匯報(bào)人:XXXX2026.01.29信用社（銀行）監(jiān)事長的年度個(gè)人總結(jié)材料CONTENTS目錄01

年度工作概述02

監(jiān)督職能履行情況03

風(fēng)險(xiǎn)防控工作04

內(nèi)部控制與審計(jì)工作CONTENTS目錄05

隊(duì)伍建設(shè)與廉潔自律06

存在的問題與不足07

改進(jìn)措施與未來計(jì)劃年度工作概述01履職總體情況年度工作指導(dǎo)思想以“履職責(zé)、強(qiáng)監(jiān)督、求實(shí)效、促發(fā)展”為指導(dǎo)思想，堅(jiān)持“加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，完善監(jiān)督制約機(jī)制，實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營，發(fā)揮民主監(jiān)督作用，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作原則。核心工作職責(zé)主管稽核審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察工作，圍繞信用社（銀行）中心工作，履行對經(jīng)營管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)及高管履職的監(jiān)督職責(zé)，保障機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營。主要工作成果概述全年組織開展序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核等各類檢查20余項(xiàng)，提出整改建議40余條，推動(dòng)修訂完善內(nèi)控制度10余項(xiàng)；加強(qiáng)員工法制教育與警示教育，開展信訪案件處理，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。年度工作目標(biāo)完成情況

稽核監(jiān)督工作目標(biāo)完成全年組織開展序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核等各類檢查XX項(xiàng)，較年度計(jì)劃超額完成X%。重點(diǎn)對信貸管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用、重要空白憑證等領(lǐng)域進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)并督促整改問題XX個(gè)，整改完成率達(dá)100%。

風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)達(dá)成緊盯不良貸款“雙降”目標(biāo)，通過強(qiáng)化監(jiān)督推動(dòng)建立“一戶一策”處置機(jī)制，年度不良貸款率較年初下降X個(gè)百分點(diǎn)，低于年度控制目標(biāo)。開展員工異常行為排查，約談重點(diǎn)人員X人，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)管理任務(wù)落實(shí)組織開展“合規(guī)文化深化年”系列活動(dòng)，覆蓋全員培訓(xùn)XX人次，編制合規(guī)案例匯編并推廣學(xué)習(xí)。對XX個(gè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行合規(guī)檢查，推動(dòng)修訂完善制度X項(xiàng)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程X個(gè)，確保合規(guī)經(jīng)營。

信訪維穩(wěn)工作成效全年共受理來電、來信、來訪案件XX起，均及時(shí)進(jìn)行了調(diào)查處理并給予滿意答復(fù)，處理完結(jié)率100%，未發(fā)生重大信訪事件，有效維護(hù)了信用社的和諧穩(wěn)定。工作指導(dǎo)思想與原則總體指導(dǎo)思想以“履職責(zé)、強(qiáng)監(jiān)督、求實(shí)效、促發(fā)展”為核心指導(dǎo)思想，聚焦信用社穩(wěn)健經(jīng)營與合規(guī)發(fā)展，將監(jiān)督職能與服務(wù)發(fā)展深度融合，為信用社改革與業(yè)務(wù)拓展提供堅(jiān)實(shí)保障。監(jiān)督工作原則堅(jiān)持“不缺位、不錯(cuò)位、不越位”原則，嚴(yán)格依照法律法規(guī)和公司章程履職，既獨(dú)立行使監(jiān)督職權(quán)，又協(xié)同董事會(huì)、經(jīng)營層形成治理合力，確保監(jiān)督工作規(guī)范有序。核心工作方針圍繞“加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提供組織保障；完善監(jiān)督制約機(jī)制，實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營；發(fā)揮民主監(jiān)督作用，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作方針，構(gòu)建全流程、多維度的監(jiān)督體系。風(fēng)險(xiǎn)防控導(dǎo)向以風(fēng)險(xiǎn)防控為首要任務(wù)，突出合法合規(guī)、安全經(jīng)營和成果真實(shí)性監(jiān)督重點(diǎn)，推動(dòng)內(nèi)控優(yōu)先、制度先行，實(shí)現(xiàn)從“事后監(jiān)督”向“事前預(yù)防、事中控制”的職能轉(zhuǎn)變。監(jiān)督職能履行情況02公司治理監(jiān)督

