2026年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）1.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性低于銀行活期存款B.貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、高信用等級(jí)的金融工具D.貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象是長(zhǎng)期債券2.我國(guó)證券交易所的集合競(jìng)價(jià)階段，撮合原則是（）。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.成交量大優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先、成交量?jī)?yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先、成交量?jī)?yōu)先3.以下不屬于我國(guó)金融監(jiān)管體系的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)4.公司發(fā)行股票時(shí)，若采用平價(jià)發(fā)行，則其發(fā)行價(jià)格與（）。A.股票面值相等B.股票市價(jià)相等C.股票凈值相等D.股票溢價(jià)相等5.以下關(guān)于債券的票面利率說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.票面利率是債券發(fā)行時(shí)確定的利率B.票面利率會(huì)影響債券的到期收益率C.票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格越高D.票面利率與市場(chǎng)利率無(wú)關(guān)6.我國(guó)上市公司股權(quán)分置改革的目的是（）。A.提高股票流動(dòng)性B.增加公司市值C.解決歷史遺留的非流通股問(wèn)題D.降低公司負(fù)債率7.以下關(guān)于期貨合約的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的金融合約B.期貨合約的交割日期是固定的C.期貨合約的買賣雙方需繳納保證金D.期貨合約的價(jià)格波動(dòng)幅度通常高于股票8.我國(guó)QFII制度的主要目的是（）。A.吸引境外投資者投資境內(nèi)市場(chǎng)B.促進(jìn)境內(nèi)企業(yè)境外上市C.加強(qiáng)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)監(jiān)管D.提高人民幣國(guó)際化水平9.以下關(guān)于股票市盈率的說(shuō)法，正確的是（）。A.市盈率越高，股票投資風(fēng)險(xiǎn)越低B.市盈率是衡量公司盈利能力的唯一指標(biāo)C.市盈率反映了投資者對(duì)公司未來(lái)成長(zhǎng)的預(yù)期D.市盈率與公司負(fù)債率無(wú)關(guān)10.我國(guó)開放式基金申購(gòu)、贖回費(fèi)用一般由（）。A.基金托管人收取B.基金管理人收取C.證券交易所收取D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)收取11.以下關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是（）。A.金融衍生品的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)B.金融衍生品的主要目的是增加市場(chǎng)流動(dòng)性C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)低于股票D.金融衍生品通常不需要繳納保證金12.我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.境外證券承銷業(yè)務(wù)13.以下關(guān)于我國(guó)貨幣政策的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣政策的主要目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)B.法定存款準(zhǔn)備金率是貨幣政策工具之一C.貨幣政策對(duì)股市影響較小D.貨幣政策由中國(guó)人民銀行制定和執(zhí)行14.以下關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）。A.我國(guó)債券市場(chǎng)以交易所市場(chǎng)為主B.我國(guó)債券市場(chǎng)的參與者以機(jī)構(gòu)投資者為主C.我國(guó)債券市場(chǎng)的規(guī)模小于股票市場(chǎng)D.我國(guó)債券市場(chǎng)的利率由市場(chǎng)供求決定15.以下關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券登記結(jié)算公司是金融機(jī)構(gòu)B.證券登記結(jié)算公司提供證券存管服務(wù)C.證券登記結(jié)算公司是盈利性機(jī)構(gòu)D.證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收16.以下關(guān)于我國(guó)A股市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）。A.A股市場(chǎng)以機(jī)構(gòu)投資者為主B.A股市場(chǎng)的交易時(shí)間與國(guó)際市場(chǎng)同步C.A股市場(chǎng)的股票以人民幣計(jì)價(jià)D.A股市場(chǎng)的股票以美元計(jì)價(jià)17.以下關(guān)于我國(guó)債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)B.債券評(píng)級(jí)結(jié)果會(huì)影響債券的發(fā)行利率C.債券評(píng)級(jí)結(jié)果由政府機(jī)構(gòu)發(fā)布D.債券評(píng)級(jí)結(jié)果具有法律效力18.以下關(guān)于我國(guó)QDII制度的說(shuō)法，正確的是（）。