風(fēng)險(xiǎn)評估管理模板（通用版）引言風(fēng)險(xiǎn)評估是組織識別、分析潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對策略的核心管理活動，旨在降低不確定性對目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響。本模板基于風(fēng)險(xiǎn)管理國際標(biāo)準(zhǔn)（如ISO31000）及國內(nèi)最佳實(shí)踐設(shè)計(jì)，適用于各類組織、項(xiàng)目及業(yè)務(wù)場景，幫助系統(tǒng)化開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作，提升決策科學(xué)性與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。一、適用范圍與典型應(yīng)用場景（一）適用范圍本模板適用于企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)構(gòu)等各類組織，涵蓋戰(zhàn)略規(guī)劃、項(xiàng)目實(shí)施、日常運(yùn)營、合規(guī)管理、危機(jī)應(yīng)對等多個(gè)領(lǐng)域。可根據(jù)組織規(guī)模、行業(yè)特性及具體需求調(diào)整內(nèi)容深度。（二）典型應(yīng)用場景項(xiàng)目管理場景：如新產(chǎn)品研發(fā)、系統(tǒng)升級、市場拓展等項(xiàng)目啟動前，識別技術(shù)、市場、資源、進(jìn)度等風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對預(yù)案。運(yùn)營管理場景：如生產(chǎn)流程優(yōu)化、供應(yīng)鏈管理、客戶服務(wù)等日常運(yùn)營環(huán)節(jié)，評估效率風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。戰(zhàn)略決策場景：如組織轉(zhuǎn)型、新業(yè)務(wù)布局、重大投資等決策前，分析宏觀環(huán)境、市場競爭、政策變化等戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理場景：如數(shù)據(jù)安全、環(huán)保監(jiān)管、勞動用工等合規(guī)領(lǐng)域，識別違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及法律后果，保證符合法規(guī)要求。危機(jī)應(yīng)對場景：如突發(fā)輿情、供應(yīng)鏈中斷、安全等危機(jī)事件后，復(fù)盤風(fēng)險(xiǎn)成因，優(yōu)化應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。二、風(fēng)險(xiǎn)評估管理全流程操作指南（一）風(fēng)險(xiǎn)識別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源操作目標(biāo)：系統(tǒng)化識別可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素，保證無遺漏。操作步驟：明確評估范圍與目標(biāo)確定評估對象（如某項(xiàng)目、某業(yè)務(wù)流程、某戰(zhàn)略目標(biāo)）及時(shí)間邊界。召開啟動會，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人*明確評估目標(biāo)、參與人員及職責(zé)分工。選擇識別方法與工具方法：頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法（專家咨詢）、流程分析法、SWOT分析、PESTEL分析（宏觀環(huán)境）、歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤等。工具：《風(fēng)險(xiǎn)識別清單》（參考模板表格1），按風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略、運(yùn)營、財(cái)務(wù)、合規(guī)、聲譽(yù)等）分類填寫。組織風(fēng)險(xiǎn)識別活動邀請跨部門人員（如業(yè)務(wù)、技術(shù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)等）參與，避免視角單一。通過訪談、問卷、研討會等形式收集風(fēng)險(xiǎn)信息，重點(diǎn)關(guān)注“可能發(fā)生且造成負(fù)面影響”的事件。輸出風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果整理《風(fēng)險(xiǎn)識別清單》，初步匯總風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)類別及初步觸發(fā)條件（如“原材料價(jià)格波動超過10%”）。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析：評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響程度操作目標(biāo)：對已識別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性或定量分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，為后續(xù)應(yīng)對提供依據(jù)。操作步驟：確定分析維度與標(biāo)準(zhǔn)概率維度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（如“極高：>70%”“高：50%-70%”“中：30%-50%”“低：10%-30%”“極低：<10%”）。影響維度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對目標(biāo)的影響程度（如“嚴(yán)重：導(dǎo)致目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)”“較大：影響目標(biāo)80%以上”“一般：影響目標(biāo)50%-80%”“輕微：影響目標(biāo)50%以內(nèi)”）。選擇分析方法定性分析：適用于缺乏充分?jǐn)?shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，通過專家打分或經(jīng)驗(yàn)判斷，用“高/中/低”描述概率與影響。定量分析：適用于有歷史數(shù)據(jù)支撐的風(fēng)險(xiǎn)，通過蒙特卡洛模擬、敏感性分析等計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)損失期望值。繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣以概率為橫軸、影響程度為縱軸，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣（參考模板表格2），將風(fēng)險(xiǎn)劃分為“紅區(qū)（高風(fēng)險(xiǎn)）、黃區(qū)（中風(fēng)險(xiǎn)）、綠區(qū)（低風(fēng)險(xiǎn)）”三個(gè)等級。