“三會(huì)一層”運(yùn)作規(guī)范性監(jiān)督列席董事會(huì)、行務(wù)會(huì)等重要會(huì)議X次，對發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營決策、人事任免等重大事項(xiàng)的決策程序合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，確?！叭龝?huì)一層”各司其職、有效制衡。

董事及高管履職行為監(jiān)督對董事、高級管理人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督，重點(diǎn)關(guān)注其是否勤勉盡責(zé)、合規(guī)經(jīng)營，對發(fā)現(xiàn)的X項(xiàng)履職不規(guī)范問題提出整改建議。

“三重一大”決策機(jī)制執(zhí)行監(jiān)督監(jiān)督“三重一大”決策制度的執(zhí)行情況，檢查決策事項(xiàng)X項(xiàng)，對X項(xiàng)決策程序不規(guī)范問題推動(dòng)完善，確保決策科學(xué)、民主、合規(guī)。

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議針對公司治理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出完善治理結(jié)構(gòu)、優(yōu)化決策流程等建議X項(xiàng)，促進(jìn)銀行治理水平持續(xù)提升。財(cái)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)性監(jiān)督認(rèn)真審閱年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案及月度、季度財(cái)務(wù)報(bào)告，關(guān)注主要財(cái)務(wù)指標(biāo)變化趨勢與異常波動(dòng)，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確反映經(jīng)營成果與財(cái)務(wù)狀況。財(cái)務(wù)收支合規(guī)性審查重點(diǎn)監(jiān)督財(cái)務(wù)收支的合規(guī)性，檢查會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性，關(guān)注會(huì)計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行與重要會(huì)計(jì)政策變更，確保財(cái)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)及內(nèi)部制度要求。財(cái)務(wù)信息披露質(zhì)量監(jiān)督對財(cái)務(wù)信息的披露質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，確保信息披露及時(shí)、完整、準(zhǔn)確，保障股東及利益相關(guān)者的知情權(quán)，促進(jìn)透明規(guī)范的財(cái)務(wù)運(yùn)作。經(jīng)營管理監(jiān)督

信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)督關(guān)注信貸政策執(zhí)行情況，對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶信貸投放及風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性進(jìn)行跟蹤。通過抽查信貸項(xiàng)目和了解不良資產(chǎn)處置流程，掌握全行信貸風(fēng)險(xiǎn)狀況，并就加強(qiáng)貸前審查、貸中管理和貸后檢查，提升不良資產(chǎn)清收處置效率提出建設(shè)性意見。

財(cái)務(wù)活動(dòng)合規(guī)性監(jiān)督認(rèn)真審閱年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案及月度、季度財(cái)務(wù)報(bào)告，關(guān)注主要財(cái)務(wù)指標(biāo)變化趨勢和異常波動(dòng)。重點(diǎn)監(jiān)督財(cái)務(wù)收支合規(guī)性、會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)確性及財(cái)務(wù)信息披露質(zhì)量，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確反映銀行經(jīng)營成果和財(cái)務(wù)狀況。

內(nèi)部控制體系監(jiān)督支持并關(guān)注內(nèi)控合規(guī)部門開展的各項(xiàng)檢查活動(dòng)，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及其整改情況進(jìn)行跟蹤。督促相關(guān)部門不斷完善內(nèi)控制度，堵塞管理漏洞，確保將內(nèi)控要求內(nèi)化于心、外化于行，從根本上防范風(fēng)險(xiǎn)。