A.QDII制度允許境內(nèi)投資者投資境外市場(chǎng)B.QDII制度的主要目的是吸引境外投資者C.QDII制度下的資金額度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批D.QDII制度下的資金額度由中國(guó)人民銀行審批19.以下關(guān)于我國(guó)金融科技的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融科技的主要目的是提高金融效率B.金融科技的主要風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)絡(luò)安全C.金融科技的主要應(yīng)用領(lǐng)域是銀行業(yè)D.金融科技的主要參與者是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)20.以下關(guān)于我國(guó)資本市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.我國(guó)資本市場(chǎng)以主板市場(chǎng)為主B.我國(guó)資本市場(chǎng)以創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)為主C.我國(guó)資本市場(chǎng)以科創(chuàng)板市場(chǎng)為主D.我國(guó)資本市場(chǎng)以多層次市場(chǎng)為主二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.以下屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.國(guó)庫(kù)券B.商業(yè)票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單2.以下關(guān)于股票市凈率的說(shuō)法，正確的有（）。A.市凈率反映了投資者對(duì)公司未來(lái)成長(zhǎng)的預(yù)期B.市凈率越高，股票投資風(fēng)險(xiǎn)越高C.市凈率是衡量公司資產(chǎn)質(zhì)量的指標(biāo)之一D.市凈率與公司盈利能力無(wú)關(guān)3.以下屬于我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)4.以下關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的有（）。A.債券的票面利率是固定的B.債券的到期收益率可能高于票面利率C.債券的發(fā)行價(jià)格受市場(chǎng)利率影響D.債券的風(fēng)險(xiǎn)高于股票5.以下關(guān)于我國(guó)股票市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有（）。A.我國(guó)股票市場(chǎng)以主板市場(chǎng)為主B.我國(guó)股票市場(chǎng)以創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)為主C.我國(guó)股票市場(chǎng)以科創(chuàng)板市場(chǎng)為主D.我國(guó)股票市場(chǎng)以多層次市場(chǎng)為主6.以下關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有（）。A.金融衍生品的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)B.金融衍生品的主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)高于股票D.金融衍生品通常不需要繳納保證金7.以下關(guān)于我國(guó)貨幣政策的說(shuō)法，正確的有（）。A.貨幣政策的主要目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)B.法定存款準(zhǔn)備金率是貨幣政策工具之一C.貨幣政策對(duì)股市影響較小D.貨幣政策由中國(guó)人民銀行制定和執(zhí)行8.以下關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有（）。A.我國(guó)債券市場(chǎng)以交易所市場(chǎng)為主B.我國(guó)債券市場(chǎng)的參與者以機(jī)構(gòu)投資者為主C.我國(guó)債券市場(chǎng)的規(guī)模小于股票市場(chǎng)D.我國(guó)債券市場(chǎng)的利率由市場(chǎng)供求決定9.以下關(guān)于我國(guó)證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，正確的有（）。A.證券登記結(jié)算公司是金融機(jī)構(gòu)B.證券登記結(jié)算公司提供證券存管服務(wù)C.證券登記結(jié)算公司是盈利性機(jī)構(gòu)D.證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收10.以下關(guān)于我國(guó)金融科技的說(shuō)法，正確的有（）。A.金融科技的主要目的是提高金融效率B.金融科技的主要風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)絡(luò)安全C.金融科技的主要應(yīng)用領(lǐng)域是銀行業(yè)D.金融科技的主要參與者是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)三、判斷題（共10題，每題1分）1.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金。（×）2.集合競(jìng)價(jià)階段，交易所會(huì)撮合所有買賣申報(bào)。（×）3.我國(guó)金融監(jiān)管體系由中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)組成。（×）4.平價(jià)發(fā)行的股票，其發(fā)行價(jià)格等于股票面值。（√）5.債券的票面利率與市場(chǎng)利率無(wú)關(guān)。（×）6.股權(quán)分置改革的主要目的是提高股票流動(dòng)性。（×）7.期貨合約的交割日期是固定的。（√）8.QFII制度的主要目的是吸引境外投資者投資境內(nèi)市場(chǎng)。（√）9.市盈率越高，股票投資風(fēng)險(xiǎn)越低。（×）10.