第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控承諾保障書(3篇)金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控承諾保障書第1篇本承諾書依據(jù)__________文件制定1.基本原則1.1依據(jù)法律法規(guī)本承諾書旨在明確金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控的基本原則，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)格遵守國家及地方相關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與秩序。1.2全面覆蓋本承諾書適用于所有參與金融業(yè)務(wù)的部門、員工及合作機(jī)構(gòu)，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的全過程均符合風(fēng)險(xiǎn)管控要求，實(shí)現(xiàn)全面覆蓋。2.行為規(guī)范2.1嚴(yán)禁違規(guī)操作承諾人承諾在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，嚴(yán)禁任何形式的違規(guī)操作，包括但不限于虛假申報(bào)、內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱等行為，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)。2.2嚴(yán)格保密義務(wù)承諾人承諾對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息等敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露，保證信息安全。3.管控措施3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估承諾人承諾在業(yè)務(wù)開展前進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的穩(wěn)健性。3.2內(nèi)部控制承諾人承諾建立健全內(nèi)部控制體系，明確各部門職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)范性與高效性。4.監(jiān)督機(jī)制4.1日常監(jiān)督__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合承諾書要求，及時(shí)發(fā)覺并糾正違規(guī)行為。4.2定期審計(jì)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控措施的有效性，及時(shí)調(diào)整優(yōu)化，保證風(fēng)險(xiǎn)管控體系的持續(xù)完善。5.違約責(zé)任5.1違約情形承諾人若違反本承諾書規(guī)定，包括但不限于違規(guī)操作、泄露商業(yè)秘密等行為，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的將依法予以處罰，包括但不限于停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等。6.附則6.1承諾效力本承諾書自簽訂之日起生效，承諾人將嚴(yán)格遵守承諾書內(nèi)容，保證金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控的有效實(shí)施。6.2修改與補(bǔ)充本承諾書如有修改或補(bǔ)充，將另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本承諾書具有同等法律效力。承諾人簽名留白簽訂日期留白金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控承諾保障書第2篇1.總則本承諾書由承諾人（以下簡稱"我方"）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)要求，就金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控事宜作出如下承諾，以資共同遵守。2.承諾事項(xiàng)2.1我方承諾嚴(yán)格遵守國家及行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范金融業(yè)務(wù)操作流程，保證業(yè)務(wù)合規(guī)性。2.2我方承諾建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控體系，明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)及處置機(jī)制，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范各類風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。2.3我方承諾加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，完善授權(quán)審批制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有據(jù)可查、責(zé)任到人。2.4我方承諾按照業(yè)務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)要求，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶滿意度，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量達(dá)到__________指標(biāo)達(dá)到GB/T__________標(biāo)準(zhǔn)。2.5我方承諾定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控措施進(jìn)行有效性評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整優(yōu)化，保證風(fēng)險(xiǎn)管控措施與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。3.雙方責(zé)任3.1我方承諾承擔(dān)因違反本承諾書規(guī)定而引發(fā)的一切法律責(zé)任及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。3.2我方承諾積極配合相關(guān)監(jiān)管部門及業(yè)務(wù)合作方的檢查、審計(jì)及調(diào)查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料及信息。4.附則4.1本承諾書自雙方簽字蓋章之日起生效。4.2本承諾有效期自__________至__________。4.3本承諾書一式兩份，承諾人及業(yè)務(wù)合作方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管控承諾保障書第3篇承諾方：法定代表人：職務(wù)：聯(lián)系方式：注冊(cè)地址：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：一、承諾依據(jù)鑒于承諾方在金融業(yè)務(wù)運(yùn)營及風(fēng)險(xiǎn)管控過程中，需嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)自律準(zhǔn)則，保證業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序及客戶合法權(quán)益，基于此，承諾方特制定本承諾書，以明確自身責(zé)任與義務(wù)。二、主要義務(wù)1.合規(guī)經(jīng)營承諾承諾方承諾嚴(yán)格遵守《_________商業(yè)銀行法》《_________反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法律法規(guī)，以及中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章要求。在業(yè)務(wù)開展過程中，保證所有經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，不存在任何違法違規(guī)行為。2.風(fēng)險(xiǎn)管控承諾承諾方承諾建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，并定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與壓力測(cè)試。針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定專項(xiàng)管控措施，保證風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。3.客戶權(quán)益保護(hù)承諾承諾方承諾嚴(yán)格遵守客戶信息保護(hù)規(guī)定，保證客戶資料安全、保密，未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露或?yàn)E用客戶信息。在產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供等環(huán)節(jié)，充分履行信息披露義務(wù)，保證客戶知曉業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不存在誤導(dǎo)性宣傳或銷售行為。4.內(nèi)部控制承諾承諾方承諾完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確各部門、崗位職責(zé)，建立有效的監(jiān)督制約機(jī)制。定期開展內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)覺并整改問題，保證內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。5.社會(huì)責(zé)任承諾承諾方承諾在經(jīng)營活動(dòng)中積極履行社會(huì)責(zé)任，支持普惠金融發(fā)展，審慎開展涉農(nóng)、涉小微企業(yè)等業(yè)務(wù)，避免過度授信或不當(dāng)營銷，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。三、實(shí)施保障1.組織保障承諾方指定專人負(fù)責(zé)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，成立專項(xiàng)工作小組，由高級(jí)管理人員牽頭，保證各項(xiàng)承諾落實(shí)到位。2.制度保障承諾方將本承諾內(nèi)容納入內(nèi)部管理制度，制定詳細(xì)實(shí)施細(xì)則，明確責(zé)任分工，定期組織員工培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)與專業(yè)能力。3.流程保障4.監(jiān)督保障承諾方將定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理情況，接受外部審計(jì)與監(jiān)督檢查，對(duì)發(fā)覺的問題及時(shí)整改，并公示整改結(jié)果。四、違約責(zé)任與處理1.若承諾方違反本承諾書中任何一項(xiàng)約定，將主動(dòng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于接受監(jiān)管處罰、賠償損失、暫停業(yè)務(wù)等。2.對(duì)于因違反承諾給客戶或金融市場(chǎng)造成損害的，承諾方將依法依規(guī)