金融服務(wù)合同與資金管理協(xié)議合同編號：第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1“機構(gòu)”指【金融機構(gòu)全稱】，具有合法的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，是本合同的服務(wù)提供方和（可能的）資金管理人。1.2“客戶”指【投資者姓名/名稱】，是本合同的服務(wù)接受方和（可能的）資金所有者。1.3“服務(wù)”指機構(gòu)根據(jù)本合同向客戶提供的金融服務(wù)，包括但不限于投資顧問服務(wù)、財務(wù)規(guī)劃服務(wù)、特定金融產(chǎn)品（如理財產(chǎn)品、信托計劃、基金產(chǎn)品）的銷售服務(wù)、交易執(zhí)行服務(wù)等。1.4“資金管理”指客戶委托機構(gòu)管理和運用其特定資金的行為。1.5“管理賬戶”指機構(gòu)為管理客戶資金而開立或指定的專用賬戶。1.6“管理費”指機構(gòu)因管理客戶資金而向客戶收取的費用。1.7“托管費”指機構(gòu)因托管客戶資金而向客戶收取的費用。1.8“業(yè)績報酬”指機構(gòu)根據(jù)管理賬戶的投資業(yè)績，按本合同約定向客戶收取的報酬。1.9“投資風(fēng)險”指與投資相關(guān)的所有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、政策風(fēng)險等。1.10“風(fēng)險承受能力”指客戶根據(jù)自身財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素，能夠承受投資損失的能力水平。1.11“服務(wù)期限”指本合同約定的提供服務(wù)的起止時間。1.12“通知”指本合同約定的，一方按照本合同規(guī)定的方式向另一方發(fā)出的書面通知、信函、電子郵件等。1.13“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律法規(guī)變化等。第二條服務(wù)范圍與內(nèi)容2.1機構(gòu)同意向客戶提供本合同約定的服務(wù)，具體服務(wù)內(nèi)容包括：【根據(jù)實際情況填寫，例如：提供投資建議、銷售特定理財產(chǎn)品、執(zhí)行客戶交易指令等】。2.2機構(gòu)將按照【線上/線下】方式為客戶提供服務(wù)。2.3服務(wù)期限自【起始日期】起，至【終止日期】止。除非雙方另有約定，服務(wù)期限屆滿前【時間長度】雙方可協(xié)商續(xù)約。2.4機構(gòu)承諾按照約定的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和方式提供服務(wù)，并確保服務(wù)的持續(xù)性和穩(wěn)定性。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)：3.1.1機構(gòu)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本合同約定提供服務(wù)。3.1.2機構(gòu)有義務(wù)按照約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供服務(wù)。3.1.3機構(gòu)有義務(wù)在提供服務(wù)前，向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，并確?？蛻粢牙斫庀嚓P(guān)風(fēng)險。機構(gòu)應(yīng)要求客戶提供風(fēng)險承受能力評估問卷，并確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力與所選擇的服務(wù)和產(chǎn)品相匹配。3.1.4機構(gòu)有義務(wù)保護(hù)客戶的個人信息和商業(yè)秘密，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露。3.1.5機構(gòu)有義務(wù)按照本合同約定，定期向客戶提供服務(wù)報告、投資運作報告（如適用）、產(chǎn)品凈值報告（如適用）、風(fēng)險監(jiān)控報告（如適用）等。3.1.6如提供資金管理服務(wù)，機構(gòu)有義務(wù)按照本合同約定的投資策略和授權(quán)范圍，獨立、審慎地管理客戶資金，并建立完善的風(fēng)險控制體系。3.1.7機構(gòu)有義務(wù)妥善保管客戶的交易記錄、賬戶信息等資料，并按照法律規(guī)定和本合同約定履行保密義務(wù)。3.1.8機構(gòu)有義務(wù)在發(fā)生可能影響客戶利益的重要事項時，及時通知客戶。3.2客戶的權(quán)利與義務(wù)：3.2.1客戶有權(quán)獲得本合同約定的服務(wù)。3.2.2客戶有權(quán)要求機構(gòu)履行告知義務(wù)，并有權(quán)了解服務(wù)的具體內(nèi)容、費用、風(fēng)險等信息。3.2.3客戶有權(quán)監(jiān)督機構(gòu)的服務(wù)過程，并對機構(gòu)的服務(wù)提出意見和建議。