金融科技的主要參與者是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。（×）答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高信用等級(jí)的金融工具，如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)等，流動(dòng)性高，風(fēng)險(xiǎn)低。2.A解析：集合競(jìng)價(jià)階段，交易所按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則撮合買賣申報(bào)。3.C解析：我國(guó)金融監(jiān)管體系主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)組成，國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)外匯管理。4.A解析：平價(jià)發(fā)行指發(fā)行價(jià)格等于股票面值，溢價(jià)發(fā)行指發(fā)行價(jià)格高于股票面值。5.D解析：票面利率與市場(chǎng)利率相關(guān)，市場(chǎng)利率高于票面利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格會(huì)低于面值。6.C解析：股權(quán)分置改革的目的是解決歷史遺留的非流通股問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)全流通。7.D解析：期貨合約的價(jià)格波動(dòng)幅度通常高于股票，風(fēng)險(xiǎn)更高。8.A解析：QFII制度允許境外投資者投資境內(nèi)市場(chǎng)，促進(jìn)資本雙向流動(dòng)。9.C解析：市盈率反映了投資者對(duì)公司未來(lái)成長(zhǎng)的預(yù)期，市盈率越高，預(yù)期越高。10.B解析：開放式基金申購(gòu)、贖回費(fèi)用一般由基金管理人收取。11.A解析：金融衍生品的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)，如股票、債券等。12.C解析：基金管理業(yè)務(wù)通常由基金管理公司負(fù)責(zé)，證券公司的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)等。13.C解析：貨幣政策對(duì)股市影響較大，如降息可能推動(dòng)股市上漲。14.D解析：我國(guó)債券市場(chǎng)的利率由市場(chǎng)供求決定，但受到央行貨幣政策的影響。15.C解析：證券登記結(jié)算公司通常是非盈利性機(jī)構(gòu)，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)。16.C解析：A股市場(chǎng)的股票以人民幣計(jì)價(jià)，交易時(shí)間為周一至周五，上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。17.C解析：債券評(píng)級(jí)結(jié)果由獨(dú)立的第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布，如中誠(chéng)信、聯(lián)合資信等。18.A解析：QDII制度允許境內(nèi)投資者投資境外市場(chǎng)，促進(jìn)資本雙向流動(dòng)。19.C解析：金融科技的主要應(yīng)用領(lǐng)域不僅是銀行業(yè)，還包括保險(xiǎn)、支付等領(lǐng)域。20.D解析：我國(guó)資本市場(chǎng)以多層次市場(chǎng)為主，包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所等。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、D解析：貨幣市場(chǎng)工具包括國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等，資產(chǎn)支持證券屬于資本市場(chǎng)工具。2.B、C解析：市凈率越高，股票投資風(fēng)險(xiǎn)越高；市凈率是衡量公司資產(chǎn)質(zhì)量的指標(biāo)之一。3.A、B、D解析：我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等，國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)外匯管理。4.A、B、C解析：債券的票面利率是固定的；到期收益率可能高于或低于票面利率；發(fā)行價(jià)格受市場(chǎng)利率影響。5.A、D解析：我國(guó)資本市場(chǎng)以多層次市場(chǎng)為主，包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等。6.A、B解析：金融衍生品的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)；主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理。7.A、B、D解析：貨幣政策的主要目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)；法定存款準(zhǔn)備金率是貨幣政策工具之一；由中國(guó)人民銀行制定和執(zhí)行。8.B、D解析：我國(guó)債券市場(chǎng)的參與者以機(jī)構(gòu)投資者為主；利率由市場(chǎng)供求決定。9.A、B、D解析：證券登記結(jié)算公司是金融機(jī)構(gòu)；提供證券存管服務(wù)；負(fù)責(zé)證券交易的清算和交收。10.A、B解析：金融科技的主要目的是提高金融效率；主要風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)絡(luò)安全。三、判斷題1.×解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。2.×解析：集合競(jìng)價(jià)階段，交易所只撮合最優(yōu)價(jià)格，并非所有申報(bào)。3.×解析：我國(guó)金融監(jiān)管體系還包括中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等。4.√解析：平價(jià)發(fā)行指發(fā)行價(jià)