重大經(jīng)營決策監(jiān)督監(jiān)督“三會(huì)一層”履職合規(guī)性，檢查董事會(huì)決策事項(xiàng)和經(jīng)營層執(zhí)行事項(xiàng)，對決策程序不規(guī)范問題提出整改建議，推動(dòng)完善“三重一大”決策機(jī)制，確保重大經(jīng)營決策科學(xué)、合規(guī)。高級管理人員履職監(jiān)督?jīng)Q策程序合規(guī)性監(jiān)督列席董事會(huì)、行務(wù)會(huì)等重要會(huì)議X次，對發(fā)展戰(zhàn)略、人事任免等重大決策的程序合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，確保決策符合章程及監(jiān)管要求。經(jīng)營層執(zhí)行情況跟蹤通過定期聽取匯報(bào)、查閱文件資料，監(jiān)督高級管理層對董事會(huì)決議的執(zhí)行情況，全年跟蹤檢查經(jīng)營目標(biāo)完成事項(xiàng)X項(xiàng)，確保政令暢通。履職行為規(guī)范監(jiān)督圍繞高級管理人員在信貸審批、資金運(yùn)作等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的履職行為開展專項(xiàng)監(jiān)督，對X項(xiàng)決策程序不規(guī)范問題提出整改建議并督促落實(shí)。廉潔從業(yè)情況監(jiān)督嚴(yán)格監(jiān)督高級管理人員遵守廉潔自律規(guī)定，全年開展廉潔談話X人次，未發(fā)現(xiàn)利用職權(quán)謀取私利的情況，維護(hù)管理層清正廉潔形象。風(fēng)險(xiǎn)防控工作03信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督信貸資產(chǎn)質(zhì)量專項(xiàng)檢查

組織全轄信貸大檢查，重點(diǎn)關(guān)注貸款發(fā)放手續(xù)合規(guī)性、借據(jù)要素規(guī)范性，對多頭擔(dān)保、互保及個(gè)人貸款企業(yè)使用等問題進(jìn)行查糾，確保信貸投放合法合規(guī)。不良貸款“雙降”監(jiān)督推進(jìn)

緊盯不良貸款清收處置，建立“一戶一策”處置機(jī)制，推動(dòng)不良貸款率較年初下降，通過領(lǐng)導(dǎo)包大戶、召開清收例會(huì)等方式，確?！半p清”工作落到實(shí)處。信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)

建立“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警-處置-反饋”閉環(huán)機(jī)制，關(guān)注重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)變化，定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，涉及房地產(chǎn)貸款等領(lǐng)域，協(xié)助制定風(fēng)險(xiǎn)化解方案。信貸政策執(zhí)行情況監(jiān)督

監(jiān)督信貸政策執(zhí)行情況，確保貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確，對信貸審批流程進(jìn)行合規(guī)性檢查，防范因政策執(zhí)行不到位引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，保障信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展。操作風(fēng)險(xiǎn)防控

01重要空白憑證管理專項(xiàng)檢查組織開展重要空白憑證管理普查，針對管理混亂問題，重新規(guī)范了重要空白憑證的保管、使用、作廢、收繳、銷毀等操作程序，堵塞風(fēng)險(xiǎn)隱患。

02員工異常行為排查與問責(zé)開展員工異常行為排查，對重點(diǎn)人員進(jìn)行約談，全年累計(jì)約談重點(diǎn)人員X人，問責(zé)處理X人，操作風(fēng)險(xiǎn)事件同比減少X%，有效遏制了風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

03內(nèi)控制度執(zhí)行與流程優(yōu)化對柜面操作等重點(diǎn)領(lǐng)域開展專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行不到位、流程不規(guī)范等問題X項(xiàng)，推動(dòng)修訂制度X項(xiàng)、優(yōu)化流程X個(gè)，提升了內(nèi)控的有效性。

