2026年金融服務(wù)咨詢合同協(xié)議合同雙方基本信息本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：咨詢服務(wù)提供方（以下簡稱“咨詢方”）：______，法定地址：______，統(tǒng)一社會信用代碼：______，法定代表人/授權(quán)代表：______，職務(wù)：______，聯(lián)系電話：______，電子郵箱：______。金融服務(wù)需求方（以下簡稱“服務(wù)方”）：______，地址：______，法定代表人/負(fù)責(zé)人：______，職務(wù)：______，聯(lián)系電話：______，電子郵箱：______。定義與解釋除非本合同上下文另有明確解釋，下列詞語具有以下含義：“金融服務(wù)咨詢”是指咨詢方基于其專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗，為服務(wù)方就金融領(lǐng)域的投資決策、風(fēng)險管理、資產(chǎn)配置、融資安排、財務(wù)規(guī)劃等方面提供分析、建議和解決方案的專業(yè)服務(wù)?！柏攧?wù)狀況”是指服務(wù)方當(dāng)前的財務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、現(xiàn)金流等。“投資目標(biāo)”是指服務(wù)方通過金融服務(wù)咨詢希望實現(xiàn)的具體財務(wù)目標(biāo)?！氨Ｃ苄畔ⅰ笔侵敢环剑ㄅ斗剑┫蛄硪环剑ń邮辗剑┡兜?，披露方認(rèn)為機密且接收方應(yīng)合理認(rèn)為機密的，與披露方的業(yè)務(wù)、財務(wù)、技術(shù)或運營等相關(guān)的任何非公開信息，無論其形式如何（書面、口頭、電子等），包括但不限于服務(wù)方的財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)計劃、個人信息以及咨詢方的研究報告、客戶信息等?！翱山桓冻晒笔侵缸稍兎桨凑毡竞贤s定向服務(wù)方提供的咨詢報告、分析意見、方案建議等。咨詢服務(wù)范圍與目標(biāo)1.咨詢方同意向服務(wù)方提供以下金融服務(wù)咨詢（以下簡稱“服務(wù)”）：(1)對服務(wù)方的財務(wù)狀況進(jìn)行全面分析和評估，包括但不限于現(xiàn)金流分析、償債能力分析、盈利能力分析等；(2)根據(jù)服務(wù)方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，提供個性化的資產(chǎn)配置建議；(3)分析服務(wù)方可用的融資渠道和產(chǎn)品，提供融資方案設(shè)計與咨詢服務(wù)；(4)評估服務(wù)方面臨的各種風(fēng)險，并提供相應(yīng)的風(fēng)險管理策略和建議；(5)咨詢服務(wù)方關(guān)于合適保險產(chǎn)品的選擇，并提供相關(guān)建議；(6)為服務(wù)方提供稅務(wù)籌劃方面的咨詢服務(wù)，幫助其合法合規(guī)地優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān)；(7)根據(jù)服務(wù)方的生命周期和需求，提供退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃方面的咨詢建議；(8)對服務(wù)方關(guān)注的特定金融產(chǎn)品（包括但不限于基金、股票、債券、衍生工具等）進(jìn)行市場分析、產(chǎn)品比較和投資價值評估，并提供投資建議；(9)定期（例如每季度/每半年）為服務(wù)方提供財務(wù)報告解讀和后續(xù)策略建議；(10)雙方約定的其他金融服務(wù)咨詢事項。2.服務(wù)形式：服務(wù)主要通過以下形式提供：定期（每月/每季）現(xiàn)場或線上會議、書面咨詢報告、定制化方案文檔、電話/電子郵件溝通支持。3.服務(wù)周期：本合同項下的服務(wù)自______年______月______日起至______年______月______日止，為期______個月/年。服務(wù)期限屆滿前______個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約合同。服務(wù)方的義務(wù)1.服務(wù)方應(yīng)及時、全面、準(zhǔn)確地向咨詢方提供為履行本合同所需的所有必要信息、文件、數(shù)據(jù)、授權(quán)或許可，包括但不限于服務(wù)方的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)合同、市場信息、內(nèi)部決策文件以及任何其他咨詢方為提供本服務(wù)所必需了解的信息。