PAGE2025年反假培訓(xùn)制度一、總則（一）目的為有效提升公司員工的反假貨幣意識(shí)和識(shí)別假幣技能，規(guī)范反假貨幣培訓(xùn)工作，防范假幣風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及客戶資金安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括正式員工、勞務(wù)派遣人員及實(shí)習(xí)生等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)反假貨幣的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保培訓(xùn)工作合法合規(guī)。2.實(shí)用性原則：培訓(xùn)內(nèi)容緊密結(jié)合實(shí)際工作需求，注重提高員工識(shí)別假幣的實(shí)際操作能力。3.持續(xù)性原則：反假培訓(xùn)工作應(yīng)持續(xù)開(kāi)展，不斷更新員工的知識(shí)和技能，適應(yīng)不斷變化的假幣形勢(shì)。二、培訓(xùn)內(nèi)容（一）法律法規(guī)1.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》：了解其中關(guān)于人民幣管理的相關(guān)規(guī)定，明確禁止偽造、變?cè)烊嗣駧诺冗`法行為及相應(yīng)法律責(zé)任。2.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》：熟悉條例中對(duì)人民幣的設(shè)計(jì)、印制、發(fā)行、流通、回收等環(huán)節(jié)的具體規(guī)定，掌握違反條例的處罰措施。3.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：掌握假幣收繳、鑒定的程序、方法及相關(guān)要求，明確金融機(jī)構(gòu)在反假工作中的職責(zé)和義務(wù)。（二）貨幣知識(shí)1.人民幣的票面特征熟悉第五套人民幣各券別（100元、50元、20元、10元、5元、1元、5角、1角）的票面圖案、顏色、尺寸、水印、安全線、膠印對(duì)印圖案、光變油墨面額數(shù)字、隱形面額數(shù)字、橫豎雙號(hào)碼等防偽特征。了解第四套人民幣各券別（100元、50元、10元……）的主要防偽特征及與第五套人民幣的區(qū)別。2.人民幣的真?zhèn)舞b別方法直觀法：通過(guò)眼看、手摸、耳聽(tīng)、筆拓等方法，觀察人民幣的紙張、水印、圖案、文字、安全線等特征，判斷人民幣的真?zhèn)巍x器鑒別法：介紹常用的反假貨幣鑒別儀器，如點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、紫光鑒別儀等的使用方法和注意事項(xiàng)，以及如何通過(guò)儀器檢測(cè)人民幣的真?zhèn)?。特殊鑒別方法：對(duì)于一些難以通過(guò)直觀和儀器鑒別真?zhèn)蔚娜嗣駧?，介紹特殊鑒別方法，如熒光鑒別、磁性鑒別等。（三）假幣案例分析1.常見(jiàn)假幣類型及特點(diǎn)偽造幣：介紹偽造人民幣的常見(jiàn)類型，如機(jī)制假幣、拓印假幣、復(fù)印假幣等，分析其制作工藝、特點(diǎn)及識(shí)別要點(diǎn)。變?cè)鞄牛褐v解變?cè)烊嗣駧诺某Ｒ?jiàn)方式，如拼湊幣、揭層幣、挖補(bǔ)幣等，了解其特征及鑒別方法。2.典型假幣案例剖析選取近年來(lái)發(fā)生的具有代表性的假幣案例，詳細(xì)介紹案例背景、作案手段、識(shí)別過(guò)程及防范措施。通過(guò)案例分析，讓員工深刻認(rèn)識(shí)假幣的危害和反假工作的重要性。（四）反假工作流程與操作規(guī)范1.假幣收繳流程明確在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)如何按照規(guī)定程序進(jìn)行收繳。包括雙人收繳、出具《假幣收繳憑證》、告知持有人權(quán)利等環(huán)節(jié)。講解如何對(duì)收繳的假幣進(jìn)行妥善保管，防止丟失、被盜或被調(diào)包。2.假幣鑒定流程介紹持有人對(duì)收繳的假幣有異議時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何按照規(guī)定程序進(jìn)行鑒定。包括受理鑒定申請(qǐng)、鑒定操作、出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》等環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)鑒定過(guò)程中的注意事項(xiàng)，如鑒定人員的資質(zhì)要求、鑒定結(jié)果的告知方式等。3.反假工作中的風(fēng)險(xiǎn)防范分析反假工作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如誤收誤付假幣導(dǎo)致的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如加強(qiáng)員工培訓(xùn)、完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制、提高反假技術(shù)水平等。三、培訓(xùn)師資（一）內(nèi)部培訓(xùn)師選拔與培養(yǎng)1.選拔標(biāo)準(zhǔn)具備豐富的反假貨幣知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟悉國(guó)家有關(guān)反假貨幣的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。具有良好的溝通能力和教學(xué)能力，能夠?qū)?fù)雜的反假知識(shí)以通俗易懂的方式傳授給學(xué)員。責(zé)任心強(qiáng)，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，能夠積極參與培訓(xùn)工作的策劃和實(shí)施。2.培養(yǎng)方式定期組織內(nèi)部培訓(xùn)師參加中國(guó)人民銀行或其他相關(guān)機(jī)構(gòu)舉辦的反假貨幣培訓(xùn)師資培訓(xùn)班，更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高教學(xué)水平。邀請(qǐng)外部反假貨幣專家對(duì)內(nèi)部培訓(xùn)師進(jìn)行指導(dǎo)，通過(guò)案例分析、模擬教學(xué)等方式，提升內(nèi)部培訓(xùn)師的教學(xué)能力和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。鼓勵(lì)內(nèi)部培訓(xùn)師之間開(kāi)展教學(xué)經(jīng)驗(yàn)交流活動(dòng)，分享教學(xué)心得和方法，共同提高教學(xué)質(zhì)量。（二）外部專家邀請(qǐng)1.根據(jù)培訓(xùn)需求，定期邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行貨幣金銀部門(mén)的專家、反假貨幣技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)的專家等作為外部培訓(xùn)師，為公司員工進(jìn)行專題培訓(xùn)。