保險(xiǎn)公司紀(jì)檢巡查制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《保險(xiǎn)法》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管準(zhǔn)則，結(jié)合公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控需求制定。為規(guī)范公司紀(jì)檢巡查工作，防范權(quán)力濫用、利益輸送等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)公司及客戶合法權(quán)益，特制定本制度。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、下屬分支機(jī)構(gòu)及全體員工，涵蓋保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、銷售渠道管理、理賠服務(wù)、資金管理、信息技術(shù)等業(yè)務(wù)場(chǎng)景的紀(jì)檢巡查活動(dòng)。第三條本制度下列用語(yǔ)的含義：（一）“XX專項(xiàng)管理”指公司為防范特定領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)而建立的全流程管控體系，包括制度設(shè)計(jì)、流程規(guī)范、責(zé)任落實(shí)、監(jiān)督考核等環(huán)節(jié)；（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指在XX專項(xiàng)管理范圍內(nèi)可能引發(fā)違規(guī)違紀(jì)、重大損失或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的事件或行為，如數(shù)據(jù)泄露、違規(guī)擔(dān)保等；（三）“XX合規(guī)”指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及員工行為符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部制度規(guī)定，不存在權(quán)錢(qián)交易、利益沖突等情形。第四條XX專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋：確保覆蓋所有關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)與高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理人員及員工在合規(guī)管理中的職責(zé)；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，優(yōu)先配置管控資源；（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動(dòng)態(tài)優(yōu)化管理體系。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)XX專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)統(tǒng)籌規(guī)劃、資源配置、重大風(fēng)險(xiǎn)處置等最終決策責(zé)任；分管XX業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接管理責(zé)任，負(fù)責(zé)具體制度執(zhí)行、團(tuán)隊(duì)建設(shè)及日常監(jiān)督。第六條設(shè)立XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，成員包括紀(jì)檢部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)及下屬單位代表。領(lǐng)導(dǎo)小組職能包括：（一）審議XX專項(xiàng)管理制度及重大風(fēng)險(xiǎn)防控方案；（二）協(xié)調(diào)跨部門(mén)XX管理事項(xiàng)，推動(dòng)資源協(xié)同；（三）定期聽(tīng)取XX管理工作報(bào)告，評(píng)估成效。第七條XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由紀(jì)檢部門(mén)牽頭，負(fù)責(zé)：（一）牽頭XX管理制度建設(shè)，協(xié)調(diào)跨部門(mén)協(xié)作；（二）組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)培訓(xùn)；（三）跟蹤制度執(zhí)行情況，匯總上報(bào)問(wèn)題線索。第八條牽頭部門(mén)職責(zé)：（一）統(tǒng)籌XX管理制度框架設(shè)計(jì)，制定實(shí)施細(xì)則；（二）每季度組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，編制風(fēng)險(xiǎn)清單；（三）開(kāi)展XX管理績(jī)效考核，提出改進(jìn)建議。第九條專責(zé)部門(mén)職責(zé)：（一）財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)資金審批權(quán)限管理、稅務(wù)合規(guī)審核；（二）業(yè)務(wù)主管部門(mén)負(fù)責(zé)產(chǎn)品銷售合規(guī)審查、渠道行為監(jiān)控；（三）信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)安全防護(hù)、系統(tǒng)權(quán)限管控。第十條業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位職責(zé)：（一）落實(shí)XX管理要求，開(kāi)展崗位風(fēng)險(xiǎn)自查；（二）配合專項(xiàng)巡查工作，提供完整資料；（三）建立內(nèi)部合規(guī)宣導(dǎo)機(jī)制，強(qiáng)化員工責(zé)任意識(shí)。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確違規(guī)后果；（二）主動(dòng)報(bào)告XX管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患，包括異常交易、客戶投訴等；（三）拒絕執(zhí)行違反XX管理制度的行為，必要時(shí)向直屬上級(jí)或紀(jì)檢部門(mén)反映。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條采購(gòu)領(lǐng)域管理：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：供應(yīng)商選擇須通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)或競(jìng)爭(zhēng)性談判，建立合格供應(yīng)商名錄，定期開(kāi)展資質(zhì)復(fù)核；（二）禁止行為：嚴(yán)禁指定供應(yīng)商、收受回扣、泄露招標(biāo)信息；（三）重點(diǎn)防控：供應(yīng)商關(guān)聯(lián)交易審查、采購(gòu)價(jià)格異常波動(dòng)監(jiān)控。第十三條資金管理：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格執(zhí)行資金審批權(quán)限，大額支出需經(jīng)集體決策，確保資金流向與合同一致；（二）禁止行為：嚴(yán)禁挪用資金、虛構(gòu)交易套取費(fèi)用；（三）重點(diǎn)防控：銀行賬戶動(dòng)態(tài)監(jiān)控、第三方支付平臺(tái)合規(guī)審查。第十四條銷售渠道管理：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：代理人行為納入系統(tǒng)管理，簽訂合規(guī)承諾書(shū)，按月度提交業(yè)績(jī)報(bào)告；（二）禁止行為：嚴(yán)禁虛假宣傳、捆綁銷售、違規(guī)返傭；（三）重點(diǎn)防控：客戶回訪記錄抽查、投訴案件溯源分析。