中國郵政儲蓄銀行09年反洗錢知識考試題庫(帶答案)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.反洗錢是指什么？()A.預防和打擊恐怖融資B.預防和打擊非法集資C.預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資D.預防和打擊金融詐騙2.金融機構應當建立什么樣的內部控制制度？()A.客戶身份識別制度B.客戶身份信息保密制度C.內部控制制度D.以上都是3.什么是可疑交易報告？()A.金融機構發(fā)現(xiàn)客戶交易金額異常的報告B.金融機構發(fā)現(xiàn)客戶身份信息異常的報告C.金融機構發(fā)現(xiàn)客戶交易目的異常的報告D.以上都是4.以下哪項不屬于反洗錢的三大支柱？()A.風險評估B.內部控制C.法律法規(guī)D.國際合作5.金融機構在哪些情況下需要履行客戶身份識別義務？()A.新開立賬戶時B.與客戶建立業(yè)務關系時C.交易金額達到一定標準時D.以上都是6.什么是客戶身份信息保密制度？()A.金融機構不得泄露客戶身份信息B.金融機構只能向客戶本人提供客戶身份信息C.金融機構可以公開客戶身份信息D.金融機構只能向監(jiān)管機構提供客戶身份信息7.金融機構在處理哪些交易時需要關注洗錢風險？()A.大額交易B.現(xiàn)金交易C.可疑交易D.以上都是8.反洗錢工作由哪個機構負責？()A.中國人民銀行B.公安機關C.國家安全機關D.金融機構9.金融機構如何履行反洗錢義務？()A.建立健全內部控制制度B.加強員工培訓C.配合監(jiān)管部門開展反洗錢工作D.以上都是10.反洗錢工作的目的是什么？()A.保護金融機構安全B.預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資C.保障金融秩序穩(wěn)定D.以上都是二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于反洗錢的三大支柱？()A.風險評估B.內部控制C.國際合作D.法律法規(guī)E.監(jiān)管機構12.金融機構在哪些情況下需要履行客戶身份識別義務？()A.新開立賬戶時B.與客戶建立業(yè)務關系時C.交易金額達到一定標準時D.客戶身份信息發(fā)生變化時E.客戶交易行為出現(xiàn)異常時13.以下哪些行為可能涉嫌洗錢？()A.大額現(xiàn)金交易B.短時間內頻繁進行大額轉賬C.使用假身份或虛假文件開戶D.通過多個賬戶進行資金轉移E.與已知或疑似恐怖組織有關聯(lián)14.反洗錢工作的主要目的是什么？()A.保護金融機構安全B.預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資C.保障金融秩序穩(wěn)定D.提高金融機構競爭力E.促進金融創(chuàng)新15.金融機構在反洗錢工作中應采取哪些措施？()A.建立健全內部控制制度B.加強員工培訓C.配合監(jiān)管部門開展反洗錢工作D.保密客戶信息E.及時報告可疑交易三、填空題(共5題)16.反洗錢是指為了預防和打擊洗錢、恐怖融資和____的行為。17.金融機構在開展反洗錢工作時，應當建立健全____制度。18.金融機構對____的交易，應當加強監(jiān)測，并按照規(guī)定及時向中國人民銀行報告。19.反洗錢工作的三大支柱是____、____和____。20.金融機構在反洗錢工作中，應當加強對____的培訓，提高員工的反洗錢意識和能力。四、判斷題(共5題)21.反洗錢工作僅涉及金融機構。()A.正確B.錯誤22.金融機構在開展業(yè)務時，必須對客戶的身份信息保密。()A.正確B.錯誤23.可疑交易報告是金融機構的強制義務，無論交易金額大小。()A.正確B.錯誤24.客戶身份信息一旦被金融機構收集，就可以永久保存。()A.正確B.錯誤25.反洗錢工作主要是為了保護金融機構自身的利益。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.什么是反洗錢，其目的是什么？27.金融機構在反洗錢工作中，應當如何進行客戶身份識別？28.什么是可疑交易報告，金融機構在什么情況下應當報告可疑交易？29.反洗錢工作對金融機構有哪些要求？30.反洗錢工作對維護金融穩(wěn)定和國家經濟安全有哪些作用？

中國郵政儲蓄銀行09年反洗錢知識考試題庫(帶答案)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】反洗錢是指為了預防通過各種金融交易和金融活動掩飾、隱瞞洗錢、恐怖融資和非法集資等違法犯罪的所得及其收益的來源和性質的措施和活動。2.【答案】D【解析】金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，包括客戶身份識別、客戶身份信息保密、大額交易和可疑交易報告等制度。3.【答案】D【解析】可疑交易報告是指金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易或者行為符合反洗錢法規(guī)規(guī)定的可疑特征時，應當向中國人民銀行報告的交易或者行為。4.【答案】C【解析】反洗錢的三大支柱是風險評估、內部控制和國際合作，法律法規(guī)是反洗錢的基礎。5.【答案】D【解析】金融機構在以下情況下需要履行客戶身份識別義務：新開立賬戶時、與客戶建立業(yè)務關系時、交易金額達到一定標準時等。6.