3.2.4客戶有義務(wù)向機構(gòu)提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息、身份證明文件和財務(wù)狀況說明。3.2.5客戶有義務(wù)按照本合同約定支付服務(wù)費用。3.2.6客戶有義務(wù)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)以及機構(gòu)制定的各項規(guī)章制度。3.2.7客戶有義務(wù)配合機構(gòu)進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理、盡職調(diào)查等必要程序。3.2.8如提供資金管理服務(wù)，客戶有義務(wù)按照本合同約定，向管理賬戶劃撥資金，并授權(quán)機構(gòu)進(jìn)行投資運作。3.2.9客戶有義務(wù)在簽署本合同前，仔細(xì)閱讀本合同所有條款，特別是風(fēng)險揭示部分，并確認(rèn)已充分理解并愿意承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險。第四條費用與結(jié)算4.1機構(gòu)向客戶提供服務(wù)，可能收取以下費用：【根據(jù)實際情況填寫，例如：】4.1.1咨詢費/服務(wù)費：按照【計算方式】收取，具體標(biāo)準(zhǔn)見【附件】。4.1.2管理費：如提供資金管理服務(wù)，機構(gòu)按照管理賬戶資產(chǎn)凈值的【比例】逐日計提，按【周期】收取。4.1.3托管費：如有托管安排，機構(gòu)按照托管賬戶資產(chǎn)凈值的【比例】逐日計提，按【周期】收取。4.1.4業(yè)績報酬：如約定，機構(gòu)根據(jù)管理賬戶的投資業(yè)績，在達(dá)成【業(yè)績目標(biāo)】后，按照【比例】從超出目標(biāo)的部分中提取。4.1.5交易傭金：客戶承擔(dān)其交易行為產(chǎn)生的傭金，具體標(biāo)準(zhǔn)見【相關(guān)協(xié)議或規(guī)定】。4.1.6其他費用：包括但不限于【費用項目列表，例如：賬戶開戶費、提前贖回費等】，具體標(biāo)準(zhǔn)和收費方式見【相關(guān)協(xié)議或規(guī)定】。4.2費用的計算基準(zhǔn)、費率、收費時間和支付方式等，以本合同約定或機構(gòu)發(fā)布的收費標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。4.3客戶應(yīng)按照本合同約定按時足額支付費用。逾期支付的，機構(gòu)有權(quán)采取【措施列表，例如：暫停服務(wù)、加收滯納金等】。4.4費用的結(jié)算流程和爭議處理，按照【相關(guān)協(xié)議或規(guī)定】執(zhí)行。第五條信息披露與報告5.1機構(gòu)應(yīng)按照本合同約定或法律法規(guī)要求，向客戶進(jìn)行信息披露。5.2機構(gòu)應(yīng)定期向客戶出具服務(wù)報告，內(nèi)容包括但不限于【報告內(nèi)容列表，例如：服務(wù)內(nèi)容概述、服務(wù)評價、風(fēng)險提示等】。5.3如提供資金管理服務(wù)，機構(gòu)應(yīng)定期向客戶出具投資運作報告、產(chǎn)品凈值報告、風(fēng)險監(jiān)控報告等，報告內(nèi)容、頻率和方式按照本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。5.4客戶有權(quán)按照本合同約定的方式查詢相關(guān)信息。第六條風(fēng)險揭示6.1機構(gòu)承諾，在提供服務(wù)前，已向客戶充分揭示了相關(guān)的投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、政策風(fēng)險等。6.2機構(gòu)提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容詳見【附件或相關(guān)文件】。6.3客戶確認(rèn)，已仔細(xì)閱讀并充分理解機構(gòu)提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容，并確認(rèn)其自身的風(fēng)險承受能力與所選擇的服務(wù)和產(chǎn)品相匹配?？蛻艉灻_認(rèn)其已簽署風(fēng)險承受能力評估問卷，并已獲得機構(gòu)對其實施了適當(dāng)?shù)目蛻暨m當(dāng)性管理。第七條保密條款7.1雙方對于在合作過程中獲知的對方的商業(yè)秘密、客戶的個人信息、財務(wù)信息等非公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。7.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。7.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第八條協(xié)議的變更、解除與終止8.1雙方同意，對本合同的任何變更，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署后生效。