金融服務(wù)顧問資產(chǎn)配置與收益能力考核表員工姓名：輸入姓名 直接上級：輸入姓名所在部門：輸入部門 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入部門考核維度指標(biāo)名稱權(quán)重目標(biāo)值評分標(biāo)準(zhǔn)得分資產(chǎn)配置方案質(zhì)量方案個性化程度35%客戶需求匹配度達(dá)90%以上根據(jù)客戶風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等需求，方案與客戶匹配度越高得分越高，具體匹配維度包括風(fēng)險承受能力匹配（20分）、投資目標(biāo)匹配（30分）、投資期限匹配（20分）、資產(chǎn)類別配置合理性（30分）。資產(chǎn)配置多元化程度單一資產(chǎn)類別占比不超過30%方案中各類資產(chǎn)（股票、債券、基金、現(xiàn)金等）配置比例均衡性，單一資產(chǎn)類別占比每超過30%扣除5分，最低得0分。方案合規(guī)性無重大合規(guī)風(fēng)險方案是否符合監(jiān)管要求及公司合規(guī)政策，每出現(xiàn)一次合規(guī)問題扣除10分，最高扣30分。方案前瞻性至少包含兩種市場情景下的調(diào)整方案方案是否考慮不同市場環(huán)境（牛市、熊市、震蕩市）下的調(diào)整措施，每缺少一種情景扣除5分，最低得0分?？蛻舴答佡|(zhì)量客戶滿意度評分85分以上通過客戶回訪問卷收集滿意度評分，每低1分扣除0.5分，最低得0分。客戶收益達(dá)成率整體收益達(dá)成率30%客戶組合年化收益率達(dá)到基準(zhǔn)線以上客戶資產(chǎn)組合實(shí)際年化收益率與預(yù)設(shè)基準(zhǔn)線（如市場平均水平或客戶預(yù)期收益）比較，每低1%扣除3分，最低得0分。超額收益貢獻(xiàn)超額收益占比達(dá)15%以上方案實(shí)際收益與基準(zhǔn)線收益的差值占基準(zhǔn)線收益的比例，每低1%扣除2分，最低得0分。風(fēng)險調(diào)整后收益夏普比率高于行業(yè)平均水平計算方案夏普比率（超額收益/標(biāo)準(zhǔn)差），每低于行業(yè)均值0.1扣除5分，最低得0分。目標(biāo)客戶收益達(dá)成核心客戶收益達(dá)標(biāo)率90%以上對高凈值或重點(diǎn)客戶群體的收益達(dá)標(biāo)情況進(jìn)行評估，每低1%扣除1分，最低得0分。收益穩(wěn)定性最大回撤控制在5%以內(nèi)方案在考察期內(nèi)最大回撤幅度，每超過1%扣除4分，最高扣20分。客戶留存與拓展客戶留存率20%年度客戶流失率低于10%考核期內(nèi)客戶留存比例，每高1%加1分，最高加10分；每低1%扣除1分，最低得0分?？蛻魞r值貢獻(xiàn)新增管理資產(chǎn)占比達(dá)20%通過顧問服務(wù)的客戶貢獻(xiàn)的新增或提升的管理資產(chǎn)規(guī)模，每低1%扣除1分，最低得0分。交叉銷售成功率交叉銷售產(chǎn)品采納率50%以上向客戶推薦其他金融產(chǎn)品（如保險、信托）的采納比例，每低5%扣除2分，最低得0分。客戶關(guān)系維護(hù)頻率核心客戶每季度至少溝通一次按客戶等級設(shè)定溝通頻率要求，未達(dá)標(biāo)項每項扣除2分，最低得0分?？蛻艮D(zhuǎn)介紹率每季度轉(zhuǎn)介紹新客戶至少2位通過老客戶介紹的新客戶數(shù)量，每低1位扣除1分，最低得0分。專業(yè)能力與合規(guī)產(chǎn)品知識掌握度15%產(chǎn)品考核通過率100%定期產(chǎn)品知識考核，每低1%扣除2分，最低得0分。合規(guī)操作達(dá)標(biāo)無重大操作違規(guī)日常合規(guī)檢查及審計結(jié)果，每出現(xiàn)一次合規(guī)扣分項扣除5分，最高扣30分。培訓(xùn)參與度完成年度培訓(xùn)不少于80%內(nèi)部或外部專業(yè)培訓(xùn)完成率，每低10%扣除2分，最低得0分。銷售合規(guī)性銷售行為符合監(jiān)管要求銷售記錄及客戶投訴中涉及合規(guī)問題的評估，每出現(xiàn)一次問題扣除4分，最高扣20分。業(yè)績報告質(zhì)量月度/季度業(yè)績報告準(zhǔn)確率100%業(yè)績報告數(shù)據(jù)及內(nèi)容準(zhǔn)確性，每出現(xiàn)一次數(shù)據(jù)錯誤扣除3分，最低得0分。本考核表旨在評估金融服務(wù)顧問在資產(chǎn)配置方案質(zhì)量、客戶收益達(dá)成、客戶關(guān)系管理及專業(yè)合規(guī)能力等方面的綜合表現(xiàn)。請根據(jù)顧問在考核期內(nèi)的工作實(shí)績，對照各指標(biāo)進(jìn)行客觀評分。權(quán)重分配體現(xiàn)業(yè)務(wù)核心價值，考核結(jié)果將作為績效改進(jìn)、晉升及激勵的重要依據(jù)。評分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評分合計上級評分合計最終得分獎金系數(shù)=(員工評分合計*30%)+(上級評分合計*70%)=績效面談直接主管簽名：被考