04非現(xiàn)場監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制建設(shè)搭建線上監(jiān)督平臺，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析模型對運(yùn)營數(shù)據(jù)開展非現(xiàn)場監(jiān)測，累計(jì)識別異常交易線索X條，為現(xiàn)場檢查提供精準(zhǔn)方向，提升風(fēng)險(xiǎn)識別效率。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督流動(dòng)性指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警密切跟蹤流動(dòng)性覆蓋率（LCR）、凈穩(wěn)定資金比率（NSFR）等關(guān)鍵指標(biāo)，定期分析存貸比、備付金率變化趨勢，全年發(fā)布流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示X期，確保指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求。資金頭寸管理監(jiān)督監(jiān)督每日資金頭寸調(diào)度、大額資金流動(dòng)及同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性，重點(diǎn)檢查高流動(dòng)性資產(chǎn)儲備情況，年內(nèi)對X次異常資金波動(dòng)進(jìn)行專項(xiàng)核查，保障支付結(jié)算系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行。應(yīng)急預(yù)案與壓力測試監(jiān)督審查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的完備性與可操作性，監(jiān)督開展X次壓力測試，模擬極端市場條件下的流動(dòng)性狀況，推動(dòng)優(yōu)化應(yīng)急融資渠道，提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控

制度體系建設(shè)圍繞信貸、財(cái)務(wù)、運(yùn)營等關(guān)鍵領(lǐng)域，修訂完善內(nèi)控制度10大類、102項(xiàng)操作流程，確保業(yè)務(wù)開展有章可循，制度先行、內(nèi)控優(yōu)先。

重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)檢查針對信貸審批、柜面操作、理財(cái)銷售、關(guān)聯(lián)交易等X個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域開展專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)并整改制度執(zhí)行不到位、流程不規(guī)范等問題X項(xiàng)，下發(fā)監(jiān)督建議書X份。

合規(guī)文化培育開展“合規(guī)文化深化年”活動(dòng)，編制合規(guī)案例匯編，組織全員參與合規(guī)知識競賽、警示教育講座，覆蓋員工X人次，推動(dòng)合規(guī)意識入腦入心。

問題整改與長效機(jī)制建立“問題整改-流程優(yōu)化-制度完善”長效機(jī)制，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題明確整改責(zé)任和時(shí)限，整改完成率達(dá)100%，并推動(dòng)修訂相關(guān)制度X項(xiàng)。內(nèi)部控制與審計(jì)工作04內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行監(jiān)督01完善內(nèi)控體系，堵塞管理漏洞對信用社各項(xiàng)制度進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)針對貸款發(fā)放手續(xù)、票據(jù)貼現(xiàn)賬務(wù)建立、重要空白憑證管理等環(huán)節(jié)存在的問題，重新規(guī)范操作程序，完善制度10大類、102項(xiàng)，從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。02強(qiáng)化稽核檢查，確保制度落地組織開展信貸大檢查、票據(jù)貼現(xiàn)全面稽核、重要空白憑證管理普查等專項(xiàng)稽核工作，全年累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，提出問題和整改要求各111個(gè)，確保內(nèi)控制度得到有效執(zhí)行。03創(chuàng)新監(jiān)督方式，提升監(jiān)督效能采用現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核相結(jié)合的方式，搭建“線上監(jiān)督平臺”，整合信貸、財(cái)務(wù)、運(yùn)營等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析模型開展非現(xiàn)場監(jiān)測，累計(jì)識別異常交易線索X條，推動(dòng)現(xiàn)場檢查精準(zhǔn)發(fā)力。04加強(qiáng)整改跟蹤，形成閉環(huán)管理對稽核發(fā)現(xiàn)的問題建立整改臺賬，實(shí)行銷號管理，開展內(nèi)部審計(jì)整改“回頭看”，對近三年審計(jì)發(fā)現(xiàn)的X項(xiàng)問題跟蹤檢查，整改完成率從85%提升至98%，確保問題整改到位。內(nèi)部審計(jì)工作開展情況

完善稽核監(jiān)督機(jī)制健全序時(shí)稽核與專項(xiàng)稽核工作制度，組織開展信貸、票據(jù)貼現(xiàn)、重要空白憑證管理等專項(xiàng)檢查，全年累計(jì)開展現(xiàn)場稽核X次，非現(xiàn)場監(jiān)測X次，及時(shí)查糾制度執(zhí)行不嚴(yán)格、操作不規(guī)范等問題。

