.評(píng)價(jià)方法（1）定期考核：每月、每季度、每年對(duì)壽險(xiǎn)人員進(jìn)行考核。（2）客戶滿意度調(diào)查：通過(guò)客戶滿意度調(diào)查，了解壽險(xiǎn)人員的服務(wù)質(zhì)量。（3）團(tuán)隊(duì)評(píng)價(jià)：由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)壽險(xiǎn)人員進(jìn)行評(píng)價(jià)。六、獎(jiǎng)懲措施1.獎(jiǎng)勵(lì)（1）對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀的壽險(xiǎn)人員，給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。（2）對(duì)在業(yè)務(wù)、服務(wù)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面表現(xiàn)突出的壽險(xiǎn)人員，給予精神獎(jiǎng)勵(lì)。（3）對(duì)優(yōu)秀壽險(xiǎn)顧問(wèn)，給予晉升機(jī)會(huì)。2.懲罰（1）對(duì)違反公司規(guī)定、職業(yè)道德的壽險(xiǎn)人員，給予警告、罰款等處罰。（2）對(duì)業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的壽險(xiǎn)人員，給予培訓(xùn)、調(diào)整崗位等處理。（3）對(duì)嚴(yán)重違反公司規(guī)定的壽險(xiǎn)人員，給予辭退。七、附則1.本制度由公司人力資源部負(fù)責(zé)解釋。2.本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。3.本制度如與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。4.本制度如有未盡事宜，由公司人力資源部負(fù)責(zé)修訂。5.公司各部門應(yīng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行本制度，確保壽險(xiǎn)人員分類管理工作的順利進(jìn)行。第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)壽險(xiǎn)人員管理，提高壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)水平，確保壽險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，特制定本制度。第二條本制度適用于公司全體壽險(xiǎn)人員，包括業(yè)務(wù)員、客戶經(jīng)理、理賠人員、核保人員、培訓(xùn)人員等。第三條本制度遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，對(duì)壽險(xiǎn)人員進(jìn)行分類管理，以激發(fā)員工潛能，提高工作效率。第二章分類標(biāo)準(zhǔn)第四條壽險(xiǎn)人員分類依據(jù)以下標(biāo)準(zhǔn)：1.職務(wù)類別：業(yè)務(wù)員、客戶經(jīng)理、理賠人員、核保人員、培訓(xùn)人員等；2.工作性質(zhì)：銷售、服務(wù)、管理、培訓(xùn)等；3.工作業(yè)績(jī)：銷售業(yè)績(jī)、服務(wù)質(zhì)量、管理能力、培訓(xùn)效果等；4.個(gè)人素質(zhì)：專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、溝通能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等。第五條根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)，將壽險(xiǎn)人員分為以下五個(gè)等級(jí)：1.一級(jí)壽險(xiǎn)人員：具備豐富壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績(jī)突出，綜合素質(zhì)高，擔(dān)任重要管理崗位的人員；2.二級(jí)壽險(xiǎn)人員：具備一定的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績(jī)良好，綜合素質(zhì)較高，擔(dān)任業(yè)務(wù)骨干或關(guān)鍵崗位的人員；3.三級(jí)壽險(xiǎn)人員：具備基本的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，業(yè)績(jī)穩(wěn)定，綜合素質(zhì)一般，擔(dān)任一般崗位的人員；4.四級(jí)壽險(xiǎn)人員：具備基本的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，業(yè)績(jī)一般，綜合素質(zhì)較低，需加強(qiáng)培訓(xùn)的人員；5.五級(jí)壽險(xiǎn)人員：具備基本的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，業(yè)績(jī)較差，綜合素質(zhì)較低，需進(jìn)行整改的人員。第三章管理措施第六條公司對(duì)壽險(xiǎn)人員實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)員工工作表現(xiàn)和業(yè)績(jī)進(jìn)行等級(jí)評(píng)定，并采取以下管理措施：1.一級(jí)壽險(xiǎn)人員：公司給予較高的薪酬待遇，提供晉升機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)其發(fā)揮示范作用；2.二級(jí)壽險(xiǎn)人員：公司給予合理的薪酬待遇，提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)其提升業(yè)績(jī)和綜合素質(zhì)；3.三級(jí)壽險(xiǎn)人員：公司給予基本薪酬待遇，提供必要的培訓(xùn)，確保其業(yè)務(wù)水平；4.四級(jí)壽險(xiǎn)人員：公司提供針對(duì)性的培訓(xùn)，幫助其提升業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，改善業(yè)績(jī)；5.五級(jí)壽險(xiǎn)人員：公司對(duì)其進(jìn)行整改，如業(yè)績(jī)無(wú)改善，將予以淘汰。第七條公司對(duì)壽險(xiǎn)人員實(shí)施以下激勵(lì)措施：1.業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)：根據(jù)員工業(yè)績(jī)給予相應(yīng)的獎(jiǎng)金和提成；2.績(jī)效考核：定期對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核，根據(jù)考核結(jié)果調(diào)整薪酬待遇；3.晉升機(jī)制：設(shè)立明確的晉升通道，鼓勵(lì)員工不斷提升自身能力；4.培訓(xùn)機(jī)會(huì)：為員工提供各類培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)；5.團(tuán)隊(duì)建設(shè)：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。第四章培訓(xùn)與考核第八條公司對(duì)壽險(xiǎn)人員實(shí)施以下培訓(xùn)措施：1.新員工培訓(xùn)：對(duì)新入職的壽險(xiǎn)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，使其熟悉公司業(yè)務(wù)、規(guī)章制度和操作流程；2.業(yè)務(wù)培訓(xùn)：定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)；3.管理培訓(xùn)：針對(duì)管理崗位人員，開(kāi)展管理技能培訓(xùn)，提高其管理能力；4.跨部門培訓(xùn)：組織跨部門培訓(xùn)，促進(jìn)員工之間的溝通與協(xié)作。第九條公司對(duì)壽險(xiǎn)人員實(shí)施以下考核措施：1.業(yè)績(jī)考核：根據(jù)員工業(yè)績(jī)完成情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果與薪酬