金融合規(guī)經(jīng)營知識(shí)競(jìng)賽題庫

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全什么機(jī)制，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制B.投訴處理機(jī)制C.內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制D.信息披露機(jī)制2.以下哪項(xiàng)不屬于《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B.建立反洗錢內(nèi)部控制制度C.保密客戶信息D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)3.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行審核，應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些信息？()A.客戶的姓名、身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式B.客戶的職業(yè)、收入來源、資產(chǎn)狀況C.客戶的交易目的、交易性質(zhì)、交易頻率D.以上所有4.以下哪項(xiàng)不屬于《證券法》規(guī)定的證券公司應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)經(jīng)營原則？()A.公平、公正、公開原則B.誠實(shí)信用原則C.合規(guī)經(jīng)營原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則5.根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？()A.基金的投資策略、投資組合B.基金的財(cái)務(wù)狀況、基金凈值C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、基金業(yè)績D.以上所有6.以下哪項(xiàng)不屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的期貨交易所應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？()A.制定期貨交易規(guī)則B.組織期貨交易C.監(jiān)督管理期貨市場(chǎng)D.經(jīng)營期貨交易7.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何處理保險(xiǎn)消費(fèi)者的投訴？()A.及時(shí)處理，不得拖延B.必須公開處理結(jié)果C.不得泄露消費(fèi)者信息D.以上所有8.以下哪項(xiàng)不屬于《信托法》規(guī)定的信托公司應(yīng)當(dāng)遵守的原則？()A.誠信原則B.公平原則C.公開原則D.獨(dú)立原則9.根據(jù)《支付服務(wù)管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保障支付服務(wù)用戶的信息安全？()A.建立健全用戶信息保護(hù)制度B.采取有效措施防范用戶信息泄露C.及時(shí)向用戶披露信息處理情況D.以上所有10.以下哪項(xiàng)不屬于《互聯(lián)網(wǎng)金融指導(dǎo)意見》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)可控原則B.客戶權(quán)益保護(hù)原則C.公平競(jìng)爭(zhēng)原則D.隱私保護(hù)原則二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？()A.依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.依照法律、行政法規(guī)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處D.保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益12.以下哪些是《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢措施？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C.收集和報(bào)告大額交易和可疑交易D.培訓(xùn)員工反洗錢知識(shí)13.在證券市場(chǎng)上，以下哪些行為屬于操縱市場(chǎng)行為？()A.編造并傳播虛假信息，影響證券交易價(jià)格或交易量B.聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或交易量C.虛假申報(bào)，影響證券交易價(jià)格或交易量D.以上所有14.金融機(jī)構(gòu)在開展跨境金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)15.根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)？()A.依法募集資金B(yǎng).按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資C.聘任或者解聘基金經(jīng)理D.保守基金秘密，不得泄露基金投資信息三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，了解客戶的真實(shí)身份，其中客戶的身份信息至少包括客戶的姓名或者名稱、有效身份證件號(hào)碼、注冊(cè)地址或者經(jīng)營地址、聯(lián)系方式等，并留存有關(guān)資料備查。17.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶的資金不得與集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的資金混同，自營賬戶的交易也不得損害集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的利益。18.《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，保證其經(jīng)營活動(dòng)符合有關(guān)法律法規(guī)的要求，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。19.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨交易所應(yīng)當(dāng)實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度，當(dāng)日結(jié)算完畢后，會(huì)員未平倉合約的結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額應(yīng)當(dāng)不少于其持倉合約價(jià)值的。20.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理，確保各項(xiàng)資產(chǎn)與負(fù)債之間期限結(jié)構(gòu)相匹配，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債的。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)只能對(duì)客戶進(jìn)行一次性身份識(shí)別。()A.正確B.錯(cuò)誤22.證券公司可以將自營業(yè)務(wù)賬戶和集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的資金進(jìn)行混合使用。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人可以不按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。()A.正確B.錯(cuò)誤24.期貨交易中的保證金是投資者用于保證合約履約的資金。()A.正確B.錯(cuò)誤25.保險(xiǎn)公司在收到保險(xiǎn)合同解除通知后，必須立即退還保險(xiǎn)費(fèi)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)問《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？27.在金融市場(chǎng)中，什么是市場(chǎng)操縱行為？28.基金管理人在管理基金資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？29.什么是跨境反洗錢？30.在證券市場(chǎng)中，信息披露的目的是什么？

