金融服務(wù)代理合同范本合同協(xié)議甲乙雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（根據(jù)實(shí)際情況選擇或增刪相關(guān)法律）及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方從事金融服務(wù)代理事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義除非本協(xié)議上下文另有明確說明，下列詞語具有以下含義：1.金融服務(wù)：指甲方依法授權(quán)乙方代理推廣和銷售的具體金融產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)，包括但不限于理財(cái)規(guī)劃咨詢、基金產(chǎn)品代銷、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、融資產(chǎn)品推薦等（具體產(chǎn)品范圍見附件一）。2.金融產(chǎn)品：指甲方依法發(fā)行或經(jīng)營，并授權(quán)乙方代理銷售的投資產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品或其他金融衍生品（具體產(chǎn)品清單見附件一）。3.代理區(qū)域：指乙方有權(quán)開展本協(xié)議項(xiàng)下代理業(yè)務(wù)的地理范圍，即[具體區(qū)域描述，如省、市或特定區(qū)域]。4.合格投資者：指符合中國證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)（現(xiàn)國家金融監(jiān)督管理總局）、中國人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及甲方關(guān)于特定金融產(chǎn)品投資規(guī)定的自然人或法人。5.保密信息：指一方（披露方）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（接收方）披露，并標(biāo)明“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)被合理理解為保密的所有商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)營信息、產(chǎn)品信息、營銷策略等。6.代理權(quán)限：指乙方根據(jù)本協(xié)議授權(quán)，代為開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍，包括但不限于客戶接洽、產(chǎn)品介紹、需求分析、資格審核初步判斷、交易流程輔助、客戶關(guān)系維護(hù)等（具體權(quán)限范圍以本協(xié)議約定及甲方規(guī)章制度為準(zhǔn)）。7.適當(dāng)性匹配：指甲方或甲方授權(quán)乙方，依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融產(chǎn)品的行為。第二條合作范圍與方式1.甲方授權(quán)乙方作為其金融服務(wù)代理人，在代理區(qū)域內(nèi)，按照本協(xié)議約定及甲方提供的材料、培訓(xùn)和要求，代理推廣和銷售附件一中所列的金融產(chǎn)品（以下簡稱“代理產(chǎn)品”）。2.乙方的代理權(quán)限為[選擇：銷售推廣代理/部分流程代理/其他：具體說明]。乙方不得超出授權(quán)范圍從事任何活動(dòng)，包括但不限于以甲方名義提供投資建議、承諾收益、非法匯集資金、挪用客戶資產(chǎn)、代為簽署關(guān)鍵法律文件等。3.乙方的合作方式為[選擇：線上為主/線下為主/線上線下結(jié)合/其他：具體說明]。乙方應(yīng)利用自身資源和能力，通過[具體方式，如：甲方提供的銷售平臺(tái)、乙方自有渠道、線下門店等]開展代理業(yè)務(wù)。4.乙方在開展代理業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及甲方的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，確保所有營銷行為合規(guī)合法。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)1.有權(quán)按照本協(xié)議約定及附件一的規(guī)定，向乙方提供代理產(chǎn)品資料、培訓(xùn)材料、系統(tǒng)或平臺(tái)賬號(hào)、合規(guī)指引等必要支持。2.應(yīng)按照約定對(duì)乙方進(jìn)行必要的金融產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、合規(guī)要求及風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)。3.有權(quán)對(duì)乙方的代理行為、代理產(chǎn)品銷售情況、合規(guī)操作等進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。4.應(yīng)按照本協(xié)議第五條的約定，及時(shí)、足額地向乙方支付代理報(bào)酬。5.有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展，調(diào)整代理產(chǎn)品范圍（需提前通知乙方）或?qū)献鞣绞竭M(jìn)行合理調(diào)整（需協(xié)商一致）。6.負(fù)責(zé)處理與代理產(chǎn)品相關(guān)的客戶投訴、爭議解決及后續(xù)服務(wù)等（具體分工可另行約定）。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)1.有權(quán)在約定的代理區(qū)域和授權(quán)范圍內(nèi)，利用甲方提供的資源開展代理業(yè)務(wù)，并按照本協(xié)議約定獲取代理報(bào)酬。