強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)徲?jì)圍繞信貸資產(chǎn)質(zhì)量，對重點(diǎn)行業(yè)、大額貸戶進(jìn)行跟蹤檢查，推動(dòng)不良貸款“雙降”，不良貸款率較年初下降X個(gè)百分點(diǎn)；加強(qiáng)財(cái)務(wù)收支審計(jì)，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)準(zhǔn)確，重點(diǎn)審查費(fèi)用列支合規(guī)性與資產(chǎn)購置流程。

推進(jìn)審計(jì)整改落實(shí)建立“問題整改-流程優(yōu)化-制度完善”閉環(huán)機(jī)制，針對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的X項(xiàng)問題下發(fā)監(jiān)督建議書，推動(dòng)修訂內(nèi)控制度X項(xiàng)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程X個(gè)，整改完成率達(dá)98%，有效堵塞管理漏洞。

加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)公開選拔X名業(yè)務(wù)精、責(zé)任心強(qiáng)的稽核人員，組織開展法律法規(guī)、監(jiān)管政策及審計(jì)技能培訓(xùn)X場次，提升稽核隊(duì)伍專業(yè)素養(yǎng)，為監(jiān)督工作提供堅(jiān)實(shí)組織保障。問題整改跟蹤與落實(shí)

01建立整改閉環(huán)管理機(jī)制構(gòu)建“問題識別-整改方案-過程跟蹤-效果評估-制度完善”的閉環(huán)管理流程，確保每項(xiàng)問題整改有計(jì)劃、有責(zé)任人、有時(shí)限。

02開展整改“回頭看”專項(xiàng)檢查對近三年審計(jì)發(fā)現(xiàn)的X項(xiàng)問題進(jìn)行跟蹤檢查，推動(dòng)整改完成率從85%提升至98%，驗(yàn)證整改措施的有效性和持續(xù)性。

03強(qiáng)化整改問責(zé)與長效機(jī)制建設(shè)對整改不力的單位和個(gè)人進(jìn)行約談問責(zé)，針對屢查屢犯問題，推動(dòng)從“表面整改”向“本質(zhì)提升”轉(zhuǎn)變，修訂完善內(nèi)控制度X項(xiàng)。隊(duì)伍建設(shè)與廉潔自律05監(jiān)事隊(duì)伍建設(shè)

優(yōu)化隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，選拔專業(yè)人才在全轄范圍內(nèi)公開選拔業(yè)務(wù)精、能力高、責(zé)任心強(qiáng)的稽核人員，通過閉卷考試和資格審查，從報(bào)名者中擇優(yōu)錄用，充實(shí)稽核力量，為監(jiān)督管理工作提供組織保障。

加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，提升履職能力定期組織監(jiān)事及監(jiān)督人員參加監(jiān)管政策解讀、金融科技應(yīng)用、監(jiān)督實(shí)務(wù)等專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，提升監(jiān)事的專業(yè)知識、業(yè)務(wù)水平和監(jiān)督履職能力。

完善考核機(jī)制，激發(fā)工作動(dòng)力建立監(jiān)督人員績效考核機(jī)制，將監(jiān)督成效、問題整改率等納入考核，評選優(yōu)秀監(jiān)督案例，樹立“以業(yè)績論英雄”導(dǎo)向，增強(qiáng)監(jiān)事的責(zé)任感和危機(jī)意識，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。

強(qiáng)化交流協(xié)作，形成監(jiān)督合力加強(qiáng)監(jiān)事之間的日常交流與研討，促進(jìn)彼此學(xué)習(xí)和共同進(jìn)步；加強(qiáng)與內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)等部門的聯(lián)動(dòng)，以及與董事會(huì)、高級管理層之間的溝通協(xié)作，形成相互理解、相互支持、相互制衡的良好工作氛圍。廉潔從業(yè)情況

嚴(yán)守廉潔紀(jì)律，筑牢思想防線始終嚴(yán)格遵守黨紀(jì)、政紀(jì)和黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)規(guī)定，堅(jiān)持自重、自省、自警、自律，不斷強(qiáng)化廉潔從業(yè)意識，堅(jiān)決抵制各類不正之風(fēng)。