金融合規(guī)經(jīng)營知識(shí)競(jìng)賽題庫一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。2.【答案】C【解析】《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、建立反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)等反洗錢義務(wù)，但保密客戶信息不屬于反洗錢義務(wù)。3.【答案】D【解析】根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行審核，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的姓名、身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、職業(yè)、收入來源、資產(chǎn)狀況、交易目的、交易性質(zhì)、交易頻率等所有信息。4.【答案】C【解析】《證券法》規(guī)定的證券公司應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)經(jīng)營原則包括公平、公正、公開原則、誠實(shí)信用原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則等，但合規(guī)經(jīng)營原則本身不屬于應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)經(jīng)營原則。5.【答案】D【解析】根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金的投資策略、投資組合、基金的財(cái)務(wù)狀況、基金凈值、基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、基金業(yè)績等所有信息。6.【答案】D【解析】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨交易所應(yīng)當(dāng)制定期貨交易規(guī)則、組織期貨交易、監(jiān)督管理期貨市場(chǎng)，但不應(yīng)直接經(jīng)營期貨交易。7.【答案】D【解析】根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理保險(xiǎn)消費(fèi)者的投訴，不得拖延；必須公開處理結(jié)果；不得泄露消費(fèi)者信息等，以上所有選項(xiàng)均正確。8.【答案】C【解析】根據(jù)《信托法》，信托公司應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則、公平原則、獨(dú)立原則等，但公開原則不屬于信托公司應(yīng)當(dāng)遵守的原則。9.【答案】D【解析】根據(jù)《支付服務(wù)管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全用戶信息保護(hù)制度，采取有效措施防范用戶信息泄露，及時(shí)向用戶披露信息處理情況等，以上所有選項(xiàng)均正確。10.【答案】C【解析】根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融指導(dǎo)意見》，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守風(fēng)險(xiǎn)可控原則、客戶權(quán)益保護(hù)原則、隱私保護(hù)原則等，但公平競(jìng)爭(zhēng)原則不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；依照法律、行政法規(guī)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處。保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作目標(biāo)之一，但不屬于其具體職責(zé)。12.【答案】ABC【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、收集和報(bào)告大額交易和可疑交易等措施，以預(yù)防洗錢活動(dòng)。培訓(xùn)員工反洗錢知識(shí)是輔助手段，但不是法定的反洗錢措施。13.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》，操縱市場(chǎng)行為包括編造并傳播虛假信息、聯(lián)合或者連續(xù)買賣、虛假申報(bào)等行為，以影響證券交易價(jià)格或交易量，故選項(xiàng)D是正確答案。14.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在開展跨境金融業(yè)務(wù)時(shí)，需要關(guān)注匯率波動(dòng)帶來的匯率風(fēng)險(xiǎn)，不同國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治狀況導(dǎo)致的國別風(fēng)險(xiǎn)，政策變化帶來的政策風(fēng)險(xiǎn)，以及跨境交易涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)等。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《基金法》，基金管理人的職責(zé)包括依法募集資金、按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資、聘任或者解聘基金經(jīng)理以及保守基金秘密，不得泄露基金投資信息。三、填空題(共5題)16.【答案】有效身份證件號(hào)碼【解析】在客戶身份識(shí)別過程中，有效身份證件號(hào)碼是必須記錄的信息之一，用以確認(rèn)客戶的身份。17.【答案】集合理財(cái)計(jì)劃賬戶【解析】證券自營業(yè)務(wù)與集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的資金應(yīng)當(dāng)分開管理，確保自營業(yè)務(wù)不損害集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的利益。18.【答案】內(nèi)部控制制度【解析】內(nèi)部控制制度是基金管理人必須建立的制度，旨在確保其經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。19.【答案】一定比例【解析】期貨交易所要求會(huì)員保持一定的結(jié)算準(zhǔn)備金，以應(yīng)對(duì)潛在的保證金不足風(fēng)險(xiǎn)，通常這個(gè)比例由交易所規(guī)定。20.【答案】匹配【解析】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)和負(fù)債在期限結(jié)構(gòu)上相匹配，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的身份識(shí)別，而非一次性。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)遵守分賬戶管理原則，自營業(yè)務(wù)賬戶的資金不得與集合理財(cái)計(jì)劃賬戶的資金混同。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人必須遵守基金合同的約定，按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。24.【答案】正確【解析】保證金是期貨交易中投資者必須繳納的，用以保證合約履約的資金。25.【答案】正確【解析】根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司在收到保險(xiǎn)合同解除通知后，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)費(fèi)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；依照法律、行政法規(guī)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；以及保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。27.【答案】市場(chǎng)操縱行為是指通過虛假交易、虛假信息傳播、聯(lián)合買賣等手段，影響證券、期貨等金融產(chǎn)品的價(jià)格或交易量，擾亂市場(chǎng)秩序，損害其他投資者利益的行為?！窘馕觥渴袌?chǎng)操縱行為是金融市場(chǎng)中的非法行為，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序，損害投資者利益，因此受到法律的嚴(yán)厲禁止。28.【答案】基金管理人在管理基金資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合規(guī)經(jīng)營原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、投資者利益優(yōu)先原則、公平交易原則、信息披露原則?！窘馕觥炕鸸芾砣嗽诠芾砘鹳Y產(chǎn)時(shí)，必須遵循一系列原則，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全、合規(guī)和高效運(yùn)作，保護(hù)投資者的利益。29.【答案】跨境