2.應(yīng)具備相應(yīng)的民事行為能力，如為個(gè)人，應(yīng)具備相應(yīng)的金融知識(shí)基礎(chǔ)和銷售資格（如適用）；如為公司，應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)。3.應(yīng)接受甲方的培訓(xùn)，并掌握代理產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)及銷售規(guī)范。4.在開展代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)以專業(yè)、審慎的態(tài)度向客戶進(jìn)行產(chǎn)品介紹，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，履行適當(dāng)性匹配的初步判斷義務(wù)，確?？蛻袅私馑徺I產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)。5.應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢、客戶身份識(shí)別等相關(guān)法律法規(guī)及甲方規(guī)定，妥善管理客戶信息，按照甲方要求報(bào)送客戶信息及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。6.不得以任何形式向客戶承諾收益、承諾本金安全，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。7.應(yīng)積極維護(hù)甲方及代理產(chǎn)品的聲譽(yù)，不得發(fā)表有損甲方形象或代理產(chǎn)品聲譽(yù)的言論或行為。8.應(yīng)配合甲方的監(jiān)督、檢查和合規(guī)管理，及時(shí)提供所需的文件、資料和信息。9.對(duì)在合作過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、客戶信息等保密信息承擔(dān)保密義務(wù)（具體見第十條）。10.對(duì)自身行為及后果負(fù)責(zé)，因乙方過錯(cuò)給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第五條報(bào)酬與支付1.乙方的代理報(bào)酬計(jì)算方式為：[明確具體方式，例如：按照乙方通過本人及團(tuán)隊(duì)（如約定）銷售的代理產(chǎn)品凈銷售額的X%計(jì)算/按照固定金額或階梯式提成計(jì)算/其他：具體說明]。2.“凈銷售額”指扣除[例如：產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)、交易稅費(fèi)、甲方應(yīng)得部分、客戶直接支付給甲方的傭金等]后的實(shí)際銷售額。3.代理報(bào)酬的支付周期為[選擇：每月/每季度/每年/根據(jù)銷售周期]。4.甲方應(yīng)在每個(gè)支付周期結(jié)束后[具體天數(shù)，如：10]個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)乙方提交的銷售報(bào)表及甲方核對(duì)確認(rèn)的結(jié)果，向乙方支付當(dāng)期代理報(bào)酬。5.支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，乙方應(yīng)在收到支付通知后[具體天數(shù)，如：5]個(gè)工作日內(nèi)，將收款銀行賬戶信息提供給甲方。甲方將款項(xiàng)支付至乙方指定的如下銀行賬戶：*賬戶名稱：[乙方賬戶名]*開戶銀行：[乙方開戶行]*銀行賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]6.乙方應(yīng)就其通過甲方代理業(yè)務(wù)取得的報(bào)酬，按照國家法律法規(guī)的規(guī)定自行承擔(dān)繳納個(gè)人所得稅等稅費(fèi)的義務(wù)。甲方在支付報(bào)酬時(shí)代扣代繳的，乙方應(yīng)提供相關(guān)完稅證明。第六條合作期限與終止1.本協(xié)議合作期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止，為期[年/月]。2.協(xié)議期滿前[具體天數(shù)，如：一個(gè)月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂新的合作協(xié)議。3.除本協(xié)議另有約定外，發(fā)生以下情況之一，本協(xié)議可提前終止：*雙方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；*一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后[具體天數(shù)，如：15]日內(nèi)仍未糾正的，守約方有權(quán)單方解除本協(xié)議；*乙方因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定、嚴(yán)重違反甲方合規(guī)要求、被相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、喪失相應(yīng)從業(yè)資格等，導(dǎo)致無法繼續(xù)履行本協(xié)議的；*甲方因經(jīng)營調(diào)整、業(yè)務(wù)撤銷等原因，決定不再需要乙方代理服務(wù)的；*法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。4.協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)，如：15]日內(nèi)完成以下事項(xiàng)：*乙方應(yīng)向甲方移交所有與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶資料、文件、系統(tǒng)賬號(hào)等（客戶信息除外，按法律規(guī)定處理），并配合完成客戶關(guān)系的平穩(wěn)過渡（如約定）。