自覺接受監(jiān)督，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行主動(dòng)將自身工作置于監(jiān)事會(huì)、員工和社會(huì)的監(jiān)督之下，嚴(yán)格按照規(guī)定權(quán)限和程序履行職責(zé)，確保權(quán)力在陽光下運(yùn)行，未發(fā)生利用職權(quán)謀取私利的情況。

嚴(yán)格家教家風(fēng)，樹立良好形象加強(qiáng)對配偶、子女及身邊工作人員的教育和管理，引導(dǎo)其遵紀(jì)守法，自覺抵制不良風(fēng)氣，共同營造風(fēng)清氣正的家庭和工作環(huán)境。

落實(shí)廉政責(zé)任，促進(jìn)廉潔文化建設(shè)將廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)管理工作同布置、同檢查、同考核，積極推動(dòng)廉潔文化在信用社（銀行）的傳播與深化，為單位健康發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)紀(jì)律保障。員工教育與培訓(xùn)法律法規(guī)與合規(guī)意識培訓(xùn)組織全轄干部職工學(xué)習(xí)《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等黨紀(jì)政紀(jì)條規(guī)，開展兩個(gè)《條例》知識測試，通過觀看《為民書記鄭培民》和《鐵窗下的懺悔》等正反兩方面警示教育片，提升全員道德觀念和法律意識，確保員工言行合法合規(guī)。紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)能力提升定期召開基層紀(jì)檢監(jiān)察員例會(huì)，加強(qiáng)素質(zhì)培訓(xùn)，舉辦紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，采取以會(huì)代訓(xùn)、個(gè)別談話等形式，突出對員工思想道德、反腐倡廉等方面的教育，提升紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍的專業(yè)素養(yǎng)和履職能力。稽核人員專業(yè)技能強(qiáng)化對新選拔的稽核人員進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)，落實(shí)責(zé)任目標(biāo)，強(qiáng)化監(jiān)督職責(zé)。組織學(xué)習(xí)總行內(nèi)控管理相關(guān)文件，結(jié)合實(shí)際討論業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)檢查方法，提升現(xiàn)場稽核工作效率，確?；巳藛T具備專業(yè)的業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力。存在的問題與不足06監(jiān)督工作深度與廣度問題

新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域監(jiān)督專業(yè)性不足對數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的數(shù)據(jù)安全、算法合規(guī)等新興風(fēng)險(xiǎn)研究不夠深入，未能提前建立專項(xiàng)監(jiān)督機(jī)制，部分風(fēng)險(xiǎn)苗頭發(fā)現(xiàn)滯后。

智能化監(jiān)督手段應(yīng)用范圍有限現(xiàn)有監(jiān)督系統(tǒng)對非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（如合同文本、客戶輿情）的分析能力薄弱，AI模型應(yīng)用僅覆蓋部分業(yè)務(wù)場景，監(jiān)督效率有待提升。

整改長效性與合規(guī)文化培育不足部分整改措施依賴"運(yùn)動(dòng)式"推進(jìn)，制度修訂后執(zhí)行不到位，如某分支機(jī)構(gòu)柜面操作問題屢查屢犯，反映出合規(guī)文化培育和流程剛性約束需加強(qiáng)。監(jiān)督方式方法創(chuàng)新不足

傳統(tǒng)監(jiān)督手段依賴度高目前監(jiān)督工作較多依賴聽取匯報(bào)、查閱資料等傳統(tǒng)方式，主動(dòng)出擊和動(dòng)態(tài)跟蹤能力不足，對潛在風(fēng)險(xiǎn)的早期識別和預(yù)警不夠及時(shí)。

智能化監(jiān)督工具應(yīng)用滯后在運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等信息化手段開展非現(xiàn)場監(jiān)測方面進(jìn)展緩慢，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的深度挖掘和風(fēng)險(xiǎn)線索自動(dòng)識別能力有待提升，監(jiān)督效率和精準(zhǔn)度受限。

新興業(yè)務(wù)監(jiān)督方法探索不足針對綠色金融、數(shù)字金融等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)督模式和方法研究不夠深入，缺乏前瞻性的監(jiān)督機(jī)制和專業(yè)的監(jiān)督工具，難以適應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的需要。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力有待提升