8.2發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)解除本合同：8.2.1一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后【時間長度】內(nèi)仍未糾正的。8.2.2一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序的。8.2.3機構(gòu)無法繼續(xù)履行本合同約定的核心義務(wù)的。8.2.4客戶明確表示不再要求機構(gòu)提供服務(wù)的。8.3出現(xiàn)本合同約定的不可抗力事件，持續(xù)【時間長度】以上，導(dǎo)致本合同目的無法實現(xiàn)的，雙方均可協(xié)商解除本合同。8.4本合同在以下情況下終止：8.4.1服務(wù)期限屆滿，雙方未續(xù)約的。8.4.2雙方協(xié)商一致同意終止的。8.4.3本合同被解除的。8.5協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行善后處理，包括但不限于資金結(jié)算、資料返還、保密信息的處理等。第九條違約責(zé)任9.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.2機構(gòu)的違約責(zé)任：9.2.1機構(gòu)未按約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)【承擔(dān)責(zé)任方式，例如：退還部分費用、賠償客戶損失等】。9.2.2機構(gòu)違反風(fēng)險揭示義務(wù)，導(dǎo)致客戶未充分了解相關(guān)風(fēng)險的，應(yīng)【承擔(dān)責(zé)任方式，例如：賠償客戶因此遭受的損失等】。9.2.3如提供資金管理服務(wù)，機構(gòu)因違反投資策略、超越授權(quán)范圍或存在其他過錯，導(dǎo)致客戶損失的，應(yīng)在【責(zé)任范圍，例如：約定的業(yè)績報酬上限內(nèi)】承擔(dān)賠償責(zé)任。9.3客戶的違約責(zé)任：9.3.1客戶未按約定支付費用的，應(yīng)【承擔(dān)責(zé)任方式，例如：支付滯納金、賠償機構(gòu)損失等】。9.3.2客戶提供虛假信息或偽造材料的，應(yīng)【承擔(dān)責(zé)任方式，例如：承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任、賠償機構(gòu)因此遭受的損失等】。9.4除本合同另有約定外，違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。第十條通知條款10.1雙方確認(rèn)本合同首部載明的地址、電話、傳真、電子郵件地址等為有效聯(lián)系方式。10.2雙方通過書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出的通知，應(yīng)采用專人遞送、掛號信、確認(rèn)回執(zhí)的電子郵件等方式送達(dá)上述地址或雙方另行書面約定的地址。10.3通知在送達(dá)時視為有效送達(dá)。第十一條完整協(xié)議條款11.1本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。11.2對本合同的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署后生效。第十二條可分割性條款12.1如果本合同任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機構(gòu)認(rèn)定無效或不可執(zhí)行，該條款的無效或不可執(zhí)行不影響本合同其他條款的效力。第十三條轉(zhuǎn)讓限制13.1未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本合同項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。第十四條知識產(chǎn)權(quán)14.1雙方在本合同履行過程中產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)，歸【歸屬方，例如：機構(gòu)/客戶/雙方共有】所有。未經(jīng)對方同意，任何一方不得擅自使用或許可第三方使用對方的知識產(chǎn)權(quán)。第十五條不可抗力15.1雙方同意，因不可抗力事件導(dǎo)致本合同無法履行或延遲履行的，根據(jù)不可抗力事件的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。15.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后【時間長度】內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十六條法律適用與爭議解決16.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)按照【選擇一種方式并明確具體約定，例如：】16.2.1提交【仲裁委員會名稱】按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點在【地點】，仲裁語言為中文