【答案】A【解析】客戶身份信息保密制度是指金融機構在處理客戶信息時，應當采取必要措施確?？蛻羯矸菪畔⒌谋Ｃ苄?，不得泄露給任何第三方。7.【答案】D【解析】金融機構在處理大額交易、現(xiàn)金交易和可疑交易時，需要特別關注洗錢風險，并采取相應的措施。8.【答案】A【解析】反洗錢工作由中國人民銀行負責協(xié)調和監(jiān)督管理。9.【答案】D【解析】金融機構應當建立健全內部控制制度，加強員工培訓，并配合監(jiān)管部門開展反洗錢工作，以履行反洗錢義務。10.【答案】B【解析】反洗錢工作的目的是預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資，以維護金融秩序，保障國家經濟安全。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】反洗錢的三大支柱是風險評估、內部控制和國際合作，法律法規(guī)是反洗錢的基礎，監(jiān)管機構則是執(zhí)行監(jiān)管職能的機構。12.【答案】ABCDE【解析】金融機構在客戶新開立賬戶、與客戶建立業(yè)務關系、交易金額達到一定標準、客戶身份信息發(fā)生變化或客戶交易行為出現(xiàn)異常時，都需要履行客戶身份識別義務。13.【答案】ABCDE【解析】大額現(xiàn)金交易、短時間內頻繁進行大額轉賬、使用假身份或虛假文件開戶、通過多個賬戶進行資金轉移以及與已知或疑似恐怖組織有關聯(lián)的行為都可能涉嫌洗錢。14.【答案】ABC【解析】反洗錢工作的主要目的是預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資，保護金融機構安全，以及保障金融秩序穩(wěn)定。15.【答案】ABCE【解析】金融機構在反洗錢工作中應建立健全內部控制制度，加強員工培訓，保密客戶信息，并及時報告可疑交易，以有效預防和打擊洗錢活動。三、填空題(共5題)16.【答案】非法集資【解析】反洗錢是指為了預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資的行為，以維護金融秩序，保障國家經濟安全。17.【答案】客戶身份識別【解析】金融機構在開展反洗錢工作時，應當建立健全客戶身份識別制度，以有效識別客戶身份，防止洗錢活動。18.【答案】可疑【解析】金融機構對可疑的交易，應當加強監(jiān)測，并按照規(guī)定及時向中國人民銀行報告，以便及時發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢行為。19.【答案】風險評估、內部控制、國際合作【解析】反洗錢工作的三大支柱是風險評估、內部控制和國際合作，這三者共同構成了反洗錢工作的基本框架。20.【答案】員工【解析】金融機構在反洗錢工作中，應當加強對員工的培訓，提高員工的反洗錢意識和能力，以確保反洗錢措施的有效實施。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作不僅涉及金融機構，還包括政府機構、非金融行業(yè)等多個領域，需要全社會共同參與。22.【答案】正確【解析】金融機構在開展業(yè)務時，必須對客戶的身份信息保密，這是客戶隱私保護的基本要求。23.【答案】正確【解析】可疑交易報告是金融機構的強制義務，無論交易金額大小，只要交易行為符合可疑交易報告的標準，金融機構都應報告。24.【答案】錯誤【解析】客戶身份信息需要按照相關法律法規(guī)和內部政策進行管理，不能隨意永久保存，應定期審查和更新。25.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作主要是為了預防和打擊洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，維護金融秩序，而非僅僅為了保護金融機構自身的利益。五、簡答題(共5題)26.【答案】反洗錢是指為了預防和打擊洗錢、恐怖融資和非法集資的行為，其目的是維護金融秩序，保障國家經濟安全，防止資金被用于非法活動。【解析】反洗錢是通過一系列措施，如客戶身份識別、交易監(jiān)測、可疑交易報告等，來預防和打擊洗錢行為，保護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。27.【答案】金融機構在反洗錢工作中，應當通過收集客戶的有效身份證明文件，核實客戶身份信息，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭院秃戏ㄐ?。【解析】客戶身份識別是反洗錢工作的基礎，金融機構需通過合法途徑收集客戶的身份證明文件，如身份證、護照等，以核實客戶的真實身份。28.【答案】可疑交易報告是指金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易或行為符合反洗錢法規(guī)規(guī)定的可疑特征時，應當向中國人民銀行報告的交易或行為。金融機構在交易金額異常、客戶身份信息異常、交易目的異常等情況下應當報告可疑交易?！窘馕觥靠梢山灰讏蟾媸欠聪村X工作的重要環(huán)節(jié)，有助于及時發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動。金融機構需根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，對可疑交易進行報告。29.【答案】反洗錢工作對金融機構的要求包括建立健全內部控制制度