金融行業(yè)必刷題：2026年證券從業(yè)資格預(yù)測模擬題庫單選題（共10題，每題1分）1.2026年某國利率市場化改革中，關(guān)于LPR（貸款市場報(bào)價(jià)利率）的表述，以下正確的是？A.LPR僅適用于個(gè)人住房貸款B.LPR由央行直接設(shè)定并每月公布C.LPR是商業(yè)銀行資金成本的重要參考指標(biāo)D.LPR與存款基準(zhǔn)利率完全掛鉤2.某投資者在2026年通過ETF基金投資半導(dǎo)體板塊，基金合同約定每年分配紅利，該紅利屬于？A.資本利得B.利息收入C.稅收遞延收入D.投資者主動(dòng)收益3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（2026修訂版），證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不符合規(guī)定？A.單一客戶委托資產(chǎn)超過其凈資產(chǎn)20%B.設(shè)立專門部門獨(dú)立運(yùn)作資管計(jì)劃C.向特定客戶發(fā)行資管產(chǎn)品，投資者人數(shù)不超過200人D.自營資金可投資于本機(jī)構(gòu)發(fā)行的資管產(chǎn)品4.某上市公司2026年披露的年報(bào)顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率高達(dá)75%，若采用國際通行的財(cái)務(wù)指標(biāo)，該公司的償債能力屬于？A.安全水平B.關(guān)注水平C.警戒水平D.極端水平5.2026年某國實(shí)施QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）新政，要求外資機(jī)構(gòu)投資A股需滿足最低資金規(guī)模2000萬美元，且需通過哪種機(jī)制參與市場？A.直接申報(bào)交易B.集合競價(jià)撮合C.詢價(jià)定價(jià)D.交易所特別安排6.某投資者2026年通過港股通買入騰訊控股股票，該交易行為的結(jié)算方式屬于？A.T+1交收B.T+0交收C.T+2交收D.多日滾動(dòng)交收7.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》（2026修訂版），首次公開發(fā)行股票的定價(jià)區(qū)間若超過20%，主承銷商需履行的程序是？A.立即中止發(fā)行B.向證監(jiān)會匯報(bào)C.組織投資者回函D.延長詢價(jià)時(shí)間8.某債券2026年到期，票面利率5%，市場利率3%，該債券的發(fā)行價(jià)格會？A.高于面值B.低于面值C.等于面值D.無法確定9.2026年某券商開展科創(chuàng)板股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，客戶A以100萬元股票質(zhì)押，若約定的折算率70%，則客戶可融資金額為？A.70萬元B.85萬元C.100萬元D.140萬元10.某公募基金2026年季報(bào)顯示，其投資組合中80%為股票，20%為債券，若股票市場出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級可能被評級機(jī)構(gòu)歸為？A.低風(fēng)險(xiǎn)B.中低風(fēng)險(xiǎn)C.中高風(fēng)險(xiǎn)D.高風(fēng)險(xiǎn)多選題（共5題，每題2分）11.2026年某國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)推出“金融科技sandbox”機(jī)制，符合條件的創(chuàng)新項(xiàng)目可申請監(jiān)管沙盒測試，以下哪些屬于沙盒測試的常見要求？A.限制測試范圍不超過6個(gè)月B.要求參與者定期提交風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告C.允許測試期間突破部分監(jiān)管規(guī)定D.測試失敗后需承擔(dān)無限連帶責(zé)任12.某投資者2026年投資某分級基金，基金A類份額預(yù)期年化收益8%，B類份額12%，若市場波動(dòng)導(dǎo)致A類份額凈值跌破1元，以下哪些情形可能觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制措施？A.基金終止B.持續(xù)虧損至清盤C.自動(dòng)轉(zhuǎn)換份額類別D.投資者自行選擇退出13.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（2026修訂版），發(fā)行可轉(zhuǎn)債的公司需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括？A.最近3年凈利潤為正且累計(jì)超過1億元B.最近1年資產(chǎn)負(fù)債率不超過70%C.存在未解決的訴訟或仲裁D.現(xiàn)金流充裕，不存在重大資金缺口14.某投資者2026年通過融資融券交易買入某股票，若該股票突然出現(xiàn)退市風(fēng)險(xiǎn)，可能觸發(fā)以下哪些后果？A.強(qiáng)制平倉B.信用賬戶凍結(jié)C.需補(bǔ)足擔(dān)保物D.