*甲方應(yīng)結(jié)清乙方截至協(xié)議終止之日的所有應(yīng)付未付代理報(bào)酬。*保密義務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬等條款在本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后繼續(xù)有效。第七條保密義務(wù)1.甲乙雙方對(duì)于因簽訂和履行本協(xié)議而獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)營管理、營銷策略等一切未公開信息（即“保密信息”）均負(fù)有保密義務(wù)。2.任何一方不得泄露、使用或允許他人使用其掌握的對(duì)方保密信息，但以下情況除外：*該信息已公開披露；*該信息非因本協(xié)議一方原因而為第三方合法掌握；*接受方根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求披露；*為履行本協(xié)議之目的，經(jīng)對(duì)方書面同意披露。3.本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后[年數(shù)，如：三]年。4.任何一方違反本條保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц禰具體金額或計(jì)算方式]的違約金，若違約金不足以彌補(bǔ)對(duì)方損失的，違約方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八條知識(shí)產(chǎn)權(quán)1.甲方提供給乙方的培訓(xùn)材料、產(chǎn)品宣傳資料、系統(tǒng)或平臺(tái)等（以下簡稱“甲方資料”）的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有。乙方僅可在本協(xié)議約定的代理范圍內(nèi)，為履行代理義務(wù)之目的使用甲方資料，不得復(fù)制、修改、傳播或用于任何其他目的。2.乙方在履行本協(xié)議過程中，可能創(chuàng)作包含自身智力成果的材料（以下簡稱“乙方資料”）。除甲方資料外，乙方資料的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。如乙方資料中包含利用甲方提供的素材或包含甲方品牌元素，其使用權(quán)和歸屬應(yīng)事先征得甲方書面同意，并按約定使用。3.雙方均不得侵犯對(duì)方及第三方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。第九條法律適用與爭議解決1.本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇：一]種方式解決：*向[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。*向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。*向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條違約責(zé)任1.若甲方未按本協(xié)議約定及時(shí)足額支付代理報(bào)酬，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[比例，如：萬分之五]向乙方支付違約金，但累計(jì)違約金不超過逾期支付金額的[百分比，如：20%]。2.若乙方超出授權(quán)范圍從事代理活動(dòng)，給甲方造成損失的（包括但不限于罰款、賠償金、聲譽(yù)損失等），應(yīng)全額賠償甲方的損失。3.若乙方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定的合規(guī)義務(wù)，導(dǎo)致甲方受到監(jiān)管處罰或損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的所有損失。4.若乙方泄露保密信息，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5.本協(xié)議其他條款對(duì)違約責(zé)任另有約定的，從其約定。任何一方違約，守約方有權(quán)要求其停止違約行為、賠償損失，并可根據(jù)情況解除本協(xié)議。第十一條不可抗力1.“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、政府行為、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡(luò)中斷、系統(tǒng)故障等。2.任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)，如：5]日內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十二條通知與送達(dá)1.雙方在本協(xié)議首頁載明的地址為正式地址。任何書面通知或文件均應(yīng)發(fā)送至該地址。一方變更地址，應(yīng)提前[具體天數(shù)，如：5]日書面通知對(duì)方。2.通知或文件可以通過專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式發(fā)送。以專人遞送或掛號(hào)信方式發(fā)送的，簽收或投遞日視為送達(dá)；以傳真或電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出日視為送達(dá)（如對(duì)方有證據(jù)證明未實(shí)際收到）。3.任何根據(jù)本條規(guī)定送達(dá)的文件，視為有效送達(dá)。第