服務(wù)方保證其提供的信息真實、合法、有效，且已取得使用和披露的必要授權(quán)。2.服務(wù)方應(yīng)積極配合咨詢方的盡職調(diào)查、分析工作和方案制定過程，根據(jù)咨詢方的合理要求，參與相關(guān)會議，及時提供必要的反饋和決策支持。3.服務(wù)方應(yīng)按照本合同第五條的約定，按時足額支付咨詢費用。4.服務(wù)方應(yīng)及時向咨詢方提供清晰、明確的指示，并確保咨詢方能夠順利獲取執(zhí)行服務(wù)所需的信息和配合。咨詢方的義務(wù)1.咨詢方應(yīng)根據(jù)本合同約定的服務(wù)范圍，運用其專業(yè)的知識、技能和經(jīng)驗，勤勉盡責(zé)地為服務(wù)方提供獨立、客觀、公正的金融服務(wù)咨詢意見。2.咨詢方應(yīng)對其在提供服務(wù)過程中知悉的服務(wù)方信息進(jìn)行合理的盡職調(diào)查和分析，以形成咨詢意見的基礎(chǔ)。3.在提供咨詢服務(wù)期間及合同終止后，咨詢方應(yīng)始終保持獨立性和客觀性，不得從事任何可能與其向服務(wù)方提供咨詢意見相沖突的業(yè)務(wù)或活動。4.咨詢方應(yīng)確保其提供的服務(wù)和建議符合所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及中國注冊會計師協(xié)會/相關(guān)行業(yè)協(xié)會的職業(yè)道德規(guī)范。5.咨詢方應(yīng)對在履行本合同過程中知悉的服務(wù)方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律規(guī)定或本合同另有約定，未經(jīng)服務(wù)方事先書面同意，不得向任何第三方披露（但為履行本合同目的而必要的披露，或已公開披露的信息除外）。6.咨詢方應(yīng)根據(jù)本合同第六條的約定，在約定的服務(wù)周期內(nèi)或項目完成時，按照約定向服務(wù)方交付可交付成果（如咨詢報告、方案建議等）。服務(wù)費用與支付方式1.咨詢費用：本合同項下的服務(wù)費用采用______方式計算：(1)固定總價：總費用為人民幣______元（大寫：______）。(2)按時計費：費率為人民幣______元/小時，實際發(fā)生的咨詢小時數(shù)以咨詢方提供的發(fā)票為依據(jù)。(3)按項目階段支付：服務(wù)分______階段，各階段費用分別為人民幣______元（大寫：______）、______元（大寫：______）、______元（大寫：______）……。2.支付周期/時間點：(1)預(yù)付款：本合同簽訂后______日內(nèi)，服務(wù)方應(yīng)支付總費用的______%，即人民幣______元（大寫：______）作為預(yù)付款。(2)進(jìn)度款：在______階段工作完成并交付相應(yīng)成果/提供相應(yīng)小時數(shù)后______日內(nèi)，服務(wù)方應(yīng)支付______階段費用的______%，即人民幣______元（大寫：______）。(3)尾款：本合同項下所有服務(wù)完成、咨詢方提交最終報告/成果并經(jīng)服務(wù)方確認(rèn)后______日內(nèi)，服務(wù)方應(yīng)支付剩余的______%，即人民幣______元（大寫：______）。3.支付方式：服務(wù)方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將咨詢費用支付至咨詢方指定的以下銀行賬戶：開戶行：______，戶名：______，賬號：______。4.稅費：本合同約定的咨詢費用______包含/不包含______稅。如包含，稅費由______方承擔(dān)；如不包含，應(yīng)由服務(wù)方另行支付相應(yīng)的稅費。知識產(chǎn)權(quán)1.在本合同履行過程中，雙方合作開發(fā)的、以服務(wù)方名義出現(xiàn)的或根據(jù)服務(wù)方特定需求定制開發(fā)的可交付成果（如咨詢報告、分析模型等）的知識產(chǎn)權(quán)，歸服務(wù)方所有。2.咨詢方保留將其在提供服務(wù)過程中使用的一般性方法、知識、經(jīng)驗、模型、數(shù)據(jù)庫以及非因服務(wù)方提供的特定信息而開發(fā)的任何軟件或工具的知識產(chǎn)權(quán)。3.咨詢方有權(quán)在內(nèi)部使用和參考為服務(wù)方提供的咨詢服務(wù)經(jīng)驗和成果，以改進(jìn)其服務(wù)質(zhì)量，但不得向第三方披露服務(wù)方特定的保密信息或以服務(wù)方為唯一客戶開發(fā)的具體方案，除非獲得服務(wù)方事先書面同意。