新興業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)研判不足對數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的數(shù)據(jù)安全、算法合規(guī)等新興風(fēng)險(xiǎn)研究不夠深入，未能提前建立專項(xiàng)監(jiān)督機(jī)制，部分風(fēng)險(xiǎn)苗頭發(fā)現(xiàn)滯后。

智能化監(jiān)督手段應(yīng)用有限現(xiàn)有監(jiān)督系統(tǒng)對非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（如合同文本、客戶輿情）的分析能力薄弱，AI模型應(yīng)用僅覆蓋部分業(yè)務(wù)場景，監(jiān)督效率仍有提升空間。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警響應(yīng)機(jī)制不夠完善對潛在風(fēng)險(xiǎn)的早期識別和快速響應(yīng)能力有待加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示的前瞻性和針對性需進(jìn)一步提高，以有效遏制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。改進(jìn)措施與未來計(jì)劃07加強(qiáng)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力

強(qiáng)化政治理論學(xué)習(xí)深入學(xué)習(xí)黨的金融方針政策及金融法規(guī)，積極投身理論學(xué)習(xí)活動(dòng)，撰寫心得體會(huì)，不斷提高政治理論素質(zhì)，確保工作方向與黨中央和上級行辦高度一致。

提升業(yè)務(wù)知識水平認(rèn)真學(xué)習(xí)金融監(jiān)管政策、現(xiàn)代公司治理理論、銀行業(yè)務(wù)知識，積極參加監(jiān)管政策解讀、金融科技應(yīng)用等培訓(xùn)，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，提升專業(yè)判斷能力。

加強(qiáng)監(jiān)事專業(yè)技能培訓(xùn)組織并參與監(jiān)事培訓(xùn)和交流活動(dòng)，邀請外部專家開展“新形勢下銀行監(jiān)督實(shí)務(wù)”等專題講座，學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)監(jiān)督經(jīng)驗(yàn)，提高監(jiān)事隊(duì)伍的監(jiān)督能力和綜合素質(zhì)。優(yōu)化監(jiān)督工作機(jī)制

健全全流程監(jiān)督體系構(gòu)建"事前預(yù)警、事中監(jiān)督、事后評價(jià)"的全流程監(jiān)督體系，全年召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議X次、專題監(jiān)督會(huì)議X次，與董事會(huì)、經(jīng)營層召開溝通協(xié)調(diào)會(huì)X次，形成監(jiān)督合力。創(chuàng)新智能化監(jiān)督手段搭建線上監(jiān)督平臺，整合信貸、財(cái)務(wù)、運(yùn)營等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析模型開展非現(xiàn)場監(jiān)測，累計(jì)識別異常交易線索X條，推動(dòng)現(xiàn)場檢查精準(zhǔn)發(fā)力。完善整改閉環(huán)管理建立"整改效果評估機(jī)制"，對整改完成的問題開展"回頭看"和"穿透式"檢查，推動(dòng)問題從"表面整改"向"本質(zhì)提升"轉(zhuǎn)變，整改完成率從85%提升至98%。強(qiáng)化監(jiān)督隊(duì)伍建設(shè)組織監(jiān)事及監(jiān)督人員參加監(jiān)管政策解讀、金融科技應(yīng)用等培訓(xùn)X場次，覆蓋人員X人次，建立"監(jiān)督人員績效考核機(jī)制"，評選優(yōu)秀監(jiān)督案例X個(gè)，提升隊(duì)伍專業(yè)素養(yǎng)和戰(zhàn)斗力。強(qiáng)化科技賦能監(jiān)督搭建智能化監(jiān)督平臺整合信貸、財(cái)務(wù)、運(yùn)營等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，構(gòu)建“線上監(jiān)督平臺”，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析模型對貸款集中度、資金流向等開展非現(xiàn)場監(jiān)測，提升監(jiān)督精準(zhǔn)度與效率。推廣AI技術(shù)應(yīng)用場景引入自然語