2.外部專家的邀請(qǐng)應(yīng)提前與專家溝通培訓(xùn)內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)等事宜，確保培訓(xùn)順利進(jìn)行。四、培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.年度培訓(xùn)計(jì)劃每年年初，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求、員工隊(duì)伍狀況及反假貨幣形勢(shì)，制定年度反假培訓(xùn)計(jì)劃。年度培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)地點(diǎn)、培訓(xùn)師資等內(nèi)容。年度培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)報(bào)公司管理層審批后實(shí)施，并報(bào)當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行備案。2.專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)反假貨幣工作的重點(diǎn)和難點(diǎn)，以及新出臺(tái)的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)制定專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃。專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)針對(duì)特定的培訓(xùn)對(duì)象和培訓(xùn)內(nèi)容，具有較強(qiáng)的針對(duì)性和時(shí)效性。專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)在實(shí)施前提前通知相關(guān)人員，確保培訓(xùn)工作順利開(kāi)展。（二）培訓(xùn)實(shí)施1.培訓(xùn)方式集中授課：定期組織全體員工參加集中授課培訓(xùn)，由內(nèi)部培訓(xùn)師或外部專家進(jìn)行系統(tǒng)的反假貨幣知識(shí)講解?，F(xiàn)場(chǎng)演示：在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等工作場(chǎng)所，由經(jīng)驗(yàn)豐富的員工進(jìn)行假幣識(shí)別現(xiàn)場(chǎng)演示，讓員工在實(shí)際操作中掌握假幣識(shí)別技能。在線學(xué)習(xí)：利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，提供反假貨幣相關(guān)的在線學(xué)習(xí)課程，員工可以根據(jù)自己的時(shí)間和需求自主學(xué)習(xí)。案例研討：定期組織案例研討活動(dòng)，選取典型的假幣案例進(jìn)行分析討論，引導(dǎo)員工思考如何防范假幣風(fēng)險(xiǎn)。2.培訓(xùn)時(shí)間安排新員工入職培訓(xùn)：新員工入職后，應(yīng)在入職培訓(xùn)中安排不少于[X]小時(shí)的反假貨幣培訓(xùn)課程，使其盡快了解反假貨幣知識(shí)和技能。定期培訓(xùn)：每年組織不少于[X]次的全體員工反假貨幣定期培訓(xùn)，每次培訓(xùn)時(shí)間不少于[X]小時(shí)。專項(xiàng)培訓(xùn)：根據(jù)專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃，適時(shí)組織專項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容確定。3.培訓(xùn)考核培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)對(duì)學(xué)員進(jìn)行考核?？己朔绞娇梢圆捎美碚摽荚嚒?shí)際操作考核等多種形式。理論考試應(yīng)涵蓋培訓(xùn)內(nèi)容的各個(gè)方面，包括法律法規(guī)、貨幣知識(shí)、反假工作流程等；實(shí)際操作考核應(yīng)要求學(xué)員能夠準(zhǔn)確識(shí)別不同類型的假幣，并按照規(guī)定程序進(jìn)行收繳和鑒定?？己顺煽?jī)應(yīng)作為員工績(jī)效考核的重要組成部分，對(duì)于考核不合格的員工，應(yīng)進(jìn)行補(bǔ)考或重新培訓(xùn)，直至考核合格。五、培訓(xùn)檔案管理（一）檔案建立1.為每位參加反假培訓(xùn)的員工建立培訓(xùn)檔案，培訓(xùn)檔案應(yīng)包括員工基本信息、培訓(xùn)記錄、考核成績(jī)等內(nèi)容。2.培訓(xùn)記錄應(yīng)詳細(xì)記錄員工參加培訓(xùn)的時(shí)間、地點(diǎn)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)師資等信息；考核成績(jī)應(yīng)記錄每次考核的成績(jī)及補(bǔ)考情況。（二）檔案保管1.培訓(xùn)檔案應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管，確保檔案的安全和完整。2.培訓(xùn)檔案應(yīng)按照年度進(jìn)行分類整理，妥善存放，便于查閱和管理。（三）檔案使用1.公司內(nèi)部各部門(mén)因工作需要查閱員工培訓(xùn)檔案時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)查閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱。2.外部單位因工作需要查閱員工培訓(xùn)檔案時(shí)，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)后，方可查閱。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)反假培訓(xùn)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括培訓(xùn)計(jì)劃的執(zhí)行情況、培訓(xùn)師資的教學(xué)質(zhì)量、培訓(xùn)檔案的管理等。2.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)反假培訓(xùn)工作中存在的問(wèn)題，并提出整改意見(jiàn)，督促相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行整改。（二）外部監(jiān)督1.積極配合中國(guó)人民銀行及其他相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司反假培訓(xùn)工作的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。2.對(duì)于監(jiān)管部門(mén)