交易權(quán)限被暫停15.2026年某國實(shí)施新的跨境資本流動(dòng)管理政策，對QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）機(jī)構(gòu)境外投資行為作出調(diào)整，以下哪些屬于新規(guī)內(nèi)容？A.限制單筆交易金額不超過5000萬美元B.要求投資組合中非金融資產(chǎn)比例不低于30%C.取消對新興市場投資的最低比例要求D.提高境外投資虧損的容忍度判斷題（共10題，每題1分）16.2026年某上市公司公告稱，其2025年度每股收益0.5元，擬每10股送3股并派息0.2元，該股的除權(quán)除息價(jià)應(yīng)為4.8元。（對/錯(cuò)）17.某投資者2026年通過科創(chuàng)板交易某股票，若該股票連續(xù)20個(gè)交易日收盤價(jià)低于1元，交易所將強(qiáng)制終止上市。（對/錯(cuò)）18.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》（2026修訂版），證券公司被接管后，其原有股東需承擔(dān)無限責(zé)任。（對/錯(cuò)）19.某債券2026年到期，若市場利率上升至8%，該債券的票面利率5%仍能按面值發(fā)行。（對/錯(cuò)）20.2026年某國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，私募基金管理人管理規(guī)模超過100億元需在注冊地設(shè)立專門風(fēng)控部門。（對/錯(cuò)）21.某投資者2026年投資某LOF基金，該基金可通過場內(nèi)申購贖回，也可通過場外第三方平臺交易。（對/錯(cuò)）22.根據(jù)《境外上市外資股管理規(guī)定》（2026修訂版），H股公司在香港聯(lián)交所上市需聘請至少兩名中資券商作為保薦人。（對/錯(cuò)）23.某分級基金2026年規(guī)定，若B類份額凈值連續(xù)30日低于1.2元，將觸發(fā)份額合并機(jī)制。（對/錯(cuò)）24.2026年某國央行推出數(shù)字人民幣試點(diǎn)，個(gè)人賬戶余額上限調(diào)整為20萬元。（對/錯(cuò)）25.某投資者2026年通過滬深港通投資港股，若該股票被香港證監(jiān)會列為“高風(fēng)險(xiǎn)投資”，則內(nèi)地投資者需額外簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（對/錯(cuò)）答案與解析單選題1.C（LPR由18家商業(yè)銀行報(bào)價(jià)，剔除最高、最低后計(jì)算平均值，是LPR形成機(jī)制的核心，反映市場資金成本。）2.D（ETF紅利屬于投資者因持有基金資產(chǎn)獲得的收益，主動(dòng)收益體現(xiàn)于基金運(yùn)作效率。）3.A（《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定資管業(yè)務(wù)單一客戶委托資產(chǎn)不得超過凈資本30%，20%不符合。）4.C（國際通用償債能力指標(biāo)中，資產(chǎn)負(fù)債率高于70%通常進(jìn)入警戒區(qū)間。）5.A（QFII參與A股需通過證券公司直接申報(bào)交易，符合國際慣例。）6.A（港股通采用T+1交收，與A股規(guī)則一致。）7.D（定價(jià)區(qū)間超過20%需延長詢價(jià)，確保定價(jià)合理性。）8.B（市場利率低于票面利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格會溢價(jià)。）9.B（折算率70%意味著100萬股票可融資70萬，其余30萬為質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)部分。）10.C（股票倉位80%屬于中高風(fēng)險(xiǎn)水平，市場波動(dòng)時(shí)凈值易受沖擊。）多選題11.BCD（沙盒測試需提交風(fēng)險(xiǎn)評估，可突破部分監(jiān)管但需備案，失敗者僅承擔(dān)有限責(zé)任。）12.ABC（A類跌破1元可能觸發(fā)基金清算、份額轉(zhuǎn)換或強(qiáng)制平倉。）13.AB（可轉(zhuǎn)債需最近3年盈利且負(fù)債率低于70%，訴訟糾紛會影響發(fā)行資格。）14.ABC（退市風(fēng)險(xiǎn)可能觸發(fā)平倉、賬戶凍結(jié)或補(bǔ)足擔(dān)保物。）15.AB（新規(guī)限制單筆交易額、調(diào)整資產(chǎn)配置比例，但虧損容忍度不變。）判斷題16.錯(cuò)（除權(quán)除息價(jià)=（前收盤價(jià)-送股價(jià)值-派息價(jià)值）/（1+送股比例）=（5-0.3-0.2）/1.3≈3.77元。）17.錯(cuò)（連續(xù)20個(gè)交易日低于1元才觸發(fā)退市，非強(qiáng)制終止。）18.錯(cuò)（接管后股東承擔(dān)有限責(zé)任，無限責(zé)任適用于非法集資等情形。）19.錯(cuò)（市場利率上升時(shí)，高票面利率債券會折價(jià)發(fā)行。）20.對（監(jiān)管要求規(guī)模超百億機(jī)構(gòu)需設(shè)立風(fēng)控