輸出風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果形成《風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》，明確各風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度及初步等級，標(biāo)注需優(yōu)先關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。（三）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級操作目標(biāo)：結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)等級及組織風(fēng)險(xiǎn)承受能力，篩選關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，制定優(yōu)先處理順序。操作步驟：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)承受度標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)組織戰(zhàn)略目標(biāo)及資源狀況，明確對不同等級風(fēng)險(xiǎn)的接受態(tài)度（如“紅區(qū)風(fēng)險(xiǎn)必須立即處理，黃區(qū)風(fēng)險(xiǎn)需制定應(yīng)對計(jì)劃，綠區(qū)風(fēng)險(xiǎn)可暫緩監(jiān)控”）。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)值=概率×影響程度（定量分析時(shí)可用具體數(shù)值，定性分析時(shí)可用評分法，如1-5分制）。排序與篩選關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)按“風(fēng)險(xiǎn)值”從高到低排序，篩選出前20%或風(fēng)險(xiǎn)值超過閾值的風(fēng)險(xiǎn)作為“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)”，納入重點(diǎn)管理范圍。輸出風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果形成《風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)清單》，明確關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)等級排序及風(fēng)險(xiǎn)承受度匹配情況，報(bào)決策層*審批。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：制定并落實(shí)應(yīng)對策略操作目標(biāo)：針對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)制定針對性措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響程度，或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移/接受。操作步驟：選擇應(yīng)對策略規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)（如終止高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目）。降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響（如增加備選供應(yīng)商降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)）。轉(zhuǎn)移：通過外包、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移（如購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)）。接受：在風(fēng)險(xiǎn)承受度范圍內(nèi)，不采取額外措施，但需準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案（如接受小額匯率波動風(fēng)險(xiǎn)）。制定應(yīng)對計(jì)劃明確應(yīng)對措施、責(zé)任人*、完成時(shí)間、所需資源及預(yù)期效果，填寫《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃表》（參考模板表格3）。組織實(shí)施與跟蹤責(zé)任人按計(jì)劃落實(shí)措施，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人*定期檢查進(jìn)度，記錄執(zhí)行情況（如每周召開風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對協(xié)調(diào)會）。輸出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對結(jié)果形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對執(zhí)行報(bào)告》，說明措施落實(shí)情況、階段性效果及存在問題。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：動態(tài)跟蹤與調(diào)整操作目標(biāo)：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化及應(yīng)對措施有效性，及時(shí)調(diào)整策略，保證風(fēng)險(xiǎn)可控。操作步驟：設(shè)定監(jiān)控頻率與指標(biāo)高風(fēng)險(xiǎn)：每日/每周監(jiān)控；中風(fēng)險(xiǎn)：每月監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)：每季度監(jiān)控。設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI），如“客戶投訴率”“項(xiàng)目延期率”“合規(guī)檢查通過率”等。收集監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)通過報(bào)表、系統(tǒng)預(yù)警、現(xiàn)場檢查等方式收集風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，對比計(jì)劃與實(shí)際差異。分析與預(yù)警若發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異?；驊?yīng)對措施無效，及時(shí)預(yù)警（如觸發(fā)“紅色預(yù)警”需24小時(shí)內(nèi)啟動應(yīng)急響應(yīng)）。