保密條款1.雙方確認(rèn)，在本合同有效期內(nèi)及終止后______年內(nèi)，雙方均不得泄露或濫用其在履行本合同過程中從對方獲取的任何保密信息。2.接收方同意僅為履行本合同之目的使用披露方的保密信息，并應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同等重要性保密信息的謹(jǐn)慎程度來保護(hù)該等信息。3.除非法律規(guī)定或有權(quán)機關(guān)要求，或接收方事先獲得披露方書面同意，接收方不得向任何第三方披露披露方的保密信息。4.以下信息不屬于保密信息：接收方在披露前已合法知曉的信息；接收方從沒有保密義務(wù)的第三方合法獲得的信息；接收方獨立開發(fā)且未使用披露方保密信息的信息；接收方在獲得披露方書面同意后披露的信息；接收方根據(jù)法律法規(guī)或司法、行政命令要求披露的信息。期限、的開始與終止1.本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，并在約定的服務(wù)期限屆滿時終止。2.在合同有效期內(nèi)，任何一方可因另一方嚴(yán)重違約、破產(chǎn)、解散、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或失去履約能力等根本性違約行為而單方面終止本合同，但應(yīng)在違約行為發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.雙方同意，在合同終止后，關(guān)于保密、知識產(chǎn)權(quán)、費用結(jié)算、法律爭議解決等條款仍然有效。雙方的權(quán)利與義務(wù)1.雙方均有權(quán)要求對方按照本合同約定履行義務(wù)。2.雙方應(yīng)保持有效的溝通，就服務(wù)進(jìn)展、問題解決等事項進(jìn)行及時協(xié)商。3.雙方均應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)，并確保其履約行為不違反任何法律法規(guī)的強制性規(guī)定。違約責(zé)任1.若服務(wù)方未能按時支付咨詢費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的______‰向咨詢方支付違約金，但違約金總額不超過合同總費用的______%。逾期超過______日，咨詢方有權(quán)暫停服務(wù)或單方面解除合同，并要求服務(wù)方支付全部應(yīng)付費用及違約金。2.若咨詢方未能按時交付符合約定標(biāo)準(zhǔn)的可交付成果，每逾期一日，應(yīng)按合同總費用的______‰向服務(wù)方支付違約金，但違約金總額不超過合同總費用的______%。逾期超過______日，服務(wù)方有權(quán)暫停支付剩余費用或單方面解除合同，并要求咨詢方退還已支付費用并支付違約金。3.任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部直接損失和可預(yù)見的間接損失。4.任何一方違反本合同其他約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.本合同對違約責(zé)任的約定不影響守約方采取其他補救措施或?qū)で蠓删葷臋?quán)利。不可抗力1.“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為、法律政策變化、流行病疫情等。2.任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本合同義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。3.雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力影響，合同期限自動延長的時間最長不超過______個月。適用法律與爭議解決1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律）。2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______人民法院提起訴訟（或：提交______仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁）。通知雙方就本合同相關(guān)事宜發(fā)送的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或雙方確認(rèn)的電子郵件地址發(fā)送至本合同首部列明的地址或郵