第十五條理賠服務(wù)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：理賠時(shí)效符合監(jiān)管要求，關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)留痕可查，損失核定需提供完整證據(jù)；（二）禁止行為：嚴(yán)禁內(nèi)外勾結(jié)偽造單據(jù)、夸大損失金額；（三）重點(diǎn)防控：重大案件雙人復(fù)核、醫(yī)療費(fèi)用真實(shí)性審核。第十六條數(shù)據(jù)安全：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶信息分類分級(jí)管理，敏感數(shù)據(jù)脫敏處理，定期開(kāi)展安全演練；（二）禁止行為：嚴(yán)禁非法獲取、泄露客戶隱私；（三）重點(diǎn)防控：系統(tǒng)日志審計(jì)、外部合作數(shù)據(jù)傳輸監(jiān)管。第十七條內(nèi)部審計(jì)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：審計(jì)計(jì)劃需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，審計(jì)報(bào)告直接向管理層匯報(bào)；（二）禁止行為：嚴(yán)禁干預(yù)審計(jì)工作、隱瞞審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；（三）重點(diǎn)防控：審計(jì)結(jié)論整改落實(shí)跟蹤。第十八條招標(biāo)投標(biāo)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：招標(biāo)文件公開(kāi)透明，評(píng)標(biāo)過(guò)程隨機(jī)抽取，結(jié)果公示接受監(jiān)督；（二）禁止行為：嚴(yán)禁圍標(biāo)串標(biāo)、泄露標(biāo)底信息；（三）重點(diǎn)防控：電子招標(biāo)系統(tǒng)操作權(quán)限管理。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新：牽頭部門(mén)每年結(jié)合監(jiān)管政策變化及業(yè)務(wù)調(diào)整，修訂XX管理制度，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后發(fā)布。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警：（一）每月開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，由專責(zé)部門(mén)匯總形成風(fēng)險(xiǎn)清單；（二）按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（重大、較大、一般）分級(jí)管理，重大風(fēng)險(xiǎn)即時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組；（三）通過(guò)內(nèi)部平臺(tái)發(fā)布預(yù)警通知，明確應(yīng)對(duì)措施。第二十一條合規(guī)審查：（一）將XX管理審查嵌入業(yè)務(wù)流程，關(guān)鍵環(huán)節(jié)設(shè)置合規(guī)節(jié)點(diǎn)，如采購(gòu)需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)審核；（二）未經(jīng)合規(guī)審查的XX活動(dòng)不得實(shí)施，違者追究責(zé)任；（三）建立合規(guī)審查臺(tái)賬，實(shí)行閉環(huán)管理。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭制定應(yīng)急預(yù)案；（二）明確風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)效，超過(guò)時(shí)限未處置的由牽頭部門(mén)約談相關(guān)責(zé)任人；（三）跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)行聯(lián)席會(huì)議制度，協(xié)同處置。第二十三條責(zé)任追究：（一）違規(guī)情形分為輕微、一般、重大三個(gè)等級(jí)，對(duì)應(yīng)警告、降級(jí)、解除勞動(dòng)合同等處罰；（二）處罰與績(jī)效考核掛鉤，情節(jié)嚴(yán)重的移交紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)處理；（三）定期發(fā)布XX管理典型案例，以案說(shuō)法。第二十四條評(píng)估改進(jìn)：（一）每年開(kāi)展XX管理有效性評(píng)估，由領(lǐng)導(dǎo)小組委托第三方機(jī)構(gòu)實(shí)施；（二）評(píng)估結(jié)果作為制度修訂的重要依據(jù)，重點(diǎn)優(yōu)化流程中的漏洞；（三）建立問(wèn)題整改清單，確保閉環(huán)管理。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）各級(jí)負(fù)責(zé)人在XX管理中承擔(dān)“一崗雙責(zé)”，定期述職報(bào)告XX工作進(jìn)展；（二）設(shè)立XX管理專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，保障培訓(xùn)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等需求。第二十六條考核激勵(lì)：（一）將XX合規(guī)情況納入部門(mén)年度考核，占比不低于XX分；（二）對(duì)XX管理優(yōu)秀的部門(mén)/個(gè)人給予績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)，不合格的取消評(píng)優(yōu)資格；（三）建立“合規(guī)紅黑榜”，公開(kāi)表彰先進(jìn)、通報(bào)違規(guī)。第二十七條培訓(xùn)宣傳：（一）管理層每年參加合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)XX管理制度及違規(guī)案例；（二）一線員工每月接受崗位合規(guī)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗；（三）通過(guò)內(nèi)部刊物、電子屏等載體，營(yíng)造XX文化氛圍。第二十八條信息化支撐：（一）開(kāi)發(fā)XX管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程線上化、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)時(shí)化；（二）系統(tǒng)自動(dòng)攔截違規(guī)操作，如采購(gòu)超權(quán)限審批、數(shù)據(jù)異常傳輸；（三）建立大數(shù)據(jù)分析模型，預(yù)測(cè)XX風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)。第二十九條文化建設(shè)：（一）編制XX合規(guī)手冊(cè)，納入新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容；（二）每年開(kāi)展“XX合規(guī)日”活動(dòng)，發(fā)布合規(guī)倡議書(shū)；（三）員工可匿名舉報(bào)XX違規(guī)行為，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。第三十條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件須在X日內(nèi)上報(bào)至牽頭部門(mén)，重大事件即時(shí)上報(bào)；（二）年度XX管理報(bào)告需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，內(nèi)