調(diào)整策略與記錄根據(jù)監(jiān)控結(jié)果，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃（如補(bǔ)充措施、調(diào)整責(zé)任人），更新風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，填寫《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表》（參考模板表格4）。輸出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果定期形成《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，向管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)及應(yīng)對進(jìn)展，每年進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)評估復(fù)盤。三、核心工具表格模板表1：風(fēng)險(xiǎn)識別清單風(fēng)險(xiǎn)編號風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/運(yùn)營/財(cái)務(wù)/合規(guī)/聲譽(yù)）觸發(fā)條件（如“原材料價(jià)格波動>10%”）潛在影響（如“生產(chǎn)成本增加，利潤下降5%-10%”）識別人識別日期備注R001核心技術(shù)人員流失運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵崗位人員離職率>15%項(xiàng)目進(jìn)度延誤，技術(shù)專利外泄風(fēng)險(xiǎn)*2024-03-01需重點(diǎn)關(guān)注核心技術(shù)崗位保留措施R002新產(chǎn)品市場需求不足市場風(fēng)險(xiǎn)試銷用戶反饋滿意度<60%投資無法回收，市場份額目標(biāo)未達(dá)成*2024-03-05需加強(qiáng)前期市場調(diào)研表2：風(fēng)險(xiǎn)分析矩陣（示例）影響程度嚴(yán)重（5分）較大（3分）概率高（>70%）紅區(qū)（高風(fēng)險(xiǎn)）紅區(qū)（高風(fēng)險(xiǎn)）中（30%-50%）紅區(qū)（高風(fēng)險(xiǎn)）黃區(qū)（中風(fēng)險(xiǎn)）低（<30%）黃區(qū)（中風(fēng)險(xiǎn)）綠區(qū)（低風(fēng)險(xiǎn)）注：紅區(qū)（風(fēng)險(xiǎn)值≥15分）、黃區(qū)（5≤風(fēng)險(xiǎn)值<15分）、綠區(qū)（風(fēng)險(xiǎn)值<5分），具體閾值可根據(jù)組織實(shí)際情況調(diào)整。表3：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)對策略具體措施（如“與3家供應(yīng)商簽訂框架協(xié)議，保證原材料供應(yīng)”）責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間所需資源（預(yù)算/人力）狀態(tài)（未開始/進(jìn)行中/已完成）R001核心技術(shù)人員流失高風(fēng)險(xiǎn)降低1.提升核心崗位薪酬水平；2.實(shí)施股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；3.建立技術(shù)梯隊(duì)培養(yǎng)機(jī)制*2024-06-30預(yù)算50萬元，HR部門配合進(jìn)行中R002新產(chǎn)品市場需求不足中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與第三方銷售平臺合作，降低市場開拓成本，按銷售額分成趙六*2024-05-15市場推廣費(fèi)30萬元未開始表4：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表風(fēng)險(xiǎn)編號監(jiān)控日期當(dāng)前狀態(tài)（惡化/穩(wěn)定/改善）應(yīng)對措施執(zhí)行情況（如“股權(quán)激勵(lì)方案已通過審批，待實(shí)施”）新風(fēng)險(xiǎn)跡象（如“行業(yè)頭部企業(yè)同崗位薪資上漲20%”）監(jiān)控人下一步行動（如“4月10日前完成薪酬調(diào)研”）R0012024-03-15穩(wěn)定薪酬調(diào)研已完成，方案待管理層審批無*3月20日前提交方案報(bào)批R0022024-03-15惡化第三方平臺洽談中，對方要求提高分成比例至25%競品已提前上市，搶占市場份額*3月18日前重新談判分成比例，或啟動自營渠道四、實(shí)施過程中的關(guān)鍵要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識別的全面性多維度覆蓋：從“人、機(jī)、料、法、環(huán)、測”等維度（生產(chǎn)場景）或“戰(zhàn)略、市場、運(yùn)營、財(cái)務(wù)、合規(guī)”等維度（企業(yè)場景）梳理風(fēng)險(xiǎn)，避免遺漏。跨角色參與：邀請一線員工、中層管理者、高層決策者共同參與識別，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)視角。（二）提升風(fēng)險(xiǎn)分析的科學(xué)性避免主觀臆斷：定性分析需組織3名以上獨(dú)立專家打分，取平均值；定量分析需基于歷史數(shù)據(jù)或行業(yè)基準(zhǔn)，避免“拍腦袋”判斷。動態(tài)更新標(biāo)準(zhǔn)：定期（如每年）review風(fēng)險(xiǎn)概率與影響程度的判定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、技術(shù)革新）調(diào)整閾值。（三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的可操作性措施具體化：避免“加強(qiáng)管理”“提高意識”等模糊表述，明確“做什么、誰來做、何時(shí)完成、如何驗(yàn)證”（如“4月30日前完成全員數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)，考試通過率≥95%”）。責(zé)任到人：每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施需指定唯一責(zé)任人，避免“集體負(fù)責(zé)”導(dǎo)致推諉。（四）建立動態(tài)監(jiān)控機(jī)制技術(shù)賦能：引入風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)實(shí)時(shí)監(jiān)控、預(yù)警自動推送，提升響應(yīng)效率。閉環(huán)管理：監(jiān)控中發(fā)覺的問題需反饋至風(fēng)險(xiǎn)識別與分析環(huán)節(jié)，更新風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，形成“識別-分析-應(yīng)對-監(jiān)控-再識別”的閉環(huán)。（五）注重風(fēng)險(xiǎn)文化的培育培訓(xùn)宣貫：定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識，讓“風(fēng)險(xiǎn)可控”成